『壹』 合規風險管理的理念是什麼簡答題
合規風險（Compliance Risks），根據新巴塞爾協議的定義，「合規風險」指的是：銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關准則、以及適用於銀行自身業務活動的行為准則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。從內涵上看，合規風險主要是強調銀行因為各種自身原因主導性地違反法律法規和監管規則等而遭受的經濟或聲譽的損失。這種風險性質更嚴重、造成的損失也更大。
『貳』 經紀業務合規管理基礎理論包括哪些
根據《證券公司合規管理試行規定》中的定義，合規管理是指證券公司制定和執行合規管理制度，建立合規管理機制，培育合規文化，防範合規風險的行為。合規管理是企業「內部的一項核心風險管理活動」。合規管理部門有廣義和狹義之分, 廣義上的合規管理部門整個銀行系統負有履行合規管理職責
的業務條線與分支機構的統稱。狹義的合規管理部門是識別、評估、通報、監控並報告銀行合規風險的一個獨立的職能部門。合規風險管理是全行上下的共同責任, 不是單純由合規管理部門自身獨自履行。合規管理部門的作用主要是輔助管理銀行的合規風險。合規管理部門應根據合規管理程序主動識別和管理合規風險,
按照合規風險的報告路線和報告要求及時報告。合規管理部門與風險管理部門在合規管理方面是相互協作。合規管理職能與內部審計職能分離, 合規管理職能的履行情況受到內部審計部門定期的獨立評價。內部審計部門負責商業銀行各項經營活動的合規性審計。內部審計方案包括合規管理職能適當性和有效性的審計評價, 內部審計的風險評估方法應包括對合規風險的評估。
『叄』 證券公司合規管理的重要意義是什麼
沒有實質性意義，還是自己防範風險為妙。
『肆』 證券公司合規管理與風險管理的區別與聯系
合規風險是指公司因未能遵循合規法律、規則和准則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規風險管理的任務正是及時發現並制止風險產生以及由此造成的破壞。合規部門的職責包括合規政策的制訂、合規風險的識別、監測與評估、梳理整合銀行的各項規章制度、合規培訓、參與銀行的組織構架和業務流程再造、為新產品提供合規支持等。
風險管理是指如何在一個肯定有風險的環境里把風險減至最低的管理過程。當中包括了對風險的量度、評估和應變策略。理想的風險管理，是一連串排好優先次序的過程，使當中的可以引致最大損失及最可能發生的事情優先處理、而相對風險較低的事情則押後處理。
可以看出，兩者有著必然的合規關系，風險管理的一般分動因來源於合規風險的規避。但現實情況里，這優化的過程往往很難決定，因為風險和發生的可能性通常並不一致，所以要權衡兩者的比重，以便作出最合適的決定。
風險管理亦要面對有效資源運用的難題。這牽涉到機會成本(opportunity cost)的因素。把資源用於風險管理，可能使能運用於有回報活動的資源減低；而理想的風險管理，正希望能夠花最少的資源去去盡可能化解最大的危機。
「風險管理」曾經在1990年代西方商業界前往中國進行投資的行政人員必修科目。當年不少MBA課程都額外加入「風險管理」的環節。
風險管理（risk management)
在降低風險的收益與成本之間進行權衡並決定採取何種措施的過程。
確定減少的成本收益權衡方案（trade-off)和決定採取的行動計劃（包括決定不採取任何行動）的過程成為風險管理。
首先，風險管理必須識別風險。風險識別是確定何種風險可能會對企業產生影響，最重要的是量化不確定性的程度和每個風險可能造成損失的程度。
其次，風險管理要著眼於風險控制，公司通常採用積極的措施來控制風險。通過降低其損失發生的概率?縮小其損失程度來達到控制目的。控制風險的最有效方法就是制定切實可行的應急方案，編制多個備選的方案，最大限度地對企業所面臨的風險做好充分的准備。當風險發生後，按照預先的方案實施，可將損失控制在最低限度。
