Ⅰ 如何防范诈骗
防范诈骗其实很简单：
首先，不要想不劳而获，不要相信天下会掉馅饼，以小利诱被害人上钩是诈骗犯的不二法门，贪小便宜是被骗的根本原因。
其次，越是暴利诱惑，越有可能是骗局。
Ⅱ 网络金融诈骗如何防范我们需要注意什么
信用中国认为当下互联网快速发展的时代，金融诈骗的甄别和监管还存在较大难度，如P2P平台在其发展初期和壮大期，由于缺乏相应的法律规定和技术支持，相关部门很难对真实资金使用人身份、资金用途进行调查核实和甄别、监管，我们更应该慎重理财，谨慎投资，还是要多些金融相关的知识和认识。
Ⅲ 防范经济诈骗的方法有哪些
1.加快立法，健全各种管理制度。加快立法，健全各种管理制度，是防范经济诈骗犯罪的第一道防线，是从源头上治理经济诈骗犯罪的有效方法。要监督贷款人对款项的使用去向，防患于未然。
2.加大打击力度，严惩诈骗分子。目前我国经济诈骗的发案率比较高，呈现出不断增长的趋势。所以，对经济诈骗的犯罪分子，必须实行严厉的制裁，把经济诈骗犯罪的增长势头打下去。要改变过去以罚代刑的做法，要坚持刑罚并用的原则。对那些严重的经济诈骗犯罪分子，应当从重判决，决不姑息。
3.治理腐败，铲除经济诈骗的土壤。有的领导干部经不起诈骗分子的金钱收买，在收受贿赂之后，满足诈骗分子的各种要求，甚至积极为诈骗分子出谋划策，提供各种帮助，变成经济诈骗犯罪分子的共同作案人。
4.通过国际合作，打击国际经济诈骗活动。要积极参与国际社会打击国际经济诈骗犯罪活动的交流会，掌握犯罪活动的新特征和新方法，借鉴国际社会打击国际经济诈骗犯罪活动的措施和途径。
5.筑起自我保护的防线。经济诈骗犯罪越演越烈，与人们自我保护意识缺乏有着密切的联系。自我保能力的薄弱，助长了经济诈骗的发生。强化人们对经济诈骗的自我保护，对于防范经济诈骗活动具有特殊的作用。
Ⅳ 企业如何预防金融诈骗演讲稿
我国金融体系的风险总体可控，但由于多种原因，仍然处于风险易发多发期，面临的形势依然复杂严峻。银行不良资产反弹压力较大，相当多金融机构内控机制不健全，影子银行存量依然较高，违法违规金融行为还时有发生，经济社会生活中的不健康现象和国际上的各种不确定因素都可能对金融体系形成冲击。由此构成的“灰犀牛”和“黑天鹅”隐患威胁着我国的金融稳定。由于金融在经济中具有核心地位，金融风险的突发性、传染性和危害性非常强。一旦发生大的系统性金融动荡，就会严重影响经济社会发展，甚至会干扰全面建成小康社会奋斗目标的达成。因此，把防范和化解金融风险放在首位，是战略思维、辩证思维和底线思维的体现。
Ⅳ 金融诈骗的几种类型及防范措施
一、金融诈骗的种类：
1.白领犯罪与智能化犯罪。金融诈骗是一种新型犯罪，属于白领犯罪，高智能化犯罪。诈骗分子，大多具有良好的专业技术水平和综合素质。如在法人诈骗中的厂长经理、银行的职员都属于这种类型。白领犯罪比街头犯罪造成的经济损失更大，并对市场经济秩序和诚信原则产生破坏性的影响。
2.诈骗方法名目繁多，高科技化 。从诈骗方法来看，最初的金融诈骗只是在储户的存折上做手脚，如伪造存折、伪造印章冒领存款。从诈骗手段来看，经历了由手工作案到计算机诈骗的发展过程。
3.内外勾结，共同犯罪 。犯罪分子与金融机构内部工作人员内外勾结，共同犯罪，这是目前我国金融诈骗犯罪，最主要的一个特征。
4.携款潜逃，偷渡出境 。金融诈骗的犯罪分子往往具有较高的专业技术水平，同时，也知道国家的法律和政策。
5.发案率高，损失巨大 。金融业是国家经济的核心产业部门，是国家调节经济的重要杠杆。长期以来，金融市场资金供给，处在严重供不应求的状态。民营企业、个体户为了取得银行贷款，不惜用重金贿赂和收买银行工作人员，导致内外勾结的银行诈骗案件，不断增长。金融诈骗的数额，经历了一个由小到大的快速增长过程。金融诈骗的高发性，给国家造成了极大的经济损失，破坏了市场经济秩序。
二、预防金融诈骗的措施
1.适当提高对金融诈骗犯罪的量刑力度 。面对严重的金融诈骗犯罪活动，在立法上，适当提高对金融诈骗犯罪的量刑力度是必要的。原来的标准在当时的历史条件下，金融诈骗犯罪还不十分严重，具有一定的适应性。
2.健全内控制度，建立防范体系 。许多金融诈骗犯罪活动的实施，都与金融机构内部工作人员的相互勾结密切联系，“家贼难防”。必须健全金融机构的内控制度，从制度上形成相互制约的机制，才能起到防范的作用。银行和司法机关应当建立合作关系，有利于优势互补，形成合力，有利于起到防范的作用。
3.开展专门培训，增强防骗意识 。对于新进的工作人员，必须先培训后上岗。在培训内容的设计中，必须新增防骗意识的教育和培训。这在我国金融机构还是一个空白，大多数金融机构的培训是业务培训，重业务轻防骗，是普遍存在的问题。面对严重的金融诈骗犯罪活动，金融机构工作人员必须开展防骗教育，增强每一个员工的防骗意识。
4.提高员工素质，严把用人关。在队伍建设过程中，应当把好进人关和用人关。在招聘员工时，严格审查，防止不法分子混入员工队伍。在选用干部时，要严把用人关，对基层组织的信用社、储蓄所、办事处主任的选用上，一定要配备技术好、素质高的人去担任。这对预防诈骗犯罪有着十分重要的意义。
