人民银行深入金融机构调研

『壹』 中国人民银行上调金融机构存款准备金率0.5个百分点至20.5%，对于基本金属市场而言为什么是个利空

上调结果收拢流动性资金，压缩了炒作空间对于金属市场也是一样的。

『贰』 中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动吗

有权。
《中华人民共和国反洗钱法》第23条有明文规定。
《中华人民共和国反洗钱法》：
第二十三条国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。

『叁』 中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权釆取哪些措施

1. 可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。

2. 可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。

3. 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，可以采取临时冻结措施。

《中华人民共和国反洗钱法》：

第二十四条调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。询问应当制作询问笔录。询问笔录应当交被询问人核对。记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正。被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员也应当在笔录上签名。

第二十五条调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准，可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料；对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。

第二十六条经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施；认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

『肆』 中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督

（一）执行有关存款准备金管理规定的行为；
（二）与中国人民银行内特种贷款有关的行为；容
（三）执行有关人民币管理规定的行为；
（四）执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理规定的行为；
（五）执行有关外汇管理规定的行为；
（六）执行有关黄金管理规定的行为；
（七）代理中国人民银行经理国库的行为；
（八）执行有关清算管理规定的行为；
（九）执行有关反洗钱规定的行为。

『伍』 人民银行对金融机构综合评价采用什么方式

他们也是请有关评估专家来进行评估，最后结论需要银行审核过后才能通过

『陆』 最高分！！求人民银行国库工作调研文章！！

南海区局自7月份推行POS机扣缴税款以来，由于方便纳税人办理税款扣缴手续，节省办税时间，受到了纳税人的热烈欢迎。自7月份至今，南海区局共受理纳税人刷卡近900多人次，缴纳税费合计56.9万元。通过POS机扣缴税款成为纳税人缴交税款的重要途径。但使用POS机扣缴税款也给前台人员提出了更高的要求，主要表现在两个方面：

第一，工作量和环节的增加要求受理人员具备更高的工作效率和更为细致的工作态度。使用POS机扣税费，税款先由银联卡发卡行转到收单行，再由收单行转入国库，每笔业务都需要在POS机中输入金额、核对纳税人签名和金额，同时在CTAIS开具并打印纸质完税凭证，下班前要整理、核对、装订凭证，并将凭证移交税款划解岗，再由该岗进行对帐（POS机、CTAIS、和纸质完税证三者核对），次日对数（POS机刷卡数与装机行的刷卡到帐数核对），对数一致后作现金票证汇总，然后再通过ETS入库。因此使用POS扣税的工作环节和所费时间比ETS要多，谨慎性要求也更高。

第二，要求前台人员具备丰富的银行卡知识。目前银行卡种类繁多，而且不同发卡行、不同银行卡都有不同的使用规定，但前台人员的银行卡知识有限，识别冒名刷卡等违法行为的能力有待加强，因此POS机刷卡缴税费存在着一定的风险。前台人员应学习有关银行卡知识，具备识别冒名刷卡等违反银行卡使用规定的行为的能力。

因此，建议加强以下四方面的工作：一是合理掌握POS机刷卡缴税费的使用范围。POS机刷卡缴税费虽然方便了纳税人，却增加了税务机关的工作量。而ETS虽是较理想的缴税方式，但由于ETS受到多种因素限制（例如会因帐户余额不足，或企业资料在税银双方不一致，或系统故障等原因而扣缴不成功），导致使用ETS扣税的纳税人如果超过了银行现金缴款时间，就只能在次日申报，当纳税人在税期最后一日才来办理申报手续时，容易造成逾期申报。因此，应合理掌握POS机的应用范围，除了对没有签订ETS扣税签订但有银联卡的纳税人使用外，还应对上述有特殊情况的ETS纳税人开放使用。这样既能弥补ETS的缺点，又避免了税务机关广泛使用POS机带来的种种不便。二是加强制度建设，明确发生刷卡纠纷的处理办法。根据银联卡的使用规定，一旦发生盗用信用卡刷卡等纠纷，特约商户是必须承担赔偿责任的。税务机关作为特殊的特约商户，是否与其他行业的特约商户一样需要承担赔偿责任？相关税款是否属于错征税款？是否需要先退库给卡主，然后再向纳税人追缴税款？有关经办人应承担什么责任？对于这些问题，目前尚无法律法规作出明确的规定。而作为税务机关，应制定预防和纠正措施，明确责任，一方面减少风险，另一方面在纠纷发生后能及时作出反应和处理。三是强化经办人风险意识。目前税务机关尚未明确一旦发生刷卡纠纷后经办人的责任，不利于经办人责任意识、风险意识的加强。据了解，商场等银联卡特约商户每任用一名新的收银员，都会向装机行（负责安装POS机的银行）提出培训的需求，由装机行的专业人员向收银员明确正确用卡、识别盗用卡等知识，而且一旦发生刷卡纠纷，大多数都要求经办人赔偿，从而提高经办人风险防范意识，有效避免刷卡纠纷的产生。四是加强与对数银行、银联之间的联系和沟通，提高数据核对的效率和准确性。

『柒』 人民银行反洗钱调研信息该怎么写

某银行开展反洗钱宣传周宣传活动

请参考，望采纳

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