金融機構現金區域建設

『壹』 關於區域性國際金融機構成立的問題

從50年代後期開始，隨著美國經濟競爭力逐漸削弱，布雷頓森林體系不行了
就有區域國際金融組織了
這是示範效應，第一個出現了解決了一系列問題所以更多的 成立

『貳』 金融機構有哪些

金融機構是專門從事金融活動的組織，包括中央銀行、商業銀行、政策性銀行、信用合作社、信託投資公司等。

1、中央銀行

中央銀行（Central Bank）國家中居主導地位的金融中心機構，是國家干預和調控國民經濟發展的重要工具。負責制定並執行國家貨幣信用政策，獨具貨幣發行權，實行金融監管。

中國的中央銀行為中國人民銀行，簡稱央行。

2、商業銀行

商業銀行（Commercial Bank），英文縮寫為CB，是銀行的一種類型，職責是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業務，承擔信用中介的金融機構。

主要的業務范圍是吸收公眾存款、發放貸款以及辦理票據貼現等。一般的商業銀行沒有貨幣的發行權，商業銀行的傳統業務主要集中在經營存款和貸款業務。

3、政策性銀行

政策性銀行（policy lender/non-commercial bank）是指由政府創立，以貫徹政府的經濟政策為目標,在特定領域開展金融業務的不以盈利為目的的專業性金融機構。

實行政策性金融與商業性金融相分離，組建政策性銀行，承擔嚴格界定的政策性業務，同時實現專業銀行商業化,發展商業銀行，大力發展商業金融服務以適應市場經濟的需要，是我國金融體制改革的一項重要內容。

4、信用合作社

農村信用合作社（英文名稱Rural Credit Cooperatives，中文簡稱農村信用社、農信社）指經中國人民銀行批准設立、由社員入股組成、實行民主管理、主要為社員提供金融服務的農村合作金融機構。

5、信託投資公司

信託投資公司是一種以受託人的身份，代人理財的金融機構。它與銀行信貸、保險並稱為現代金融業的三大支柱。我國信託投資公司的主要業務：經營資金和財產委託、代理資產保管、金融租賃、經濟咨詢、證券發行以及投資等。

『叄』 請問金融機構的功能

金融機構的功能如下：

1、在市場上籌資從而獲得貨幣資金，將其改變並構建成不同種類的更易接受的金融資產，這類業務形成金融機構的負債和資產。

2、代表客戶交易金融資產，提供金融交易的結算服務。

3、自營交易金融資產，滿足客戶對不同金融資產的需求。

4、幫助客戶創造金融資產，並把這些金融資產出售給其他市場參與者。

5、為客戶提供投資建議，保管金融資產，管理客戶的投資組合。

(3)金融機構現金區域建設擴展閱讀:

非銀行金融機構分類：

1，公募基金：向公眾募集資金的基金管理公司

2，私募基金：向合格投資人募集資金的基金管理公司。

3，信託投資機構：專門（或主要）辦理金融信託業務的金融機構。它是一種團體受託的組織形式。信託機構的產生是由個人受託發展為團體受託。

4，證券機構：專門（或主要）辦理證券業務的金融機構。證券機構是隨著證券市場的發展而成長起來的。主要有證券交易所、證券公司、證券投資信託公司、證券投資基金、證券金融公司、評信公司、證券投資咨詢公司等。

5，合作金融機構：合作金融有著悠久的歷史，在金融體系中佔有重要地位。主要有農村信用合作社、城市信用合作社、勞動金庫、郵政儲蓄機構、儲蓄信貸協會等。

6，保險機構：主要有保險公司、國家保險局、相互保險所、保險合作社及個人保險組織等。

7，融資租賃機構：主要有商業銀行投資和管理的租賃公司或租賃業務部，製造商或經銷商附設的租賃公司。

8，財務公司：又稱金融公司，各國的名稱不同，業務內容也有差異。但多數是商業銀行的附屬機構，主要吸收存款。

『肆』 金融機構的功能有哪些

金融機構是指從事金融服務業有關的金融中介機構，為金融體系的一部分，金融服務業（銀行、證券、保險、 信託、基金等行業）與此相應，金融中介機構也包括銀行、證券公司、保險公司、信託投資公司和基金管理公司等。同時亦指有關放貸的機構，發放貸款給客戶在財務上進行周轉的公司，而且他們的利息相對也較銀行為高，但較方便客戶借貸，因為不需繁復的文件進行證明。
不同類型的金融機構的功能也有所不同，通常來說，金融機構的主要功能有：
1、在市場上籌資從而獲得貨幣資金，將其改變並構建成不同種類的更易接受的金融資產，這類業務形成金融機構的負債和資產。這是金融機構的基本功能，行使這一功能的金融機構是最重要的金融機構類型。
2、代表客戶交易金融資產，提供金融交易的結算服務。
3、自營交易金融資產，滿足客戶對不同金融資產的需求。
4、幫助客戶創造金融資產，並把這些金融資產出售給其他市場參與者。
5、為客戶提供投資建議，保管金融資產，管理客戶的投資組合。
上述第一種服務涉及金融機構接受存款的功能；第二和第三種服務是金融機構的經紀和交易功能；第四種服務被稱為承銷功能，提供承銷的金融機構一般也提供經紀或交易服務；第五種服務則屬於咨詢和信託功能。

