个人银行账户交易频繁

① 个人银行卡短期内频繁收款数额过大，会不会被银行监控

随着时代的不断发展，人们对于自己银行卡的使用要求也是越来越高，如果个人银行卡内短期频繁，收款额度过大的话，一定会被银行监控的，因为我们国家有相应的法律条款，在反洗钱法中规定单次向银行存取款金额，如果超过50万的，且10日内存取款金额超过100万的，该账户可由银行监管并由银行审批进行调查。

如果银行卡里面本身就是自己的钱的话，可能只会有电话来调查，我们只要在电话里面说明我们的钱款来相去游，就可以很好的解决这件事了，希望每个人都能够对这件事有一个了解。其实作为普通人的我们来说，并不需要去纠结这个问题，因为我们都知道很多人一辈子都攒不了100万现金，希望每个人都能够在日常生活中好好学习，努力工作，去赚更多的钱。

② 银行卡交易过于频繁怎样解除

微信解除绑定银行卡：
启动微信，点击右上角的三个小点，进入菜单页面；
在菜单页面选择“我的银行卡”；
选取需要取消绑定的一张银行卡，点击进入
点击右上角的三个小点，进入菜单页面,选择解除绑定；
这样银行卡就解除绑定。

③ 频繁往同一账户转账会被银行冻结或者被查吗

正当的汇款，不违反银行卡的相关规定是没问题的。
应答时间：2020-09-09，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

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④ 个人银行账户大金额交易频繁会被查吗

如果额度很大很频繁的话，银行会总结汇总你的信息，报告到当地人民银行。当地人民银行进行检测。这叫大额可疑交易，不过如果是真实的资金流动就不会有问题的，一般没有人会太注重这个，除非你特别引人注意。

⑤ 银行转账多少为频繁

1、假设在一段时间内，频繁出现大额交易的行为，比如原来的个人进账金额只有几千，或者是几万元，在某一段时间内，频繁出现20万元甚至是50万元转入账户中，或者是另外一种情况，分散的频繁转出、总结一点，就是在短时间内，出现与你个人资金能力不符的进账行为，一般银行工作人员会把这笔钱监控起来。

2、ATM转账限额每日不超过5万元。柜台不限额度。

⑥ 银行转账多少次算频繁

二零一六年十二月一日起执行的银行新规定，对银行卡的转账次数没有限制，通过银行的网点柜台、自助银行、绑定网上银行手机银行都可以办理！因此，银行转账次算没有频繁之说！

⑦ 一张个人银行卡一天有频繁的大额资金流动会不会被调查

会被调查。
个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：
1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。

2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。

3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。

4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

(7)个人银行账户交易频繁扩展阅读：

反洗钱监督管理

一、第九条 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。

二、第十条国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

三、第十一条国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。

四、第十二条海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。

参考资料来源：网络-反洗钱法