保险公司金融师

❶ 保险公司的理财规划师具体是干什么的

保险公司的理财规划师是区别与保险业务员的，首先，其资格不一样，考取和拥有的国家承认的从业资格证书不一样，理财规划师要难于和高于保险从业人员资格证书；其次，服务对象不一样，理财规划师服务的是高端寿险客户群体，资产一般在500万元以上，而保险业务员则不分，主要根据其个人能力和性格特点确定其服务群体；再次，佣金和薪资水平不一样，理财规划师的年薪资一般在10万元以上，而保险业务员则不一定，根据其付出多少来决定其年佣金，一般来说，从事理财规划，先丛最基础的保险业务员做起，经过几年社会经验和金融保险理财知识后再做理财规划师.希望你能看清楚招聘广告上的职位要求和条件，莫盲从，愿我的回答能释你之疑惑。

❷ 保险公司的理财规划师的具体工作是什么啊

理财规划师就是指导或帮客户理财。保险公司理财规划师是要有资格代理中国境内所有保险公司的保险业务，精通各种金融业务：股票、基金、期货、债券、外汇、保险。帮助客户合理分配资金，保障客户和收益最大化。
保险公司的理财规划师是区别于保险业务员的：
首先，其资格不一样,考取和拥有的国家承认的从业资格证书不一样，理财规划师要难于和高于保险从业人员资格证书；
其次，服务对象不一样，理财规划师服务的是高端寿险客户群体，资产一般在500万元以上，而保险业务员则不分，主要根据其个人能力和性格特点确定其服务群体；
再次，佣金和薪资水平不一样，理财规划师的年薪资一般在10万元以上，而保险业务员则不一定，根据其付出多少来决定其年佣金。
一般来说，从事理财规划，先丛最基础的保险业务员做起，经过几年社会经验和金融保险理财知识后再做理财规划师。

❸ 保险公司查勘员和金融公司信贷员哪个更有前途

我在保险公司当了三年的讲师了，说实话`你想要稳定的话就去保险公司当查勘员，收入比较稳定。想要收入大起大落的话，信贷员比较适合，不过每个月都有很多考核和业绩要求，累得要死.