5.深化金融体制改革，按市场规律办银行 。在加入世贸之后，我国的金融业将面临极大的挑战，我国商业银行的财务状况不佳，在资金实力和盈利能力方面都比较差。在外国银行进入中国市场后，将与我国商业银行形成比较多的市场竞争。
6．加强国际合作，打击国际金融诈骗犯罪 。
Ⅵ 怎么防范金融诈骗
作为网络金融用户，只要做到保管好“一卡、二码、三要素”，牢记“四要三不要”，就可有效防范金融诈骗。 【一卡】就是妥善保管好银行卡和网银盾等安全产品，不要借给他人使用。 【两码】是指电子银行密码及短信验证码。不要“一套密码走天下”
Ⅶ 如何防范金融诈骗
1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务；2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑；3、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。
1、要提高安全意识，比如在设置密码时避免选用生日、电话号码等容易猜测的数字或字母组合，不在公共场所使用网上银行等； 2、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或到银行的营业网点进行查询咨询； 3、遇到诈骗，要积极地向公安机关举报。
Ⅷ 说我涉嫌金融机构诈骗，多少才算
涉嫌诈骗罪，应当按照诈骗罪的标准追究刑事责任。
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》（2011年4月8日起施行）的规定：诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”与“数额巨大”、“数额特别巨大”。
《刑法》第二百六十六条规定：诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。
Ⅸ 怎样防范非法集资诈骗
什么是非法集资
目前关于非法集资还没有唯一的准法定概念，而且刑法也没有规定非法集资罪的罪名，根据刑法规定，与非法集资有关的罪名有：是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等。
根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》(银发[1999]41号)规定：
“非法集资”是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为
其特点是：
一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格
二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。
非法集资主要有哪几种？
根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》(银发(1999)289号)的相关规定，“非法集资”归纳起来主要有以下几种：
(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。
(2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资；
(3)利用民间会社形式进行非法集资；
(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资；
(5)以发行或变相发行彩票的形式集资；
(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资；
(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。
指单位或者个人未依照法定的程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他利益等方式向出资人还本付息给予回报的行为。
怎样识别非法集资？
非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资？有关部门建议：
1.要人情非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
2.要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。
3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。
4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别，谨慎投资。