『伍』 國際金融機構的區域性金融機構

國際清算銀行是根據1930年1月20日在荷蘭海牙簽訂的海牙國際協定，於同年5月，由英國、法國、義大利、德國、比利時和日本六國的中央銀行，以及代表美國銀行界利益的摩根銀行、紐約花旗銀行和芝加哥花旗銀行三大銀行組成的銀團共同聯合創立，行址設在瑞士的巴塞爾。
國際清算銀行成立之初的宗旨是，處理第一次世界大戰後德國賠款的支付和解決對德國的國際清算問題。1944年，根據布雷頓森林會議決議，該行應當關閉，但美國仍將它保留下來，作為國際貨幣基金組織和世界銀行的附屬機構。此後，該行的宗旨轉變為，增進各國中央銀行間的合作，為國際金融業務提供額外的方便，同時充當國際清算的代理人或受託人。
國際清算銀行的最高權力機構是股東大會，由認繳該行股金的各國中央銀行代表組成，每年召開一次股東大會。董事會領導該行的日常業務。董事會下設銀行部、貨幣經濟部、秘書處和法律處。
國際清算銀行的資金來源主要是會員國繳納的股金，另外，還有向會員國中央銀行的借款以及大量吸收客戶的存款。其主要業務活動是：辦理國際結算業務；辦理各種銀行業務，如存、貸款和貼現業務；買賣黃金、外匯和債券；辦理黃金存款；商討有關國際貨幣金融方面的重要問題。國際清算銀行作為國際貨幣基金組織內的十國集團(代表發達國家利益)的活動中心，經常召集該集團成員和瑞士中央銀行行長舉行會議，會議於每月第一個周末在巴塞爾舉行。 泛美開發銀行於1959年12月30日正式成立，1960年11月1日開始營業，行址設在美國首都華盛頓。泛美開發銀行的宗旨是，動員美洲內外資金，為拉丁美洲國家的經濟和社會發展提供項目貸款和技術援助，以促進拉美經濟的發展。其資金來源主要是會員國認繳的股金、向國際金融市場借款和較發達會員國的存款。

『陸』 區域金融合作對泛北部灣經濟區構建的支持

詳情請看<<廣西北部灣經濟區發展規劃>>
http://dqs.ndrc.gov.cn/gzdt/P02008022053787806.doc

訪郭聲琨：推動泛北部灣金融合作
記者 徐友仁

北部灣是我國西南地區最便捷的出海口，是繼珠江三角洲、長江三角洲、環渤海經濟圈之後的第四個重要沿海經濟區域。隨著中國與東盟經貿關系的發展和中國—東盟自由貿易區建設進程的推進，北部灣地區正在形成一個跨省區、跨國界的經濟圈——泛北部灣經濟圈。金融是區域經濟發展的重要推動力，是區域經濟合作的重要紐帶。要實現區域經濟在更大范圍、更廣領域、更高層次的合作，就必須加強區域金融的更緊密合作。第四屆中國—東盟博覽會開幕前夕，記者就此話題專訪廣西壯族自治區黨委副書記、常務副主席郭聲琨。

記者：泛北部灣地區既是泛珠三角區域和中國—東盟自由貿易區交匯點，又是參與國際區域合作的前沿地帶。您認為廣西在金融開放和邊貿發展方面有哪些發展潛力和空間？擬採取哪些措施來促進金融開放和邊貿發展？

