身份證外匯犯罪

1. 別人用我的身份證辦銀行卡洗錢，要承擔什麼法律責任

身份證屬於唯一的個人身份的證明，依法不能出租出借，如果故意借給對方當然要承擔法律責任（涉嫌洗錢罪）。

洗錢罪的主體是金融機構或個人，有五種行為：

（一）提供資金賬戶的。

（二）協助將財產轉換為現金或者金融票據、有價證券的。

（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的。

（四）協助將資金匯往境外的。

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來源和性質的。

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洗錢罪：

（一）違法的構成要件（法益侵犯性）

1、行為主體

本罪的犯罪主體是一般主體，包括年滿十六周歲、具有刑事責任能力的自然人。單位也可以構成本罪。

2、行為

本罪在行為方面表現為：

（1）提供資金賬戶：是指為犯罪人開設銀行資金賬戶或者將現有的銀行資金賬戶提供給犯罪人使用；

（2）協助將財產轉為現金或者金融票據：既包括將實物轉換為現金或金融票據，也包括將現金轉換為金融票據或者將金融票據轉換成現金，還包括將此種現金（如人民幣）轉換為彼種現金（如美元），將此種金融票據（如外國金融機構出具的票據）轉換為彼種金融票據（如中國金融機構出具的票據）；

（3）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移；

（4）協助將資金匯往境外；

（5）以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益來源和性：指其他掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其產生的收益的性質與來源的一切方法，如將犯罪所得投資於某種行業，用犯罪所得購買不動產等等。

3、行為對象

本罪的行為對象為毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益。

4、結果

本罪侵犯的是復雜客體，即既侵犯了金融秩序，又侵犯了社會經濟管理秩序，還侵犯了國家正常的金融管理活動及外匯管理的相關規定。

（二）責任的構成要件（主觀）

本罪在主觀方面的表現為故意，即行為人明知自己的行為是在為犯罪違法所得掩飾、隱瞞其來源和性質、為利益而故意為之，並希望這種結果發生。

犯罪故意中「明知」的判斷，應當結合被告人的認知能力，接觸他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類、數額，犯罪所得及其收益的轉換、轉移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進行認定。

2. 站外匯坑位用別人身份證有什麼危險

這是違法行為，有法律風險。
按照法律規定，冒用他人身份證的，由公安機關處二百元以上一千元以下罰款，或者處十日以下拘留，有違法所得的，沒收違法所得。涉嫌犯罪的，將依法懲處。

