欧盟金融监管服务机构

Ⅰ 金融监管的监管体系

宏观审慎的一项重要目标是防止风险在不同地域、国家、市场和机构之间传递。作为全球最主要的区域经济体，欧盟建立的泛欧金融监管框架可以说是超主权范围内宏观审慎监管的重要实践范本。
欧盟财长们于2010年9月7日通过了泛欧金融监管改革法案。随后，欧洲议会在2010年9月22日通过了欧盟金融这个法案，建立了“一会三局”来监管各类金融机构。
所谓“一会三局”是指：宏观层面上建立“欧洲系统性风险委员会”（ESRB），负责对整个金融体系进行宏观审慎监管，并预警欧洲经济中的各种风险。其成员由欧盟成员国中央银行行长组成。微观层面上，则主要金融行业又分别成立三大监管局——欧洲银行局、欧洲保险与职业养老金局以及欧洲证券与市场局。 美国总统奥巴马上周六在每周例行广播讲话中指责共和党阻挠和拖延金融监管改革，誓言会继续推动改革。奥巴马推动的美国金融监管改革，已从根本上改革了华盛顿的华尔街法规，不但对美国金融体系带来强力约束，也对全球金融监管走向产生了重大影响。
最令奥巴马自豪的执政成绩应是2010年7月21日签署的新版金融监管改革法案了，它拉开了大萧条以来美国最大规模金融监管改革的序幕。该法案决定成立金融稳定监管委员会，负责监测和处理威胁国家金融稳定的系统性风险，协调包括美联储、财政部、SEC、FDIC等机构的金融监管权力；在美联储内部成立消费者保护机构，对提供信用卡、抵押贷款和其他贷款等消费者金融产品及服务的金融机构实施监管；限制商业银行的自营交易及高风险的衍生品交易，并将之前缺乏监管的场外衍生品市场纳入监管视野；通过美联储贴现窗口融资的大型商业银行需分离衍生品业务，部分场外衍生品将进入交易所交易；美联储还将监督企业高管的薪酬，确保不会导致对风险的过度追求；针对倒闭金融机构建立清算机制，防止类似雷曼破产事件对市场产生的巨大冲击等。
美国财政部不久前发布的统计报告称，新版金融监管改革法案实施已两年多来，主要参与和执行机构在执行法案方面已取得有意义的进展。截至2010年7月18日，该法案需要制定的243项规则中已有91%被提议或完成。数据显示，该法案实施以来，美国银行机构的资本增加了逾4200亿美元，构筑了应对不可预期损失的缓冲器；同时，美国企业获得的信贷上升了15%，企业增加了380万个就业岗位，美国银行机构还有效地支持了实体经济的增长。就金融监管而言，联邦监管的范围已从此前的传统银行扩大至非银行金融机构以及掉期、衍生市场、对冲基金、投资银行、票据交换所和交易所等。联邦存款保险覆盖了55%的消费者与企业存款，高出2008年初的52%。2010年9月17日正式运作的消费者金融保护局，迄今已比较成功地扮演了“负责实施美国有史以来最严厉的金融保护措施，成为金融机构的监视器”的角色。
尽管如此，相继爆出的摩根大通巨亏、汇丰银行参与洗钱以及花旗集团涉嫌参与Libor操纵案成为被调查的对象等事件，还是令人对法案的改革成效表示了一连串的质疑：为什么一边是更严格的监管改革，一边却仍有违规行为不断发生？这是否意味着美国金融监管改革的新规则依然存在漏洞？而尚未完成的改革最终会走向何方？仔细分析，这些违规事件的发生，既有内部监管缺失的原因，比如摩根大通对其首席投资办公室缺乏有效监督；同时也有外部监管不到位的原因，比如美国参议院指出，美国财政部下属的货币监理局存在系统性监管漏洞，因为其早就发现汇丰银行的可疑行为，但一直拖到2010年才下发禁令，美国货币监理局因此受到严厉指责，被指对其监管的银行过于迁就。委员会成员、共和党籍参议员汤姆·科伯恩因此评价说：就对汇丰银行的执法力度，货币监理局与其说是监督者，更像是宠物。
也正因为此，两年多来，反对人士一直在严厉抨击该法案运行中暴露出来的缺章。他们提出了超过50个议案以及无数的修正案要求拖延法案、甚至完全废除法案。而国会中的共和党人也反对这些改革，他们在金融行业游说团体的支持下，猛烈批评该法案因为少数银行的过错而惩罚整个银行业，竭尽全力试图拖延和废除这些新监管规定。部分共和党人已声称，如果他们在华盛顿重新执政，将废除该法案。凡此种种，都预示着美国未来金融监管改革之路依然艰难。
不过，奥巴马继续改革的决心毅然坚定。他深知通过金融监管法案并不是一项容易的任务，为了实现这一目标，不得不克服一系列强大的利益团体的游说活动，以及决心阻碍改革的少数党派人士的反对意见。眼下，在美国总统大选已进入最后冲刺，最大难关在于如何在短时间内改变因金融监管法案而使奥巴马树敌过多进而造成在大选中的被动局面，进而能争取到更多的摇摆选票。下一步，金融监管改革将继续向纵深推进，奥巴马或在游说演讲中表明，将着力解决法案运行两年多来所暴露出的监管漏洞和缺陷，同时，还要辩证对待反对党派人士提出的意见，从中汲取对改革有用的东西，然后融入法案中，从而使法案改革更加完善，以确保美国的金融体系稳健安全。
从根本上说，在当今的全球化趋势下，金融合作往往是跨行业、跨国界的，而行业监管部门抑或一国的金融监管机构往往从本行业、本国国家利益出发，并没有真正的监管动力，因此，金融监管应超越国家利益，唯有依*金融监管的国际合作机制才有可能真正实施有效监管。而没有任何迹象显示美国两党的争斗能朝这个方向跨出一步。

