银行汇率避险产品

㈠ 汇率避险方案中，需要客户提供履约保障的有哪些

企业所使用的最主要的避险方式，包括使用贸易融资工具、金融衍生产品，以及提高出口产品价格等，汇率风险规避工具的更广泛使用，在一定程度上减少了人民币升值对出口的影响，而目前企业使用较为普遍的汇率避险方式包括：贸易融资、运用金融衍生产品、改变贸易结算方式、提高出口产品价格、改用非美元货币结算、增加内销比重和使用外汇理财产品等。

㈡ 外汇市场上哪些属于避险货币、商品货币。还有哪些区分

避险货币通常有被称为保值货币，主要是指对政治、经济、战争、市场等因素具有较大免疫力的货币，不易受到这些因素的影响。避险货币有着汇率稳定，不容易贬值的特点，因此在市场风险比较大的时候，会有大量的资金流向避险货币。避险货币不同意贬值，并不代表绝对不会贬值，任何货币的市场价格都会有波动。
1、 美元。美元是最主要的避险货币，美国的地理位置比较的优越，因为欧亚大陆的各国纵横交错，所以国际争端较多，而美国则受到的干扰比较小，所以美国在两次世界大战中都充当了避险角色，现在仍然如此，并且美元也是国际货币。
2、瑞士法郎。瑞士法郎是全球最传统的避险货币。瑞士是传统的中立国，政治动荡期，能吸引避险资金流入。另外还有瑞士的宪法曾规定，每一瑞士法郎必须有40% 的黄金储备作为支撑，虽然这一规定现在已经失效了，但是瑞士法郎同金价仍具有一定的联系。黄金价格的上涨，能带动瑞郎一定程度的上涨。
3、日元。日本是岛国，不易受政治、战争、市场波动等因素的影响，能最大限度的避开贬值风险（并不是说绝对不会贬值）。日元的货币政策也导致日本是安全货币，日元属于低息货币，经济不行了就要降息来刺激经济，降息时，持有货币就性对不划算，并且预期还要降息，高息货币汇率受到压制，低息货币就有避险作用，日本长期低利率，降无可降。
以上就是对于避险货币是什么和主要的避险货币的介绍。另外，黄金也是货币避险的主要方式之一，而人民币虽然也有很强的避险功能，但是人民币目前还没有对外开放，因此没有避险的能力。

㈢ 外汇市场有哪些避险货币

1、 美元。美元是最主要的避险货币，美国的地理位置比较的优越，因为欧亚大陆的各国纵横交错，所以国际争端较多，而美国则受到的干扰比较小，所以美国在两次世界大战中都充当了避险角色，现在仍然如此，并且美元也是国际货币。
2、瑞士法郎。瑞士法郎是全球最传统的避险货币。瑞士是传统的中立国，政治动荡期，能吸引避险资金流入。另外还有瑞士的宪法曾规定，每一瑞士法郎必须有40%
的黄金储备作为支撑，虽然这一规定现在已经失效了，但是瑞士法郎同金价仍具有一定的联系。黄金价格的上涨，能带动瑞郎一定程度的上涨。

3、日元。日本是岛国，不易受政治、战争、市场波动等因素的影响，能最大限度的避开贬值风险（并不是说绝对不会贬值）。日元的货币政策也导致日本是安全货币，日元属于低息货币，经济不行了就要降息来刺激经济，降息时，持有货币就性对不划算，并且预期还要降息，高息货币汇率受到压制，低息货币就有避险作用，日本长期低利率，降无可降。

以上就是对于避险货币是什么和主要的避险货币的介绍。另外，黄金也是货币避险的主要方式之一，而人民币虽然也有很强的避险功能，但是人民币目前还没有对外开放，因此没有避险的能力。

㈣ 简述外汇避险的基本方法有哪些

在经济下行压力加大和人民币汇率双向波动的背景下,通过合理地运用外汇避险工具,有效地规避外汇风险对于金融机构和涉外企业具有重要的意义.当前,外汇避险工具在使用过程中存在企业主动避险意识不强、采用传统方式避险、外汇避险产品门槛高、衍生品使用不足等问题,因此要从制度建设、风险防范、产品创新以及政策传导等角度加强探索和研究.

