金融机构十条禁令行为规范

㈠ 证券从业人员的一般禁止行为有哪些

禁止性行为：

1、不得以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动。证券业从业人员利用职务之便为获取投机利益从事证券买卖活动，不仅违背了有关法律规定，而且会侵害投资者的合法权益、助长证券市场投机风气，可能会引发证券行情不正常的波动。

2、不得向客户提供证券价格上涨或下跌的肯定性意见。证券行情变幻莫测，证券业从业人员向客户提供有关价格变化的肯定性意见，一旦因预测失误给客户带来损失，很可能引起法律纠纷，在影响客户利益的同时，也影响从业人员和证券行业的声誉。

3、不得与发行公司或相关人员之间有获取不当利益的约定。这种约定不仅违反“三公”原则，也违反国家法律。由这种约定而获取的收益为不法收益，将会受到行政处罚甚至法律制裁。

4、不得劝诱客户参与证券交易。证券投资是一种风险投资，未来的投资收益是不确定的，投资者应对可能出现的各种后果具备一定的经济承受能力和心理承受能力，并独立承担法律责任。是否参与证券交易，应由客户独立作出抉择。证券业从业人员劝诱客户参与证券交易但又不能代他承担相应的责任，是一种对客户很不负责的行为，这实际上是为了证券公司的小团体利益而损害客户利益，不仅败坏证券业的信誉，甚至可能导致不必要的纠纷。

5、不得接受分享利益的委托。接受客户委托，应按规定的标准收取各项费用，若在接受客户委托的同时分享收益，性质上属于参与客户投资，不仅是一种侵权行为，而且也违背了从业人员不得从事证券买卖的有关规定。

6、不得向客户保证收益。证券投资的风险就是证券投资收益的不确定性，任何人都难以保证证券投资的预期收益水平。向客户作出这类保证。会影响客户的投资决策，并可能导致实际收益水平与预期收益背离。显然，向客户作出这类保证，有违证券业从业人员的道德规范。

7、不得接受客户对买卖证券的种类、数量、价格及买进或卖出的全权委托。根据有关法律规定，参NiY_券投资的客户必须是完全行为能力人，能独立承担投资活动的法律责任，对其账户或以其名义进行的证券买卖负全部责任。证券业从业人员接受全权委托，性质上属于代客户投资决策，违背了上述规定。

8、不得为达到排除竞争的目的，不正当地运用自己在交易中的优越地位限制某一客户的业务活动。为在竞争中保持领先地位而在交易中利用特殊或优越条件限制某客户的业务活动，这种做法有违“三公”原则。证券业从业人员应对所有客户一视同仁，不论是大客户还是小客户，也不论是竞争伙伴还是竞争对手。

(1)金融机构十条禁令行为规范扩展阅读

保证性行为

1、热爱本职工作，准确执行客户指令，为客户保密。客户是证券业的职业对象，客户的指令代表着客户的投资决策，关系到客户的投资利益。证券业从业人员应准确、及时、完整地执行客户的指令。

客户的资金和证券是他们的合法财产，证券经营机构依法受客户委托代为保管这些财产，除非涉及违法行为，除有关法律特别规定外，证券业从业人员应就客户的投资、资金、持有证券的情况严守秘密，不得随意泄露给他人。

2、努力钻研业务，提高自己的业务水平和工作效率。证券业务有很强的专业性特点，又有一定的技术操作要求，同时又不断地开拓创新，推出新品种，发展新业务。

这就要求从业人员具有较扎实的专业知识功底和较宽的知识面，要不断地学习，钻研业务，提高自己的专业素养和知识水平，以适应证券市场对从业人员提出的要求，在更好地为客户服务的同时，提高自己的竞争能力。

3、遵守国家法律和有关证券业务的各项制度。证券业是一个与国家利益、投资者利益密切相关的行业，国家的有关法律及证券管理部门制定的规章制度是各经济主体合法权益的法律保证和制度保证，也是证券业务运作的依据。证券业从业人员应该自觉遵纪守法，以此来约束和规范自己的行为。

㈡ 请问谁有《美国新金融监管法案》的文本容或者请问谁知道美国《新金融监管法案》的核心思想是什么

核心思想就是加大了政府的权力，新的法案忒厚了，估计美国人自己看着都头疼。
奥巴马带领着美国走向大政府的这条不归路。

㈢ 治安管理十条禁令及处罚标准

“五个不准”：

1、没有执法资格的人员，不准上路执法；

2、上路执法人员，不准不开收费票据和乱收费、乱罚款；

3、车辆没有称重检测的，不准认定超限超载；

4、车辆没有卸载消除违章行为的，不准放行；

5、同一违章行为已被处理的，不准重复处罚。 “十条禁令”： 1、严禁刁难、辱骂、殴打驾驶人员； 2、严禁在治超工作时间饮酒； 3、严禁伙同社会闲散人员通过收费带车放车或以其他约定形式擅自放行超限车辆； 4、严禁接受与治超执法有关的吃请或馈赠； 5、严禁对同一超限超载违法行为进行重复罚款；

