個人通過地下錢庄外匯

『壹』 個人怎麼收外匯，做外貿收外匯的幾種方式

做外貿收外匯是每個外貿人必須要面對的，下面就幾種主要的國內如何收取外匯的方式進行說明。
1．國內個人帳戶
你個人在國內開的外幣帳號可以接收外幣,帶著證件就可以辦理，它適合單筆金額小的收款。但提現和結匯都是有限額的,取現每天不要超過一萬美金或等值的其他外幣,每年不要超過5萬美金或等值的外幣，在內地受外匯管制，限制個人帳號對公司帳號匯款，而且你個人戶上的錢也不能自由轉出，當然對於剛起步的SOHO來說是可以的。
2．國內公司代理
很多外貿人就是通過外貿代理公司，代理公司來幫你收款，除去代理費用等等，付款給你。一定要找信譽較好的代理公司，不然拖欠你的錢也是很麻煩的。
3．離岸公司帳戶（以香港公司為例）
香港公司帳號分兩種：一種本地即香港本的開設的帳號，一種離岸即在國內開設的帳號。外資銀行：香港匯豐，香港恆生，荷蘭，英國渣打，香港東亞；
內資銀行：招商銀行，深圳發展銀行，上海浦發銀行，廈門國際銀行，寧波國際銀行。
每各銀行要求不同，手續費也有所差異。
A．注冊香港公司後，可以在香港本地的匯豐銀行、渣打銀行、恆生銀行開立本地賬戶，香港帳戶資金進出不受外匯管制。
B.注冊香港公司後在國內開的香港公司離岸帳戶上的外匯進出是自由的，可以讓你自由收匯和轉出.你可以轉賬給你內地的工廠或外貿公司這是沒有限制的。在國內的外資銀行一部分可以將離岸帳戶里的資金以傭金的方式劃入個人帳戶，然後提現，從個人戶提現時會有限制，一年結匯不可超過5萬美金，如果金額多你也可以打到親人，朋友的戶頭上。
當然沒有離岸公司是不能開設離岸帳戶的，尤其是有的銀行還要查冊，比較麻煩，甚至有的銀行每年都要查,所以離岸帳戶的前提就是要有個離岸公司(注冊個離岸公司手續也是很簡單的,費用也不是很高)。
如果你用離岸公司操作貿易,那和國內外貿公司相比還是有一些劣勢的,畢竟你開的是境外的公司，但有些優點也是國內進出口公司無法比的，所以有很多進出口公司也會去操作這個帳戶。因為比如外貿公司，你注冊後還要申請出口權還要有180萬RMB的營業額。對很多外貿人來說,要這個離岸公司的目的是開離岸帳戶,收取外匯方便，所以你離岸帳戶能合理合法收款才是最重要的。

『貳』 假如通過錢庄外匯兌換人民幣的存款，錢庄被查會不會也把兌換人的RMB存款也凍結

本來就不合法,這環節中的任何人資金被凍結都是無可厚非的.

『叄』 把合法收入通過地下錢庄轉到澳門或海外，算洗錢嗎法律上是怎麼判刑的

即白錢洗白，資金不能自由流動國內外。因為我國有外匯管制，但肯定是違法的。

洗錢罪刑法規定：

1、沒收實施犯罪的違法所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額5%以上20%以下罰金。

2、情節嚴重的，沒收實施犯罪的違法所得及其產生的收益，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額5%以上20%以下罰金。

3、單位犯本罪的，實行雙罰制，即對單位判處罰金，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役。

『肆』 請問把合法收入通過地下錢庄轉到澳門或海外，算洗錢嗎法律上是怎麼判刑的

算洗錢 ，合法收入通過地下錢庄轉到澳門或海外即白錢洗白。因為我國有外匯管制，資金不能自由流動國內外。所以要想大宗的資金匯到國外，只能採取地下錢庄等洗錢方式。

如公民犯洗錢罪，則處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金。

洗錢罪亦指提供資金賬戶的；協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；協助將資金匯往境外的；以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益來源和性質的。

(4)個人通過地下錢庄外匯擴展閱讀

洗錢作為一種將違法所得資產加以隱瞞掩飾，通過中介機構使之變為合法財產的特殊犯罪形式，在理解上有兩種不同的含義，一種將其局限於清洗行為，即掩蓋犯罪所得黑錢的犯罪來源，將其換上合法的外衣，這是嚴格意義上的洗錢；另一種是把經過清洗的錢重新投入到合法或基本合法的經濟活動之中，這被稱為「再投資」。

這兩種犯罪既可以被認為是一個犯罪的構成要件，也可以根據不同的立法取向被視為兩個不同的犯罪。新刑法典規定的「使用其他方法掩飾犯罪所得及其收益的性質和來源」就已經涵蓋了「再投資」，因此，沒有必要區分所謂嚴格意義上的洗錢和「再投資」。

『伍』 個人如何收大額外匯

復眾所周知，中國大陸外匯管制比制較嚴格，一般只有進出口權的公司企業才有外幣賬戶，那麼一般的國內小公司怎麼解決接收外匯問題？若需接收外匯而又沒有進出口權的國內公司，只能通過非正常渠道收匯。

