金融机构在办理存款业务时

① 关于金融的简答题

金融机构办理存款业务，不得有下列行为：
（一）擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款；

（二）明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立帐户存储；

（三）擅自开办新的存款业务种类；

（四）吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额；

（五）违反规定为客户多头开立帐户；

（六）违反中国人民银行规定的其他存款行为。

金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上3倍以下的罚款，没有违法所得的，处5万元以上30万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证。

② 4．金融机构办理存款业务，不得有下列哪些行为：

A B C D E 全选。

此题来源于（金融违法行为处罚办法）第15条。

③ 金融机构在办理业务时发现假美元处理方法为

结果在办理业务的时候发现假的美元应该是当场没收，并且报警让警方参与处理

④ 在金融机构办理业务时,不能作为个人有效证明证件使用的是什么

在金融机构办理业务时，有效的身份证明，只能是身份证，护照和军官证，其他的都不是有效证明证件。

根据个人存款账户实名制规定，下列身份证件为实名证件

1、居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；

2、居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；

3、中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；

4、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；

5、外国公民，为护照。

(4)金融机构在办理存款业务时扩展阅读：

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当中止为客户办理业务。

根据《中华人民共和国反洗钱法》等法规规定，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客。

⑤ 金融机构在办理存款查询业务时有哪些要求

中国银行表示，查询已死亡客户的账户及存款情况，要提供公证部门或人回民法院出具的继承权答证明书或其他可以证明其合法继承人身份的文件、原存款人的死亡证，以及申请查询人的有效身份证件，才可办理相关查询；

⑥ 金融机构办理存款业务时，不得有哪些行为

一）擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款；
（二）明知或者应知是单位资金，而允许以个人名义开立账户存储；
（三）擅自开办新的存款业务种类；
（四）吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额；
（五）违反规定为客户多头开立账户；
（六）违反中国人民银行规定的其他存款行为。
金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得１倍以上３倍以下的罚款，没有违法所得的，处５万元以上３０万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证。

⑦ 商业银行在银行业中处于________地位，在办理存贷款业务时，充当的是________角色，

国有商业银行是国有独资商业银行，其特点反映在所有的资本是由国家投资，国有金融企业。在国有商业银行是中国的银行体系的主体，双方在人员，机构网点，或在资产规模和市场份额，都在绝对垄断地位，起着举足轻重的作用在中国经济的发展和金融。
业务为主的商业银行的存款和贷款业务的目标，并适用于各种金融资产和金融负债，业务，金融企业的转让和结算的主营业务利润，综合服务能力。相比其他金融机构，能够吸收活期存款，创造货币是商业银行最明显的特征。正是这一点，具有特殊功能的商业银行。重要组成部分，其活期存款构成货币供应量或交换的媒介，也是信贷扩张的一个重要来源。所以，平时的人，也被称为商业银行的存款货币银行。在各种不同类型的金融机构，商业银行是最古老和最广泛的业务和面对的社会和经济生活的影响最大。
国有商业银行是国有独资公司，国有商业银行，其特点是体现在所有的资金由国家投资，国有金融企业。在中国，四大国有商业银行为主体的商业银行体系，贷款和资金规模绝对的垄断地位。中国国有商业银行的组织体系，总额是按行政区域，分支行系统。分，支行的成本，利润，风险控制和资源配置中心进行银行业务的总的分层次授权的操作管理和支行之间的信息传输，实现银行内部资本之间的联系市场的基础上实现资源在每一行内的流动。

⑧ 求问金融机构办理存款业务时，不得有哪些行为

一）擅自提高利率或者变相提高利率，吸收存款；
（二）明知或者应知是单位资金版，而允许以个人权名义开立账户存储；
（三）擅自开办新的存款业务种类；
（四）吸收存款不符合中国人民银行规定的客户范围、期限和最低限额；
（五）违反规定为客户多头开立账户；
（六）违反中国人民银行规定的其他存款行为。
金融机构有前款所列行为之一的，给予警告，没收违法所得，并处违法所得１倍以上３倍以下的罚款，没有违法所得的，处５万元以上３０万元以下的罚款；对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分，对其他直接负责的主管人员和直接责任人员给予降级直至开除的纪律处分；情节严重的，责令该金融机构停业整顿或者吊销经营金融业务许可证。