⑴ 我國人民幣匯率的變動趨勢及其原因
2014年以來，人民幣持續大幅貶值，美元兌人民幣匯率中間價由2013年12月31日的6.0969降至2014年3月31日的6.1521，下跌552個基點，貶值幅度達0.91%。在即期匯率方面，美元兌人民幣即期匯率由6.0539下滑至6.2180，下跌1641個基點，貶值幅度達2.71%。 央行對於當前的人民幣走弱樂見其成，因為結束單邊上漲行情，實現人民幣匯率雙向波動是人民幣已經接近均衡匯率水平的正常體現。長期而言，隨著中國經濟企穩回升，基本面向好，出口增加，以市場供求為基礎的匯率中間價形成機制的完善，以及人民幣國際化進程的加快，人民幣匯率仍然處於升值通道。
人民幣自匯改以來首次大幅貶值，市場貶值預期較為強烈 2014年以來，人民幣持續大幅貶值，美元兌人民幣匯率中間價由2013年12月31日的6.0969降至2014年3月31日的6.1521，下跌552個基點，貶值幅度達0.91%。在即期匯率方面，美元兌人民幣即期匯率由6.0539下滑至6.2180，下跌1641個基點，貶值幅度達2.71%。回顧2013年整年即期匯率僅上漲2.83%，2014年第一季度美元兌人民幣貶值幅度已達到2013年整年升值幅度的95%以上。這是自1994年人民幣與美元非正式掛鉤以來持續時間最長、幅度最大的貶值，一舉打破了20年以來人民幣持續升值的預期。
2005年匯率改革之後，人民幣持續升值，至2013年12月31日，人民幣升值幅度達35%。在2014年1月以前，美元兌人民幣即期匯率一直高於美元兌人民幣中間價，市場對人民幣升值預期顯著高於央行。自2014年1月之後，市場即期匯率低於美元兌人民幣中間價，反映出市場對人民幣貶值預期較為強烈，央行對人民幣匯率仍維持穩定態度。 人民幣匯率波幅擴大，窄幅震盪擴大為寬幅。 2014年3月15日，央行宣布人民幣對美元的日內波動幅度從3月17日開始由原來的1%擴大至2%，這是繼2007年和2012年以後的第三次擴大日內波動幅度區間。此前的2007年5月，央行決定銀行間即期外匯市場人民幣兌美元交
易價波動幅度由0.3%擴大至0.5%，在近5年後的2012年4月，央行再次將波動幅度擴大到1%。2014年3月17日之後，美元兌人民幣即期匯率波動幅度增加，3月17日當日人民幣貶值0.45%，3月30日繼續貶值0.5%，而後3月24日人民幣升值0.58%，創2011年10月10日以來的單日最大升幅，而後匯率繼續保持下滑趨勢。人民幣匯率由窄幅震盪擴大為寬幅，市場作用下的雙向波動趨勢明顯，並將成為常態。
但是也應該看到，我國經濟雖然在第一季度表現較為疲軟，但總體財政金融風險可控，外匯儲備充裕，經濟總體運行平穩，人民幣匯率並不存在大幅貶值的基礎。央行對於當前的人民幣走弱樂見其成，結束單邊上漲行情，實現人民幣匯率雙向波動是人民幣已經接近均衡匯率水平的正常體現，可以減少央行為干預人民幣過快升值造成的被動貨幣投放，為貨幣政策帶來更大的獨立和自由。長期而言，隨著中國經濟企穩回升，基本面向好，出口增加，以市場供求為基礎的匯率中間價形成機制的完善，以及人民幣國際化進程的加快，人民幣匯率仍然處於升值通道。
⑵ 我國外匯市場的交易幣種和交易品種有哪些
銀行間外匯市場主要包括即期、遠期、外匯掉期和貨幣掉期四類人民幣外匯產品，共回有人民幣對美元、歐元、日答元、港幣和英鎊5個本外幣交易貨幣對。
此外，銀行間外匯市場還包括歐元/美元、澳元/美元、英鎊/美元、美元/日元、美元/加元、美元/瑞士法郎、美元/港幣和歐元/日元8個外幣對外幣的即期交易。
匯市場的交易品種：
1.人民幣外匯即期交易(FXSpot)
2.人民幣外匯遠期交易(FXForward)
