a銀行在對客戶交易監控中

『壹』 銀行卡被監控的後果

只是對大額的交易進行記錄，一旦發現有問題才會調查，所以，正常的交易完全不必擔心。
人民幣支付交易，是指單位、個人在社會經濟活動中通過票據、銀行卡、匯兌、托收承付、委託收款、網上支付和現金等方式進行的以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。
大額支付交易，是指規定金額以上的人民幣支付交易。
可疑支付交易，是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易。
經中國人民銀行批准在中華人民共和國境內設立的政策性銀行、商業銀行、城鄉信用社及其聯合社、郵政儲匯機構（以下簡稱金融機構）辦理支付交易業務應遵守。
中國人民銀行及其分支機構負責支付交易報告工作的監督和管理。
中國人民銀行建立支付交易監測系統，對支付交易進行監測。
第七條下列支付交易屬於大額支付交易：
（一）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
（二）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
（三）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
第八條下列支付交易屬於可疑支付交易：
（一）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；
（二）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；
（三）資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；
（四）企業日常收付與企業經營特點明顯不符；
（五）周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；
（六）相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；
（七）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；
（八）短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；
（九）存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；
（十）個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；
（十一）與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；
（十二）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；
（十三）有意化整為零，逃避大額支付交易監測；
（十四）中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；
（十五）金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。
本條所稱「短期」，指10個營業日以內。

『貳』 關於銀行存款被監控的問題（加急）

只是對大額的交易進行記錄，一旦發現有問題才會調查，所以，正常的交易完全不必擔心。

人民幣支付交易，是指單位、個人在社會經濟活動中通過票據、銀行卡、匯兌、托收承付、委託收款、網上支付和現金等方式進行的以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。
大額支付交易，是指規定金額以上的人民幣支付交易。
可疑支付交易，是指交易的金額、頻率、流向、用途、性質等有異常情形的人民幣支付交易。

經中國人民銀行批准在中華人民共和國境內設立的政策性銀行、商業銀行、城鄉信用社及其聯合社、郵政儲匯機構（以下簡稱金融機構）辦理支付交易業務應遵守。

中國人民銀行及其分支機構負責支付交易報告工作的監督和管理。
中國人民銀行建立支付交易監測系統，對支付交易進行監測。

第七條下列支付交易屬於大額支付交易：

（一）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；

（二）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；

（三）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。

第八條下列支付交易屬於可疑支付交易：

（一）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出；

（二）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符；

（三）資金收付流向與企業經營范圍明顯不符；

（四）企業日常收付與企業經營特點明顯不符；

（五）周期性發生大量資金收付與企業性質、業務特點明顯不符；

（六）相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付；

（七）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；

（八）短期內頻繁地收取來自與其經營業務明顯無關的個人匯款；

（九）存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；

（十）個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付；

（十一）與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區的客戶之間的商業往來活動明顯增多，短期內頻繁發生資金支付；

（十二）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付；

（十三）有意化整為零，逃避大額支付交易監測；

（十四）中國人民銀行規定的其他可疑支付交易行為；

（十五）金融機構經判斷認為的其他可疑支付交易行為。

本條所稱「短期」，指10個營業日以內。

以上的各類存款均回報告人民銀行，報告後由司法機關和人民銀行共同確定，哪些需要調查，哪些只是資料備份。

如果要看全文，如下！

參考資料：央行人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法
http://www.people.com.cn/GB/jinji/34/165/20030114/907653.html

『叄』 銀行能刪除與客戶交易中存在疑問的監控視頻中的不利於銀行的部分視頻嗎刪除了又能在哪裡看到呢

銀行出於內部資料不對外的原因，可能不允許客戶觀看錄像。如果仍不認可，可以通過司法途徑繼續調查，司法機構可以審核錄像是否被剪輯。

『肆』 請問普通人突然往銀行卡里存200萬會被懷疑嗎還有，什麼是大額交易監控和可疑交易監控

五十萬以上大額存款或者轉賬就得經過銀行風控，或者月流水在一定金額以上，也得經過銀行風控審查，提交收入來源的合法證明就沒事了。

客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者境內銀行卡所發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者發卡銀行報告；客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單機構報告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。

金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

『伍』 銀行會對多大的資金會進行監控

在銀行的流動資金每日萬元以上會被銀行監視。大額支付交易是指規定金額以上的人民幣支付交易。據《辦法》第七條，以下三種支付交易屬於大額支付交易：
（一）法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
（二）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
（三）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
去銀行辦理現金存款時，儲蓄的金額超過20萬元，屬於大額支付交易，所以需要審核通過。
拓展資料：
一、商業銀行的流動資產包括：
（1）現金及存放中央銀行款項
（2）存放同業及其他金融機構款項
（3）以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產
（4）衍生金融資產
（5）買入返售款項客戶貸款及墊款
（6）可供出售金融資應收款項類投資長期股權投
（7）遞延所得稅資產
二、流動資產是指：
（1）企業可以在一年或者超過一年的一個營業周期內變現或者運用的資產，是企業資產中必不可少的組成部分。
（2）流動資產在周轉過渡中，從貨幣形態開始，依次改變其形態，最後又回到貨幣形態。
（3）加強對流動資產業務的審計，有利於確定流動資產業務的合法性、合規性，有利於檢查流動資產業務帳務處理的正確性，提高流動資產的使用效益。
三、大額交易為：
（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）。
（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）。
累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。
另外，銀行發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

『陸』 交易被風控攔截怎麼處理

顯示風控攔截是指當前交易存在違規或風險，被銀行的風控系統攔截了。這時候，用戶可以換一個POS機刷卡，只要能成功，就說明上次不能刷卡，問題出在上一個POS機上。而換了POS機也不能交易，說明用戶的信用卡狀態異常。

『柒』 王某是A銀行的客戶到A銀行辦理一筆金額為2000美元、匯往美國的跨境匯款，A銀行應採取哪些身份識別措施

王某是A銀行的客戶到A銀行辦理一筆金額為2000美元、匯往美國的跨境匯款，A銀行應採取的身份識別措施如下：

1、登記王某的姓名、賬號和住所。

2、登記收款人的姓名、住所。

3、通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件核實王某身份信息的准確性。

(7)a銀行在對客戶交易監控中擴展閱讀：

商業銀行應通過業務流程和系統監控相結合的方法控制網上銀行業務客戶資料的更新，加強網上銀行反洗錢客戶身份識別的事後管理，對於客戶網銀業務行為或者交易情況異常，客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑等情況下應重新識別客戶身份。

為了保證網上銀行業務的客戶身份識別，商業銀行可以在核心業務系統中設定客戶資料更新的合理期限，定期提示客戶前往櫃台對客戶資料進行核實、修改、補充。如果客戶在開戶後，不按照商業銀行要求前來核實身份的，商業銀行應提高警惕，將其作為重點可疑對象進行交易監控。