暑期金融机构调研

Ⅰ 个人账户将受金融机构调查有什么好处的最新相关信息

个人账户将受金融机构调查
国家税务总局、财政部、保监会等六部门制定了《非居内民金融账户涉税信息尽容职调查管理办法》(以下简称《管理办法》)。《管理办法》从今年7月1日起施行，要求：金融机构必须在2017年年底前完成对存量个人高净值账户尽职调查、在2018年年底前完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。
被调查统计的个人资产信息，不仅仅包括银行存款，还将包括股票、债券、基金、保险等。

Ⅱ 金融营销的描述性调研有哪些目的

金融营销的描述性调研是通过详细的调查和分析，对市场营销活动的某个特定方面进行客观的描述，以说明它的性质和特征。此类调研在金融营销中用得最多。与探索性调研相比，它研究的问题更加具体，数据收集的具体目标也已经明确，而且通常事先已形成了具体的研究假设。

然后通过描述性调研去验证这些假设，以针对研究问题给出明确的答复。例如，金融机构经常使用描述性调研以决定顾客在收入、性别、年龄、教育水平等方面的特征，但这样的描述并没有给出“为什么会有这样的特征”的解释。

Ⅲ 银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备什么要素

依据《银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法》第八条：银行业金融机构案件问责应当遵循依法依规、实事求是、杈责对等、责任明确、逐级追究的原则。

案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。

银行业金融机构案件问责工作应当接受银行业监督管理机构的监督和指导。

银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：

（一）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除等。

（二）经济处理：包括扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等。

(3)暑期金融机构调研扩展阅读：

需要注意问题：

准确把握调查报告定位。调查报告拟认定的违纪事实，不得超出与被调查人见面的违纪事实材料内容。调查报告是一种只限于纪检机关内部运转的审查办案文书，只代表调查组及承办案件的案件检查部门意见，不代表所在纪检机关意见。

不宜直接向纪检机关以外的其他机关或部门发送，也不宜作为会议材料提供给本级纪委常委会审议，以免误导集体决策。案件审理部门提请本级纪委常委会审议的案件审理报告，如不同意调查报告的部分或全部内容，并经本级纪委常委会审议同意的，原案件调查报告归档备查，不再修改。