3.人民幣外匯掉期交易(FXSwap)
4.人民幣外匯貨幣掉期交易(CurrencySwap)
5.外幣對外幣交易()。
⑶ 人民幣即期匯率 和 外匯市場上交易的人民幣兌美元匯率不一樣嗎
人民幣兌美元匯率基本上趨於均衡狀態。當前我國外匯市場發育趨於成熟，交易主體擴大人民幣兌美元匯率浮動幅度帶來的負面影響也不能忽視。 首先，將使一些出口
⑷ 我國外匯市場現狀是什麼樣的
外匯市場作為各種外匯買賣的交易場所,是商品經濟貨幣化並向世界范圍擴展的產物，我國外匯市場目前還處於起步階段,與規范的國際性外匯市場相比還有較大的差距。
我國外匯市場主要是國內銀行間外匯市場，國家規定金融機構不可以在該市場以外進行外匯交易，但是對於不同外匯之間的交易，國內銀行可以自由參與國際市場的交易，沒有政策限制。
我國外匯市場的現狀是什麼樣的？目前我國的外匯市場現狀還是存在著一些問題的，可以從以下幾個方面來看我國外匯市場的現狀：
1、市場交易規模小，市場交易量也小，甚至低於周邊一些小國的外匯交易量；
2、交易主體較為單一，缺乏外匯經紀人，並且交易品種與幣種也很單一；
3、目前我國的外匯市場尚不統一，外匯調劑市場與銀行間的外率市場並存，使得銀行結售容易混亂；
4、缺乏外匯市場的管理機制和監管機制，且調節機制也不健全，相關法律法規也有待進步的完善；
5、市場清算和信用風險增大，交易主體不平等現象凸現。
以上是我國外匯市場的現狀，可以明顯看出我國外匯市場的現狀並不是十分完善，還有許多地方有待改善，投資者要小心一些外匯黑平台利用不完善的外匯制度打擦邊球，以此獲得個人的利益。在了解了我國外匯市場的現狀之後，投資者更應該要謹慎進入外匯市場。
⑸ 我國目前即期外匯交易的外幣幣種和兌換人民幣的相關規定
即期外匯交易（Spot Exchange Transactions）：又稱為現貨交易或現期交易，是指外匯買賣成交後，交易雙方於當天或兩個交易日內辦理交割手續的一種交易行為。
主要貨幣交易特性:
美元
美國經濟實力為世界之最，國內生產總值世界最高。90%的外匯交易貨幣對都有美元。所有新興市場都將它們的貨幣和美元聯系起來，美元對美國股市和債券市場的變動相當敏感，因此從美國自身利益角度考量美國對美元匯率的態度對把握匯率走勢就非常重要。
例如，1985年「廣場協議」，當時美國面臨過高美元匯率導致的創歷史記錄的巨額貿易赤字，而日本投資持有大量的美元資產。1985年9月，美國施壓，同日、德、法、英達成五國聯合干預市場的協議，各國拋售美元，使美元有序下跌，以解決美國巨額貿易赤字。最終美元持續大幅貶值，美元對日元在此後不到三年時間，貶值50%。持有美元資產的日本投資者損失慘重，日元匯率的大幅上漲也最終促使日本經濟陷入長達十餘年的衰退，日本對美國世界經濟霸主地位的挑戰也一敗塗地。
此外，2004年10月後美元一波大幅下跌，歐元創造了歷史新高1.3670。其間歐洲方面一再呼籲干預美國干預匯率，以避免歐元匯率過高導致歐元區經濟增長受挫。但美國方面只是口頭申明堅持強勢美元政策，但不願聯合入市干預，因為美元貶值對美國緩解貿易赤字有利。結果市場更添做空美元信心，年底前美元一路大跌不回頭。 從以上兩個例子可以看出，了解美國方面對匯率走勢的真正意圖對於投資者是何等重要。
美國國內金融資本市場發達，與同全球各地市場關系緊密，且國內各市場也密切相關。因為資金隨時能在逐利目的下，在匯市、股市、債市間流動，也能隨時從國內流向國外，這種資金的流動對匯市影響的重大影響不言而喻。比如，美國國債的收益率的漲跌，對美元匯率就有很大的影響，特別是在匯市關注點在美國利率前景時。因國債對利率的變化敏感，投資者對利率前景的預期的變化，敏銳地反應在債市。如果國債收益率上漲，將吸引資金流入，而資金的流入，將支撐匯率的上漲，反之亦然。因此，投資者可以從國債收益率的漲跌來判斷市場對利率前景的預期，以決策匯市投資。