3. 目前我國洗錢犯罪的主要途徑有哪些

在一般人眼裡，「洗錢」一直與黃賭毒、走私、販賣軍火等行徑聯系在一起，而時下我國的洗錢犯罪活動主要是把「自產」的黑錢洗白和資金外逃。有報道說，每年我國國際收支統計中都有一、二百億美元的「誤差和遺漏」，表明我國已有大量的資金外流。有關專家也曾對中國洗錢數量作過評估，認為每年的洗錢規模不小於2，000億元人民幣，大體上相當於中國經濟總量的2左右。另有報道說，國內每年通過地下錢庄洗出去的2，000億元人民幣中，走私收入約為700億元，官員腐敗收入超過300億元，剩下最大一塊竟然是一些洗「白」為「黑」的合法收入，即外資企業出於避稅的目的通過地下錢庄轉移境外。那麼，洗錢是怎樣完成的？
1、存入銀行。其特徵：親屬代為出面。自從儲蓄實名制實行後，把黑錢存入銀行這種洗錢方式表面上看似乎有些困難，但貪官仍可用二種方法完成洗錢過程。一種是要其親屬出面去銀行存黑錢，給親屬一點好處費就可以了。另一種方法就是用假身份證或「真的假身份證」，「真的假身份證」上的名字、號碼、地址為其親屬或其他人，可照片卻是自己的。腐敗分子拿著這樣的身份證去存錢，銀行工作人員難以辨別真偽。
2、先撈後洗。一些貪官在位時拚命撈錢，撈了就辦企業、開公司。這種洗錢的方式有一個特點，就是他們下海後，一般都沒有「嗆水」。他們與有些唯恐露富的私人老闆不同，無論是辦企業還是炒股、期貨，不管實際上是賺了還是賠了，一般都會宣傳自己「大發特發」，惟恐別人不知道自己賺了錢，因為他們要給自己到手的黑錢找個「說法」。
3、邊撈邊洗。自己撈錢親屬經商，這種方式比較普遍，貪官自己利用手中的權力拚命撈錢，親屬則下海開娛樂場所、餐廳，辦企業。如果不是與貪官本人非常熟悉，對貪官與其親屬的關系是不可能知道的，因而洗錢就顯得更容易，案發的可能性就更小些。
4、連撈帶洗。別人公司自己掌權。政府官員或國企老總創辦私人企業，但由別人代理，企業表面上是別人的，但大權由自己掌握。這樣既可以通過經濟往來把黑錢轉移到自己企業的賬戶上，又可通過正常的納稅經營再賺一筆。
5、轉移境外。目前最普遍的洗錢方式是將黑錢轉移出去，或在境外收取贓款並洗白。一種是非貿易方式，一些領導幹部把子女送到國外，用支付教育費、保險費、傭金等方式套購外匯，再匯到境外。另一種是貿易方式，高報進口，低報出口。一些腐敗分子勾結國外公司，在進口設備和原材料時，高報進口價格，以高比例傭金、折扣等形式支付給境外進口商，再從其手中拿回扣，然後將非法所得留存國外。再一種是設空殼公司境外投資，即先在國外設空殼公司，然後利用手中職權將非法所得以對外投資的形式匯到境外。

4. 外匯詐騙公司業務員怎麼判刑的

《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》規定：

詐騙公私財物價值三千元至一萬元以上、三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的，應當分別認定為刑法第二百六十六條規定的「數額較大」、「數額巨大」、「數額特別巨大」。

[合同詐騙案(刑法第二百二十四條)]以非法佔有為目的，在簽訂、履行合同過程中，騙取對方當事人財物，數額在二萬元以上的，應予立案追訴。

三年以下有期徒刑、拘役、管制、單處罰金量刑格

1、詐騙不足4000元的，基準刑為罰金刑，4000元以上不足5000元的，基準刑為管制刑。5000元的，基準刑為拘役三個月，每增加1670元，刑期增加一個月；1萬元的，基準刑為有期徒刑六個月，每增加1000元，刑期增加一個月。

2、有第一百二十六條規定的情形之一，擬處拘役刑的，升格為有期徒刑。擬處管制、罰金刑的，升格為拘役刑。

3、詐騙3000元且是累犯的，基準刑為有期徒刑六個月，每增加1230元，刑期增加一個月。

三年以上十年以下有期徒刑量刑格

詐騙4萬元的，基準刑為有期徒刑三年，每增加2000元，刑期增加一個月。

十年以上有期徒刑量刑格

詐騙20萬元的，基準刑為有期徒刑十年，每增加4000元，刑期增加一個月。

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案例

17名90後年輕人，以所謂的澳大利亞「富通外匯」為交易平台,在5個月時間里共詐騙230萬余元。記者從河南省信陽市中級人民法院獲悉，信陽市中院以詐騙罪判處代某等17人11年至1年4個月不等有期徒刑，並處罰5萬元至1萬元不等罰金，對代某等3人並處剝奪政治權利2年至1年。

27歲的代某與4個朋友共同在安徽省合肥市做股票證券咨詢代理。因業務出現問題，代某等人開始尋找新的掙錢機會。2017年4月，他們終於等到了所謂的「新機會」，開始電信詐騙。

江某向代某推薦一款自稱是澳大利亞「富通外匯」的交易平台，宣稱這個平台是做網路股票和外匯投資。客戶投入平台的錢,除平台提取手續費、平台提供者獲利外，加入者可獲取投資人90%的投資款。

