銀行業個人理財知識點

① 銀行從業個人理財考試怎麼復習只抓重點

通常有集中復習、分散復習、穿插復習三種形式。課後復習宜於分散、經常進行。以記憶為主的學習內容，如英語的單詞、語文的背誦課文，要今年多次重復以強化記憶，應分散復習。階段復習最好集中用整塊時間，一次復習深透為好。當然集中復習又可將性質不同的課程（如史地、數理）交替安排，穿插復習，使大腦各神經區得到輪換休息，腦的工作效率高。

② 銀行從業個人理財知識點有哪些 有什麼考點

一、科目概況

《個人理財》這門課2015年改版，內容變化較大。該科目是為商業銀行從事個人理財業務人員所設計的，特別針對銀行理財產品銷售、初級理財顧問，知識體系涵蓋經濟學、金融學、市場營銷、管理學、會計、法律等多學科，注重現實中技能的培養是一門綜合性、實踐性的課程，對考生的知識體系全面性和實踐性要求較高。

而且，初級《個人理財》科目的特點是內容比較抽象、公式較多且不太容易理解、理論知識專業程度較高。要求考生具有較強的理解能力和計算能力。考生在學習過程中要側重理解、熟記公式、反復做題，並結合老師的課程進行自己的歸納總結和思考。

二、考試題型：全部為客觀題，包括單選(90題)、多選(40題)、判斷題(15題)。考試採取閉卷機考形式，時間120分鍾，題庫隨機抽題。滿分100分，60分及以上成績視為合格成績。結合多年經驗，各章所佔分值預測如下：

③ 銀行從業個人理財從哪幾方面入手

重點一：金融衍生品。包括了金融衍生工具的種類、衍生金融市場的特點、金融衍生工具的交易主體、金融衍生品市場的交易組織、金融衍生品市場的功能。
重點二：外匯市場。包括了外匯市場的概念、功能與作用，以及交易機制。
重點三：資本市場概述。主要講市場的交易對象主要是股票、債券和投資基金。
重點四：貨幣市場。主要講貨幣市場的特徵與功能以及由哪些子市場構成。
重點五：理財產品流動性。具體分析了儲蓄類產品的流動性、債券的流動性、股票的流動性、可轉換債券的流動性、基金的流動性、金融衍生產品的流動性、外匯產品的流動性、信託產品的流動性、房地產、黃金、收藏品的流動性。
重點六：投資收益與風險。主要分析了期望收益率、方差和標准差、協方差和相關系數的幾個概念。
重點七：財務報表。講述了財務報表的概念，它是對企業財務狀況、經營成果和現金流量的結構性表述。區分了資產負債表、利潤表、現金流量表三張報表。
重點八：現金管理。主要為大家介紹現金管理、消費管理、債務管理、現金、消費和債務管理的綜合考慮四個方面的內容，敬請網友仔細查閱。
重點九：個人理財概述。講述理財計劃、私人銀行業務兩部分內容。
重點十：金融市場。主要講述金融市場相關知識，主要從其概念、特點、主要功能、構成要素、分類五個方面來介紹金融市場。

④ 求銀行從業資格考試 個人理財各章知識點串講筆記

那個很好考的 不用花那麼多心思。我去年考的時候也就看了一個星期的書，白天上班，晚上看兩個小時左右，上網下幾套題做做練手就OK了。離考試還有半個月，來得急的。

⑤ 銀行從業個人理財知識點

.家庭收入、支出、結余，資產、負債、凈資產 2.收入-支出=結余

3.家庭收入：工作收入、理財收入(投資收入)、其他收入

4.家庭支出：家庭生活支出(分為家庭日常生活支出、專項支出)、理財支出(如投資資產的利息支出、保障保費、投資理財咨詢支出)、其他支出(如禮金、罰款、捐款)

5.家庭結余：生活結余(=稅後工作收入-日常生活支出和專項支出)、理財結余(=理財收入-理財支出);

