高考外匯利率計算

1. 外匯利率差怎樣計算

外匯利息的計算
在進行外匯買賣後，如未能在當日平倉的話，利息便需要計算在內。不同的貨幣有著不同的利率，而買入或賣出也需要計算利息。利率標准主要取決於各個貨幣的利息相差，高息的貨幣往往能夠賺取利息，而低息的貨幣，便需要付出利息。
美國的東部時間下午5點通常是交易商的結算時間。如果投資者此時持有的倉位沒有結束的話，那麼就要支付或者賺取一日的
利息。是支付還是賺取則由投資者在市場上買入高息貨幣還是賣出高息貨幣而定。有一個很簡單的避免方式就是投資者完全可以不留倉過夜；在交易商結算前結束自
己的倉位。
合約現現貨的利息是以合約的金額計算的。例如，你投入外匯市場10 000美元作為保證金買入兩手合約的歐元兌美元的話，那麼過結算時間就按照這兩手合約的歐元總值計算，而不是以10 000美元的保證金計算的。正負利息都是用這種方式計算的。
由於不同國家不同時期不同貨幣的利息的支付或者收取是不一樣的，投資者要以從事外匯交易的交易商公布的利息收取說明為准。利息計算有兩種方式；一種是直接報價法的外匯交易，如瑞士法郎、日元；另一種是間接標價法的外匯交易，如歐元、英鎊等。
一、直接標價法
瑞士法郎、日元等的利息計算方法為：
利息＝合約金額×1/入市價×利率×天數/360×合約數
二、間接標價法
歐元、英鎊等的利息計算方法為：
利息＝合約金額×入市價×利率×天數/360×合約數

2. 外匯匯率是如何計算出來的

簡單說，是由一個國家的中央銀行糾集一幫專家根據復雜的演算法弄出來的，每天不同，按時公布。
詳細說，看以下內容：
1. 匯率的概念

外匯匯率是用一個國家的貨幣折算成另一個國家的貨幣的比率、比價或價格；也可以說，是以本國貨幣表示的外國貨幣的"價格"。由於國際間的貿易與非貿易往來，各國之間需要辦理國際結算，所以一個國家的貨幣，對其他國家的貨幣，都規定有一個匯率，但其中最重要的是對美元等少數國家貨幣的匯率。

2. 匯率的標價方法
折算兩個國家的貨幣，先要確定用哪個國家的貨幣作為標准。由於確定的標准不同，存在著外匯率的兩種標價方法(Quotation)。

用1個單位或100個單位的外國貨幣作為標准，折算為一定數額的本國貨幣，叫做直接標價法(Direct Quotation)。在直接標價法下，外國貨幣的數額固定不變，本國貨幣的數額則隨著外國貨幣或本國貨幣幣值的變化而改變。絕大多數國家都採用直接標價法。有些國家貨幣單位的價值量較低，如日本的日元，義大利的里拉等，現在有時以100, 000或10, 000作為折算標准。

用1個單位或100個單位的本國貨幣作為標准，折算為一定數量的外國貨幣，叫做間接標價法(Indirect Quotation)。在間接標價法下，本國貨幣的數額固定不變，外國貨幣的數額則隨著本國貨幣或外國貨幣幣值的變化而改變。英國和美國都是採用間接標價法的國家。

3. 匯率和利率方面的計算題

1. 瑞士法郎對美元的匯率是1.3593的說法應該是1瑞士法郎=1.3593,根據利率平價理論計算,利率高的貨幣遠期貶值,該題遠期瑞士法郎貶值,遠期匯率應該是貶值.
2.根據利率平價理論,匯率年掉期率=利差
則有:匯率差*12/(1.3593*3)=2%
匯率差=2%*1.3593/4=0.0068,即瑞士法郎貶值68點
三個月遠期: 1.3593-0.0068=1.3525
2. 當期外匯$1.25=e1.00，並且一年期遠期外匯匯率是$1.20=e1,掉期率0.05/1.25=4%,與利差相等,沒有套利機會.也談不上美元收益了.

