地下钱庄换汇汇率

① 地下钱庄的如何操作

作为金融服务的非法中介机构，地下钱庄通常的操作手法是，换汇人在境内将人民币交给地下钱庄，地下钱庄则通过境外合伙人将外汇打入换汇人所指定的境外账户。现在，地下钱庄已经演变为非法收入的洗钱工具，在沿海地区更成为资本猖獗外逃的一个重要渠道。

② 地下钱庄是怎么回事

地下钱庄（Undergroundbanks）是一种特殊的非法金融组织。游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移或资金存诸借贷等非法金融业务，地下钱庄属非法金融机构。

作为金融服务的非法中介机构，地下钱庄通常的操作手法是，换汇人在境内将人民币交给地下钱庄，地下钱庄则通过境外合伙人将外汇打入换汇人所指定的境外账户。现在，地下钱庄已经演变为非法收入的洗钱工具，在沿海地区更成为资本猖獗外逃的一个重要渠道。

为什么有些人会使用钱庄呢？相对的银行买入/卖出汇率差距大、户隐私保护差等劣势。钱庄优势以简单灵活吸引了部分用户。但是钱庄多数是由个人运营，没有规范化的架构，很容易出现差错。比起钱庄，库博兰徳以更加有竞争力的汇率和宽松额度吸引了众多客户。个人客户在中国汇出后十五分钟内国外账户到账，公司客户根据金额定。选择上门服务，工作人员与客户面对面完成汇款流程直至国外收款账户到账。非上门服务，完成电子汇款流程后十五分钟内到账。对于客户的隐私，库博兰徳也是做到极致，将所有客户资料进行加密处理，就是公司内部的员工没有电子密钥也无法访问客户信息。按照最完善的客户严格保密制度，客户可以选择在交易完成后将已经完成的交易记录及客户资料全部从数据库中做不可恢复的彻底删除，公司无法恢复彻底删除的资料。汇款交易的过程采取加密交易方式，而不是传统的线性交易或者点对点交易模式。

③ 地下钱庄国际个人汇款如何操作

我之前在中国经营报上有看到关於地下钱庄的操作方法,
如果你的钱是合法来的,那麼你就不要去用这种方法,
地下钱庄汇钱方法:
通常国外的地下钱庄会在中国大陆镜内有一个代理人,或者是联盟者.国外的汇款打到国外钱庄指定的帐户上(会有各种各样的貌似正当的理由),然后你就去找国内代理人领取这笔钱.这时你去取钱会用到些与你根本不相关但看是正当的理由.这样一笔钱就会进入中国大陆了,前段时间国家严打热钱,那些热钱就是通过这样的地下钱庄,没有经过政府监管进入中国的,给国家的经济运行和国家安全造成很大的隐患.
强烈建议你不要用这种方法去汇款,一因为风险特大,不有保证钱一定会给到你.当然除了你愿意冒险,或者你的是黑钱.或者有不可告人的目的.

(答案怎麼样,希望你不要是那种人哟!)

④ 利用地下钱庄转入外汇要负什么责任

是要负刑事责任的，利用地下钱庄转入外汇将根据情节严重，承担对应的刑事责任。

根据《刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质。

有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；

（四）协助将资金汇往境外的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

(4)地下钱庄换汇汇率扩展阅读：

外汇管制（Foreign Exchange Control） 是指一国政府为平衡国际收支和维持本国货币汇率而对外汇进出实行的限制性措施。在中国又称外汇管理。一国政府通过法令对国际结算和外汇买卖进行限制的一种限制进口的国际贸易政策。

外汇管制分为数量管制和成本管制。前者是指国家外汇管理机构对外汇买卖的数量直接进行限制和分配，通过控制外汇总量达到限制出口的目的；

后者是指，国家外汇管理机构对外汇买卖实行复汇率制，利用外汇买卖成本的差异，调节进口商品结构。

外汇管制指政府或中央银行为避免该国货币供给额的过度膨胀，或外汇储备的枯竭，对於外汇之持有，对外贸易或资金流动所采取的任何形式的干预。

外汇管制有狭义与广义之分。狭义的外汇管制指一国政府对居民在经常项目下的外汇买卖和国际结算进行限制。广义的外汇管制指一国政府对居民和非居民的涉及外汇流入和流出的活动进行限制性管理。

外汇管制依照该国法律、政府颁布的方针政策和各种规定和条例进行。外汇管制的执行者是政府授权的中央银行、财政部或另设的其他专门机构，如外汇管理局。

外汇管制所针对的自然人和法人通常划分为居民和非居民。各国的外汇管制法规通常对居民管制较严，对非居民管制较松。

外汇管制所针对的物包括外国钞票和铸币、外币支付凭证、外币有价证券和黄金；有的国家还涉及白银、白金和钻石。

外汇管制法规生效的范围一般以该国领土为界限。在设立特区的国家中，某些外汇管制法规可能不适用于特区。一个国家对不同国家货币的外汇管制宽严程度也可能有所不同。

外汇管制针对的活动涉及外汇收付、外汇买卖、国际借贷、外汇转移和使用；该国货币汇率的决定；该国货币的可兑换性；以及本币和黄金、白银的跨国界流动。

外汇管制的手段是多种多样的，大体上分为价格管制和数量管制两种类型：前者指对本币汇率做出的各种限制，后者指外汇配给控制和外汇结汇控制。

外汇管制主要有三种方式：

1、数量性外汇管制

2、成本性外汇管制

3、混合性外汇管制

参考资料：网络-外汇管制

⑤ 从国家洗钱评估视角看地下钱庄属于洗钱的主要什么之一

从国家洗钱评估视角看地下钱庄属于洗钱的主要渠道之一。

洗钱的渠道主要有十三种，分别为：

1、现金走私；

2、将大额现金分散存入银行；

3、向现金流量高的行业投资；

4、购置流动性较强的商品；

5、匿名存款或购买不记名有价金融证券；

6、制造显失公平的进出口贸易；

7、注册皮包公司，虚拟贸易；

8、设立外资公司；

9、利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入；

10、购买保险；

11、实施复杂的金融交易；

12、在离岸金融中心设立匿名账户；

13、利用银行保密法洗钱。

(5)地下钱庄换汇汇率扩展阅读

作为转移赃款和洗钱的重要工具，地下钱庄直接为非法集资等侵害人民群众财产利益的犯罪活动服务，使大量来源不明的资金置于国家监管体系之外，存在巨大的经济风险和社会风险。