歐元
歐元佔美元指數的權重為57.6%，比重最大，因此，歐元基本上可以看做美元的對手貨幣，投資者可參照歐元來判斷美元強弱。歐元的比重也體現在其貨幣特性和走勢上，因為比重和交易量大，歐元是主要非美幣種里最為穩健的貨幣，如同股票市場里的大盤股，常常帶動歐系貨幣和其他非美貨幣，起著領頭羊的作用，因此，新手入市，選擇歐元做為主要操作幣種，頗為有利。
同時，因為歐元面市僅數年，歷史走勢頗為符合技術分析，且走勢平穩，交易量大，不易被操縱，人為因素較少，因此，僅從技術分析角度而言，對其較長趨勢的把握更具有效性。除一些特殊市場狀況和交易時段，如04年底，歐元在聖誕和元旦的節假日氣氛和交易清淡狀況下，對歷史新高做出突破，後續行情表明此為假突破，是部分市場主力出貨的狡猾手段。一般而言，對重要點位和趨勢線以及形態的突破，可靠性都是相對較強的。
一國政府和央行對貨幣都會進行符合其利益和意圖的干預，區別在於各自的能力不同。上面提到美國方面，因其國家實力和影響力，以及政治結構帶來政府對貨幣的干預能力頗強，可以說，基本上，美元的長期走勢可以按照美國的意圖，而歐元區的政治結構相對分散，利益分歧較多，意見分歧相應也多。因此，歐盟方面影響歐元匯率的能力也大打折扣，根本不能與美國方面同日而語。當歐美方面因利益分歧在匯率上出現博弈時，美國方面占上風是毋庸質疑的。正如前面所說，04年歐元上漲過程中，歐盟方面的口頭干預只能對歐元短線的走勢產生影響，沒有實際入市干預，也是因為歐洲方面明了，如無美國方面的配合，效果也是不如人意的。
澳元
澳元是典型的商品貨幣，商品貨幣的特徵主要有高利率、出口占據國民生產總值比例較高、某種重要的初級產品的主要生產和出口國、貨幣匯率與某種商品（或者黃金價格）同向變動等等，澳大利亞在煤炭、鐵礦石、銅、鋁、羊毛等工業品和棉紡品的國際貿易中占絕對優勢，因此這些商品價格的上漲，對於澳元的正面影響是很大的，另外，盡管澳洲不是黃金的重要生產和出口國，但是澳元和黃金價格正相關的特徵比較明顯，還有石油價格。例如，近幾年來代表世界主要商品價格的國際商品期價指數一路攀升，特別是04年黃金、石油的價格大漲，一路推升了澳元的匯價。
此外，澳元是高息貨幣，美國方面利率前景和體現利率前景的國債收益率的變動對其影響較大。
英鎊
英鎊是曾經的世界貨幣，目前則是最值錢的貨幣，因其對美元的匯率較高，因而每日的波動也較大，特別是其交易量遠遜歐元，因此其貨幣特性就體現為波動性較強，而倫敦做為最早的外匯交易中心，其交易員的技巧和經驗都是頂級的，而這些交易技巧在英鎊的走勢上得到了很好的體現，因此，英鎊相對歐元來說，人為因素較多，特別是短線的波動，那些交易員對經驗較少的投資者的「欺騙」可謂屢試不爽。因而，短線操作英鎊是考驗投資者功力的試金石，而那些經驗和技巧欠缺的投資者，對英鎊最好敬而遠之。
英鎊屬於歐系貨幣，與歐元聯系緊密。因英國與歐元區經濟政治密切相關，且英國為歐盟重要成員之一。因此，歐盟方面的經濟政治變動，對英鎊的影響頗大。例如，法國和荷蘭的公投反對通過歐盟憲法，造成的政治動盪，歐元大幅下跌，就拖累了英鎊跟隨下跌。
此外，英國發現北海石油，使其成為G7里少數能石油自給的國家，油價的上漲在一定程度上還利好英鎊，相對日元，那英鎊對日元的交叉就有較好的表現。
日元
