金融機構公文範文匯編

Ⅰ 銀監會對於員工行為管理四大禁止之一禁止員工個人賬戶與客戶發生資金往來具體是出自哪個文件

《中國銀監會關於印發銀行業金融機構從業人員行為管理指引的通知》第十五條規定：

銀行業金融機構制定的行為守則及其細則應要求全體從業人員遵守法律法規、恪守工作紀律，包括但不限於：

1、不得在任何場所開展未經批準的金融業務；

2、不得銷售或推介未經審批的產品；

3、不得代銷未持有金融牌照機構發行的產品；

4、不得利用職務和工作之便謀取非法利益。

(1)金融機構公文範文匯編擴展閱讀

銀監會對銀行業金融機構貫徹行為准則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細則，接受社會監督，領導以身作則，特別是要把行為准則的貫徹執行情況與部門績效考核相結合、與從業資格考試認證標准相結合、與新錄用人員簽訂合同相結合、與本單位原有的規章制度相結合。

銀監會對監管人員貫徹行為准則的要求是：「嚴」字當頭，加強教育，嚴格管理，強化監督，嚴肅懲處。通過巡視、執法監察、內部審計、履職問責、績效考核、行風評議等方式加強監督檢查，有效防止利益沖突，提高監管公信力。

銀監會對銀行業金融機構貫徹行為准則的要求是：加強宣傳教育，完善實施細則，接受社會監督，領導以身作則，特別是要把行為准則的貫徹執行情況與部門績效考核相結合、與從業資格考試認證標准相結合、與新錄用人員簽訂合同相結合、與本單位原有的規章制度相結合。

Ⅱ 銀監局文件中提到的一、二、三類案件具體指什麼

在上述案件定義的基礎上，根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類：
1．銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。
2．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。
3．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件。

Ⅲ 銀行公文寫作是什麼格式

中國人民銀行公文寫作方法：

第一章總則.
第一條為使中國人民銀行公文處理工作規范化、制度化、科學化，根據國務院發布的《國家行政機關公文處理辦法》(國發(2000)23號)，結合人民銀行的實際情況，制定本辦法。
關聯法規：國務院行政法規庫(1)條

第二條人民銀行公文(包括電報，下同)是人民銀行在依法行政和進行公務活動中形成的具有法定效力和規范體式的文書，是傳達貫徹黨和國家的方針、政策，發布金融規章及政策、措施，依法實施行政管理，請示和答復問題，指導、布置和商洽工作，報告情況，交流經驗的重要工具。
第三條總行辦公廳是人民銀行公文處理的管理部門，並指導各分支機構的公文處理工作，各分支機構辦公室負責本單位公文處理的管理工作。辦公廳(室)設立文秘部門和專職人員負責公文處理工作。
第四條公文處理是指公文的辦理、管理、整理(立卷)、歸檔等一系列相互關聯、銜接有序的工作。
第五條公文處理應當堅持實事求是、精簡、高效的原則，做到及時、准確、安全。
第六條在公文處理工作中，必須嚴格執行國家保密法律、法規和其他有關規定，確保國家秘密的安全。
第七條人民銀行各分支機構、總行機關各司局、單位負責同志要高度重視公文處理工作，遵守本辦法並加強對公文處理工作的領導和檢查。