6、严禁利用职权参与或者让其亲属、朋友参与对超限超载车辆实施卸载的经济活动；

7、严禁对超限超载车辆不卸载而只实施罚款和收取赔（补）偿费的行政处罚；

8、严禁将超限超载车辆长时间扣留而不处理；

9、严禁将罚款和收取的公路（补）偿费纳入小金库或者中饱私囊；

10、严禁违法扣留运输车辆、车辆行驶证、道路运输证。

㈣ 教育部师德十条禁令

教育部师德十条禁令：

1、严禁传播违背国家法律法规、教育方针和对学生有不良影响的言论;

2、严禁擅自办班或在工作日参与有偿补课和外出代课;

3、严禁收受学生或家长财物、谋取个人私利;

4、严禁向学生乱收费、乱发资料和推销商品;

5、严禁体罚和变相体罚学生,不得有对待学生不平等、不公正和讥讽、歧视和侮辱学生或者其他有辱人格尊严的言行;

6、严禁张榜公布学生的考试成绩、名次;

7、严禁随意停课和无计划、无教案上课;

8、严禁以任何手段抄袭、剽窃和侵占他人劳动成果,在招生、考试、职称评审答辩等工作中,不得有弄虚作假等违规、违纪、违法行为;

9、严禁工作时间玩电子游戏、炒股,不得在课堂接、打手机和接待客人;

10、严禁指责和训斥家长。

拓展资料

1、 为规范教师职业行为，保障教师、学生的合法权益，根据《中华人民共和国教育法》《中华人民共和国未成年人保护法》《中华人民共和国教师法》《教师资格条例》等法律法规，制定本办法。

2、 学校及学校主管教育部门发现教师可能存在第四条列举行为的，应当及时组织调查，核实有关事实。作出处理决定前，应当听取教师的陈述和申辩，听取学生、其他教师、家长委员会或者家长代表意见，并告知教师有要求举行听证的权利。

㈤ 中央十五条禁令。

十五条禁令如下： 1《关于在干部教育培训中进一步加强学员管理的规定》 培训期间不得公款互相宴请，不得集体聚餐吃请，不收受纪念品土特产。 2《关于在全国纪检监察系统开展会员卡专项清退活动的通知》 纪检系统会员卡清退，做到“零持有、零报告” 3《关于党政机关停止新建楼堂馆所和清理办公用房的通知》禁止新建楼堂馆所，严禁豪华装修，领导干部办公用房面积超标者清退。 4中宣部等五部门发出的通知制止豪华铺张，提倡节俭办晚会；严格控制党政机关举办文艺晚会。 5《关于落实中央八项规定精神坚决刹住中秋国庆期间公款送礼等不正之风的通知》严禁用公款送月饼送节礼；严禁用公款大吃大喝或安排与公务无关的宴请；严禁用公款安排旅游、健身和高消费娱乐活动；严禁以各种名义突击花钱和滥发津贴、补贴、奖金、实物。 6《中央和国家机关会议费管理办法》 严控会议规格，精简会议，不允许在风景名胜区开会。 7《关于严禁公款购买印制寄送贺年卡等物品的通知》 严禁公款购买印制、寄送贺年卡等物品。 8《党政机关厉行节约反对浪费条例》 取消一般公务用车，，适度发放公务交通补贴，不得以车改补贴的名义变相发放福利。 9《关于进一步规范党政领导干部在企业兼职(任职)问题的意见》现职和不担任现职但未办理退(离)休手续的党政领导干部不得在企业兼职(任职)。凡按规定经批准在企业兼职的党政领导干部，不得在企业领取薪酬、奖金、津贴等报酬，不得获取股权和其他额外利益。凡按规定经批准到企业任职的党政领导干部，不再保留公务员身份，不再保留党政机关的各种待遇。 10《关于严禁元旦春节期间公款购买赠送烟花爆竹等年货节礼的通知》严禁用公款购买赠送烟花爆竹、烟酒、花卉、食品等年货节礼。 11《关于严格规范党报党刊发行工作严禁报刊违规发行的通知》严禁以党报党刊名义搭车发行或利用行政权力摊派发行其他报刊。 12《党政机关国内公务接待管理规定》禁止以各种名义和方式变相旅游，不得提供鱼翅、燕窝等高档菜肴和用野生保护动物制作的菜肴，不得提供香烟和高档酒水，不得使用私人会所、高消费餐饮场所。不得超标准接待，不得组织旅游和与公务活动无关的参观，不得组织到营业性娱乐、健身场所活动，不得安排专场文艺演出，不得以任何名义赠送礼金、有价证券、纪念品和土特产品等。 13《关于党员干部带头推动殡葬改革的意见》严禁党员、干部特别是领导干部在丧事活动中大操大办、铺张浪费，严禁借机收敛钱财。 14《关于领导干部带头在公共场所禁烟有关事项的通知》 严格监督管理，严禁使用或变相使用公款支付烟草消费开支。 15中纪委三次全会公报严禁用公款互相宴请、赠送节礼、违规消费。严肃查处党员领导干部到私人会所活动、变相公款旅游问题。重点纠正领导干部利用各种名义收受下属以及有利害关系单位和个人的礼金行为。