因為日本國內市場狹小，為出口導向型經濟，特別是近十餘年經濟衰退，出口成為國內經濟增長的救生稻草，因此，經常性地干預匯市，使日元匯率不至於過強，保持出口產品競爭力成為日本習慣的外匯政策。日本央行是世界上最經常干預匯率的央行，且日本外匯儲備巨大，干預匯市的能力較強，因此，對於匯市投資者來說，對日本央行的關注當然是必須的。日本方面干預匯市的手段主要是口頭干預和直接入市。因此，日本央行和財政部官員經常性的言論對日元短線波動影響頗大，是短線投資者需要重點關注的，也是短線操作日元的難點所在。
也正因為日本經濟與世界經濟緊密聯系，特別是與主要貿易夥伴，如美國、中國、東南亞地區密切相關。因此日元匯率也較易受外界因素影響。例如，中國經濟的增長對日本經濟的復甦日益重要，因而中國方面經濟增長放緩的消息對日元匯率的負面影響也愈來愈大。
日本雖是經濟大國，但卻是政治傀儡，可以說是美國的小伙計，唯美國馬首是瞻。因此，從匯率政策上來說，基本上需要符合美國方面的意願和利益。如1985年的「廣場協議」正是政治上軟弱，受制於人的結果。因此，上面所提到的干預匯率，也只能是在美國人「限定」的框架內折騰了。
石油價格的上漲對日元是負面的，雖然日本對石油的依賴日益減少，但心理上依舊。
加元
加元也屬於商品貨幣，是西方七國里最依賴出口的國家，其出口占其GDP的四成，而出口產品主要是農產品和海產品。同時，加元是非常典型的美元集團貨幣（美元集團是指同美國經濟具有十分密切關系的國家，這主要包括了同美國實行自由貿易區或者簽署自由貿易協定的國家，以加拿大、拉美國家和澳洲為主要代表），其出口的80%是美國，與美國的經濟依存度極高。
表現在匯率上，就是加元對主要貨幣和美元對主要貨幣走勢基本一致，例如，歐元對加元和歐元對美元在圖形上保持良好的同向性，只是在近年美元普遍下跌中，此種聯系才慢慢減弱。
另外，加拿大是西方七國里唯一一個石油出口的國家，因此石油價格的上漲對加元是大利好，使其在對日元的交叉盤中表現良好。
紐西蘭元
紐西蘭從1840年開始為英國的殖民地，最終宣布獨立，其建國歷史不超過兩百年，這個位於南太平洋的國家面積大約二十七萬平方公里，人口約有三百六十六萬，具備天然環境良好、氣候適宜、農業發達、資源豐富以及政治局勢穩定等優越條件，使紐西蘭享有南太平洋樂園的美譽。
過去二十年紐西蘭成功轉型，由一個以農業經濟為主的國家變為具有國際競爭力的工業經濟體系。該國經濟仍然以出口農牧和旅遊業為主，而貨品和服務出口占國民生產總值30%。紐元和澳元一樣屬於高利率貨幣。 紐西蘭中央銀行是紐西蘭儲備銀行（Reserve Bank of New Zealand），成立於1934年，並在1936年收歸紐西蘭儲備銀行獨立制定貨幣政策的權力，並每半年發布一次貨幣政策報告。
瑞士法郎
瑞士是傳統的中立國，瑞士法郎也是傳統的避險貨幣，政治動盪期能吸引避險資金流入。另外，瑞士憲法曾規定，每一瑞士法郎必須有40%的黃金儲備支撐，雖然這一規定已經失效，但瑞士法郎同黃金價格仍具有一定心理上的聯系。黃金價格的上漲，能帶動瑞郎一定程度的上漲。
瑞士是一小國，因此，決定瑞郎匯率的，更多的是外部因素，主要的是美元的匯率，另外，因其也屬於歐系貨幣，因此，平時基本上跟隨歐元的走勢。
瑞士法郎貨幣量小，在特殊時期，特別是政治動盪引發對其大量的需求時，能很快推升其匯率，且容易使其幣值高估。
⑹ 論述2005年人民幣匯率形成機制改革以來 我國外向型企業面臨的外匯風險變化
匯銀行的外匯資金來源緊張和需求旺盛的局面，中長期存在一定的外匯風險。另一方面會使我國的出口減少，使得外匯銀行的出口結算業務的發展受阻。國內銀行應該樹立本外幣一體化意識，加強對外匯資本金的保值管理，全面提高外匯風險管理水平。首先，商業銀行要對貸款者進行信用評估和風險預測；。各家商業銀行，要根據自己的風險管理水平和業務戰略，確定自己的風險容忍度和風險限額；積極制定並實施完善外匯風險管理體系，提高外匯風險管理水平的方案。商業銀行應密切關注外匯存款結匯後的資金流向，及時拓展新興市場，通過發展國際卡及外匯理財產品和提供高效的外匯現金管理服務等措施穩定外匯存款，同時大力開拓風險相對較小的貿易融資，海外並購貸款等。完善為優質客戶全球統一授信用、結算和現金管理等全方位的服務體系。利用跨境並購等資本運作方式，實現國際化的跳躍式發展。