再次，風險管理要學會規避風險。在既定目標不變的情況下，改變方案的實施路徑，從根本上消除特定的風險因素。例如設立現代激勵機制、培訓方案、做好人才備份工作等等，可以降低知識員工流失的風險
『伍』 合規的基本理念有哪些
合規的基本理念，就是要合乎行業規則，並且要合理合法地去經營。一般合規是風控方面的內容，要求企業正常經營
『陸』 西部證券倡導並遵守的合規文化理念內容有哪些
第一、全員樹立合規管理和合規文化的經營理念。要讓全體員工意識到合規管理和合規文化建設是經營管理的一件大事，不是監管者要我做，而應是我們自己要做，而且要自覺地做。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關系，合規能為銀行創造價值，有效的合規文化將能夠消除合規風險於無形。合規管理和合規文化建設是規范操作行為，遏制違規違紀問題和防範案件發生，全面防範風險，提升經營管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預防風險的迫切需要；是落實科學發展觀，實現農信社新一輪發展目標的重要保證。必須讓合規的觀念和意識滲透到全社員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標准，努力培育員工的合規意識，在全行上下推行"合規人人有責"、"主動合規"、"合規創造價值"等合規理念，倡導誠實、守信、正直的道德價值標准或行為操守准則和企業文化。第二、建立健全合規管理組織機制。一定要充分認識設立合規部門的重要性，努力克服人少、任務重和時間緊等困難，設置獨立的、強勢的合規部門，並高度重視合規部門的建設。合規專業人員既要具有較強的專業素質，又要具有較強的個人素質，要選派那些具有高度的敬業精神，相應的技術資格和業務能力的人員充實到合規經營管理隊伍中，培養和造就一支高素質的專業化隊伍。合規管理組織機制必須實行一把手負責制，層層落實責任制，明確合規部門在本社的樞紐地位，界定好合規部門與業務部門的關系：業務部門實施有效自我合規控制的第一道防線，合規部門在事前與事中實施專業化合規管理的第二道防線；合規部門作為銀行內部管理和外部監管規則連接的主要渠道，將監管規則、風險提示以及監管意見等分解給各業務部門或其他後台支持部門，各個業務部門主動尋求合規部門的支持和幫助，主動提供合規風險信息或風險點，並配合合規部門的風險監測和評估；合規部門要通過提供建設性意見，幫助業務部門管理好合規風險，為銀行業務與產品創新提供合規支持，最大限度地減少業務創新帶來的法律風險。第三、制訂一套具有較強執行力的好制度。長期以來，內部缺乏一個統一完整、全面科學的合規風險管理法規制度及操作規則，不少制度規定存在粗略化、大致化、模糊化問題，缺乏可操作性，制度執行時存在"以信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律"等不良現象。合規經營呼喚科學合理的、完善的規章制度和操作流程，需要強化規章制度的執行力，以扭轉長期職責不清、責任落實難的狀況。在識別、量化、評估、化解等方面，都要對過去的規章制度和操作法進行及時必要和科學合理的改進，規章制度不應該是多年一成不變的，在制定規章制度時，一定要有針對性，要具體化，操作性要強。在業務規章和操作規程的制定上，要明確內部制度梳理、整合和修訂的規范要求，新的制度要有必要的合規預估，在源頭上解決合規風險管理的制度基礎。必須改變一直以來沿用行政機構規章制度的制定方式，不能再籠統地規定業務經營的相關操作標准，要按照金融企業的穩健做法，制定可供各個崗位人員使用的業務政策、行為手冊和操作程序，規章制度一定要覆蓋到所有客戶、產品和服務，一定要涵蓋所有從業人員的行為操守和道德規范。通過制度層面不斷修訂與完善的方式，形成事事都有明確合規守法的工作標准、處處都有嚴格的合規經營紀律約束，使依法合規經營成為全行員工的自覺行為。第四、強化員工的合規培訓。高層管理者、合規管理人員和其他人員是合規文化建設中的三個層次。