国家外汇管理局2018年向社会通报，涉及个人外汇违规的案件中，有违规个人为了向境外转移资产，或是利用他人年度购汇额度将个人资金分拆购汇后汇往境外账户，或是通过地下钱庄换汇并转移财产。

除了非法买卖外汇外，地下钱庄还为其他犯罪行为提供资金流转渠道，成为“帮凶”。此外，地下钱庄为电信诈骗、邪教组织等多种犯罪提供“黑色”支撑，助长和滋生了其他犯罪行为。

地下钱庄使大量性质不明的资金游离于国家金融监管体系之外，严重破坏和扰乱了国家外汇管理体系和金融秩序，影响我国反洗钱工作推进。

⑥ 香港微信钱包设定是港币如何换成人民币

微信港币无法直接在微信钱包内兑换成人民币，可以通过提现的的方法兑换成人民币。

微信支持港币的交易，免去了兑换外币的麻烦。用户于内地商户消费时，微信香港钱包会将所需支付的人民币金额，自动换算为对应的港币金额，用户可通过钱包余额、已绑定的信用卡或银行账户进行支付。

(6)地下钱庄换汇汇率扩展阅读：

从今年10月份开始，使用微信最新版本的香港用户可用微信在内地购买高铁票、打车、享美食等。用户支付时，微信香港钱包将自动将需要支付的人民币金额，换算对应的港币金额，用户可通过钱包余额、已绑定的信用卡或银行卡中的港币进行支付。

1. 使用微信香港钱包在内地商户付款，是否需要支付换汇手续费：

用户使用微信香港钱包在内地商户消费，无需支付手续费。

2. 内地商户标价为人民币，使用港币付款的方法：

使用微信香港钱包在内地商户付款，与用户在香港地区使用微信香港钱包付款的操作方式完全相同，同时支持扫码支付、出示付款码付款、APP支付、公众号支付等移动支付方式。

支付时，微信香港钱包会将内地商户标价的人民币金额自动换算为对应的港币金额，用户可以通过微信香港钱包钱包余额、已绑定的信用卡或银行账户进行支付。

3.微信香港钱包在内地商户的支付限额：

为保障您的资金安全，若您未通过身份认证，每个已绑定信用卡/银行账户的微信香港钱包账户于内地商户交易不得超过港币25,000，单笔交易不得超过港币10,000。完成身份认证后，您将获得更高的支付额度。

⑦ 一般来说，与地下钱庄换汇比银行网银购汇 汇率哪个划算划算多少 不考虑额度的情况下

不考虑额度的情况下也难说，因为涉及到汇率的问题。正常来说最少可以省2个点附近，不过个人额度有限这样催生了地下经济。建议采用我们银联之类的换汇通道

⑧ 注意，外汇管制再度收紧，2017年如何换汇成最大难题

致香港保单保费与去年同比升1.21倍至489！
随后， Visa和万事达Master卡自10日起也不再接受大陆客户缴付该类保费。
坚持5万美元政策不变
国家外汇管理局新闻发言人、国际收支司司长王春英一再指出， 中国将坚持个人年度五万美元购汇政策不变。
统一境内机构资本项目外汇收入意愿结汇政策，同时，国家外汇管理局可根据国际收支形势适时对结汇政策进行调整。
外管局一旦检测到海外帐户收到的来自中国的外汇超出规定，就会进行调查，取消汇款并且进行罚款。有人因为汇款55万美金的外汇，被罚13万人民币，可见政府打击违法资金外流的决心。
打击“蚂蚁搬家”等换汇钱庄
“上有政策下有对策”，央行和外管局政府针对蚂蚁搬家式的外汇资金汇出，开展了严格的外汇限额管理和海外收款方帐户登记政策。
本月，中国国家外汇管理局联合公安部表示，将始终保持对地下钱庄等违法犯罪活动的高压打击态势，整顿外汇管理秩序，维护经济金融安全。
不但严格打击所谓“地下钱庄”和“蚂蚁搬家式汇款公司”，并从国内银行内部打击“分拆购汇”的行为。
严堵重复购汇漏洞，检测资金流向
罚款比率为1%至5%不等，罚款金额一般为汇款总额减去个人年度外汇额度后的2%。
今年，在毗邻港澳、资金流动频繁的地下钱庄活跃地区广东省，破获案件140余起，抓获犯罪嫌疑人350余名，初步统计涉案金额2300余亿元人民币。
相比流失金额，只是九牛一毛，金融及公安有关部门表示将采取更严格的资本和外汇管制。
严管企业资金
本月月初，国家外汇管理局推出新规，资本账户下超过500万美元的海外支付，包括组合投资或海外并购等直接投资，必须上报市外管局批准；之前已经获批的大型投资项目尚未转帐的外汇部分也适用此规。而原来的报批限度是5000万美元。
信息交换
杭州峰会后，中国、澳大利亚、加拿大，新西兰等国家签署了资产信息交换协议。