① 如何正确选择金融机构 从哪几方面去辨别
首先、你得先了解目前的行情是怎么样的。然后筛选出多家平台进专行对比。
其次属、了解这些平台的好处和不好的地方，多方面进行对比和参考。
再次、可以向有经验的人学习和交流，总结学习他们的经验。
最后、在不知道的情况下最好多学习这方面的知识内容，读财社可以免费学，可以去看看。
② 如何区分黄金操作平台的合法性
国际现货黄金投资公司的真伪辨别
在做国际现货黄金保证金交易的时候客户经常会问道公司的合法性和资金安全的问题，其实客户问这样的问题是非常正常的，原因在于黄金金融市场中确实出现了一些不法的公司或者是对赌公司，要么把钱卷跑了，要么就是利用对赌平台，将客户的钱骗到自己的口袋中。公司合法性和资金安全问题是客户最为关心的问题。
一 . 正规黄金交易公司与非正规黄金交易公司的区别
1.监管机构
正规黄金交易公司：为黄金交易所会员、黄金交易所会员授权代理、商业银行，接受黄金交易所监管或人民银行监管。
非正规黄金交易公司为：独立的黄金交易公司（没有监管机构），非金交所会员或者代理。
2．公司背景
正规黄金交易公司：黄金交易所的会员公司都具有金矿、金银首饰、或者银行背景，都具有相当强的资金实力或是会员单位授权的代理商。
非正规黄金交易公司：没有金矿、金银首饰等的背景，可能有少量金条，但公司实力比较弱，固定资产价值比较低。
3．资金存放地
正规黄金交易公司：资金存放在黄金交易所会员客户专用帐户，该帐户在黄金交易所备案并接受监管。
非正规黄金交易公司：资金存放在自己的帐户里面，甚至个人的帐户里面（没有监管）。
4．开户公司
正规黄金交易公司：开户是在黄金交易所会员，或授权代理公司。
非正规黄金交易公司：开户公司和资金存放公司都为一个公司，即非正规黄金交易公司.
5．行情报价
正规黄金交易公司：黄金交易所的交易行情报价。
非正规黄金交易公司：自己的报价。
6．交易平台
正规黄金交易公司：黄金交易所指定的软件商生产的交易平台。
非正规黄金交易公司：自己的交易平台或者租用的交易平台。
7．交易平台特性
正规黄金交易公司：交易平台稳定，正规黄金交易公司会竭尽全力维护好交易平台，以便不影响客户的交易。
非正规黄金交易公司：交易平台是自己的，受自己人为操控，甚至有时会人为出现断线、无法成交、无法平仓等各种现象，目的是让客户无法获得盈利或者让客户产生亏损。
8．有无真实交易
正规黄金交易公司：客户的交易是真实市场上的交易，在黄金交易所的系统中成交。
非正规黄金交易公司：客户的交易不是真实市场上的交易，客户是与非正规黄金交易公司进行交易。客户亏损的是这些非正规黄金交易公司所赚取的。
9．盈亏对象
正规黄金交易公司：一个客户所赚取的是黄金交易所的另一个客户所亏损的。
非正规黄金交易公司：客户所赚取的是该不正规的黄金交易公司所亏损的，同样，客户所亏损的正是该公司所赚取的。就是说是客户拿钱来跟公司赌!