第二章公文文種和類別
第八條人民銀行公文文種主要包括
(一)命令(令)
適用於依據法律、行政法規發布金融規章；宣布施行重大強制性行政措施；嘉獎有關單位及人員。
(二)決定
適用於對重要事項或者重大行動做出安排；獎懲有關單位及人員；變更或撤銷下級機關不適當的決定事項。
(三)公告
適用於向國內外宣布重要事項或者法定事項。
(四)通告
適用於公布社會各有關方面應當遵守或者周知的事項。
(五)通知
適用於批轉下級機關的公文，轉發上級機關和不相隸屬機關的公文，傳達要求下級機關辦理和有關單位需要周知或者執行的事項；任免和聘用人員。
(六)通報
適用於表彰先進，批評錯誤，傳達重要精神或者情況。
(七)報告
適用於向上級機關匯報工作，反映情況，答復上級機關的詢問。
(八)請示
適用於向上級機關請求指示、批准。
(九)批復
適用於答復下級機關請示事項。
(十)意見
適用於對重要問題提出見解和處理辦法。
(十一)函(復函)
適用於不相隸屬的機構之間相互商洽工作、詢問和答復問題；向平級主管部門請求批准和答復審批事宜。
(十二)會議紀要
適用於記載和傳達會議情況和議定事項。
(十三)稽核檢查意見書
適用於人民銀行對所監管的金融機構實施現場檢查或非現場檢查後，向被檢查機構反饋稽核檢查結果，提出整改意見，但不涉及行政處罰。
(十四)行政處罰決定書
適用於人民銀行對公民、法人和其他組織的金融違法行為依法給予行政處罰。
(十五)內審結論和處理決定
適用於人民銀行向系統內被檢查單位作出內審檢查結論、處理決定並提出要求。
第九條人民銀行的公文類別
(一)行發文
總行機關的行發文主要有人民銀行令、銀發、銀函、銀復、銀傳、銀報等公文字型大小。
1．令：用於依據法律法規或經國務院授權發布金融規章以及公布重要事項。令按年編號，格式為「中國人民銀行令××××年第×號」。
2．銀發：用於向國務院請示、報告工作；向分支機構布置工作，向金融機構提出監管要求等。銀發字公文中包括請示、報告、決定、公告、通行、通知、通報、意見、稽核檢查意見書、行政處罰決定書等文種。
3．銀函：用於同國務院有關部門、各地人民政府及各金融機構商洽工作、回復意見等。銀函公文文種為函。
4．銀復：用於對各金融機構及人民銀行分支機構的請示的回復。銀復公文文種為批復。
5．銀任：用於人民銀行人事任免事項。銀任文種為通知。
6．銀報：專用於向中央、國務院領導同志個人請示、報告工作，匯報、說明情況，銀報公文包括請示、報告、意見等文種。
7．銀傳：用於以電報形式發送的緊急公文。文種包括通知、意見等。鑒於人民銀行已建立電子公文傳輸系統及公文代轉送制度，對只發送人民銀行及各政策性銀行、國有獨資商業銀行及股份制商業銀行的文件，一般不使用傳真電報發文方式。
8．銀內審結：用於人民銀行向系統內被檢查單位作出內審結論、處理決定並提出要求。文種為內審結論和處理決定。