㈥ 银监会关于员工行为管理"四禁止"的内容有哪些

四禁止的内容如下：

《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员版行为管理指引的通知权》

第十五条 银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，包括但不限于：

1、不得在任何场所开展未经批准的金融业务；

2、不得销售或推介未经审批的产品；

3、不得代销未持有金融牌照机构发行的产品；

4、不得利用职务和工作之便谋取非法利益。

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其他银行从业禁止的行为：

《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》

第十九条 银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为，重点考察是否有不当行为记录。对银行业金融机构从业人员的利益相关人员，不得降低招聘录用标准。

第二十条银行业金融机构应明确晋升的基本条件，未达到相关行为要求的从业人员不得晋升。

第二十二条对于涉嫌刑事犯罪的行为，银行业金融机构应及时移送司法机关，不得以纪律处分代替法律制裁。

第二十六条银行业监督管理机构及银行业金融机构不得违反规定泄露从业人员处罚信息。

㈦ 教育部教师十条禁令是针对中小学教师吗

教育部教师十条禁令不是针对中小学教师的，“十条禁令”所指“教师”，为教育系统所有教职工及教辅人员。

“教师十条禁令”具体规定：

1、严禁参与黄、赌、毒、邪教、非法宗教和传销活动。

2、严禁违规收费、推销教辅资料或向学生及家长推销商品。

3、严禁收受学生及家长礼品、礼金及有价证券。

4、严禁在贫困生补助发放过程中收受回扣或克扣补助。

5、严禁有偿家教和各种形式的有偿补课以及到民办培训机构兼职兼课、替民办培训机构招揽生源。

6、严禁在工作日中午饮酒和在工作场所参与打牌、下棋、网购、炒股、上网聊天（游戏）等活动。

7、严禁在各类评比、评选、评审活动中弄虚作假。

8、严禁造谣、传谣，散布和传播反动、虚假等不良信息。

9、严禁衣冠不整、言语粗俗等与教师身份不符的言行举止。

10、严禁随意让学生停课和劝退、开除学生。

(7)金融机构十条禁令行为规范扩展阅读：

《教师从教行为“十条禁令”》是教师从教行为的基本要求，是“红线”，任何人不得触碰。各县（市、区）教育局、市直各学校接到通知以后，要认真组织教师学习并贯彻执行。今后，若教师违反“十条禁令”，一经查实，将予以严肃处理。

校（园）长是校（园）师德师风建设的第一责任人，如果教师违反“十条禁令”，所在学校必须及时开展调查处理。若学校、幼儿园调查处理不力，则取消该校（园）评先评优资格，情节严重的追究校（园）长管理责任，给予校（园）长必要的组织处理。

㈧ 结合自己的金融岗，谈谈怎样才能落实十条禁令要求

严守“十条禁令”：严禁用公款搞相互走访、送礼、宴请等拜年活动；严禁用公款吃喝、旅游和参与高消费娱乐健身活动或用公款接待走亲访友、外出旅游等非公务活动；严禁用公款购买赠送烟花爆竹、烟酒、花卉、食品等年货节礼；严禁用公款报销或支付应由个人负担的费用，或将相关费用转嫁给下属单位、其他企事业单位或民营企业；严禁大操大办婚丧喜庆活动并借机敛财；严禁违规收送礼品、礼金和各种有价证券、支付凭证、商业预付卡、电子红包；严禁年终突击花钱和滥发津贴、补贴、奖金、有价证券和实物；严禁参与各种形式的赌博活动；严禁公车私用、领导干部擅自驾驶公车或利用职权向企业、下属单位借用车辆；严禁违反组织人事纪律搞团团伙伙、迎来送往或利用节日之机跑官、买官和卖官。
在企业管理中，决策是否得当，经营是否合理，技术是否先进，产销是否顺畅，都可迅速地在企业财务指标中得到反映。例如，如果企业生产的产品适销对路，质量优良可靠，则可带动生产发展，实现产销两旺，资金周转加快，盈利能力增强，这一切都可以通过各种财务指标迅速地反映出来。这也说明，财务管理工作既有其独立性，又受整个企业管理工作的制约。财务部门应通过自己的工作，向企业领导及时通报有关财务指标的变化情况，以便把各部门的工作都纳入到提高经济效益的轨道，努力实现财务管理的目标。
并督促各条线根据“禁令”以及员工行为违规处理办法，对已发生的案件实例进行原因分析，深入查找管理中的薄弱环节，做到举一反三，确保问题得到全面彻底整改。并以现阶段邮储银行开展的“除隐患、提能力”活动为契机，落实好“禁令”要求，在各管理和业务条线开展集中整治，保障各项业务向前推进。，“十条禁令”入目、入耳、入心；二是强化内容学习。各社以学习“十条禁令”为契机，不断充实法律常识和各种规章制度的学习，采取集中与自学相结合的方式合规知识再巩固。以业务经理为屏障，以事后监督为监督，不断加大对基层信用社日常管理考核力度；制定后续措施。成立专门领导组，分阶段，按步骤开展对照自查、差后自纠、合规检查，逐步改良违规行为的土壤。