10．利润来源
正规黄金交易公司：从客户交易中收取一定比例的手续费，一般为万分之几，有点差。
非正规黄金交易公司：客户的亏损正是它们的盈利，同时也收取一定比例的手续费和点差。
11．利润来源所造成的客户取向
正规黄金交易公司：希望客户理性交易，希望客户盈利，希望客户能够在黄金市场中良好的生存。
非正规黄金交易公司：希望客户多交易，希望客户产生亏损，不在乎客户生存时间，需要不断的开发新客户。
12．交易建议性质
正规黄金交易公司：给予客户以参考意见，对正确性不做承诺，希望能帮助客户盈利。
非正规黄金交易公司：诱导客户根据其交易建议交易，诱导客户产生亏损以达到自己盈利的目的。
13．发展趋势
正规黄金交易公司：成为将来国内黄金投资的主要渠道，并在交易方式和交易品种上不断发展。
非正规黄金交易公司：涉嫌诈骗或者非法集资的，将被公安部门查封。
二 . 从资金的安全性来看：
第一，资金只有换成美金出境才是正规的，国际现货黄金是国际性市场，投资者也是各个国家的投资者，国家不同币种也各不相同，为了市场能够统一市场交易，选择的是与黄金直接挂勾的美元作为唯一的交易货币。
第二，资金应该是打到能够贯通国际的银行托管账户上，在中国主要以汇丰银行为主，客户可以直接去汇丰银行的分行或者支行去询问他们的工作人员，该帐号是否为托管帐号，如果不是，客户可以认为是不安全的，而如果得到了汇丰的工作人员的肯定性答复，那么以汇丰银行的信誉是完全可以值得信赖的。
第三，软件，国际现货黄金是通过交易软件来进行的，因此投资者应当提前使用其交易软件，因为只有投资者使用或者模拟的时候才会发现到，价格会不会有突发性的滑点，市场上没有迹象的时候，价格突然滑动，而且在某一个时间段根本登陆不上去，有一些可能是因为系统繁忙，但是作为国际上真正的标准交易商以及黄金公司来讲，他们的系统已经经过千锤百炼了，他们的技术力量和支持是非常强大的，基本上不会出现登陆不上去的情况。客户也可以对比多家知名交易平台来确定是否一致，来判断其软件是否值得信赖。这是用来防范对赌公司的一个好的办法。
仅供参考，请自借鉴
希望对您有帮助
有什么问题可以问我
希望能对你有帮助
③ 如何鉴别一个网站合不合法
要鉴别一个网站的合法性其实很简单，看这个网站的首页底部，是否有ICP备案号，另外，如果有网警链接是最好。
有了这两项，你可以通过这两个链接去核实。
④ 如何有效监管金融机构的具体运作，促使其对业务风险进行识别及有
1．加强物流金融的风险管理
我国物流金融业务目前主要存在的风险包括：一是法律风险，主要是物流金融业务中的合约欺诈及质权是否成立的风险等；二是操作风险，主要是物流金融业务中质押物的管理等；三是信用风险，主要是借款企业的违约风险；四是市场风险，主要包括质押物的价格风险和变现风险等。全球金融危机爆发历程，彰显了从系统角度考虑金融创新风险管理的重要性。
2．关注与控制物流金融的新增风险
类似于住房抵押贷款，物流金融创新可以缓释信用风险，但同时又会增加一些新的风险，例如担保品价格风险、变现风险等，对新增风险的分析与控制是业务能否正常发展以及风险管理水平高低的关键，将最终影响银行资产的安全。
3．利用金融衍生工具建立物流金融分散机制
物流银行应该利用金融衍生工具建立物流金融风险的分散机制，比如，构建担保池、应收账款资产池，促使物流金融资产证券化等，这些有利于将业务风险有效分散和转移，但在这一过程中，必须注意金融创新与风险控制的平衡，即便在业务蓬勃发展时，实时的监管、贷款审核条件的严格遵守等等仍然需要，这是全球金融危机给我们的一个重要启示。
4．建立物流金融的保障机制
在银行内部确立和完善制度保障。首先，制定科学的定价机制；其次，制定独立的考核机制；再次，建立专业的培训机制；最后，制定快捷的信息传导机制。
另外，应该鼓励银行基于物流金融的风险，长春中铁采用内部评级模型来设置相应的资本金，确保银行的资本充足率，防止流动性问题产生。
2009年有可能是中国物流业发展最为困难的一年。结合我国经济运行和物流发展的实际，中国物流业将进入增长趋缓、结构调整阶段。客户要求高、运营成本高、市场波动大、经营风险大、服务价格低、企业利润低，将成为总的基调。对此，要充分估计、审慎决策、积极应对。
⑤ 如何进行反洗钱客户身份识别和操作
相关法律规定如下：
根据《反洗钱法》
第十六条金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。
任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
第十七条金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
第十八条金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