Ⅳ 金融機構協助查詢、凍結、扣劃工作管理規定的文件全文

第二條本規定所稱「協助查詢、凍結、扣劃」是指金融機構依法協助有權機關查詢、凍結、扣劃單位或個人在金融機構存款的行為。 協助查詢是指金融機構依照有關法律或行政法規的規定以及有權機關查詢的要求，將單位或個人存款的金額、幣種以及其他存款信息告知有權機關的行為。 協助凍結是指金融機構依照法律的規定以及有權機關凍結的要求，在一定時期內禁止單位或個人提取其存款賬戶內的全部或部分存款的行為。 協助扣劃是指金融機構依照法律的規定以及有權機關扣劃的要求，將單位或個人存款賬戶內的全部或部分存款資金劃撥到指定賬戶上的行為。
第三條本規定所稱金融機構是指依法經營存款業務的金融機構（含外資金融機構），包括政策性銀行、商業銀行、城市和農村信用合作社、財務公司、郵政儲蓄機構等。 金融機構協助查詢、凍結和扣劃存款，應當在存款人開戶的營業分支機構具體辦理。
第四條本規定所稱有權機關是指依照法律、行政法規的明確規定，有權查詢、凍結、扣劃單位或個人在金融機構存款的司法機關、行政機關、軍事機關及行使行政職能的事業單位（詳見附表）。
第五條協助查詢、凍結和扣劃工作應當遵循依法合規、不損害客戶合法權益的原則。
第六條金融機構應當依法做好協助工作，建立健全有關規章制度，切實加強協助查詢、凍結、扣劃的管理工作。
第七條金融機構應當在其營業機構確定專職部門或專職人員，負責接待要求協助查詢、凍結和扣劃的有權機關，及時處理協助事宜，並注意保守國家秘密。
第八條辦理協助查詢業務時，經辦人員應當核實執法人員的工作證件，以及有權機關縣團級以上（含，下同）機構簽發的協助查詢存款通知書。
第九條辦理協助凍結業務時，金融機構經辦人員應當核實以下證件和法律文書： （一）有權機關執法人員的工作證件； （二）有權機關縣團級以上機構簽發的協助凍結存款通知書，法律、行政法規規定應當由有權機關主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字； （三）人民法院出具的凍結存款裁定書、其他有權機關出具的凍結存款決定書。
第十條辦理協助扣劃業務時，金融機構經辦人員應當核實以下證件和法律文書： （一）有權機關執法人員的工作證件； （二）有權機關縣團級以上機構簽發的協助扣劃存款通知書，法律、行政法規規定應當由有權機關主要負責人簽字的，應當由主要負責人簽字； （三）有關生效法律文書或行政機關的有關決定書。
第十一條 金融機構在協助凍結、扣劃單位或個人存款時，應當審查以下內容： （一）「協助凍結、扣劃存款通知書」填寫的需被凍結或扣劃存款的單位或個人開戶金融機構名稱、戶名和賬號、大小寫金額； （二）協助凍結或扣劃存款通知書上的義務人應與所依據的法律文書上的義務人相同； （三）協助凍結或扣劃存款通知書上的凍結或扣劃金額應當是確定的。如發現缺少應附的法律文書，以及法律文書有關內容與「協助凍結、扣劃存款通知書」的內容不符，應說明原因，退回「協助凍結、扣劃存款通知書」或所附的法律文書。 有權機關對個人存款戶不能提供賬號的，金融機構應當要求有權機關提供該個人的居民身份證號碼或其它足以確定該個人存款賬戶的情況。
第十二條金融機構應當按照內控制度的規定建立和完善協助查詢、凍結和扣劃工作的登記制度。 金融機構在協助有權機關辦理查詢、凍結和扣劃手續時，應對下列情況進行登記：有權機關名稱，執法人員姓名和證件號碼，金融機構經辦人員姓名，被查詢、凍結、扣劃單位或個人的名稱或姓名，協助查詢、凍結、扣劃的時間和金額，相關法律文書名稱及文號，協助結果等。 登記表應當在協助辦理查詢、凍結、扣劃手續時填寫，並由有權機關執法人員和金融機構經辦人簽字。 金融機構應當妥善保存登記表，並嚴格保守有關國家秘密。 金融機構協助查詢、凍結、扣劃存款，涉及內控制度中的核實、授權和審批工作時，應當嚴格按內控制度及時辦理相關手續，不得拖延推諉。
第十三條金融機構對有權機關辦理查詢、凍結和扣劃手續完備的，應當認真協助辦理。在接到協助凍結、扣劃存款通知書後，不得再扣劃應當協助執行的款項用於收貸收息，不得向被查詢、凍結、扣劃單位或個人通風報信，幫助隱匿或轉移存款。 金融機構在協助有權機關辦理完畢查詢存款手續後，有權機關要求予以保密的，金融機構應當保守秘密。金融機構在協助有權機關辦理完畢凍結、扣劃存款手續後，根據業務需要可以通知存款單位或個人。
第十四條金融機構協助有權機關查詢的資料應限於存款資料，包括被查詢單位或個人開戶、存款情況以及與存款有關的會計憑證、賬簿、對賬單等資料。對上述資料，金融機構應當如實提供，有權機關根據需要可以抄錄、復制、照相，但不得帶走原件。 金融機構協助復制存款資料等支付了成本費用的，可以按相關規定收取工本費。
第十五條有權機關在查詢單位存款情況時，只提供被查詢單位名稱而未提供賬號的，金融機構應當根據賬戶管理檔案積極協助查詢，沒有所查詢的賬戶的，應如實告知有權機關。
第十六條凍結單位或個人存款的期限最長為六個月，期滿後可以續凍。有權機關應在凍結期滿前辦理續凍手續，逾期未辦理續凍手續的，視為自動解除凍結措施。
第十七條有權機關要求對已被凍結的存款再行凍結的，金融機構不予辦理並應當說明情況。
第十八條在凍結期限內，只有在原作出凍結決定的有權機關作出解凍決定並出具解除凍結存款通知書的情況下，金融機構才能對已經凍結的存款予以解凍。被凍結存款的單位或個人對凍結提出異議的，金融機構應告知其與作出凍結決定的有權機關聯系，在存款凍結期限內金融機構不得自行解凍。
第十九條有權機關在凍結、解凍工作中發生錯誤，其上級機關直接作出變更決定或裁定的，金融機構接到變更決定書或裁定書後，應當予以辦理。
第二十條金融機構協助扣劃時，應當將扣劃的存款直接劃入有權機關指定的賬戶。有權機關要求提取現金的，金融機構不予協助。
第二十一條查詢、凍結、扣劃存款通知書與解除凍結、扣劃存款通知書均應由有權機關執法人員依法送達，金融機構不接受有權機關執法人員以外的人員代為送達的上述通知書。
第二十二條兩個以上有權機關對同一單位或個人的同一筆存款採取凍結或扣劃措施時，金融機構應當協助最先送達協助凍結、扣劃存款通知書的有權機關辦理凍結、扣劃手續。 兩個以上有權機關對金融機構協助凍結、扣劃的具體措施有爭議的，金融機構應當按照有關爭議機關協商後的意見辦理。
第二十三條本規定由中國人民銀行負責解釋。
第二十四條本規定自2002年2月1日起施行。