⑴ 所以客戶的理財目標必須具有
一定體現的是可行性
⑵ 投資理財的目標
投資理財的目標不就是為了賺錢嗎。
⑶ 投資理財的目的是什麼
每個人活在這個世界上，都應該有一個目標，人若是沒有目標，那不過就是個浪費糧食的行屍走肉，抑或是會呼吸的木偶罷了，當然此話說的有點嚴厲了，但主要還是告知大家財務自由的重要性，人生目標有三個，第一是實現全面的財務自由，讓自己不為錢所累，第二個是解決好你自己，子女，父母三代有可能會面對的財務困境，第三就是成為一個卓有成效的人生勵志家。 你也可以把以上幾個過程組成一個循環，或者就叫理財環，理財活動就是圍繞以上幾個過程來進行，通過學習與實踐，不斷提高我們自己理財能力，做自己財富的主人。然而，在一百多年錢馬克思就曾試圖揭穿錢生錢的幻想。無論他的結論在今天是否已經過時，資本市場的繁榮也依舊必須以實物經濟的繁榮作為依託。內需不振與牛市並存的結果是否是更多資金從消費領域的退出？由此所帶來的是否又是一個危機的泡沫？這恐怕也是一些人對中國股市前景存下疑問的一個原因。沒有贏利能力的支撐，單靠資金推動的繁榮是不可能持續的。 1、增加收入；每個人的收入高低各不相同，理財首先是開源，通過理財不斷增加財富，創造財富。 2、減少支出；每個人的支出方式習慣也都是不同的，因人而宜，理財最重要的一個環節也就是節流。 3、提高生活質量；通過理財以最小的支出獲得最大效用，提高生活質量。 投資理財的目的是善用錢財，是家庭的財務狀況處於最佳狀況，從而滿足各個層次，各個階段的生活所需。投資的終極目的是賺錢，理財的終極目的是生存的更好。 1、風險識別與認識；理財產品應該講都是有風險的，只是大小程度不一樣，控制的水平不一樣，因此客戶首先應該了解你所購買產品的風險情況，按規定，銀行都應向客戶進行產品的風險提示，還有，銀行不允許向客戶承諾保本和保收益。因此，客戶應該對產品做仔細地了解，自主判斷風險的可能性與大小，確認是否能夠承受可能發生的損失。 2、合適的收益；理論上是越高越好，但這也是容易使客戶忽視風險的因素，往往是收益越高風險越高，風險低收益也低，這是規律，因此，客戶應結合風險來看收益。 3、期限的匹配；一是客戶要按照自己的資金閑置的時間來安排理財產品的期限，防止影響資金的使用；二是要考慮在理財期限內市場利率的變化，在目前存款利率向上走的形勢下，建議不要投資期限太長的產品，以三年以內為主，防止在不遠的將來損失更好的投資機會。 4、流動性的考慮；有些理財產品可以提前退出，及時變現，我們稱之為流動性好。因此客戶應根據自己的需要盡量選擇流動性較好，容易變現的產品，以應自己的臨時之需。 5、合理配置；建議客戶根據自己的風險承受能力和資金安排的計劃，將資金按比例分別投向不同的期限，不同收益的產品，形成合理的配置，在自己風險承受力的范圍內，做到高低風險合理搭配，期限長短合理搭配，做到既不影響正常生活，又能獲得最大的收益，一旦遇到風險不至於影響到整體的資金安排。
⑷ 求作業答案：投資的目的是獲取收益
| （1）①互聯網；②查閱圖書館相關資料；③走訪相關行業、向相關人員咨詢；④查閱相關報刊資料；⑤問卷調查；⑥開座談會等。（答出其中兩點即可） （2）①撰寫調查報告；②撰寫小論文；③進行主題演講，將自己在探究活動中的心得體會和感想說出來，與同學們相互交流，共同成長；④編寫《家庭投資理財手冊》，將探究成果（包括調查論文、活動照片、精選資料、，心得體會等）編輯成冊，供同學和家長使用。）（答出其中兩點即可） （3）股票投資的收入包括兩部分：一是股息和紅利收入，它來源於企業利潤，如果公司經營得好，可能獲得較高收益，如果公司經營虧損甚至破產，股東不但不能獲得收入，反而要賠本，這是一種高風險；二是來源於股票價格上升帶來的差價，但股票價格要受到諸如公司經營狀況、供求關系、銀行利率、投資者心理、國家經濟政策等因素的影響，其價格波動有很大的不確定性。這種不確定性越大，投資收益與風險也越大，正是這種不確定性，有可能使股票投資者獲得高收益或遭受重大損失。所以投資股票具有收益高、風險大的特點。 （4）投資的收益和風險並存，收益與風險是成正比的。風險減小的同時，預期的回報收益也將減少。同樣，要想取得較高的收益，就不得不承受較大的風險。投資要力爭收益最大化，風險最小化。 |
