外匯進入工行被銀行挪用理財

㈠ 從境外匯1萬美元匯入工行借記卡，最後收到的只有9936美金，那麼64美金被扣是怎麼產生的

本人畢業後就一直在銀行擔任外匯會計，你可以到借記卡開卡銀行要求看外匯收匯報文（mt103報文）主要看72項(details of payment)如果是share說明發報行收報行共同扣手續費，bene表示受益人承擔全額手續費。其實最簡單就是問問你開戶行的外匯會計，這些業務都是他經手的。
Ps：別的銀行不知道，至少工行不會因為匯率多扣手續費，這么做就不叫銀行了，希望對你有幫助：）

㈡ 關於挪用公款理財的翻供，銀行工作人員明知我存的是公款，在我開卡的過程中，他們為了完成自己的任務，向

挪用公款數額較大，進行營利活動的，或者挪用數額較大、超過三個月未還，則構成挪用公款罪，至於挪用公款存銀行活期與定期對定罪沒有影響，但量刑時會有考慮。 挪用公款罪，是指國家工作人員，利用職務上的便利，挪用公款歸個人使用，進行非法活動的，或者挪用公款數額較大、進行營利活動的，或者挪用數額較大、超過三個月未還的行為。 《刑法》：第三百八十四條國家工作人員利用職務上的便利，挪用公款歸個人使用，進行非法活動的，或者挪用公款數額較大、進行營利活動的，或者挪用公款數額較大、超過三個月未還的，是挪用公款罪，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節嚴重的，處五年以上有期徒刑。挪用公款數額巨大不退還的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑。 挪用用於救災、搶險、防汛、優撫、扶貧、移民、救濟款物歸個人使用的，從重處罰

㈢ 聽說用工商銀行外匯提款有問題

各地不同吧，像我們這邊華僑比較多，基本沒這樣的問題
但是有這樣的一個新聞，今天剛剛發布，你看看……
估計因此卡的嚴了。

國資委將嚴把央企衍生品業務准入關

國資委副主任、黨委副書記李偉日前透露，國資委將會同證監會等部門，對投資規模大、風險高的中央企業，重點跟蹤了解業務進展、盈虧情況及風險控制措施，並抓緊制定出台中央企業高風險投資業務指導意見。對於央企從事期貨、期權、掉期等衍生品業務，由國資委按照審慎監管原則進行審核批准。

李偉指出，從近年來企業從事高風險業務發生的一系列重大經濟損失案例可以看出，企業違規越權操作、風險控制不力、內控機制不健全等是發生巨額損失的主要原因。同時，監管工作不到位、監管方法不完善、監管手段缺乏等方面也需要改進。

李偉強調，在防範金融衍生品這類業務投資的高風險時，要嚴格國有企業從事高風險業務及品種的市場准入許可制度。到現在為止，證監會等有關部門分四批批准了31家大型國有企業從事境外期貨套期保值業務。國資委將進一步會同證監會做好國有企業從事境外期貨資格的審批工作，嚴格把關，同時確保國有企業利用期貨交易只進行套期保值，不能從事投機活動。

他說，要研究制定國有企業從事高風險業務的全面准入許可制度，對企業從事委託理財、期權、遠期交易、掉期等高風險業務資格及品種進行審核批准，從源頭上防止國有企業因盲目從事高風險業務造成重大損失。

此外，國資委還要實行分類審批管理，對於股票、基金等投資業務，由集團公司根據企業經營狀況和現金流情況對所屬子公司進行審批和監管；對於期貨、期權、掉期等衍生品業務，由國資委按照審慎監管原則進行審核批准，從企業主營業務、經營目標、資本實力、管理水平和衍生產品的風險特徵等方面，嚴格企業從事高風險業務的准入許可條件，確定企業能否從事高風險業務及所從事的衍生產品交易品種和規模。

李偉表示，國資委正積極配合證監會等有關部門修改完善期貨管理相關辦法，對企業從事的期貨（權）交易進行有效監管和規范。同時，為進一步規范中央企業高風險投資業務監管工作，國資委正在抓緊研究制定中央企業高風險投資業務的指導意見，擬從從業資質、業務規模、制度建設等方面，規范高風險投資經營活動。