6.按結余的支配項目分：專項結余(定期定額等各類投資、儲蓄型保險保費、還貸本金)、自由結余;專項結余佔比越高=理財積極程度越高 資產-負債=凈資產

(1)自用性資產和自用性負債：用以維護家庭生活品質。 自用性資產分為增值型資產(如自用住房、藝術品收藏)和非增值型資產(如自用汽車、傢具電器及私人用品)。

自用性負債：自住房房貸、車貸等，隨著家庭資產的逐步積累，逐步降低。

(2)投資性資產和投資性負債：為未來人生不同階段理財需求進行准備的最主要的財務安排。

投資性資產：保值增值、滿足人生不同階段需求最主要的資產，如股票、基金、債券、投資性房產。可分為：可配置投資性資產(流動性較強，如證券類投資、儲蓄、房產)和不可配置投資性資產(流動性較差、一時無法變現，如未上市或合夥企業個股權、保單現金價值、住房公積金、養老金)

投資性負債：主要體現了理財的積極性，如利用財務杠桿融資理財、投資性房產按揭貸款、實業投資債務

(3)流動性資產和消費性負債：用於日常開銷和緊急備用金(預備金、准備金)

流動性資產：現金、銀行活期存款，一般以6個月左右的家庭生活支出作為現金儲備水平標准，這里的生活支出為家庭所有的支出，包括比較剛性的還貸支出、保險支出、教育支出。

消費性負債：信用卡未付余額、小額消費性負債。消費性負債率高=家庭流動性出現問題，比如超前消費、家庭入不敷出

【考點】收入支出表和資產負債表分析

(一)家庭收支狀況分析

1.收支盈餘分析：因為「其他收入」不是持續的收入，應考慮排除其他收入後收支是否平衡或盈餘

2.財務自由度分析=理財收入/生活支出，越接近1或者大於1，則財務自由度越高。理財收入應排除資本利得、財產轉讓所得等無法持續獲得的收入。

3.收入支出結構分析：收入結構分析(開源)、生活支出結構分析(節流)、結余能力分析(自由結余佔比越大，結余使用效率越低;如果總儲蓄為正、自由結余為負，說明家庭出現流動性問題，應調整已支配結余額度或調整生活支出來達到收支平衡)

⑥ 初級銀行從業資格《個人理財》易錯考點1

72法則和有效利率的計算

1.72法則

金融學上的72法則是用作估計一定投資額倍增或減半所需要的時間的方法.即用72除以收益率或通脹率就可以得到固定一筆投資(錢)翻番或減半所需時間。

這個法則只適用於利率(或通貨膨脹率)在一個合適的區間內的情況下.若利率太高則不適用。

2.有效利率的計算

(1)復利期間與復利期間數量。復利期間數量是指一年內計算復利的次數。

(2)有效年利率。名義年利率r與有效年利率EAR之間的換算為：EAR=[1+(r/m)]m-1

(3)連續復利。當復利期間變得無限小的時候，相當於連續計算復利。

連續復利情況下，計算終值的一般公式是：FV=PV×en

提示：72法則屬於新添加內容，知識點內容不是很難掌握，考生需理解記憶。

以上就是關於2021年初級銀行從業資格《個人理財》易錯考點的相關分享，希望對各位考生有所幫助。想要了解更多初級銀行從業考試相關內容，歡迎大家及時在本平台查看哦!

⑦ 商業銀行個人理財的主要內容有哪些

商業銀行的理財都是常規的理財產品，如債券、定期、外匯、黃金等，風險小的收益相對也不會太高。

⑧ 銀行從業資格中的個人理財與國家理財規劃師的知識點一樣嗎哪個含金量更高

證券從業和銀行從業是分別作為進入券商和銀行的最低要求資格，有了證券或銀行從業證才能在證監會、銀監會進行登記，理財規劃師是作為擁有最低從業資格要求之後，進行個人提升的一種資格證，作為一種給客戶提供理財建議的專業資格證書。進入銀行必須要銀行從業資格證。

⑨ 銀行從業資格證個人理財什麼復習資料好

你自己到網上下載的，網上資料一大堆，要仔細挑選了，我以前考試時會經常去銀行從業資格考試網上看看，上面有很多試題，可以做做，另外自己也要多看幾遍書的。