具體有以下幾種方式：

1、找到國內比較大的支付公司，利用它們大額外匯結算的項目直接兌換，手續費最高不超過1%。

2、注冊一個離岸賬戶，如香港匯豐、渣打銀行、深發展等。

3、找代理收款，當然最好是熟人可靠的代理。

『陸』 利用地下錢庄轉入外匯要負什麼責任

是要負刑事責任的，利用地下錢庄轉入外匯將根據情節嚴重，承擔對應的刑事責任。

根據《刑法》第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質。

有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：

（一）提供資金賬戶的；

（二）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；

（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；

（四）協助將資金匯往境外的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。

(6)個人通過地下錢庄外匯擴展閱讀：

外匯管制（Foreign Exchange Control） 是指一國政府為平衡國際收支和維持本國貨幣匯率而對外匯進出實行的限制性措施。在中國又稱外匯管理。一國政府通過法令對國際結算和外匯買賣進行限制的一種限制進口的國際貿易政策。

外匯管制分為數量管制和成本管制。前者是指國家外匯管理機構對外匯買賣的數量直接進行限制和分配，通過控制外匯總量達到限制出口的目的；

後者是指，國家外匯管理機構對外匯買賣實行復匯率制，利用外匯買賣成本的差異，調節進口商品結構。

外匯管制指政府或中央銀行為避免該國貨幣供給額的過度膨脹，或外匯儲備的枯竭，對於外匯之持有，對外貿易或資金流動所採取的任何形式的干預。

外匯管制有狹義與廣義之分。狹義的外匯管制指一國政府對居民在經常項目下的外匯買賣和國際結算進行限制。廣義的外匯管制指一國政府對居民和非居民的涉及外匯流入和流出的活動進行限制性管理。

外匯管制依照該國法律、政府頒布的方針政策和各種規定和條例進行。外匯管制的執行者是政府授權的中央銀行、財政部或另設的其他專門機構，如外匯管理局。

外匯管制所針對的自然人和法人通常劃分為居民和非居民。各國的外匯管製法規通常對居民管制較嚴，對非居民管制較松。

外匯管制所針對的物包括外國鈔票和鑄幣、外幣支付憑證、外幣有價證券和黃金；有的國家還涉及白銀、白金和鑽石。

外匯管製法規生效的范圍一般以該國領土為界限。在設立特區的國家中，某些外匯管製法規可能不適用於特區。一個國家對不同國家貨幣的外匯管制寬嚴程度也可能有所不同。

外匯管制針對的活動涉及外匯收付、外匯買賣、國際借貸、外匯轉移和使用；該國貨幣匯率的決定；該國貨幣的可兌換性；以及本幣和黃金、白銀的跨國界流動。

外匯管制的手段是多種多樣的，大體上分為價格管制和數量管制兩種類型：前者指對本幣匯率做出的各種限制，後者指外匯配給控制和外匯結匯控制。

外匯管制主要有三種方式：

1、數量性外匯管制

2、成本性外匯管制

3、混合性外匯管制

參考資料：網路-外匯管制

『柒』 外匯打到私人賬戶為什麼不安全

這個問題是這樣的,一般匯款到私人賬戶都是走地下錢庄的,而這些錢庄一般都是參與外匯保證金交易的,要麼就是對沖基金性質的.

如果他們的風險控制部門沒有控制好風險,導致保證金不夠被強行平倉,也就是所謂的爆倉.您的錢就不容易拿回來了.但是這種都是極少數行為,畢竟是竭澤而漁的辦法.

至於地下錢庄的存在是由於中國嚴格的外匯管制導致的,他們的匯率一般比國內的外匯牌價好100-200點(經營策略不同導致),加上高額的外匯手續費,如果大額的換匯,一般比從銀行走好很多.

其實還是看信譽,如果在當地有一定知名度,信譽較好,這種方法還是可行以及可靠的.

『捌』 新聞中總說的地下錢庄洗錢到底是怎麼回事啊

地下錢庄是指未經國家金融管理部門批准，以盈利為目的非法從事金融活動的組織。「地下」，見不得光，非法的，主要從事非法買賣外匯、非法借貸拆借、非法吸收公眾存款、非法資金支付結算、非法高利轉貸以及非法典當等非法金融業務。目前，地下錢庄已成為我國洗錢的主要場所，對國家金融管理秩序帶來很大的傷害。

常見的地下錢庄洗錢方法有哪些？

旅行支票：海關會對於通關者攜帶的現金要求申報，未申報者超過限制者沒收，但不會對攜帶旅行支票者做金額的限制，重點在於無背書轉讓給第三者，因為支票被存入銀行兌現，最終會回到原發票人的手中。

在賭場以代幣間接兌換：在賭場中兌換成代幣，再將代幣直接交付給洗錢的受益人。再由他去將代幣兌換回現金（通常需要 5% 左右的手續費），在外可聲稱在賭場內賭贏的。這樣可以避免透過紙鈔上的編號直接追查到洗錢的受益人。常用於各國可將代幣兌換回現金的職業賭場。