郭聲琨：廣西背靠大西南，面向東南亞，東臨粵港澳，位居華南經濟圈、西南經濟圈與東盟經濟圈的結合部，地處泛北部灣經濟合作、大湄公河次區域合作、中越「兩廊一圈」合作、泛珠三角合作、西南合作等多區域合作的交匯點，是我國走向東盟的門戶和最便捷的出海出邊大通道。這些得天獨厚的區位優勢為金融開放和邊貿發展提供了巨大的發展潛力和廣闊的發展空間。一方面，為了提高泛北部灣地區金融開放程度，要實施「引進來」策略，組織「引銀入桂」，吸引外資金融機構前來設立分支機構或引進戰略投資者；同時加強與發達省份的交流與合作，吸引更多的金融機構前來開設分支機構，連接泛北部灣金融市場與東盟金融市場、泛珠三角金融市場，構建區域性的經濟金融平台。另一方面，要實行「對外開放」與「內部改革」相結合。擴大金融開放程度，最終目的在於優化金融業內部結構，弱化金融業原有的行政性效用。在引進外資銀行和全國性的股份制銀行同時，積極推進國有商業銀行股份制改革，大力支持和發展中小金融機構，扶持地方性商業銀行的發展，構建政策性銀行、國有銀行、股份制銀行、地方商業銀行、農村信用社和外資銀行的結構合理、競爭充分、運行有效的銀行體系。

要進一步加強與東盟國家的金融合作，重視金融業在促進邊貿經濟發展中的重要作用。結合經濟發展的戰略考慮，立足睦鄰友好關系的政治高度，加快改善對東盟國家的開放環境，促進地方外向型經濟發展，擴大經貿往來和實施走出去戰略。繼續鼓勵金融機構在西南邊境發展結算業務，為邊境貿易提供良好的金融服務。商業銀行要靈活創新機制，逐漸沖破以前的政策框架，在本幣結算、雙方貨幣直接兌換，甚至在貿易融資等環節，研究和創造條件進一步支持邊貿發展。

記者：在區域經濟合作和發展過程中，增進區域經貿往來需要金融部門提供優質高效的金融服務，這就為金融機構的迅速發展和金融產品的不斷創新提供了外在動力。您認為各金融機構應如何適應區域經濟發展的這一要求，加快金融創新和改革步伐？

郭聲琨：在區域經濟合作和發展過程中，增進區域經貿往來需要金融部門提供優質高效的金融服務，這就為金融機構的迅速發展和金融產品的不斷創新提供了外在動力。各金融部門和金融機構要適應區域經濟發展的這一要求，繼續加強金融基礎設施建設，不斷鞏固和擴大金融信息化建設的成果，大力推廣現代化支付系統，積極發展區域票據交換系統，開發擴建本地銀行卡網路，為區域金融機構和金融業發展提供支付平台。大力發展信貸業務，鼓勵創新產品，探索開辦跨市場金融工具，積極提供中小企業創新服務。加快政策性銀行向開發性金融機構轉型，對泛北部灣的能源、交通、輸油、輸氣管道和旅遊、環保等重大項目，提供以中長期項目融資為主的開發性金融服務，更持久地支持區域產業結構調整、基礎設施建設和實施「走出去」戰略。積極推進地方金融機構改革，鼓勵跨區域收購、兼並、重組，鼓勵社會資金參與其重組改造，從根本上建立自我約束、自我發展的新機制，保證地方金融的健康發展，增強為地方經濟發展服務的能力。

記者：防範和化解金融風險，維護區域金融穩定，為泛北部灣區域經濟平穩發展提供保障，您認為應該採取哪些具體措施？

郭聲琨：隨著區域合作的不斷深入，各地區間經濟金融交往日益密切，經濟依賴程度不斷加深。由於金融風險具有很強的傳染性，如果缺乏有效的金融風險監測預警和金融監管信息交流共享，將難以防範和抵禦區域金融風險。要加快建立區域金融風險的監測指標體系，客觀分析判斷區域整體金融風險，定期發布區域金融穩定評估結論，不斷完善區域金融業應急預案，引導轄區內金融機構提高經營管理水平，促進金融體系穩健運行。同時，在泛北部灣區域加快推進金融穩定協調機制的建設，共同商討區域金融合作的長遠規劃，探討如何加強與泛珠三角、東盟自由貿易區的金融合作，擴大金融合作平台；交流經濟金融發展中出現的問題和經驗，共同研究經濟金融風險的應對措施；協調區域金融合作的各種矛盾，加強財政支持與金融支持的協調配合，促進泛北部灣經濟區的發展。

記者：區域金融生態建設狀況，不僅影響貨幣政策傳導、資源配置效率、金融穩定發展，而且決定著該地區對經濟金融資源的吸引力，這些問題已成為各級政府和經濟管理部門的共識，對此您是如何理解的？

