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万能险第8年还有佣金吗

发布时间:2021-08-12 07:06:45

⑴ 平安万能险6000交十年,今年再交第8年,不想交了可以吗

万能险一般十年缴费,到第十年的时候里面账户价值大约同你缴纳的保费持平,或着稍微少一点(五千的应该能持平,三千的可能会欠一点)所以能退差不多3万吧

⑵ 什么是万能险万能险的佣金怎么算

万能险的优点 作为一款万能“寿险”,万能险具备人寿保险的基本功能,提供相应的人生保障、保险利益具有排他性、保险利益免交所得税等。虽然不是一个实现暴利的工具,却能在兼顾投资收益及相关保障的同时,以法律的手段稳稳地保证投保人的资产。 与其他投资型保险产品相同的一点是,万能险具备了保障和投资理财的功能,有所区别的是,像分红险和投连险往往会根据其收益的高低承担相应的风险和不确定性,而万能险由于设有单独的投资账户,同时具有保底利率的功能,因此其收益更具有稳定性,适合稳健投资风格的投保人。这也恰恰符合万能险风险与保障并存的特点。目前保监会规定的保底利率最高不得超过2.5%。需要提醒的是,保底的只是投资账户中的资金,并非全部保费。 万能险主要提供储蓄投资和保险保障两方面的功能。投保人所交保费也被分成两部分,一部分用于保险保障,另一部分用于储蓄投资。其中,保险保障额度和储蓄投资额度的设置主动权在客户,客户可根据不同时期的需求对二者进行调节。 多数保险公司定期会公布投资账户的收益率,供投保人参考。投保人可以根据收益率的走势选择多缴纳保费或是暂时减缴、停缴保费,以获取最终更高的收益率。这也是万能险较其他具有投资功能的保险产品的优势所在。 万能险佣金的计算方法 答:6000以内是25%,6000以上算额外投资是1%。 希望通过上述的例子,大家能够清楚万能险的计算方法。

⑶ 平安的万能险,每年4000元交到第八年的时候,被保险人意外身亡,赔付多少,赔付后本金是否返啊

会赔付保额,也就是保险金额。赔付后合同终止。
每年4千估计保额一般8-10万元。(当时是自定义)
举例:如果交了一年保额10万,身故就赔付10万。
缴纳了32000元身故也是10万元。
如果是智富人生B是现金价值加上保额的赔付。
其他的万能产品只是赔付保险金额。

⑷ 万能险年交6000,已交8年,现在的帐户价值只有38000,只希望看到的朋友们千万不要再受骗了!!

目前带有万能账户的年金保险一般都是8-10年才能回本很正常,回本后就可以按照合同进行增值,需要长期持有,等再过10年您看一下收益就知道了。年金是与时间做朋友的金融工具。

⑸ 本人在泰康保险公司保了8年的万能险还有2年保费交完我一直不明白我将来到底有什么利益,帮忙解答一下

具体情况,不是太了解,客户还是应该根据自己的保单规划,进行具体分析,建议详询自己的代理人,或者拨打该公司客服电话,进行咨询核实。

万能保险,基本上 各家公司都严格按照保监会要求进行统一的产品研发设计。
所以,虽然各公司的产品名称不同,但是基本的产品规则和形态,几乎都是一致的,差异性不大。

客户选择万能险产品时,由于属于非传统寿险,宣传上也有包装过度的嫌疑,所以,最好立足自身需求,明确产品形态,做到真正了解后在投保。
考虑到万能的保单价值的长远性和稳定性,最好选择一线险企,毕竟,这样会更保险。

关于万能险的信息太多,所以,客户选择的时候会很迷茫。
一定要找代理人,进行讲解,并要求出示,官方的宣传彩页和正规的计划书。
如果条件许可,一定要电脑演示,不同情况下的不同保单形态和利益。
十年缴费是个误区,建议避开。
一定要先注重保障。
最重要的是明晰需求,而且是客观可行的需求,客户的需求是大众化而又盲目性的,所以,要理性的规划处哪些可行,哪些是不能实现,而且对不可行的需求,也要规划处时间顺序,不能同一时点,什么都想要。万能险,不是万能的,是需要合理规划,才能做到攻守兼备的。
总之一句话,交流很重要。

⑹ 平安的万能险佣金给多少

佣金、25% 保险法规定,入保自愿、退保自由。 只是退保损失会很大

⑺ 第二年的保险佣金是怎么算的

第二年你的佣金要比你第一年所发的佣金要高以一些,比如说你的是平安止盈人生内万能险,第一年事1560,那第容二年应该是1700多.因为他有一个继续率的问题,第二年一般不会低于首年佣金,

扩展阅读:【保险】怎么买,哪个好,手把手教你避开保险的这些"坑"

⑻ 万能险交了8年了,每年交6000,现在的帐户价值只有38000,希望看到的朋友们千万不要再上当了!

长期投资吧,万能险投入前几年都会收取较高的初始费用,以后还会扣除风险费用以及保单管理费,当初没有看合同造成这个结果。

⑼ 我买的万能险已经交了八年,保费和现金价值差一万多元,有遇到这种情况的吗

你看到的现金价值是保单上面的吧,也就是,已经交了八年的保险,如果你现在不准备投保了,你到手的保险就要自行亏损一万多,保单上所说的现金价值就是这样的。

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