第十九条金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
第二十条金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
第二十一条金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。
(5)如何辨识合法金融机构扩展阅读
《反洗钱法》
第二十三条国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。
调查可疑交易活动时，调查人员不得少于二人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。
第二十六条经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施；认为不需要继续冻结的，应当立即通知国务院反洗钱行政主管部门，国务院反洗钱行政主管部门应当立即通知金融机构解除冻结。临时冻结不得超过四十八小时。
金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。
⑥ 如何甄别合法理财与非法集资
非法集资有四个特征：一是未经有关部门依法批准;二是承诺在一定期限内以货币、实物等形式给出资人还本付息;三是向社会不特定的对象筹集资金;四是以合法形式掩盖非法集资的本性。为掩饰其非法目的，不法经营者往往与投资人签订合同，伪装为正常的生产经营活动。
现实中，非法集资者往往通过媒体、传单、推介会、手机短信等途径向社会公开宣传,发售虚假的理财产品、虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金、以高价回购收藏品为名非法集资等均是其惯用伎俩。（小）
非法集资巧立名目的手法蒙蔽性极强，投资人需注意从合法理财与非法集资的本质区别上增强辨识能力。（资）
一是企业资质不同。常见的委托理财包括银行、保险公司、证券公司等发行的理财产品、股票、基金等。根据《商业银行法》、《证券法》等相关规定，从事金融类理财活动，必须具备从事受托投资管理业务的特许经营资质，获得金融监管部门的批准登记，审批手续规范严格;而投资、投资咨询、担保等一些非银行投融资类公司，并不是经金融监管部门批准的金融机构，其经营范围通常是“自有资金对外投资、投资(经济)信息咨询、债的担保”等，根本不具有吸收公众存款的经营资质;至于一般性商业、美容健身、生产性企业等非金融类经营主体，则更不具备吸收存款的资质。（钱）
二是合同主体法律关系不同。委托理财合同中，合同主体通常是消费者和银行等金融机构，双方是一种委托关系，受托人以委托人名义从事理财活动，理财风险和收益由委托人自己承担、享有。而在一些非法集资活动中，经营者往往名为理财，实为借贷，与投资人签订的多是借款合同，双方属于借贷关系，经营者通常不以投资人名义从事专项理财活动，而是将非法吸收的钱款挪作他用，进行一些期货、高利贷等高风险的投资项目，一旦其资金链断裂，则有可能关门倒闭，人去楼空。（包）
三是理财回报率高低不同。最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》明确规定，民间借贷的利率最高不得超过银行同类贷款利率的四倍。另据了解，目前银行发行的各类理财产品中，收益率通常在5%左右，鲜有收益超出10%的产品，且不是所有产品都保证收益。同时，根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行发行理财产品时，应当提供专页风险揭示书、客户风险承受能力评级等内容。而在非法集资活动中，经营者宣称的收益高达20~30%，有的甚至在50%以上。合同中不但回避理财风险的提示，多数还列明“赚钱、亏钱都支付固定收益”的保底条款。市民在投资前，最好参考一下银行存贷款利率和普通金融产品的回报率，明显偏高的投资回报很可能是投资陷阱。
世上没有免费的午餐，非法集资不受法律保护。市消保委特此警示消费者，要看清楚非法集资的本质和危害，增强参与非法集资风险自担意识，投资理财前可向市场监管、金融管理等部门查询企业登记注册和经营资质等情况，搞清楚企业是否具备吸收公众存款、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格;对亲朋好友低风险、高回报的投资建议和理财广告的诱惑，可向懂行的朋友和专业人士请教并审慎决策，不可盲目投资。尤其老年朋友特别要提高警惕，投资前多和子女或朋友商议，以保障资金安全。一旦发现企业或者个人有非法集资违法行为，应及时向公安机关报案或者举报，同时注意收集非法集资活动的证据，切忌心存幻想，避免遭受更大的损失。