國資委將嚴把央企衍生品業務准入關
http://www.icbc.com.cn/icbc/%e8%b4%a2%e7%bb%8f%e5%8a%a8%e6%80%81/%e5%9b%bd%e5%86%85%e8%b4%a2%e7%bb%8f%e5%8a%a8%e6%80%81/%e5%9b%bd%e8%b5%84%e5%a7%94%e5%b0%86%e4%b8%a5%e6%8a%8a%e5%a4%ae%e4%bc%81%e8%a1%8d%e7%94%9f%e5%93%81%e4%b8%9a%e5%8a%a1%e5%87%86%e5%85%a5%e5%85%b3.htm

㈣ 我在銀行理財的錢被銀行里的人挪用了怎麼辦

這種可能性很低，如果真的不幸發生了：

1、搜集證據：看是你被騙了，還是錢被你身邊的人挪用了，還是真的被銀行工作人員有意挪用，對方是否承認，跟對方討說法時，要錄音錄像；

2、拿銀行流水及相關票據、影像證據，向當地銀監局投訴！

㈤ 炒外匯 工行網銀跨境匯款 提交後提示：收款人涉及境外資產投資公司，須

教你個簡單的方法，用途你就說留學，一般情況銀行不會多問的。至少我辦理了這么多次，銀行從來沒問過，辦理多了，櫃員都認識我了

㈥ 女子輕信外匯理財產品被誆走40萬，這筆錢還能追回來嗎

隨著中國經濟不斷發展，人們生活水平不斷提高，人們收入不斷增多，錢多了，自然就想著通過錢來生錢，這也是富人越來越有錢的方法。

如今我國中產階層數量，不斷增加，中產階層的財富也在與日俱增，對財富增值和保值的需求越來越旺盛。

其中，外匯是我國居民了解甚少，但卻在很多網站上看到，國家也沒有相關法律法規，明確否定它的存在，只是大致表示不允許居民炒匯。這位女子輕信外匯理財產品被騙走40萬，主要是對平台和外匯不了解，而真正要追回這筆資金恐怕非常難。

因為大多數灰色外匯平台，都是有其獨特的資金渠道和通道，將特定投資者的錢洗出去。因為不正規的外匯平台，資金一旦轉入，追溯起來非常艱難，因為資金匯到國外就不受國內法律保護，國外法律也不保護中國投資者利益，一旦發生資金問題基本上希望渺茫。

㈦ 投資外匯理財被騙會被定性為什麼案子

詐騙案件啊

㈧ 工行任意劃走儲戶儲蓄買理財產品。 8月3日下午，我老

個人建議：

1. 持卡人帶身份證和銀行卡，去最近的工行，在網點櫃面上修改銀行卡交易密碼。

2. 關閉網上銀行再重新打開，重新設置網銀登錄密碼

3. 你可以選擇向銀行市級以上部門查詢原因或者向110報警（200元以上立案，公安部門有權力查詢詳細交易記錄，包括網銀登錄的IP地址記錄）

感覺你這有兩種原因

• 交易密碼和網銀密碼泄露（家裡的電腦建議安裝360，查殺一下木馬病毒什麼的）

• 在自己沒發現的情況下開通了「自動購買貴金屬」業務

理論上，在沒開通自動購買某銀行產品業務和交易密碼、個人信息未泄露的前提條件下，銀行不具備處置客戶資產的許可權（除非是法院出手續凍結資產）

㈨ 如果銀行私自挪用他人存款買理財，現在遲遲不肯退還回來，該怎麼辦

掌握充分的證據，找銀行經理談談投訴，實在不行咨詢律師上法院起訴，或者找電視台爆光他們的所做所為，維護自己的合法權益

㈩ 朋友三年前挪用公款200萬元用於銀行理財，半年後歸還了，今年查出來被起訴了，請問這種挪用後及時歸還

及時歸還只是沒造成重大損失，但是情節包括金額巨大，肯定會受到刑事處罰的，找律師吧~~做輕罪辯護~~