無記名債券或期貨

古董珠寶或具價值收藏品：利用低買高賣的假買賣，將錢以合法的交易方式，洗到目的帳號。此方式亦常用於收賄的收錢方式；或購買具價值的古董珠寶或收藏品，再訛稱為自家收藏品在市場上放售，一般會購買沒有記號的物品如文物、郵票或歷史悠久的名廠樂器。

紙上公司的假買賣

購買保險：將大筆金額投保，期間亦可不斷提升保金，轉換保險計劃，待一定年數後取回，屆時可疑的因素已遭淡化。

基金會：不肖政客，成立基金會，假捐贈給基金會，誘騙企業捐款，再掏空。企業或財團，利用假捐贈給自己能掌控的基金會，左手搬錢到右手，逃漏所得稅。政客或企業利用賑災名義募款，可是募到的善款私自挪用，或用各種名目扣住善款於私人戶頭。在跨國洗錢活動中，以各地不同慈善名義的基金會中互相轉換款額。

跨國多次轉匯與結清舊帳戶：利用轉匯的相關單據有保存期限的漏洞。

直接跨國搬運：利用專機或具有海關免驗的身份者，直接把錢搬到外國，常用100美元的紙鈔方式運送。

人頭帳戶：由於最怕黑吃黑，怕人頭到銀行聲稱存摺與提款卡與印章丟失，另行申請新的存褶與提款卡並變更印鑒，進行盜領。所以通常用於人頭本身所不知的外國開戶。

外幣活存帳戶：使用多次小額存款的方式存入，再到外國提領外幣。俗稱「螞蟻搬磚」，常配合「人頭帳戶」使用。

跨國交易：常見於無實體商品的產業。利用交易金額造假灌水的方式，先透過合法的方式將金錢匯往外國掮客的帳戶，再通過外國帳戶分錢，分清原本的交易金額、掮客的傭金與原本要洗出去的錢；或利用各地的商品貿易，例如以過高金額購買普通消費品，將大量款項匯到國外賬戶，裝作用以支付買貨款項。反過來亦可將商品高價出售，讓國外的洗錢夥伴將款項匯進國內。

地下匯兌：常見於不肖的賣珠寶金飾的銀樓。除了非法兌換外幣以外，甚至可將現金兌換為外國的無記名與背書的支票，供客戶至外國的帳戶存入。

跨國企業的資金調度：常見於金融業，銀行或保險業等，常以大批的現金紙鈔進行跨國搬運。例如以麻繩捆綁、紙箱方式搬運。

百貨公司的禮券：具有高度的流通性，但由於具有不易兌換回現金的特性，故需有一定的人脈，才方便消化禮券。例如轉賣給各公司的員工福利機構，將禮券做為其各公司員工的節假日獎金方式發放。就這樣把禮券洗到不知情的第三者手中，原禮券持有人則取回接近等值的現金。

人頭炒樓：使用人頭購買房地產，向承包商或開發商以市價五至七折買入，以現金支付。然後在短期內快速脫手（例如預售屋在交屋前），獲利約50%－100%。

假借貸：常用於收賄或貪污。收錢的人持有對方開立的遠期兌現的本票或支票。即使被查到這張本票或支票，可聲稱為借貸關系。等風頭過了或不在其位，沒有明顯的對價關系時，再把本票或支票轉手給第三者，或是扎進銀行兌現。或是貪污被抓包的人說要還錢，但開立本票或支票，只要沒有兌現就沒有真正的還錢。

偽幣或偽鈔：將偽幣或偽鈔，通過多次小金額消費行為，或是利用自動販賣機找零行為，或是紙鈔兌換成硬幣的機器。將偽幣或偽鈔洗成真錢。

錢庄是最笨的匯款方式，國際匯款方式匯總：

支票匯款

◆優點：省錢，網店多

◆缺點：速度慢，限制多

錢庄

◆優點：靈活

◆缺點：風險很高、資金易被凍結

◆提示：錢庄是個人運營，參差不齊

庫博蘭徳

◆優點：匯率優、安全、額度寬松、隱私保護

◆缺點：不接受低於三萬人民幣的國際匯款，在美國運營多年但是剛開始為在中國客戶提供服務。

◆時間：個人客戶在中國匯出後十五分鍾內國外賬戶到賬，公司客戶根據金額定。選擇上門服務，工作人員與客戶面對面完成匯款流程直至國外收款賬戶到賬。非上門服務，完成電子匯款流程後十五分鍾內到賬。

◆隱私保護政策：所有客戶資料進行加密處理，公司員工如沒有電子密鑰無法訪問客戶信息。客戶可以選擇在交易完成後將已完成的交易記錄及客戶資料全部從資料庫中做不可恢復的徹底刪除。徹底刪除資料公司無法恢復。如果客戶選擇加密匯款方式，匯款交易的過程採取加密反追蹤交易方式，而不是傳統的線性交易或者點對點交易模式。