⑸ 投資理財的目標是
以我個人來說，投資理財的目標就是為了在未來能有很好的收益，讓自己的資產能夠跑贏通脹。
⑹ 客戶理財目標有哪些
家庭收支與債務管理，家庭財富保障，投資規劃，教育投資規劃，退休養老規劃，稅務規劃，遺囑，遺產分配等
⑺ 為什麼理財產品中高端客戶的投資目的主要是為保值和抗通脹為什麼能保值和抗通脹本人剛接觸理財
高端客戶的定義是指需要打理的資產基數較大，這類客戶的資產更注重資金的安全性，因此能跑贏CPI就是不錯的收益了。
這個道理其實很容易理解，打比方你房子，車子，家庭都全了，還有大筆的資金肯定是用於養老或者子女的教育等時間距離較遠的投向，不可能拿這筆錢去做風險較大的投資去博取機會，因為風險和收益成正比的，所以買買國債和銀行理財產品等風險收益較低的產品較為常見，而對於這些產品最大的敵人就是通貨膨脹啦，如果跑輸通脹相當於就是在虧錢了。
話說回來，目前的通貨膨脹率參考相關部門公布的數據是不準的，央行的大量鈔票和4萬億等擴大內需造成的惡果還沒真正體現出來。
⑻ 執行理財方案必須首先獲得客戶的
任何投資理財都要有規劃，都需要一個資產組合來管理理財資產，理財人想要獲得穩定、舒心的理財過程就必須要有規劃，提前制定好目標以及預期，也只有這樣才能夠保證理財能夠預期進行。之所以要做好資產組合和規劃，其目的就在於評估理財風險和理財目標，並讓理財可執行性強。
第一步、認清自己和風險偏好。
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對於大多數的理財人，理財第一步並不是選擇什麼產品，而是分析自身情況，並根據其年齡、家庭情況、當前財富狀況和風險偏好來確定該如何理財。 之所以要分析自身的財務情況，是因為在人生的不同年齡段，其理財所能承受的風險也不同，這決定了理財人後續會選擇什麼理財方向。
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第二步、確定理財方案。
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理財人在確定資產情況和風險偏好後，緊接著就需要制定一個合適的理財方案。很多理財人比較注重找最好的理財產品，這就是理財和資產管理之間的最大誤區。適合別人的理財產品並不一定適合你，找到適合自己的理財產品才是最關鍵所在，畢竟每個人的理財需求不一樣。
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所謂合適應該如何判定呢？惠卡寶理財針對的是注重資金靈活、收益穩定的理財人，故而惠卡寶理財收益次日復利計息，年化收益率穩定在9%，既保障了理財人的資金靈活需求，同時又為理財人提供9%的豐厚收益回報。綜合種種，惠卡寶理財並不適合追求超高收益的理財人，因為其9%的年化收益率雖然在靈活理財中屬於較高的范圍，但是卻還是屬於偏穩健型理財，不適合激進的理財人。
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第三步、構建資產組合。
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資產組合根據資產總量來計算，少量資產通常只推薦單一資產組合，少量資產進行多資產組合會極大影響理財人的時間和精力，同時對於理財計劃的進行也並無好處。拿現在最為熱門的網貸來說，其收益有高有低，預示著風險也就有高有低，故而理財人應該將資金分散在多個網貸平台中，並實現收益差異化的配置，不可一味的追求高收益，應當適當降低收益預期，加強風險意識。