1. 求教：一個有關銀行防範外匯風險的問題
防範外匯風險的實質，就是採取必要的措施，消除產生外匯風險的因素或條件。
我國常用的一些方法如下：
1. 妥善選擇交易中使用的貨幣
① 在對外經濟交易中,如有必要和可能,可採用本幣作為計價結算貨幣。
② 在必須使用外幣交易的條件下,要選擇在國際金融市場上可以自由兌換的貨幣,如美元、日元等。
③ 在自由兌換貨幣中，在一定時期內，也存在著「軟」、「硬」的區別，即有些是趨於貶值的軟貨幣，有些是趨於升值的硬貨幣。在選擇交易計價貨幣時，應當是收入外匯爭取收趨於升值的硬貨幣，支出外匯爭取付趨於貶值的軟貨幣。
④ 由於在國際經濟交易中，使用硬貨幣對收款方或債權方有利，而對付款方或債務方不利；使用軟貨幣對收款方或債權方不利，而對付款方或債務方有利。因此在對外經濟交易談判中，雙方爭取的目標是相反的。在雙方相持不下時，可互作讓步，採取軟、硬貨幣搭配的方案，由雙方共同承擔風險。
2． 採取劃撥清算方式
3． 採用外匯保值條款
外匯保值條款有兩種：
① 在鑒訂貿易合同時，把匯率定下來，以後無論匯率發生什麼變化，仍按合同規定的匯率付款。
② 在簽訂貿易合同時，不確定付款匯率，但規定在匯率變動時，雙方各承擔一半的損失。
4． 採用第三國貨幣或「一籃子貨幣」計價結果
5． 運用即期外匯買賣防範風險
6． 用借款方法防範外匯風險
7． 運用遠期外匯買賣防範風險
8． 運用期權交易防範外匯風險
9． 運用掉期（套期）交易防範外匯風險
10． 運用「福費廷」（Forfaiting）業務防範外匯風風險
11． 提前或推遲外匯收付
12． 參加匯率波動保險
① 債務分散化管理。
② 債權結構合理化管理。
③ 債權與債務對應化管理。
2. 詳細分析並闡述在出口業務流程式控制制中應注意的風險規避問題
加入WTO以後，我國外貿進出口完成了由專業外貿公司壟斷到外貿經營登記核准制的轉換,外貿經營權全面放開了。如何尋找合適的市場切入點,也就成為新一輪從事對外貿易業務的公司興衰成敗的關鍵所在。
自加入WTO以後,我國的進出口貿易迅速發展,我國的對外貿易體制格局也發生了巨大變化,外貿進出口由原來專業外貿公司壟斷到外貿經營登記核准制,外貿經營權的全面開放。因此，處在轉型期的外貿企業除了體制、機制方面的改革外，如何根據自身特點，找到合適的市場切入點和位置,是新一輪從事對外貿易業務的公司興衰成敗的關鍵所在。
目前,一些傳統的進出口公司在內部改制的同時，紛紛主動轉型選擇做「代理」業務,以保持經營規模，完善分配體系，穩定外銷員隊伍，這是一種明智的選擇。
既然是轉型做代理服務，首先我們就必須真正從思想觀念上有新突破，認認真真、踏踏實實地做好以下幾項工作：
1. 提高外貿水平、提高接單能力。除了常規的L/C即期、100%前T/T付款條件外，我們要與時俱進地了解和熟悉目前發達國家普遍使用或接受的D/P等其他付款方式。在甄別具體客戶資信情況下可以接受：（1）部分預付款加上出提單後付清餘款；（2）有資信的客戶，在完備可信擔保的情況下，有控制金額數量上限的後T/T，其中協議規定收到國外客戶貨款後再支付供應商的，控制金額可適當放大；（3）D/P即期或遠期。
2. 提高外貿單證、財務結算質量。（1）出口單證質量不僅關繫到信用證項下合同的安全結匯，同時也是一個公司代理工作的窗口形象。必須做到：單證格式統一，網上申辦FORM A、原產地證等有專人負責；要及時繕制、申辦報關單證，杜絕差錯，准時交給貨運報關公司。（2）財務結算部門也是公司一個很重要的服務窗口，必須做到：A、每天銀行收匯水單及時稽核，使每一筆貨款有著落，便於業務員及時通知客戶，並在協議規定的付款時效內盡早將貨款支付給供應商。B、督促業務員催繳發票、報關單、外匯核銷單等，及時辦理出口退稅，降低出口成本。C、配合業務員做好每個合同的成本核算，方便客戶及時退付傭金。
