❶ 什么是资本充足率
资本充足率是指银行自身资本和加权风险资产的比率，代表了银行对负债的最后偿债能力。银行用少量资本运营大量债权资产，以此来获得高回报率，这就是“杠杆原理”，但这也是银行产生系统风险的根源之一。为了让金融业在众多风险面前有足够的抵抗能力，最低限度地降低金融业暴发危机引起社会动荡，1988年在瑞士巴塞尔召开的“巴塞尔银行监管委员会”会议上确定了8%的资本充足率要求，中国在20世纪90年代中后期开始金融体制改革中也确立了这个风险控制指标。
本条内容来源于：中国法律出版社《新编金融法小全书（第五版）》
❷ 资本充足率 是什么意思啊
资本充足率也称资本充实率，是保证银行等金融机构正常运营和发展所必需的资本比率。各国金融管理当局一般都有对商业银行资本充足率的管制，目的是监测银行抵御风险的能力。
资本充足率有不同的口径，主要比率有资本对存款的比率、资本对负债的比率、资本对总资产的比率、资本对风险资产的比率等。
中国银行业监督管理委员会令（2004年第2号）《商业银行资本充足率管理办法》（自2004年3月1日起施行）中规定：第十一条 商业银行资本充足率的计算公式:
资本充足率=（资本—扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）
核心资本充足率=（核心资本—核心资本扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）
❸ 资本充足率和杠杆率两个指标会不会有相关性
你好，杠杆率一般是指资产负债表中总资产与权益资本的比率。高杠杆率意味着在经济繁荣阶段，金融机构能够获得较高的权益收益率；但当市场发生逆转时，将会面临收益大幅下降的风险。商业银行、投资银行等金融机构一般都采取杠杆经营模式。次贷危机爆发前，美国商业银行的杠杆率一般为1O-20倍，投资银行的杠杆率通常在3O倍左右。
资本充足率是指资本总额与加权风险资产总额的比例。资本充足率反映商业银行在存款人和债权人的资产遭到损失之前，该银行能以自有资本承担损失的程度。
资本充足率是杠杆率的反面。
❹ 什么是资本充足率
静态资本充足率又叫资本风险（加权）资产率Capital to Risk (Weighted) Assets Ratio (CRAR)。静态资本充足率是一个银行的资本总额对其风险加权资产的比率。国家调控者跟踪一个银行的CAR来保证银行可以化解吸收一定量的风险。
静态资本充足率是保证银行等金融机构正常运营和发展所必需的资本比率。各国金融管理当局一般都有对商业银行静态资本充足率的管制，目的是监测银行抵御风险的能力。静态资本充足率有不同的口径，主要比率有资本对存款的比率、资本对负债的比率、资本对总资产的比率、资本对风险资产的比率等。
静态资本充足率反映商业银行在存款人和债权人的资产遭到损失之前，该银行能以自有资本承担损失的程度。规定该项指标的目的在于抑制风险资产的过度膨胀，保护存款人和其他债权人的利益、保证银行等金融机构正常运营和发展。各国金融管理当局一般都有对商业银行静态资本充足率的管制，目的是监测银行抵御风险的能力。
静态资本充足率有不同的口径，主要比率有资本对存款的比率、资本对负债的比率、资本对总资产的比率、资本对风险资产的比率等。
❺ 资本充足率和资产负债率是一回事吗他们之间有什么关系呢反应的东西一样吗谢谢了
。。。。。。
这个差太多了，这个问题金融类的较多，资本充足率简单讲就是你出钱多少的问题。至于资产负债率反应的是杠杆比例的问题。
❻ 资本充足率30%，杠杆类型16%正常吗
，杠杆率一般是指资产负债表中总资产与权益资本的比率。高杠杆率意味着在经济繁荣阶段，金融能够获得较高的权益收益率；但当市场发生逆转时，将会面临收益大幅下降的风险。商业银行、银行等金融一般都采取杠杆经营模式。次贷危机爆发前，美国商业银行的杠杆率一般为1O-20倍，银行的杠杆率通常在3O倍左右。
资本充足率是指资本总额与加权风险资产总额的比例。资本充足率反映商业银行在存款人和债权人的资产遭到损失之前，该银行能以自有资本承担损失的程度。
资本充足率是杠杆率的反面。
❼ 请问谁能简单解释下资本充足率
你的问题要结合银行的年报来看，银行业的中报和年报都会披露资本总额和资本净额。扣除项是专门的一个数据，这部分数据可以是资产减值造成的，可以是收购产生的商誉等无形资产造成的。总之没有一定的定义，要看银行财报披露和具体的数据。资本净额=资本总额-扣除项。而资本就是指这个银行的自己拥有的资金，一级资本差不多=股东权益里面的所有现金资产。二级资本也就是附属资本差不多=银行自身的企业债务和相关证券类资产。流动性和变现上不如一级资本也就是核心资本。一般来说的资本充足率分子的资本净额差不多等同于核心资本+附属资本-扣除项。其余的你自己先要搞明白什么是资本，核心资本，附属资本等问题。
风险加权资产是指，银行总资产里面拥有风险权重的资产。银行业的总资产有很多资产是0风险权重的，有很多风险权重则很高。这个要看每个银行的资产负债结构的配置，一般来说风险权重高的收益也更高。至于具体的风险权重列表你自己查央行和银监会关于银行资本充足率管理办法。举例来说，国债就是0风险权重的，外国国债评级在aa-以下的则是100%，评级在aa-以上的国家的企业债务风险权重则为50%。
12.5倍的市场风险资本则是指商业银行交易性的资产达到一定比例和额度之后，必须计提单独的市场风险资本。例如商业银行股票交易交易，外汇交易风险以及商品和期权等市场交易风险。简而言之一句话就是银行拿钱当炒家的这部分资产都必须单独计提风险资本。由于银行是杠杆经营，由于资本充足率的8%要求，杠杆的理论最大限度为12.5倍。为了限制风险，所以要求这些资产必须要乘以12.5倍。
❽ 资本充足率公式里面的杠杆12.5倍是怎么来的，为什么是12.5倍
因为商业银行资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%。也就是说商业银行资本充足率大于或者等于8%才是比较的安全，能够对冲相应的风险。12.5倍的市场风险资本就是对市场风险的扩大100/8倍后，使得资本充足率仍然在大于或者等于8%才是比较的安全。