客戶資產包括基金理財嗎

㈠ 銀行里說的理財和基金各是什麼意思

理財：理財產品這種投資方式中，銀行只是接受客戶的授權管理資金，投資收益與風險由客戶回或客戶與銀答行按照約定方式雙方承擔。

銀行所說的理財產品，大部分為所屬公司發行的理財產品，通常情況下起步資金數額為萬元以上，理財期限根據自身條件各不相同，有一個月、三個月、半年以及一年等等，為了成交率上升，通常情況下理財產品利率比銀行存款高出很多。

基金：一般情況下銀行不發行基金，只是代銷基金產品，基金就是為興辦、維持或發展某種事業而儲備的資金或專門撥款。基金必須用於指定的用途，並單獨進行核算。客戶可以去銀行認購，也可以贖出。

拓展資料：基金（Fund）從廣義上說，基金是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。

理財（Financing），指的是對財務（財產和債務）進行管理，以實現財務的保值、增值為目的。理財分為公司理財、機構理財、個人理財和家庭理財等。人類的生存、生活及其它活動離不開物質基礎，與理財密切相關。

㈡ 什麼是基金理財

股票:
公司為求事業復經營順利，利用公開制公司財務狀況、投資活動等訊息的發布，以便向投資人募集資金，使公司營運或投資得以順利進行。在向投資人募集資金的同時也發給投資者一個憑證以做證明，這個憑證就是股票。投資人擁有這憑證即是公司的股東，可以享有分派股票、股息、優先認股及參與股東會發言表決等權利，而這種權力也可以透過股票市場的買賣來進行交換轉讓。
基金:
基金是大眾集資交給基金公司，由基金公司的理財專家投資管理此筆金錢，其賺賠的風險則歸投資大眾共同承擔，累積成為一大筆錢後，委由專業的基金經理人管理並運用其資金於適當之管道，如股票、債券等，當其投資獲利時由投資大眾分享，賠錢時由大眾分攤...

㈢ 什麼是銀行個人客戶總資產

在同一個銀行下的個人存款、基金、國債、銀行理財等所有資產總和。有的銀行還包括，在該銀行買的銀保。
私人銀行客戶是面向高凈值人群，為其提供財產投資與管理（不限於個人）等服務的金融機構的客戶。
私人銀行服務最主要的是資產管理，規劃投資，根據客戶需要提供特殊服務，也可通過設立離岸公司、家族信託基金等方式為顧客節省稅務和金融交易成本。

私人銀行是指商業銀行或國際金融機構與特定客戶在充分溝通協商的基礎上，簽訂有關投資和資產管理合同，客戶全權委託商業銀行按照合同約定的投資計劃、投資范圍和投資方式，代理客戶進行有關投資和資產管理操作的綜合委託投資服務。
根據西方銀行業的服務分類，第一類是大眾銀行（Mass Banking），不限制客戶資產規模；第二類是貴賓銀行（Affluent Banking），客戶資產在10萬美元以上；第三類是私人銀行（Private Banking），要求客戶資產在100萬美元以上；第四類是家族傳承工作室（Family Office），要求客戶資產在8000萬美元以上。

㈣ 理財產品屬於基金嗎

銀行的理財產品並不是基金，不屬於基金，這兩者都屬於個人投資理財的一種方式。銀行的理財產品是銀行針對特定目標客戶開發、設計並銷售的資金投資和管理計劃，而基金是基金公司發行的一種理財產品，銀行只是提供銷售平台。

銀行理財產品，按照標準的解釋，應該是商業銀行在對潛在目標客戶群分析研究的基礎上，針對特定目標客戶群開發設計並銷售的資金投資和管理計劃。在理財產品這種投資方式中，銀行只是接受客戶的授權管理資金，投資收益與風險由客戶或客戶與銀行按照約定方式雙方承擔。

基金從廣義上說，是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信託投資基金、公積金、保險基金、退休基金，各種基金會的基金。人們平常所說的基金主要是指證券投資基金。

銀行理財和基金其實本質上都是代客理財，區別主要在於運作主體不同、監管的區別、產品類型不同。簡言之，如果不考慮運作主體差別，關鍵就看產品類型，如果是浮動收益類產品，那是銀行做還是基金公司做，其實差別就不是很大了。

需要提醒的是，銀行理財產品和基金都是有風險的，只是不同的產品風險等級不同，但是風險和收益一般是並存的。投資理財到金斧子，金斧子是研究與科技驅動的資產配置服務平台，致力從家庭目標與規劃出發，為客戶提供一站式的家庭財務分析、投資策略、以及跨周期、全品類、多元化的基金配置方案，服務涵蓋移動端、PC端、微信端便捷的產品搜索、基金申贖、凈值查詢、財富記賬、配置規劃、投資咨詢等，最終幫助家庭實現財富的保值、增值和傳承。

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㈤ 工行理財金賬戶中的資產包括哪些請工行小E回答

您好~
理財金資產包括存款、國債、基金、穩得利理財產品、珠聯幣合理財產品，其他不屬於理財金資產范圍。

㈥ 基金和理財產品的區別是什麼

基金和理財有復什麼區別制？

1、 投資標的范圍不同

從廣義上來說，基金屬於其中一種理財方式，投資市場中的投資工具：基金、股票、期貨等都屬於理財范疇。

2、收益與風險不同

理財的投資方向很廣，風險由產品本身性質來決定，從低風險的類固收產品到中高風險的股票期權期貨等，風險與收益成正比。

3、計價方式不同

基金凈值是一天計算一次，凈值每天更新一次，而理財產品根據投資方式不同計價方式也有差異。如：一般的銀行理財：具有預期預期收益率，根據預期預期收益率預期收益水平上下浮動，產品一般具有封閉期，到期付息或定期付息；股票期貨期權等價格是開盤期間實時波動的。

4、流動性不同

基金在開放日靈活申購、贖回，不會因為基金申購和贖回的多少凈值發生變化；理財產品有的可以隨時買賣賺取差價，如股票外匯等；有的則需要在滿足期限里買賣，一般不可以贖回。

㈦ 基金和理財有什麼區別

基金和理財的區別如下：

區別一：購買門檻

銀行理財一般的購買門檻要求較高，有的在5萬元以上，有的在上百萬元以上，所以銀行理財適合「土豪」投資；而基金的認購起點多在1000元左右，有的甚至沒有門檻限制，且免認、申購費，免贖回費。

區別二：安全性的區別

銀行理財和基金雖然安全性都比較高，但是由於基金同時受基金法和信託法的保護，所以基金的安全性要比銀行更有保障；基金的管理是由一定級別的銀行進行託管，投資方向也更加透明，這樣就保證了基金的安全性；而銀行理財產品雖然有銀行作為依託，有完善的風控能力，但是有些產品屬於第三方金融機構，而且產品的投資方向也不透明。

區別三：靈活性

基金有一個最大的優勢就是同一基金公司旗下的不同類型的基金產品可以相互轉換，這樣能幫助投資者在市場變化的同時，捕捉到收益最好的一款基金；而銀行理財則不支持這種功能。

區別四：收益情況

從目前的收益情況來看，由於銀行資金面較為寬松，在加上央行兩次定向降準的要求，導致貨幣基金和銀行理財產品的收益都呈下降狀態。

區別五：資金流動性

貨幣基金具有較強的資金流動性，尤其是現在最熱門的寶類理財產品，投資者可以隨時贖回和購買基金，並且不需要支付任何手續費；而銀行理財產品一般都有固定的投資期限，所以在資金流動性方面銀行理財產品不如貨幣基金。

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