其次，我們必須明確一個概念，就是現在大家普遍認為：我們與某家公司簽訂了外貿出口代理合同或協議就是在做外貿代理業務。其實不然，現在的代理業務在外貿公司的操作形態來看實際應該是利潤率為1-2%的自營出口形式。因此作為外貿公司在做好服務工作的同時，要注意規避風險：
1.不簽買斷協議(即有1美元折換X.XX元人民幣表述的協議)。理由是因為這種形式一有匯率風險，二有退稅墊付資金周期風險。
2.不做金額大、加工點多、代理客戶資信情況不熟悉的進來料加工業務。
3.在做協議、合同和支付貨款時，必須搞清幾個法律關系。現在委託方形式上是供貨廠家，但實際操作接單的大多數是中間貿易公司。因此，在代理協議文件和整個貨物、貨款流程中必須搞清：（1）業務接單委託代理的是生產廠（供貨商）還是中間貿易公司。如委託代理方是中間貿易公司則代理協議的委託方必須做到：A、工廠和中間貿易公司同時簽約。B、只有中間貿易公司簽約而沒有工廠方簽約的，a應該由中間貿易公司開具增值稅貨款發票給外貿公司並簽訂購銷合同；b由工廠與外貿公司直接結算的，則出口代理協議的供貨工廠、貨運代理公司等環節，必需有中間貿易公司提供正本有明確指定生產廠商是某某，貨運代理公司是某某等，且聲明廠方開具銷售發票中的買賣雙方，必須首先服從於代理協議中的法律關系的文件，這樣就可以避免因貨款和交貨等方面的貿易糾紛關系不清等問題。
舉例：紐西蘭某公司要在中國采購包裝用編織袋每月兩個40英尺集裝箱。它聯絡和下訂單給A為民營貿易公司，B是生產編織袋的專業廠，按訂單要求生產的編織袋已經紐西蘭客戶確認；C是外貿代理公司。
A公司作為接單和實際操作者，與C公司洽談委託代理出口協議，其要求：1、每月兩個40英尺集裝箱的編織袋，金額7萬多美元，FOB中國某港；2、外方付款方式是後T/T75天；3、由C公司制單證並交給指定貨運代理公司報關出運；4、B工廠開增值稅貨款發票給C公司。
C公司認為此筆業務可以受理。理由是：1、與A公司已有較長出口代理業務合作；2、C公司有完整的公司團隊，且公司法人擁有一定的固定資產。但此代理業務委託、支付關系復雜，還必須在出口代理協議上補充以下幾點：
1、必須三方同時簽訂協議（C公司作為外貿代理方，A公司作為實際操作和擔保方，B工廠作為生產供貨方）。
2、協議需明示：C公司在外銷合同規定時間內未收到國外貨款，A公司和B工廠自願承擔貨款未著損失以及C公司因出該批貨而發生的一切費用和不能按時核銷外匯所引起的經濟損失和法律責任。
3、在每次出運交單時，A公司必須出具指定貨運代理公司的正本文件給C公司，以完成整個委託流程的完整性。
總結：由於補充了上述要約，看似簡單但又復雜的三者委託法律關系就明確了。外貿出口代理是一項復雜而細致的工作，我們只有在實踐中不斷適應國際市場的變化、國際貿易結算規則潮流的變化和我們國家外貿政策的變化，清醒地把握資金流和物流的方向和幾個操作點的法律關系，才能把服務工作做好、做活，規避貿易風險，擴大出口貿易額，取得良好的經濟效益。
3. 問題：為了規避匯率風險，英國投資者直接投資美元股票市場的原因。
我的理解是投資者首先意識到金融市場會發生動盪英鎊可能難以抵擋，所以要把英鎊換成價值比較穩定的貨幣，目前來說美元、日元是首選的避險貨幣了，但是投資者目的到底是投資獲利，而不是通過外匯買賣獲利，所以他們直接用美元在美國股票市場進行投資獲得利潤。
4. 金融專碩考研 關於外匯套期保值的一道題（利用貨幣市場來規避外匯風險）
從題意來看，該公司會在6個月後收到客戶支付的1000萬歐元，因此：
1、為防止歐元貶值，該公司目前應從貨幣市場貸款歐元6個月，6個月後收到客戶的1000萬歐元再還回（收到的1000萬歐元還回時，應已含貸款利息）。因此，當前應從銀行貸款：1000/(1+0.06/2)=970.87萬歐元。
