金融机构进行风险评估及客户等级划分

1. 在风险等级的划分层次上金融机构应明确客户风险等级不少于多少

在风险等级的划分层次上金融机构应明确客户风险等级不少于三级。

根据《反洗钱法》的规定，在风险等级的划分层次上，金融机构应明确客户风险等级不少于三级。

反洗钱法是一种法律制度，主要用于打击黑钱、恐怖融资和别的非法资金流动的行为。其核心目标是防止犯罪分子将非法所得合法化或隐藏，同时保障金融体系的安全和健康。

客户风险等级划分时机

1、对于新建立业务关系的客户，在建立业务关系后的10个工作日内划分其风险等级。

2、对于已确立过风险等级的客户，根据其风险程度在合理期限内重新审核，实现对风险的动态追踪。原则上，风险等级最高的客户的审核期限不得超过半年，低一等级客户的审核期限不得超出上一级客户审核期限时长的两倍。

3、当客户变更重要身份信息、司法机关调查、权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的事件发生时，应考虑重新评定客户风险等级。