『壹』 證券客戶經理拉客戶時需要說什麼
證券公司最主要的業務一是開發客戶，二就是推銷理財產品~~
到證券公司辦業務的，有的是老客戶，新客戶是自然來的，又不算你的~~
你需要自己積累客戶~~可以出去跑，也可以開發自己的渠道~~
『貳』 營銷銀行產品情景模擬對話 向客戶推銷銀行的理財產品，兩位銀行工作人員，一位客戶，三分鍾的對話。
地點：銀行。人物：老奶奶和銀行職員。1:老奶奶。2：銀行職員。
旁白：叉叉銀行內。叮咚！
2:歡迎光臨！有什麼我可以幫您的，奶奶？
1：小哥啊！我想存錢（從口袋裡顫抖的拿出一個盒子）
2：哦，奶奶請和我來，這邊填張存款單。（裝作在填，再引導到另一邊）好了，奶奶，這是您的卡）
1：咳咳，謝謝，謝謝，我再問你個事情，小財
2：啊？小財？
1：（指著胸牌）你不是叫旺財經理么？好好個人取這么個名字。
2：哦，奶奶，不是旺財，是理財，我是理財經理。
1：哦，對對對，我就是想問，啥叫理財啊？
2：個人理財也稱個人財務規劃，是一個評估個人各方面財務需求的綜合過程，它是理財規劃師通過明確客戶的理財目標，分析客戶的生活、財務現狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合金融服務。它不只局限於購買某種金融產品，而是針對個人的綜合需求進行有針對性的綜合金融服務組合創新。而各種各樣的金融產品，如銀行理財產品、股票、基金、保險等都是為實現理財目標過程中的附帶產品。個人理財的內容主要包括個人/家庭生命周期每個階段的資產和負債分析、現金流量預算和管理、個人風險管理與保險規劃、投資目標確立與實現、職業生涯規劃、子女養育及教育規劃、居住規劃、退休規劃、個人稅務籌劃及遺產規劃等各個方面。 奶奶，通俗的說，就是將您的錢盡可能的管好，做點理性投資，可能賺點小錢。
1：都能買些什麼啊？買東西還能賺錢？
2：股票、基金、保險，QDII等等。
1：哎哎
2：奶奶，您怎麼了？
1：你不是叫我「快點哎哎」么（QDII）？
2：哈哈，奶奶，不是「快點哎哎」,是QDII,就是合格的境內機構投資者的首字縮寫。它是在一國境內設立，經該國有關部門批准從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。它是在貨幣沒有實現完全可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。
1:我不要買外國人的東西，那不好，我們那時候叫「崇洋媚外」。
2：奶奶，您的觀念落後啦，現在上海馬上就要迎來2010年世博會啦。世界博覽會（World Expo）是「全球各國傾全力向世人展現自己在社會、經濟、文化等各領域的成就與發展前景的最好機會」，是人類文明進步和對未來夢想的生動展示。舉辦世博會能在特定時期、特定地區集中各種生產要素，實現經濟資源的優化配置，能加速推動一個地區的長遠發展，這是迄今為止大多數世博會的舉辦動機。「世博經濟」現象由三個部分組成：一是直接為舉辦世博會而產生的經濟活動。二是圍繞開發世博會資源進行的經濟活動。三是主辦城市借世博會契機，改善區域經濟發展環境，促進經濟建設的各種相關活動。所以，中國的大門已經敞開，購買QDII絕對是個不錯的選擇哦。
1：好，別當我老太婆什麼也不知道，世博來了，全民都參與，我也買點那什麼「哎哎」。
2：誒，跟我來奶奶。（裝作拿合同,簽合同）
（兩人一起拿起合同）：這就齊活咯！
『叄』 理財產品銷售時，遇到客戶說我有自己的客戶經理，你該怎麼回答
這是個技術性問題。
首先，建立信任和聯系是第一步。你產品再好，銷售技巧（專業知識），沒有信任不會買你的。
其次，建立一定的熟悉度後，可以適時適度的表現你的專業。
再次，若你們熟悉度到一定程度，不要怕產品比較，服務比較（理財客服）。
『肆』 銀行的客戶經理怎麼向客戶推薦產品
首先要了解你的產品，然後了解你的客戶，把合適的產品推薦給合適的客戶，這是認知上的第一步。關於推介技巧，很多。比如不急於從正面直接介紹產品，而是先從客戶喜好的東西入手，逐步引入；再比如從語言上表達出某款理財產品更適合客戶，站在客戶的角度上想，從為客戶考慮的角度出發來談問題等等。不過現在的客戶經理大多為了自己的提成而忽視了客戶的想法，所以造成很多客戶一見客戶經理就有種防範心理，很難接近和打消顧慮。
『伍』 這幾年做銀行客戶經理賣產品都賣累了，公正的從客戶角度為他們選產品怎麼這么難,大家幫幫我想想法子
有哪個銀行客戶是公正從客戶角度為客戶選理財產品的？
你捫心自問，你是從客戶角度出發
還是從任務和提成獎勵角度出發？
你們推薦的理財產品有幾個是賺錢的？
為了拿提成就拚命游說客戶拿出辛苦積攢的積蓄去投入那些壓根不靠譜的理財產品，
虧心嗎？
『陸』 銀行客戶經理怎麼介紹行長推薦的理財產品
收益低的就說安全穩健，風險高的就說敢於爭取高收益，反正誇唄
『柒』 急求「客戶經理」、「大堂經理」情景模擬演練案例題
記得那年初秋的一個黃昏，殘紅的天際在你秀美的
『捌』 急！！！！ 加入你是銀行客戶經理，銀行銷售一款信託產品，起步五十萬，十萬遞增，請簡述如何尋找客戶
首先是自己要了解產品特性，優缺點，例如：信託屬於非保本浮動類理財產品，一般信託產品都有信用風險、流動性風險、匯率風險、市場風險等主要風險，在銀行內屬於低風險理財產品，作為客戶經理，應嚴格遵循「了解您的客戶」原則，先了解客戶是否有足夠風險承受能力，通過系統判別，對客戶進行風險評估，不能因急於完成指標而強行轉介，其次，在客戶風險承受能力允許，得到客戶認可的情況下，為其購買，並將相關收益情況及風險情況如實告知。
關於產品介紹，由於信託產品大都由銀行集資，後轉借給信用等級較高的公司進行投資，建設等操作，此類公司都經過銀行嚴格刪選，通常情況是可以保證本金，利率浮動，只要了解公司運營情況便可通過自身專業知識向客戶介紹。