2、6個月後最終獲得的美元應該為 當前貸款所得歐元，立即兌換為美元後+這6個月美元的投資利率所得：970.87*1.2205*(1+0.03/2)=1202.72萬美元。
本題有幾個核心點：
1、套期保值的要點是與當前操作反向，這樣才能抵消風險。因此，現貨上做多（收款）歐元；貨幣市場就應該做空（貸款）歐元；
2、貨幣市場上的報價，「買入價」或「賣出價」是從 做市商（銀行）的角度而言。銀行買入歐元，就是客戶（這家公司）賣出歐元換為美元。，因此這里應該使用買入價1.2205USD/EUR。
3、同時考慮6個月資金，對應貸款、投資的利率。得到6個月後的美元應得收益。
5. 求一篇題為：「我國外匯儲備的投資決策與風險防範」的論文
新形勢下中國外匯儲備對外投資策略思考
摘要】 目前,中國擁有世界第一的外匯儲備存量。中國政府和有關機構運用外匯儲備對外進行證券投資,旨在盤活國家外匯儲備資產,實現其保值增值。但是近一年來國際投資市場尤其是美國證券市場異常波動,風險增大,給中國運用外匯儲備對外投資造成嚴峻沖擊和挑戰。本文在闡述當前中國運用外匯儲備對外投資面臨較大風險和損失的基礎上,有針對性地提出一系列防範和化解儲備投資風險的對策。這將有利於中國今後對外投資活動的開展,保證國家外匯儲備的安全運營。
我國高額外匯儲備風險防範
摘要】 一定的外匯儲備是國家進行經濟調節、實現內外平衡的重要手段。外匯儲備規模持續增長,反映了我國經濟實力日益強大這一事實,並具備諸多積極影響。同時我們也應看到高額的外匯儲備帶來一系列風險,如果不採取措施積極應對其負面後果是嚴重的。本文對我國目前高額外匯儲備風險進行了較為詳盡地分析並提出了相應的防範措施。
你把兩篇組合一下就可以了,有全文,與我索取,熱情幫助
6. 國際金融外匯風險分析題
根據上述案例：
如果用遠期交易保值的方法:
因為已知美元6個月遠期貼水650點,而現在匯率是USD1=SF1.3240,也就是說 在6個月後的匯率將是:USD1=SF1.257 並以這個價格與銀行成交 這個時候得到的500萬美元就只能換到628.5萬SF (貼水用減法)
如果用BIS的規避外匯風險方法：
第一步：瑞士公司向市場以10%的年利率借500萬美元6個月，則在6個月到期後，瑞士公司需要還本付息共：$500萬*（1+10%*（6/12））=$525萬
第二步:spot rate transaction 拋售525萬美元,根據市場即期匯率USD1=SF1.3240 得到662萬的SF
第三步:investment 做穩健投資 將662萬存入瑞士國內的銀行6個月 6個月後可以得到收入:
662萬SF*（1+9.5%*（6/12））=693.45萬SF
第四步: 這樣的結果說明 花費$525萬得到收入693.45萬SF 換算下得到:USD1=SF1.32086
從上面的計算可以知道: 用第一種的做法美元貶值得更加厲害,使得拿到的美元換成本國貨幣SF來的更少
而用第二種方法,可以使得風險大部分規避 雖然有所下降 但是還是虧損不多的
所以比較之下,還是BIS方法來的好.
以上分析希望能夠幫到你:)
7. 外匯遠期規避匯率風險問題
你好
德國人將在第三個月時付給寧波人100萬USD,假如說現在EUR/USD是1.5024,那麼100萬USD就約是66.5602萬EUR.三個月內寧波人的生產成本假如是60萬EUR,能賺6.5602萬EUR.
假如USD三個月後貶值了,EUR/USD是1.5524了,那麼100萬USD就約是64.4164萬EUR了.去掉60萬EUR的成本還能賺4.4164萬EUR.無形當中2萬多EUR沒了!