郭聲琨：如果泛北部灣區域的金融生態建設領先於其他地區，無疑將獲得吸引經濟金融資源的比較優勢。改善泛北部灣區域的金融生態，除了要建立健全良好的會計、法律和司法體系外，地方政府有必要將金融生態建設放在與投資環境建設同等重要的位置，充分發揮主導作用，調動一切積極因素，組織、引導和協調社會各方共同參與地方金融生態建設。要加快推進社會信用體系建設的進程，培養企業和公民的信用意識，全面改善區域信用環境；重視建立有利於金融發展的規章制度，吸引區域外資金的大量流入，為本地區的產業發展、結構調整提供可持續的資金支持；切實優化執法環境，通過嚴格執法、公正司法，積極維護金融機構的權益，建立良好的銀企關系，打造和諧互動的地方金融生態環境。

『柒』 國內九大金融區是哪些

國內九大金融區是：

1、上海金融中心

早在20世紀30年代，上海就被世人公認為世界的遠東金融中心，亦以發達的金融市場著稱。1992年，中國政府提出了建設上海國際金融中心的戰略任務，並將此作為一項國家戰略予以實施。計劃在2010年基本建立上海國際金融中心的框架，2020年完全建成區域性金融中心。

2、北京金融中心

北京作為中國的政治中心與決策中心，今年也首次明確提出要建設成為具有國際影響力的金融中心城市。

3、天津金融中心

作為與北京相鄰的沿海直轄市，天津與其他城市相比有著更多的發展機遇。在「加快開發開放天津濱海新區」被納入國家戰略後，天津已明確提出建設區域金融中心，其重點是設立全國性非上市公眾公司股權交易市場。

4、深圳金融中心

深圳金融發展的總目標是：建成「三有體系」，即建設一個能有力支持深圳經濟發展、能有機配套深圳產業結構、能有效防範化解風險的金融體系；打造「四個中心」，把深圳建成產業金融中心、金融創新中心、金融信息中心和金融配套服務中心。

5、重慶金融中心

重慶是中國西部惟一的直轄市，也是惟一擁有長江黃金水道、能江海聯運的西部城市，在中國具有承東啟西、左右傳遞的區位優勢。 重慶最現實、最有潛力的兩塊是產權交易中心和票據中心，該市期望將其做成西部地區乃至全國都有名氣的中心。重慶表示未來將致力於建設要素市場，並計劃大力發展信貸、貨幣、證券、保險、外匯、黃金等諸多市場。

6、大連金融中心

大連是東北地區金融機構種類最全、密度最大、開放度最高的城市。大連擁有金融機構75家，其中，銀行40家、保險公司26家、證券公司2家、期貨公司7家；大連也是東北地區外資金融機構最多的城市，有23家外資金融機構；大連商品交易所是中國三家商品期貨交易所之一，期貨交易品種由2002年的2個發展到目前的7個；同時，大連還是東北地區主要的外匯結算中心和惟一的外匯交易中心，外匯交易額、結算總額、國際收支總額均占遼寧省全省的三分之二以上。

7、武漢金融中心

目前武漢地區擁有各類銀行業金融機構24家，保險公司30家，證券經營機構74家，上市公司35家，企業財務公司4家，信託投資公司2家，已經形成了銀行、證券、保險、信託、財務公司等各類金融機構並存的多元化格局。 武漢建設區域金融中心的定位是：立足湖北輻射中部，做中部的金融中心。

8、西安金融中心

西安作為歐亞經濟論壇的永久會址和「現代絲綢之路」的起點，通過亞歐大陸橋連接著中國東西部，在亞歐大陸橋上，西安是最大的金融中心城市。作為西北貿易中心的西安，其金融資源基礎在西北地區各城市中也是最好的。

9、杭州金融中心

在長三角16個城市中，杭州的金融總量僅次於上海，位居第二。目前，杭州共有各類金融機構200餘家，境內外上市公司60餘家，在證券市場上形成了聲譽顯赫的「杭州板塊」。 杭州提出將發展多層次資本市場，建立區域性票據交易中心，組建杭州產權交易所，擴大創業投資基金，設立產業投資基金，推動企業上市。

『捌』 對金融機構反洗錢內部控制的建設和運行進行監督包括哪些

根據《中華人民共和國反洗錢法》對金融機構的的反洗錢監督管理，具體包括：

1、國務院反洗錢行政主管部門組織、協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測，制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章，監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況，在職責范圍內調查可疑交易活動，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

2、國務院有關金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

3、國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，並按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。

4、國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。

5、海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。前款應當通報的金額標准由國務院反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。

6、反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向偵查機關報告。

7、國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對於不符合本法規定的設立申請，不予批准。

(8)金融機構現金區域建設擴展閱讀：

金融機構的反洗錢義務

1、金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記。

2、金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經採取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未採取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

3、金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。

4、金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，應當及時更新客戶身份資料。客戶身份資料在業務關系結束後、客戶交易信息在交易結束後，應當至少保存五年。

5、金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。