『壹』 如何识别外汇骗子公司
提供几点辨别真假的窍门，供大家参考。
1.零手续费跨境汇款
因为是代理境外的外汇经纪公司，所以都需要在境外开户，这就涉及了将资金转到境外专用交易账户。大家都知道从银行向境外汇款手续烦琐，而且费用不低。如果开户的代理公司承诺以后的资金往来不收手续费，那么大家就要小心了。代理商虽然可以有一些优惠措施，例如首次汇款免费，这有可能，但是如果承诺终生免费，那么肯定有猫腻。而且我们往境外汇款都是英文名字，如果代理公司让你往一个中文账户上汇款，则是骗子无疑。因为境外账号与境内银联开头数字不一样，银联的号码都是622开头的，所以如果是这类账号，那更可以肯定这是个骗子，而且还是一个不高明的骗子，至少得用个万事达或者VISA卡才能骗得过一般人嘛。
2.承诺返点
有些代理公司为了吸引客户开户，经常搞一些营销活动，一般的都是诸如开户赠现金，或者承诺返点，每完成一定量的交易会给投资者一定的返还手续费之类的。这种活动确实有，但是经纪公司的钱也不是白来的，不会平白无故赠现金;返还手续费可以有，但是如果比例过高，大家也要小心了。现在的骗子公司都是利用人们贪小便宜的心理，骗取大量资金转到指定账户，然后卷钱走人。这种案例很常见，而且公安机关也不好追查。有些公司甚至让客户带着钱去他们公司，很可能会发生明抢的犯罪行为。所以大家一定要在开户之前打听好公司的口碑，先去看看再说。同时，很多正规的代理公司也因为这种情况而烦恼不已，开户前往往要先跟客户证明自己不是骗子，所以他们的生意也不太好做。但毕竟邪不压正，好的代理公司都是靠投资者的口口相传的。
3.注意细节
有些骗子公司并不专业，只要是略有常识的人都能识破，比如既然代理关系就要有个证明吧。有些证明做得很唬人，我们需要看看它的图章是不是真的，是不是电脑制作的。因为我国规定不允许开办这项业务，所以开办公司也大多顶着其他金融服务的名义，这些都是有情可原的，但是如果连个营业执照都没有，那就是骗子无疑了，而且绝对不能相信复印件。另外，一些骗子公司的老板会亲自上阵，我们可以通过他的举止言行、穿着打扮看出他是不是个骗子，当然这需要大家的眼力。比如，一个老板用着山寨手机，跟一个客户胡吹八擂半天，你就可以基本判断他是个骗子。尤其是那种一堆人围着一个客户七嘴八舌，而且处处恭维的，大家更要小心，因为有些时候真的就是几十个人在骗一个人。
『贰』 如何识别金融诈骗
申请贷款时要核实信息的真实性，
在鉴别正规贷款公司的时候，要注意如下几点：
1、无抵押贷款骗子往往打着“大公司”“全国业务”的旗号，甚至假借一些银行、知名小额贷款公司、融资平台等的名义，来迷惑贷款者，取得信任。有些贷款骗子以公司为名义，但却没有办公地址，甚至无法提供营业执照及身份证。遇到这种情况，可寻求工商部门验明真伪。
2、对于那些越是声称门槛低、放款速度快，且利息极为合理的，越需要多加留心及防范。此外，贷款骗子往往只留有手机号、QQ等信息，一般情况下不会留下座机及地址，如果留下，也可以根据查询，验证其真实性。
3、往往要求借款人预先转账支付保证金、手续费、首月利息等名头的款项，等到借款人打款后再与之联系，对方则早已“开溜”，无法再取得联系。这类“贷款”行为通常在转账之前没有签订任何合法、正规的合同，仅仅凭借网络上只字片语的聊天，便要求借款人先支付一定费用。安全防范意识一定要有，如果遇到骗子，第一时间应该报警维权。
『叁』 如何识别骗子金融公司
像那种不正规的，还有没有听说的最好别用，现在最靠谱的理财有铜（板）街
『肆』 如何准确识别金融诈骗
在鉴别正规贷款公司的时候，要注意如下几点：
1、无抵押贷款骗子往往打着“大公司”“全国业务”的旗号，甚至假借一些银行、知名小额贷款公司、融资平台等的名义，来迷惑贷款者，取得信任。有些贷款骗子以公司为名义，但却没有办公地址，甚至无法提供营业执照及身份证。
2、对于那些越是声称门槛低、放款速度快，且利息极为合理的，越需要多加留心及防范。此外，贷款骗子往往只留有手机号、QQ等信息，一般情况下不会留下座机及地址，如果留下，也可以根据查询，验证其真实性。
3、往往要求借款人预先转账支付保证金、手续费、首月利息等名头的款项，等到借款人打款后再与之联系，对方则早已“开溜”，无法再取得联系。这类“贷款”行为通常在转账之前没有签订任何合法、正规的合同，仅仅凭借网络上只字片语的聊天，便要求借款人先支付一定费用。
『伍』 怎么辨别金融诈骗，银行人为您简单支几招
第一，莫要贪小便宜
遇见过大爷大娘过来汇款，说要报个旅行团，去泰国才800块钱呢，太开心了，乐呵呵的赶紧过来汇款要报名。银行赶紧询问：
这个钱怎么是汇进个人账户的？正规的旅行社肯定是有自己的公司账户，收入也是要进到公司账户的呀。是不是骗子，收了钱就消失了。
旅行团以前有听说过，有跟着出去过吗？
这么便宜的价格，连机票都不够的呀，您想想这个就算是真的旅行团，出国了是不是也容易是个坑。
大爷大娘经过全解方才能冷静下来，思考确实有点蹊跷。
第二，莫要急于慌张
自家的表妹，在美国上学，某天突然通过qq，发消息给我：在吗？
我有点奇怪，我最爱的妹妹，和我说话的开场白，一定是：姐姐，你在拉么？
从来都不是这么简单冷淡的语气。但当时我也是在上班，没有来的及去理会。等我下了班发现表妹家的爸爸妈妈已经热锅上的蚂蚁了。
后来才了解到，原来这个qq号给她平时经常聊天的所有人都发了消息，还和表妹的妈妈视频了，说自己现在在美国所有东西和钱都丢了，借了别人的电脑和家里联系，说急需钱，但是视频里不方便说话。可那个时候是美国的晚上，中国的白天，表妹的妈妈也无法通过越洋电话联系到她，听说着急是要钱，又看到了视频，立马去银行给汇款了。后来等到表妹醒来，才得知是一场骗局，表妹安然无恙。过了几天qq就弹出了消息，公布了利用留学生的qq，盗取平日的聊天视频实施诈骗。
第三，莫要盲目自信
前些日子听说了在某个大学里的银行网点，来了一位大学的教授，表示要汇款，银行人员例行会问是否认识对方等等问题。教授有点不高兴，说：“对方是远房的亲戚家的侄子要结婚，汇个份子钱，我是这个学校的教授，我还能被骗吗，放心给我汇吧，小姑娘。"
接待的银行小姑娘当时有点惊呆了，20万的份子，教授好有钱。但依然多次询问教授，确系不是被诈骗。教授一直表示是自己的亲戚，认识的。
可是，没过一周的时间，教授去报案了，说自己被骗了20万。警察到银行来取证调查了。
想说，即使是大学教授，在社会打拼多年，在大额金钱面前，都不能掉以轻心，要多斟酌多思考，切忌利用自己的惯性思维去看待事物。