只有當簽定合約後,馬上賣出3個月的遠期USD做套期
8. 電大論述題我國企業可採取哪些方法來管理這些外匯風險
企業外匯風險管理是指開展涉外業務的企業通過風險識別、風險衡量、風險控制等方法，預防、規避、轉移或消除外匯業務經營中的風險，從而減小或避免可能的經濟損失，實現在風險一定條件下的收益最大化或收益一定條件下的風險最小化。面對波動劇烈的外匯市場，企業通常選擇不同方式來降低匯率波動給自己以及合作方帶來的不利影響。我們將其歸納為以下三類。1.選擇合適的結算貨幣國際貿易中通常有三種計價貨幣可供選擇：以出口商本國貨幣計價、以進口國貨幣計價，以及以該商品的貿易傳統貨幣計價（通常是美元）。傳統進出口貿易中，交易雙方習慣採用美元結算。然而近年來，越來越多的跨境貿易雙方，開始採用進口國貨幣（非管制貨幣國家，如歐元、英鎊和日元等）進行結算。選擇不同的結算貨幣會給企業帶來不同程度的匯率風險，具體由選擇的貨幣走勢決定。通過選擇合適的結算貨幣，可以降低企業面臨的匯率風險。例如，選擇美元作為結算貨幣比選擇巴西雷亞爾帶來的匯率風險要低，因為美元走勢相對穩定。2.選擇結購匯時間點1994年後至2012年前，我國實施經常項目強制結售匯制度，企業和個人不能夠自主選擇結匯時間點。2012年後，我國開始實施意願結匯制度，結算賬戶中的外幣客戶可以自由結匯，也可以以外幣形式保留。1）結匯企業在適宜的時點結匯能夠以同等金額的外幣換取人民幣。在匯率波動劇烈且結匯金額較高的情況下，在適宜時點結匯則更加重要。2）購匯企業可以在專業人士的指導下選擇適宜的購匯時點。同時，企業需要向銀行提供相關貿易合同或外幣貸款合同、對方公司信息、海關文件等資質文件，才能向銀行申請購匯業務。3.針對某筆現金流開展套期保值套期保值是指企業為規避外匯、利率和商品價格等風險，通過一項或一項以上套期工具，使套期工具的公允價值或現金流量變動，預期抵消被套期項目全部或部分公允價值或現金流量變動風險的一種交易活動。套期保值是企業最為有效和有針對性的匯率風險管理措施，它可以幫助企業減輕匯率的負面影響。套期保值從財務管理的角度上能夠幫助企業：1）制定中短期財務預算和融資決策；2）降低年對年財務指標波動（平滑風險對收入和成本的影響）；3）提供對市場巨大波動的臨時緩解。套期保值相較於其他兩種風險管理措施的優勢：1）風險對沖更加靈活，可以根據企業經營特點和風險承受能力，選擇不同的金融產品；2）更加便於整體規劃和交易管理，使得整體現金流符合公司預期；3）覆蓋時間更長，穩定性效果更好；4）避免了結算幣種和政策變化的風險，幫助企業更好地鎖定成本，確定產品售價，保證利潤。通過套期保值交易，不同類型涉外業務企業可以達到以下效果：1）收支方面：通過套期保值，企業能夠降低收支貨幣匯率波動帶來收入減少和成本增加風險，平滑公司收支資金。讓企業在不利的匯率波動中穩定銷售和采購價格，增加公司收入和支出的穩定性，保證企業健康經營。出口型企業：穩定外幣收入換匯匯率，保證人民幣收入水平。進口型企業：穩定購匯成本，保證購匯金額和購買力。2）資產負債方面：通過套期保值，企業還能降低財務成本和提高債務償還能力。通過降低現金流的波動，減少財務風險發生的概率和財務成本。持有美元債務的企業：穩定美元債務利率，防止因美國加息導致的債務利息增加及匯率波動帶來的美元債務本息購匯成本增加，以及匯率波動導致的會計賬面匯兌損失。持有美元流動資產的企業：提高美元流動資產的回報，降低匯率波動導致的匯兌損失以及現金價值減少。
9. 國際金融外匯風險管理分析題
根據上述案例：
如果用遠期交易保值的方法:
因為已知美元6個月遠期貼水650點,而現在匯率是usd1=sf1.3240,也就是說
在6個月後的匯率將是:usd1=sf1.257
並以這個價格與銀行成交
這個時候得到的500萬美元就只能換到628.5萬sf
(貼水用減法)
如果用bis的規避外匯風險方法：
第一步：瑞士公司向市場以10%的年利率借500萬美元6個月，則在6個月到期後，瑞士公司需要還本付息共：$500萬*（1+10%*（6/12））=$525萬
第二步:spot
rate
transaction
拋售525萬美元,根據市場即期匯率usd1=sf1.3240
得到662萬的sf
第三步:investment
做穩健投資
將662萬存入瑞士國內的銀行6個月
6個月後可以得到收入:
662萬sf*（1+9.5%*（6/12））=693.45萬sf
第四步:
這樣的結果說明
花費$525萬得到收入693.45萬sf
換算下得到:usd1=sf1.32086
從上面的計算可以知道:
用第一種的做法美元貶值得更加厲害,使得拿到的美元換成本國貨幣sf來的更少
而用第二種方法,可以使得風險大部分規避
雖然有所下降
但是還是虧損不多的
所以比較之下,還是bis方法來的好.
以上分析希望能夠幫到你:)