4. 利率的計算公式

利息的計算公式為：利息=本金×利率×存期。

借款15萬，借條上寫1分的利息（按年利率10%計算），借款一整年。

則借1年的利息=本金×利率×存期=150000*10%*1=15000元。

(4)高考外匯利率計算擴展閱讀：

1、利息是指貨幣持有者 (債權人) 因貸出貨幣或貨幣資本而從借款人 (債務人) 手中獲得的報酬。包括存款利息、貸款利息和各種債券發生的利息。簡單的說就是因存款、放款而得到的本金以外的錢（區別於『本金』）。

2、利息的多少取決於三個因素：本金、存期和利息率水平。

利息的計算公式為：利息=本金X 利息率 X存款期限

根據國家稅務總局國稅函〔2008〕826號規定，自2008年10月9日起暫免徵收儲蓄存款利息所得個人所得稅，因此目前儲蓄存款利息暫免徵收利息稅。

5. 怎麼計算利率求算！！在線等！

貸款的年利率為3.2424%，具體計算如下：
設實際年利率R ，月利率R/12，月還款=420000/264=1590.91，則有：
300000*R/12*(1+R/12)^264/[(1+R/12)^264-1]=1590.91
R=RATE(264,-1590.91,300000)*12=3.2424%
說明：^264為264次方

6. 貨幣金融學 利率計算題。。。。求助。。。

假設兩題都是yearly compounding interest

第一題
par value = 66550, 這個是bond mature之後的錢，是future value.
market value = 50000,這是現在的價格，所以是present value
這里沒有coupon payment
所以直接用PV = FV/[(1+r)^n]
PV=50000, FV=66550,n=3, 算出來r=10%，這個就是yield to maturity...

第二題。
future cash inflow一共有兩項，第一項是第一年年底coupon payment 1440, discount to present value = 1440/(1+r)；第二項在第二年年底，coupon payment 1440 + principal amount 7200 = 8640,discount to present value = 8640/[(1+r)^2]
present value of all future cash inflow = market price 7200
也就是1440/(1+r) + 8640/[(1+r)^2] = 7200
算出來r=20%
這個r就是yield to maturity
coupon rate = 1440/7200 = 20%
經常收益率我不知道是什麼。。。。

其實第二題不用算。。market value = par value, YTM就應該等於coupon rate.

【順便說一下，這個考查的是time value of money這個知識點，還有基本的bond的了解】

7. 外匯計算題，實際利率，名義利率，急。謝謝。

該公司一年後承擔的匯率風險=(100-90)/90=11.11%，即日元升值11.11%
要支付的美元購買日元還款額=1億*(1+3%)/90=114.44萬美元
實際利率=114.44萬美元/100萬美元=14.44%
比名義利率高=14.44%-3%=11.44%

8. 我想了解外匯中的利率如何算

目前流行的炒外匯一般指的是外匯保證金業務，它是通過正確的判斷趨勢來獲取收益的，交易方式雖類似於期貨，但其採用的是24小時不間斷、T+0、雙向交易的模式，相比期貨的交易方式來說更靈活。由於其引入了杠桿機制，還能起到以小博大的效果，投資者能以較少的資金來博取更大的利潤。除了資金放大之外，外匯保證金投資最吸引人的特色是可以雙向操作，您可以在貨幣上升時買入（做多）獲利，也可以在貨幣下跌時賣出（做空）獲利，而不必受到所謂的熊市中無法賺錢的限制。

舉個例子：以你做多（即買漲）1手歐元/美元（EUR/USD）為例，歐元兌美元當時的匯率為1.3300，假如行情和你判斷的趨勢一致漲到1.3308，就說明你賺了8個點，也就是說你賺了80美元。同樣，做空(即買跌)也是一個道理。也就是說不管市場行情怎麼變化，只要你判斷對了方向就可盈利，不像股票只能漲才賺錢。在外匯保證金交易中，下1個標准手的情況下每賺1個點就等於賺了10美金，0.1手就是1美金。

手續費一般指的是點差，就是市場買價和市場賣價間的點值差。例如歐美匯率的賣價為1.3300，買價為1.3303，它的點差就是3點。另外有些代理商通過提供額外的增值服務還會加收傭金，也是以增加點值的形式體現在交易平台上。外匯點差分為固定點差和浮動點差兩大類。主流平台主要貨幣對的固定點差一般在3-5點，固定點差的點值是固定不變的，比較適合初入匯市的新手。而浮動點差的優勢就是沒有行情時點差很小，缺點是行情波動大時點差也隨之瞬間擴大，不好把握。