開通「富通外匯」交易平台，不需要注冊公司、不需要簽合作協議，只需提供一張身份證和一張銀行卡。如此條件，使代某等人失去理智，迅速決定與江某合作。

雙方達成協議後，江某提供自己的身份證及銀行卡號，開通了平台鏈接。此後，代某等5人籌資，租賃合肥市經開區翡翠湖一場地作為辦公場所，購買電腦、辦公桌等用品，5人約定按出資款的多少佔有股份並分紅。

其中，代某占股21%。在運營過程中，為了獲取更大的利益並規避風險，5人各拿出2%的股份給江某，江某在沒有任何投入的情況下，佔有股份10%。

隨後,代某開始「招兵買馬」，將其從事證券咨詢代理時的同事趙某等人招聘進來，代某任總經理，負責市場營銷及管理，其他4人分別負責財務、開支、員工招聘、後勤保障等工作，並下設市場部、客服(交易)部、行政部。

「富通外匯」平台在具體操作中，設有「富通財富俱樂部」「財富共贏俱樂部」兩個QQ群，由代某提供客戶信息，業務員按照事先准備好的「話術」本上的流程與客戶對話，讓客戶關注股票行情，之後電話回訪客戶，讓客戶加QQ群聊天，業務員會有數個QQ號。

在群里，各業務員發股票上漲的截圖等信息，藉此機會向客戶推薦外匯，誘騙客戶投資「富通外匯」交易平台。

在此期間，牛某等冒充外匯分析師，讓客戶在平台里投資，指導客戶在網上操作，讓他們把錢打入指定地方，剛開始讓客戶賺錢，吸引他們加大投資，隨後將錢虧空。客戶每往平台虧損一筆，各業務員、組長、交易部的成員等按事先約定的比例提成。

信陽市中院二審認為，17名被告人以非法佔有為目的,使用虛假的交易平台，利用通訊工具、互聯網等技術手段，騙取被害人財物，數額特別巨大，其行為均已構成詐騙罪，且系共同犯罪，遂依法作出上述判決。

5. 在國外兌換人民幣犯罪嗎

中華人民共和國外匯管理條例第四十五條有規定，私下交易外幣屬於違法行為。大額外匯兌換人民幣有以兩種種方式：

1、大陸每個人每年會有5W美金的結匯限額，可直接在線結匯或在銀行櫃台結匯將美元結算成人民幣。如果自己的結匯限額已用完，可同直系親屬在銀行櫃台辦理轉賬，將自己賬戶的美金轉到直系親屬賬戶中使用他們的結匯限額進行結匯。

2、轉到國內開通外匯功能的對公賬戶中，到外匯管理局開相關文件增加結匯限額，以公司身份進行結匯（會涉及到進出口、稅相關的費用）

我國是外匯嚴格管制國家，除外貿、外資企業業務需要外，居民是不可以隨意向銀行用人民幣兌換其他外匯的。因留學、旅遊、探親等由出國，需外匯可以向銀行兌換，但是每人每年僅有5萬美元的最高上限。

居民因留學等大量用匯時，可以向當地外匯管理局申請。然後憑外管局的批文，到當地相關銀行用人民幣兌換外幣。

中國銀行是在所有銀行中兌換外幣最便捷，收取差價最低的銀行、也是兌換幣種最多的銀行。對於大額的兌換一般都需要提前預約。

因為兌換外幣需要帶身份證辦理，每個身份證最多辦理5萬美元，或者和5萬美元等值的其他外幣，如果兌換超過5萬美元，需要到銀行特別申請。也可以用家人的身份證再辦理5萬美元。

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一般來講，外匯最高兌換每年為5萬美元;高於此限額要報上一層管理機構批准。如果不夠，一般採取的辦法是每年申請一次或用不同家庭成員身份證換匯，或著就是找上級銀行批准。