❹ 应聘保险公司金融理财师要准备什么

保险行业最好不要考这个证书，金融理财师针对银行作用大一些！

❺ 保险公司有关金融职位

创办保险公司的过程就是取得国家法律认可的过程。作为企业法人机构的保险公司，其设立必须依照法律规定的程序和条件，履行有关的批准手续。而且，保险公司的设立，不仅要遵循《公司法》，而且还必须满足《保险法》的有关规定.
根据我国《保险法》第七十条，要在我国国境内设立保险公司，必须经金融主管部门批准，这是必须程序。我国的金融主管部门就是中国人民银行，因此，批准机关是中国人民银行，它作为国家的中央银行，负责监管全国的金融机构及其业务活动。我国把保险业划归为金融业，因此，保险公司的设立批准机关也应是中国人民银行。目前我国实行了保险公司的设立审批制度，即任何保险公司的设立都必须经中国人民银行审批，审查合格方可设立。中国人民银行有权根据经济发展的需要和保险市场的发展规模，计划安排保险公司的数量和规模。
（1）保险公司的设立条件
①具有合法的公司章程。
公司章程是公司设立的基本法律文书，是由发起人起草的，经全体发起人一致同意的有关公司的设立及公司活动等方面的原则规定。它是约定公司内外部法律文件。因此，公司章程是设立公司的核心法律文件。保险公司的设立，不仅要符合《公司法》的规定，而且还必须符合《保险法》的规定，不得与它们发生任何抵触.章程的内容必须全面、清晰，符合《公司法》、《保险法》的规定，章程一经被批准，则不得违反和随意变更。
②具有符合规定的注册资金。
注册资本金是保险公司承担债务的一般担保财产。它是所有出资人的出资总额。通常注册资金是在申请设立保险公司时所填报的公司财产总额。
我国《公司法》就公司设立的资本金进行了原则性的规定，由于保险业的特殊性，《保险法》依据《公司法》，对设立保险公司的资本金进行了补充。根据《保险法》第七十二条，保险公司的最低注册资本金不得低于二亿元人民币。而且，金融保险业的主管机关可以依据保险公司的业务范围、经营规模调整注册资本金的最低限额，但不得低于二亿元人民币。注册在全国范围内开展业务的保险公司，其最低资本金不低于五亿元人民币，特定区域范围开展业务的保险公司，其注册资本金不低于二亿元人民币。而且，保险公司的注册资本最低限额，必须是实缴货币资本，也就是说不能以固定资产等作为保险公司的注册的财产，这与一般的公司有重要的区别。
③具备任职专业知识和业务工作经验的高级管理人员。
一方面，保险业是专业性很强的行业，整个业务过程都涉及到某些特殊的专业知识。如理赔业务，不仅需要一般的法律知识，还需保险理算专业理论知识。又如人寿保险业务，则必须有相应的寿险精算师才可能拟定出科学合理的寿险品种。另一方面，由于保险所涉及的社会范围广泛，而保险业本身就是风险产业，因此，必须要有高水平的管理人才，进行科学管理。因此，世界各国对保险公司的高级管理人员的任职资格都作了严格规定。凡是不符合法律、法规规定的人员，都不能担任公司的高级管理职位；合格的高级管理人员没有达到法定人员数，就不能对外营业，对外开展保险业务。根据《保险管理暂行规定》第5条：“保险公司的从业人员应有60%以上从事过保险工作和大专院校保险专业或者相关专业的毕业生。经营寿险业务的保险公司，至少要有一名经中国人民银行认可的精算人员。”而且，保险公司的董事长等职位的任职人员，还必须符合中国人民银行规定的任职资格。
④具有健全的组织机构和管理制度。
这里的组织机构是指公司内部设立的公司权利机构。保险公司的组织机构是由股东会、董事会、监事会所形成的公司决策、管理和执行、监督三大机构。国有独资保险公司不设股东会，股东会的权利由国家授权的投资机构或者国家授权的部门授权公司董事会行使股东会的部分职权，决定公司的重大事项。但是，公司的合并、分立、解散、增减资本和发行公司债券，必须由国家授权的投资机构或者国家授权的部门决定。
⑤有符合要求的营业场所和与业务有关的其他设施。
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（2）保险公司的设立程序
必须经过法定的设立程序，保险公司才可能得以成立。这些程序包括申请、正式申请、批准、成立四个步骤。
①申请。
申请就是向保险公司的主管机关提出准备设立保险公司的意愿。在提出申请时，根据我国《保险法》第七十三条规定，应向中国人民银行提交：设立申请书，申请书中应当载明拟设立保险公司名称、注册资本、业务范围等；可行性研究报告；金融监督管理部门规定的其他文件、资料。
②正式申请。
这是在中国人民银行依据有关政策、法规对申请进行初步审查，认为合格后，要求申请人依照《保险法》、《公司法》和《保险管理暂行条例》规定进行保险公司的筹建，提出正式申请。根据《保险法》第七十四条规定，正式申请成立保险公司应当提交保险公司章程；股东名册及其股份或者出资人及其出资额；持有公司股份百分之十以上的股东的资信证明和有关资料；法定验资机构出具的验资证明；拟任职的高级管理人员和简历和资格证明；经营方针和计划，营业场所和与业务有关的其他设施的资料，金融监督管理部门要求的其他文件、资料。筹建与正式申请同时进行，筹建期一般不得超过六个月（《保险法》第七十四条）。在筹建期，申请人在主要工作是制定保险公司章程；物色有关人员；制定有关制度；组建有关内部组织机构和营业场所等。
③批准。
在正式申请提交后，金融监督管理部门一般在六个月之内，就会作出批准与不批准的决定（《保险法》第七十五条）。金融监督管理机构的审核依据是有关法律、法规。对符合有关规定者予以批准，对不合格予以否定。
④成立。
经批准的保险公司，由中国人民银行颁发保险业务许可证，凭该许可证向工商管理机关申请营业执照，从而取得法人资格，保险公司宣告成立。但是，如果保险公司自取得保险业务许可证之日起，六个月内无正当理由未办理公司设立登记的，保险业务许可证自动失效（《保险法》第七十六、七十七条）。在保险公司成立之后，保险公司应将注册资本总额的20%提取保证金，存入金融监督管理部门指定的银行，这笔保证金除用于保险公司清算时债务清偿外，不得动用（《保险法》第七十八条）。即保险证金只能用于清算时的债务偿还。

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❻ 保险公司的理财规划师是做什么的

想做理财规划师，我觉得首先要弄清楚理财规划师究竟是做什么的。中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是这样的：金融理财是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标及优先 顺序，明确客户的风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案 并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务。这段话可能比较啰嗦，我的理解就是：为客户提供综合金融服务的专业人士。

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金融从业9年，AFP持证人，给您提供最接地气的金融理财知识。欢迎关注我的公众号：左路7号（ID:left-seven）

❼ 保险公司的金融分析师是内部审计吗

特许金融分析师（CFA）是证券投资与管理界的一种职业资格称号，在投资金融界被誉为“金领阶层”在美国以及欧洲是进入金融行业的入场券，但是在我国真正拿到CFA的持有量少之又少。
金融分析师是证券投资与管理界的一种职业资格称号，CFA是“注册金融分析师”(CharteredFinancialAna-lyst)的简称的缩写，它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，他们分布在证券公司、商业银行、保险公司以及投资机构。

❽ 保险公司的理财顾问是做什么的

理财顾问本来是有明确定义的，条件也是很高的，要懂税收、证券、保险等各种金融知识，给客户综合性财务规划的角色，只是在中国被滥用了，特别是保险行业大家都自称理财顾问。
说白了，保险公司的理财顾问就是保险代理人。
对于外地人，来到一个陌生的大城市，最好慎重。初出茅庐，人际网络有限，靠佣金为生很难持久，一、二年后又去找工作，耽误你的时间。不要受励志大师的鼓动，这些人之所以极力鼓吹热情可以战胜一切困难，是因为保险公司可以因此付演讲费给他，至于你在热情过后如何谋生，他们是不会放在心上的。
并不是保险不好，有句话叫做"一将功成万骨枯“，用它来形容保险业很合适。不过如果你非常相信你自己的能力和可以预见你去后会承受的压力，那你可以试试，也算一个人生阅历，但建议你还是把它放在你得到的offer的最后一个。