㈤ 如何运用远期汇率避险

远期外汇交易（Forward Transaction），又称期汇交易，是指买卖双方（其中至少有一方是银行）成交后，不立即进行交割，而是在未来的某个约定日期（至少是成交后第三个营业日以后）进行交割的一种交易方式。通过远期外汇交易买卖的外汇称为远期外汇或期汇，使用的汇率称为远期汇率。
远期外汇交易是通过合同（合约）来完成的，它是买卖双方达成的协定。合同一经签订，双方必须按照合同的有关条款履行，不能任意违约。合同中一般包括五方面的内容：货币种类、汇率、数量、交割期限以及买卖外汇的类型（到期买进还是卖出）。
常见的远期外汇交易的期限为1个月、2个月、3个月、6个月、9个月及12个月，当然也有短至几天或长至1年以上的，不过这在实际中比较少见。
综上，我们可以总结出远期外汇交易的特点：即“三个固定”：价格（远期汇率）固定、数量固定、交割期限固定。

进行远期外汇交易的最初目的，是为了使进出口商、货币借贷者以及投资者借助外汇交易来消除汇率变动的风险。但是，随着金融自由化和国际金融市场一体化，远期外汇交易已同时被广泛地作为国际间的外汇投机和套利的工具，因而其功能也不断扩大。具体来说，表现在以下两个方面：
1、保值避险
通过远期外汇买卖，能够事先将贸易和金融上外汇的成本或收益固定下来，有利于经济核算，避免和防范外汇上的风险。例如，在国际贸易中，经常会碰到合同中的货币与进口商手中持有的货币不一致，而合同中的支付一般在将来的一定时期。为了避免在支付时外汇汇率的变化，进口商可以事先进行远期外汇买卖，固定成本，避免在将来支付时因汇率变化带来的外汇风险。在国际借贷中，也会经常碰到借款货币与实际经营收益（通常即还款的资金来源）的货币不一致，而借款人的偿还一般又是在远期。为了避免在还款时外汇汇率的变化，借款人可以事先进行远期外汇买卖，固定还款金额，避免将来在还款时因汇率变化带来外汇风险。
2、投机以赚取利润
远期外汇市场为外汇投机者提供了简单易行的投机场所。
投机者根据自己的专业知识和掌握的各方面信息进行判断，若预计某种货币汇率（如美元汇率）将要下降，便可以预先卖出该种远期货币（远期美元），等今后该种货币（美元）汇率下降，再买进（美元）以抵补，从中赚取差价。这种先卖后买的投机行为称为“空头”。
反之，若投机者预计某种货币汇率（同样如美元）将上升，就预先大量买进该种远期货币（远期美元），待今后交割时，如果该货币（美元）汇率上升，则卖出（美元）以抵补，从中获利。这种先买后卖的投机行为称为“多头”。
投机交易与保值避险交易的区别在于：第一，投机交易没有实际的商业或金融业务为基础，其交易的目的不是为了这些商业或金融业务，而单纯是为了赚钱；第二，投机交易属于买空卖空，实际没有真实的资金；第三，投机交易在远期外汇市场上起着一种微妙的平衡作用，如前介绍远期汇率的决定中提到的，他能使得市场最终趋于均衡。

（四）远期外汇交易的起息日和交割日
远期外汇交易的起息日为成交后的第二个营业日，即即期日；而远期外汇交易的交割日则是远期交割月的最后一个营业日，可按照外汇交易通用惯例来确定。这些惯例可以概括为“日对日”、“月对月”、“节假日对节假日”、“不跨月”。
1、“日对日”是指远期交易的起息日与即期交易的交割日相对应。也就是说交割期限是从起息日开始计算，而不是从成交日开始算起。例如：在3月25日达成一笔3个月期的远期外汇交易，则其起息日为3月27日，交割日为6月27日。
2、“月对月”也称为“月底日对月底日规则”。月底日是指每个月的最后一个营业日，而不是指某个月的最后一天。按照外汇市场交易惯例，如果即期日为月底日，那么远期交易的起息日也应该为月底日。例如，某月的月底日为28日，29日、30日为周末，31日为法定节假日，如果即期日就是该月的28日，那么一月期远期交易的起息日为下一个的30日或31日，而不是下一个月的28日，因为下一月的月底日最后一个交易日为30或31日。
3、“节假日顺延”是指远期交易的起息日为周末或公共假日时，则起息日顺延到下一个营业日。不过，需要注意的是，当起息日向后顺延时，一定不能跨越其所在的月份，这就是“不跨月”。那么在这种情况下远期外汇交易的起息日是那一天呢？应该返回到该月的最后一天作为起息日。

㈥ 银行的汇率掉期产品是怎么回事(急)