假如自己手中本來就有外匯(可自由兌換的貨幣，如美元、日元、馬克、港幣等)直接在銀行兌換其他國外幣即可。

我國規定，一般居民不可以攜帶多於2000美金現金出境。否則，出境時被查出將會引起很多麻煩。一般的做法是：在人民銀行申請換匯時特別要求人民銀行開據攜匯出境證明書，註明攜帶外匯幣種、數量等等。有此證明書就可高枕無憂了。

6. 朋友是做外匯的,讓我給他一個我的電子版的身份證,說是要幫我開個戶,他往裡轉個帳,然後我在把錢轉出去

多一事不如少一事……
萬一真的發生了什麼問題，那些外匯是從你那兒走的，你就首當其沖的承擔第一風險。

7. 有人向我借身份證去辦銀行卡，然後拿這張卡去炒外匯，這樣犯法嗎

不義之財不能貪，不明之錢不能要。拒絕他吧。很明顯，他是利用你的銀行卡可以去洗黑錢，去分期付款買高額商品，甚至去做一些違法的事。銀行卡是實名制的，出什麼事，發生了一切債務都要由你承擔。

8. 朋友借我身份證在銀行開戶做外匯有事嗎

肯定有事啊。沒事他幹嘛不用資金身份證

9. 外匯交易中哪些行為是違法違規現象

1。非法逃匯。在國內，外匯是受到管制的，具體來說，我國的外匯管理制度分為經常項目外匯管理和資本項目外匯管理兩大部分。經常項目是指國際收支中經常發生的交易項目，包括貿易收支、勞務收支、單方面轉移等，資本項目是指國際收支中因資本輸出和輸入而產生的資產與負債的增減項目，包括直接投資、各類貸款、證券投資等。不管是經常項目還是資本項目，除非有特殊批准，否則外匯收入都需要調回到境內。
2。分拆逃匯。在我國，個人結售匯實行的是年度總額的管理制度，在便利化的額度范圍內，個人可以憑有效身份證辦理等值5萬美元以內的購付匯，超過5萬美元之外的部分，只要是真實、合法的需求，也可以攜帶證明進行辦理。
3。非法套匯。套匯分為兩種情形，一種是騙匯，就是通過虛構無效的憑證、合同、單據等向外匯指定銀行騙購外匯的;另一種就是以外幣收付應當以人民幣收付的款項或者以人民幣/實物支付應該以外匯支付的款項或支出等行為。對於逃匯行為，規定處非法套匯金額30%以下的罰款;情節嚴重的處非法套匯金額30%以上等值以下的罰款;構成犯罪的，依法追究刑事責任。4。非法買賣外匯。非法買賣外匯主要就是指沒有獲得主管部門批准，進行場外交易的行為，包括私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯等等，數額較大，情節嚴重的就會受到處罰，嚴重擾亂市場的則會被追究責任，典型的就是經營地下錢庄。

10. 別人用了我身份證外匯人民幣,我應該向那些部門投訴。

可向公安部門報警。身份證是公民的最主要的身份證明，不得轉借出租，也不得冒用他人居民身份證，否則要承擔相應的法律責任。具體規定如下 ：
《居民身份證法》第十六條 有下列行為之一的，由公安機關給予警告，並處二百元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得：
（一）使用虛假證明材料騙領居民身份證的；
（二）出租、出借、轉讓居民身份證的；
（三）非法扣押他人居民身份證的。
第十七條 有下列行為之一的，由公安機關處二百元以上一千元以下罰款，或者處十日以下拘留，有違法所得的，沒收違法所得：
（一）冒用他人居民身份證或者使用騙領的居民身份證的；
（二）購買、出售、使用偽造、變造的居民身份證的。
偽造、變造的居民身份證和騙領的居民身份證，由公安機關予以收繳。
第十八條 偽造、變造居民身份證的，依法追究刑事責任。
有本法第十六條、第十七條所列行為之一，從事犯罪活動的，依法追究刑事責任。