及时做好情况通报工作。被调查人所在单位党组织对被调查人的违纪事实、历史情况及现实表现，往往有比较清楚和全面的了解，为进一步完善调查报告。

根据《中国共产党纪律检查机关案件检查工作条例》第三十四条规定，调查组可将调查报告的主要内容向被调查人所在单位党组织通报，并征求意见。

Ⅳ 求关于银行的暑期实践报告

实习小结
——谭诗璟

非常荣幸能够加入此次暑期社会实践小组，并且获得了在中国银行湖北省分行实习的机会，尽管只有半个月的时间，但是我仍然感到这个机会的难能可贵，因为在省分行的学习，不仅让我更加了解了金融机构的内部管理，也让我学到了很多学校以外的东西，比如一些实际操作，比如一些专业性的知识，还有国际上的很多相关规定，以及国内国外同行业的差别，等等。
我是在国际结算部的保函团队进行实习的。保函，对于我们大二的学生而言，还是一个很新鲜的词汇，但又是我们今后必须了解的项目。在保函团队的前一段时间，我阅读了很多的资料，如《国际备用证管理ISP98》《担保法及其关联法则》《保函实务指南》等，对照这些资料，我在老师的帮助下学习了一些保函，为了更好的学习，我自学了《英汉翻译教程》来协助理解。
后一段时间，我开始进行一些实际操作，在老师的悉心教导下，我尝试着输传票、录入、销账，学着审单。就是这些看起来很细节的事情，也让我体会到了很多的感触。因为在学习的过程中，老师一直告诉我，每一个人都要从这些小细节开始，只有最基本的技能熟练踏实了，才能证明自己的能力，才能去做更多。
下面我会系统的进行一些介绍。我这次实习所涉及的内容，主要是保函业务（对公业务），其他一般了解的有出口业务、进口业务、结汇业务等。
保函业务
银行保函业务是指银行应客户的申请而开立的有担保性质的书面承诺文件，一旦申请人未按其与受益人签订的合同的约定偿还债务或履行约定义务时，由银行履行担保责任。
银行保函业务的特点
1、银行信用作为保证，易于为客户接受；
2、保函是依据商务合同开出的，但又不依附于商务合同，是具有独立法律效力的法律文件。当受益人在保函项下合理索赔时，担保行就必须承担付款责任，而不论申请人是否同意付款，也不管合同履行的实际事实。即保函是独立的承诺并且基本上是单证化的交易业务。
银行保函种类
1、 加工贸易税款保付保函；
2、 关税保付保函；
3、 投标保函；
4、 履约保函；
5、 预付款保函；
6、 质量保函；
7、 维修保函。
银行保函办理手续
1、申请人需填写开立保函申请书并签章；
2、提交保函的背景资料，包括合同、有关部门的批准文件等；
3、提供相关的保函格式并加盖公章；
4、提供企业近期财务报表和其它有关证明文件；
5、落实银行接受的担保，包括缴纳保证金、质押、抵押、第三者信用担保或以物业抵押或其他方式作担保，授信开立等；
6、由银行审核申请人资信情况、履约能力、项目可行性、保函条款及担保、质押或抵押情况后，可对外开出保函。
实际上，在中国银行省分行国际结算处，保函团队最重要的工作还是对下级支行所申请立项的保函进行背景调查、审核等等，而主要的客户资源调动等是下级支行负责，当然，省分行自身也有一些固定客户，比如招商银行。
对于一些信誉良好，往来长久的客户，银行里面也有用信用等级设项，这样在建立保函的时候可以从信用点中直接支付，而没有必要客户再支付金额，这样保证了银行与大客户的良好互动，是有利于双方发展的。
在进行审核的过程中，通常都会出现各种问题，最主要的是客户提供的保函书有时并不符合银行的标准，而保函团队就必须要在规定时间以内向客户提出建议，如何去修改保函，使得客户以及银行的利益不至于有可能遭受损失。
在国际惯例上，各大银行都是见索即付，但是因为国情的原因，我国保函业务必须还要考虑其他方面的问题，比如如何在效期内留出一部分时间以方便双方的结汇、索赔等。
保函作为中国银行的重要业务之一，是一个十分重要的部分。
出口业务
1． 开证行开证，以出口商为受益人；
2． 出口商向中国银行提交正本信用证，申请开出国内信用证 , 以国内供货商为收益人；
3． 中国银行根据国外来证向国内供货商开出国内信用证；
4． 国内供货商按国内信用证约定向出口商发货；
5． 国内供货商向中国银行提交提单等单据，中国银行交出口商提货；
6． 出口商提货后，按国外来证的要求发货并将发票、海运提单等单据提交兴业。
7． 中国银行审核单据后，将单据寄给开证行；
8． 开证行向兴业银行付款；
9． 国内信用证项下付款期到后，中国银行向国内供货商付款。
同时也提供其他的方案：
“出口全益达”——是中国银行针对您在出口贸易活动中可能遇到的各种困扰和难题，为您专门打造的一个功能强大、方便实用的贸易融资综合解决方案。它将多项传统和新兴的贸易融资产品、特色服务以及外汇交易金融衍生产品加以融会贯通，并根据您的具体需求“量体裁衣”，对相关产品和服务进行改造和组合运用，通过一套完整方案帮助您获得最佳效益
出口团队主要的工作是进行审单。
进口业务
进口业务与出口业务有着天然的相似性。主要步骤如下：
1. 进口商、中国银行、货物保管方签署三方协议，约定相关流程；
2. 中国银行向国外出口商开证；
3. 国外出口商按约定发货；
4. 国外出口商将出口单据提交中国银行；
5. 单到后，中国银行为进口商办理进口押汇；
6. 进口商向中国银行缴纳与提取的货物相应的货款；
7. 中国银行向货物保管方签发放货通知书；
8. 货物保管方将货物交进口商。
同时也有其他的方案可以选择，如：
“进口汇利达”——是中国银行为帮助客户在进口贸易活动中抓住外汇市场有利时机，有效控制财务成本而专门打造一个灵活适用、独具特色的贸易融资新产品。它由进口贸易融资、人民币定期存款和远期售汇三项业务组合而成： 客户在进口贸易结算项下需要进行对外支付时，由中国银行凭客户所提交的人民币保证金或人民币定期存款存单作为质押，为客户提供进口融资并代为对外支付，同时办理一笔相同期限的远期售汇交易；在融资到期时，由中国银行释放质押的人民币保证金或人民币定期存款存单，并用于远期售汇交割以归还进口融资款项
进口团队的主要工作也是进行审单。
结算业务
一、外商投资企业提供如下材料
1、加盖申请单位公章的业务申请表（说明结汇用途、金额等）；
2、 外汇登记证正本（验后返还）；
3、 最近5个工作日资本金帐户银行对帐单；
4、 视情况要求补充的其它材料。
二、部分银行获得办理资本金结汇业务授权，企业可直接到授权银行办理资本金(企业直接到授权银行办理资本金结汇可免交“最近5个工作日资本金帐户银行对帐单”材料)结汇
小结
通过这次的实习，我对自己的专业有了更为详尽而深刻的了解，也是对这几年大学里所学知识的巩固与运用。从这次实习中，我体会到了实际的工作与书本上的知识是有一定距离的，并且需要进一步的再学习。
每天我看着老师们审单，迅速准确，输传票，手指飞快，我知道这一定是长年累月的结果。我很幸运能够再这个团队实习，也很幸运能够既学习理论知识，也体验实际操作。从这次实习中，我体会到，如果将我们在大学里所学的知识与更多的实践结合在一起，用实践来检验真理，使一个本科生具备较强的处理基本实务的能力与比较系统的专业知识，这才是我们学习与实习的真正目的。
实习的时间其实是很短的，希望今后有机会能够更多地接触，我能够多地体会一个团队的优秀、和谐、进取。

Ⅳ 关于银行类金融机构发展情况调查报告应该从哪几个方面下手

1、资产规模，包括资产和负债，现在最好加上不良分析
2、网点发展数量，区域分布以及发展趋势
3、人员架构，人员数量发展
4、业务创新和推广，以及渠道发展
5、盈利能力
6、社会相应
7（让你写这个报告的人关注的其他方面）

Ⅵ 中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动吗

有权。
《中华人民共和国反洗钱法》第23条有明文规定。
《中华人民共和国反洗钱法》：
第二十三条国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。