在這個開放型經濟的社會，我國的經濟發展面臨著巨大的機遇和挑戰，如何趨利避害，將成為我國不斷追尋和探索的方向。
⑺ 目前我國外匯市場人民幣匯率的浮動區間是如何設定的呢
目前，我國銀行間即期外匯市場人民幣兌美元交易價浮動幅度為千分之五，即每日銀行間即期外匯市場人民幣兌美元的交易價可在中國外匯交易中心對外公布的當日人民幣兌美元中間價上下千分之五的幅度內浮動；
銀行間外匯市場歐元、日元、港幣、英鎊等非美元貨幣對人民幣交易價在中國外匯交易中心公布的非美元貨幣交易中間價上下3%的幅度內浮動；
銀行對客戶美元對人民幣掛牌匯價實行最大買賣價差幅度管理，當日美元現匯(鈔)最高賣出價與現匯(鈔)最低買入價區間應包含當日中間價，並且現匯最高賣出價與現匯最低買入價的價差不得超過當日中間價的百分之一，現鈔最高賣出價與現鈔最低買入價的價差不得超過當日中間價的百分之四；
在上述規定的價差幅度范圍內，銀行可自行調整現匯和現鈔的買賣價格，銀行對客戶非美元對人民幣掛牌匯價沒有浮動區間管理限制。
影響匯率波動的最基本因素主要有以下四種：
第一，國際收支及外匯儲備。所謂國際收支就是一個國家的貨幣收入總額與付給其它國家的貨幣支出總額的對比。如果貨幣收人總額大於支出總額，便會出現國際收支順差，反之，則是國際收支逆差。國際收支狀況對一國匯率的變動能產生直接的影響。發生國際收支順差，會使該國貨幣對外匯率上升，反之，該國貨幣匯率下跌；
第二，利率。利率作為一國借貸狀況的基本反映，對匯率波動起決定性作用。利率水平直接對國際間的資本流動產生影響，高利率國家發生資本流入，低利率國家則發生資本外流，資本流動會造成外匯市場供求關系的變化，從而對外匯匯率的波動產生影響。一般而言，一國利率提高，將導致該國貨幣升值，反之，該國貨幣貶值；
第三，通貨膨脹。一般而言，通貨膨脹會導致本國貨幣匯率下跌，通貨膨脹的緩解會使匯率上浮。通貨膨脹影吶本幣的價值和購買力，會引發出口商品竟爭力減弱、進口商品增加，還會引發對外匯市場產生心理影響，削弱本幣在國際市場上的信用地位。這三方面的影響都會導致本幣貶值；
第四，政治局勢。一國及國際間的政治局勢的變化，都會對外匯市場產生影響。政治局勢的變化一般包括政治沖突、軍事沖突、選舉和政權更迭等，這些政治因素對匯率的影響有時很大，但影響時限一般都很短。
⑻ 我國外匯市場人民幣對美元匯率的當日波動范圍目前限制在百分之多少
我們國家並未開放外匯市場，自從1978年建立浮動匯率體系以來，也從來沒有限制過匯率的漲幅。
⑼ 簡述我國匯率制度的內容，目前我國人民幣匯率每日允許波動的幅度是多少
1、中國實行的是以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度。不同於浮動匯率，固定匯率，而是資本管制。浮動匯率和固定匯率都是中央銀行接受你任何的買賣貨幣的請求，無論數額大小。而中國是不允許你自由兌換外幣的。所以西方一直說中國的匯率沒有市場化。
2、2014年3月17日起，銀行間即期外匯市場人民幣兌美元交易價浮動幅度由1%擴大至2%，即每日銀行間即期外匯市場人民幣兌美元的交易價可在中國外匯交易中心對外公布的當日人民幣兌美元中間價上下2%的幅度內浮動。外匯指定銀行為客戶提供當日美元最高現匯賣出價與最低現匯買入價之差不得超過當日匯率中間價的幅度由2%擴大至3%。