掉期交易（Swap Transaction）是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种资产的交易形式。更为准确他说，掉期交易是当事人之间约定在未来某一期间内相互交换他们认为具有等价经济价值的现金流（Cash Flow〕的交易。较为常见的是货币掉期交易和利率掉期交易。货币掉期文易，是指两种货币之间的交换交易、在一般情况下，是指两种货币资金的本金交换。利率掉期交易、是相同种货币资金的不同种类利率之间的交换交易，一般不伴随本金的交换。掉期交易与期货、期权交易一样，是近年来发展迅猛的金融衍生产品之一，成为国际金融机构规避汇率风险和利率风险的重要工具。
1981年，IBM公司和世界银行进行了一笔瑞士法郎和德园马克与美元之间的货币掉期交易（如图3-1所示）。当时，世界银行在欧洲美元市场上能够以较为有利的条件筹集到美元资金，但是实际需要的却是瑞士法郎和德国马克。此时持有瑞士法郎和德国马克资金的IBM公司，正好希望将这两种货币形式的资金换成美元资金，以回避利率风险。在所罗门兄弟公司的中介下，世界银行将以低息筹集到的美元资金提供给IBM公司，IBM公司将自己持有的瑞上法郎和德国马克资金提供给世界银行。通过这种掉期交易，世界银行以比自己筹集资金更为有利的条件筹集到了所需的瑞士法郎和德国马克资金，IBM公司则回避了汇率风险，低成本筹集到美元资金。这是迄今为止正式公布的世界上第一笔货币掉期交易。通过这项掉期交易，世界银行和IBM公司在没有改变与原来的债权人之间的法律关系的情况下，以低成本筹集到了自身所需的资金。
1982年德意志银行进行了一项利率掉期交易。德意志银行对某企业提供了一项长期浮动利率的贷款。当时．德意志银行为了进行长期贷款需要筹集长期资金，同时判断利率将会上升，以固定利率的形式筹集长期资金可能更为有利。德意志银行用发行长期固定利率债券的方式筹集到了长期资金，通过进行利率掉期交易把固定利率变换成了浮动利率，再支付企业长期浮动利率贷款。这笔交易被认为是第一笔正式的利率掉期交易。
在国际金融市场一体化潮流的背景下，掉朗交易作为一种灵活、有效的避险和资产负债综合管理的衍生工具，越来越受到国际金融界的重视，用途日益广泛，交易量急速增加（见表3一2）。近来。这种交易形式己逐步扩展到商品、股票等汇率、利率以外的领域。由于掉期合约内容复杂，多采取由交易双方一对一进行直接交易的形式，缺少活跃的二级市场和交易的公开性，具有较大的信用风险和市场风险。因此，从事掉期交易者多为实力雄厚、风险控制能力强的国际性金融机构，掉期交易市场基本上是银行同业市场。国际清算银行（BIS）和掉期交易商的同际性自律组织国际掉期交易商协会（ISDA），近年来先后制定了一系列指引和准则来规范掉期交易，其风险管理越来越受到交易者和监管者的重视。

㈦ 商业银行汇率风险的防范。

第一种方法是不利用金融衍生工具的自然避险法，譬如采取对己方更有利的币种和结算方式；通过压低采购价格、提高出口报价向供货商或客户转嫁或共同分担汇兑损失风险；在合同中加列汇率条款；当然这种方式会大大降低企业的竞争度，是不可取的！
第二种是银行或金融机构提供的金融工具，为自身提高控制汇率风险能力。主要的金融工具有远期结售汇,远期合同套期保值、货币期货套期保值、货币期权套期保值、货币掉期、出口宝(汇率锁定)等
你可以根据自身的情况选择相应的规避方式，现在汇率锁定业务正日渐成熟，你可以选择它！没银行那么多规定，方便！

㈧ 外汇市场上哪些属于避险货币，商品货币.还有哪些区分

瑞郎。黄金。第一：瑞典这个国家是一个中立国，不参与战争，所以具有保值避险的作用。第二：黄金是属于贵金属，在战争中能够起到保值避险的作用，不会让自己的财富因为战争而贬值。谢谢采纳。

㈨ 什么是避险货币外汇中的避险货币有哪些

蒋老师观点：避险货币简单的来说就是能够躲避风险的货币，黄金其实就是很好的避险货币，但是说到外汇中的避险货币，那就是瑞士法郎、美元以及日元了。在发生金融危机的时候，钱肯定是越来越不值钱，怎么才能让自己手里面的钱保值，成为了金融危机的时候人们一个大难题。

很多人就会去选择投资，把自己的钱换成能够保值的物品，有的人会在金融危机爆发的时候购买黄金，因为黄金的保值能力是比较强的，等金融危机过后再将黄金换成钱，黄金就相当于一种规避风险的投资，我们可以把黄金理解成避险货币。同样的在经济发生不稳定的时候，我们可以把手里面的钱换成一种保值能力强的外国货币，在讨论有哪些外国货币可以作为避险货币之前，我们来看看避险货币有哪些特点。

综上所述：想要成为避险货币，首先是要保值，其次是要有足够的流通性，黄金是不错的避险货币，但是说到外汇中的避险货币那就是瑞士法郎、美元和日元了。