Ⅱ 海外金融牌照申请流程及条件

开曼群岛是全球公认的最高水平的国际金融中心。全球领先的金融机构、《财富》500强企业以及全球范围内的私人和公共企业都选择了开曼群岛作为其选择的管辖地，原因有很多，其中包括:
• 声誉:开曼群岛拥有完善的法律体系、稳定和强大的金融服务行业，享有高品质的离岸中心的美誉。
• 灵活性:开曼群岛拥有先进的创新的立法优势，与行业利益相关者进行协商和合作。
• 可信赖和可靠的法律制度:开曼群岛法律，源自英国普通法，并辅以地方立法，确保开曼群岛的实体被国际理解和接受。
• 合规文化:开曼群岛长期以来一直致力于实施最佳国际惯例，并符合经济合作
要求。开曼群岛位于经合组织的“白名单”上，并签署了大量的税收信息交换协议。
• 稳定和以商业为导向的政府:开曼群岛是英国的海外领土，有着稳定的政府历史，致力于促进金融服务业。
• 外汇管制:开曼群岛没有外汇管制条例。因此，任何货币的货币和证券都可以自由地转移到开曼群岛和开曼群岛。
其实申请开曼牌照首先要成立一家开曼公司

Ⅲ 欧盟国家监管牌照塞浦路斯Cysec牌照怎么申请

塞浦路斯属于欧盟成员国，在欧盟成员国的金融监管单位正规注册的金融机构，可以获得英国FSA的授权，获得FSA注册号码，进而可以接受英国客户。塞浦路斯是所有欧盟成员国中税收最少的国家，仅为10％。所以很多公司会在考虑整体的税费的情况下而选择在塞浦路斯落地。在塞浦路斯注册的公司可以在欧洲范围内开展业务。塞浦路斯当局移除了对外国直接投资的限制，在大多数的情况下都是可以容许外商拥有100%股权的。塞浦路斯证卷交易所开放外国证券投资。

塞浦路斯的优势：
（1）塞浦路斯监管是迈向欧盟的通行证
（2）在塞浦路斯注册的公司可以在欧洲范围内做生意

塞浦路斯Cysec监管牌照的类别
目前塞浦路斯经纪牌照也分两种，一种是只能做STP的牌照，另一种是可以STP也可以做市商的牌照。第二种相对要求和费用也更高一些。
1. 代理许可证 资本要求:20万欧元。月运营费用:15000欧元左右；
2. 授权书-做市商资金要求:100万欧元。月运营费用15000欧元左右。

塞浦路斯Cysec牌照申请流程

1. 填写144-03-01号申请表
2. 根据申请表格第二章,计算所需费用Step
3 .递交申请表至塞浦路斯证券交易委员会
4. CySEC审查申请,或传唤申请人(若有必要)
5. CySEC董事会决定是否授权
6. 自申请提交日起, 6个月内回复决定

需要提交的资料：
1 塞浦路斯外汇公司的资料（没有需要先要注册公司）
2 撰写商业计划书（白皮书）
3 做市商银行账号(外汇公司银行账户)
4 向CySEC递交审核
需要注意的是，所有CySEC注册的“投资公司”，必须参加投资者赔偿基金。当投资公司破产或无法履行其财务责任时，每位零售客户将获得最多2万欧元的赔偿。正是因为这样也会让投资者更加信赖塞浦路斯的监管力度吧~~

Ⅳ 塞浦路斯金融牌照有什么优势，具体的申请流程

塞浦路斯证监会(CySEC)成立于2003年。通过CySEC对证券、外滙，以及一些其它金融产品实施监管。塞浦路斯为了营造良好的金融环境不断努力。2009年6月17号CySEC发布文件，要求经纪商“必须向CySEC委员会提交申请，并获得塞浦路斯投资公司（简称：CIF）的认证，才可以继续开展外 交易”。

塞浦路斯证监会(CySEC)对外 零售业有着相对严格的监管，由于塞浦路斯(Cyprus)属于欧盟成员，因此，通过欧盟“金融工具市场指令”（Markets in Financial Instruments Directive）简称MiFID，在欧盟成员国的金融监管单位正规注册的金融机构，可以获得英国FCA的授权，获得FCA注册号码，进而可以接受英国客户。