作為聯社基層經營單位，應通過組織開發持續有效的合規風險培訓和教育項目，將銀行所適用的法律、規則和准則、合規政策、合規意識和合規職責等字面要求及其精神實質，貫穿於業務政策、行為手冊和操作程序中。按照全員參與的原則，開展針對合規管理人員和其他人員的教育和培訓，培訓要注重系統性、針對性、專業性、實用性和多樣性。對合規管理人員要加強新法律法規的培訓和堅持"實事求是、客觀公正、廉潔奉公"的職業情操的培養，確保從業人員具備應有的專業素養；對其他員工負責提供關於操作執行中相關的法律、監管規定、行業准則的培訓，包括新入社人員的合規培訓和測試；要針對適用法律、規則和准則的變化，與時俱進地開展相應的培訓和教育；要加強正反兩方面的教育，大力宣傳遵紀守法、恪盡職守、勤政廉政的先進典型，弘揚正氣，同時剖析典型案例、公開處理典型案件和違規違紀責任人，對員工進行警示教育。通過多層次地合規培訓，逐步在全轄形成合規文化的氛圍，確保內外部的相關規定得到貫徹落實。第五、加強對合規經營的檢查監管。從持續發展的角度看，銀行合規經營必須實現內部控制和外部監管的有效結合。一方面，加強信息披露，提高透明度，利用社會力量來監督經營行為；另一方面，加強現場檢查和非現場監管，進一步推進自律建設。在履行檢查和自律監管職能時，各部門職責分工要明確，要密切配合，形成合力。由監察部門負責牽頭組織對違紀違規問題及案件線索的核查、處理；業務部門負責對經營機構操作風險檢查、信貸法人客戶業務專項檢查、個人貸款操作風險專項治理活動及本部門負責的各項業務整改措施的落實，強化制度梳理和完善；人事部門負責檢查重要崗位人員的交流、輪崗情況，落實"強制休假"制度；保衛部門負責對詐騙、盜竊、搶劫等案件的查處，開展槍支管理、押運、守庫和營業機構錄像監控等管理制度的專項檢查。要有針對性地對重點業務、重點環節和重點部門進行重點整治。一是要治理重點業務。對虛假汽車貸款、虛假住房按揭貸款、虛假抵押貸款、虛假質押貸款、違規票據業務、利用虛假資料套取和挪用信貸資金、製造假手續假印章等手段竊支單位和個人存款、利用系統內往來和同業往來賬戶盜竊資金，以及其他中間等新業務管理上存在的漏洞等問題進行重點治理。二是要治理重點環節。對授權授信、櫃員安全認證卡、重要空白憑證管理、金庫和尾數箱、查詢對賬、重要崗位人員輪崗和休假、錄像檢查和槍支彈葯管理等重點環節進行重點治理。三是要治理重點部門。對信貸管理、公司業務、個人業務、財務會計、保衛、法律事務、人事等部門進行重點治理。第六、建立有效的合規經營激勵約束機制。以往，由於對合規風險管理的重視不足，激勵約束機制相對比較欠缺，褒獎力度較小，懲罰措施較輕。一般情況下，只要沒有損失或案件，對違規人員往往只採取教育和限期整改等措施，很少進行嚴厲處分，對於造成損失或釀成案件的人員，處罰也不夠嚴厲，懲戒作用有限。合規文化要求，銀行內部必須具有清晰的責任制和問責制，以及相應的激勵約束機制，形成所有員工理所當然要為其從事的職業和所在崗位的工作負責任的氛圍，充分體現銀行倡導合規和懲處違規的價值觀念。一是要建立並落實合規經營的定期評估機制和重大違規行為的報告制度，對重大、突發合規事件應報未報或遲報、謊報、瞞報、漏報的，根據有關情節、不良影響程度等，按照國家或聯社有關規定嚴肅處理。對於責任人主動報告違規行為或減少風險隱患的，可酌情減輕或免除處罰。二是要建立合規問責制，落實合規責任。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者要給予保護、表揚或獎勵；加大違規處罰力度，提高違規成本，對存在或隱瞞違規問題、造成資金損失和經濟案件的，嚴格追究各級管理者的責任。三是要建立檢查人員的再監督制度，對各級管理人員、合規部門人員、監管人員在日常的合規風險管理工作中該發現的問題未發現，該處罰的未處罰，該提出整改意見未提出的，要追究連帶責任，一並予以從嚴處罰。
『柒』 合規管理的本質是什麼
采我，謝謝，合規，是一種符合，管理就是一種模式，從本質上來講就是不能亂管理呀