金融機構共性備案

Ⅰ 金融機構和一般企業經營內容和風險上的異同點是什麼

共性主要表現為金融機構在經營上也和普通企業類似。 
特殊性主要表現在以下方面：（1）特殊的經營對象與經營內容（2）特殊的經營關系與經營原則（3）特殊的經營風險影響

Ⅱ 求助，金融機構備案人員，可以落地簽嗎

可以落地不用報備

我也是金融機構報備人員，除了港澳不能給我批一年多次，每次去都要審批之外，出國沒人管。

Ⅲ 中國金融機構監管部門有哪些

中國現行金融監管架構是「一行三會」。「一行」為中國人民銀行。內「三會」是中國銀監會、中容國證監會、中國保監會，分別負責銀行、證券、保險三大市場的監管

1、中國人民銀行，負責貨幣政策。

2、銀監會，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司以及其它存款類金融機構。

3、證監會，負責對全國證券、期貨業進行集中統一監管。

4、保監會，負責統一監督管理全國保險市場。

(3)金融機構共性備案擴展閱讀：

金融監管體制是金融監管的職責劃分和權力分配的方式和組織制度。國際上主要的金融監管體制可分為雙線多頭監管體制、一線多頭監管體制和單一監管體制。

金融監管體制是各國歷史和國情的產物。確立監管體制模式的基本原則是，既要提高監管的效率，避免過分的職責交叉和相互掣肘，又要注意權力的相互制約，避免權力過度集中。

在監管權力相對集中於一個監管主體的情況下，必須實行科學合理的內部權力劃分和職責分工，以保證監管權力的正確行使。

參考資料：

網路-中國金融機構監管體制

Ⅳ 哪種交易，銀行業金融機構可以不報備

信貸資產收益權轉讓應當遵守「報備辦法、報告產品和登記交易」相關要求
（一）報備辦法。銀行業金融機構應當制定信貸資產收益權轉讓業務管理制度； 銀行業信貸資產登記流轉中心（以下簡稱銀登中心）應當根據銀監會相關要求，制定 並發布信貸資產收益權轉讓業務規則和操作流程，並及時報送銀監會備案。
（二）報告產品。銀登中心應當根據銀監會相關要求，制定並發布產品報告流程 和備案審核要求；銀行業金融機構應當向銀登中心逐筆報送產品相關信息。

Ⅳ 身份證件過期金融機構重新備案怎麼去處理

各家營業網點大廳都配有自助機具，也有專人指導，只要帶上銀行卡和本人有效身份證件，很快就能辦成。建行工作人員說，如果是通過手機銀行自助更新，則可以根據各家銀行APP的提示，在設置中的預留信息管理裡面完成。

有市民收到簡訊後會專程跑一趟銀行更新身份證信息，其實沒必要。如近期不辦理相關銀行業務，平時銀行卡還可以正常使用，只是要記得等下次去銀行網點辦業務時帶上新身份證，更新一下信息就行了

根據監管部門要求，對客戶身份證到期換證但未到銀行更新的客戶開展信息更新與完善工作，否則客戶辦理相關業務將受限。

(5)金融機構共性備案擴展閱讀：

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

第七條 政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份，

了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，並留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

參考資料來源：阜陽市潁泉區人民政府-身份證到期更換後 記得去銀行更新信息

Ⅵ 如何理解金融機構經營的特殊性

在現代市場經濟中，金融機構作為一種特殊的企業，與一般經濟單位之間既有共性，又有特殊性。共性主要表現為金融機構也需要具備普通企業的基本要素，如有一定的自有資本、向社會提供特定的商品和服務、必須依法經營、獨立核算、自負盈虧、照章納稅等。特殊性主要表現以下方面：（1）特殊的經營對象與經營內容。一般經濟單位的經營對象是具有一定使用價值的商品或普通勞務，經營內容主要從事商品生產與流通活動；而金融機構的經營對象是貨幣資金這種特殊的商品，經營內容則是貨幣的收付、借貸及各種與貨幣資金運動有關或與之相聯系的各種金融業務。（2）特殊的經營關系與經營原則。一般經濟單位與客戶之間是商品或勞務的買賣關系；而金融機構與客戶之間主要是貨幣資金的借貸或投資關系。金融機構在經營中必須遵循安全性、流動性和盈利性原則。（3）特殊的經營風險影響。一般經濟單位的經營風險主要來自於商品生產、流通過程，集中表現為商品是否產銷對路。單個企業破產造成的損失對整體經濟的影響較小，一般屬小范圍、個體的。而金融機構因其業務大多是以還本付息為條件的貨幣信用業務，故風險主要表現為信用風險、擠兌風險、利率風險、匯率風險等。金融機構因經營不善而導致的危機，有可能對整個金融體系的穩健運行構成威脅，甚至會引發嚴重的社會或政治危機。

Ⅶ 互聯網金融機構信息備案是網安備嗎

互聯網金融機構信息備案，指的是當地金融監管部門的備案，網安備案是在當地網路安全保衛支隊的備案，取得網安備案之前需拿到icp經營許可證

Ⅷ 我在國外借外債到外匯局備案他們叫我到國家法改委去備

辦理外債登記，詳細見《國家外匯管理局外債登記實施細則》 http://www.people.com.cn/zixun/flfgk/item/dwjjf/falv/3/3-2-11.html
下面摘出重要部位：

第四條 外債登記分為逐筆登記和定期登記。

定期登記外債是指：國內銀行和非銀行金融機構借入的外債；財政部、經貿部、中國人民銀行、農業部、中國銀行分別負責的外國政府貸款和國際金融組織貸款。

逐筆登記外債是指：除定期登記以外的國內其他部門、企業(包括外商投資企業)借用的外債。

企事業單位委託金融機構的對外借款，由借款合同規定的債務人辦理登記。

第五條 定期登記手續為：

1．借款單位在第一筆借款合同簽訂後的15天內，到所在地外匯管理部門辦理登記手續，領取定期登記的《外債登記證》(以下簡稱《登記證》) 。

2．當新簽借款契約或債務發生提款、償還等變動情況時，借款單位應按月分別填寫「外債簽約情況表」和「外債變動反饋表」(以下簡稱「反饋表」)，並於每月後5日內上報登記部門。

3．借款單位需要開立現匯賬戶時，應憑《登記證》和登記部門開出的開戶批准書到指定開戶行(以下簡稱開戶行)辦理開立外債專用現匯賬戶(以下簡稱外債專戶)手續，並於次日將回執寄送登記部門。

第六條 逐筆登記的手續為：

1．借款單位在借款合同簽約後15天內，持借款合同副本和對外借款批件(外商投資企業不需批件)，到登記部門辦理外債登記手續，領取逐筆登記的《登記證》。

2．在借款調入境內時，借款單位憑匯款通知單和《登記證》到開戶行開立外債專戶，辦理入賬手續。

3．債務到期還本付息時，借款單位應持《登記證》和還本付息通知單，提前到登記部門領取還本付息核准件，憑核准件和《登記證》到開戶行辦理從外債專戶匯出本息手續。

4．在辦理收付和開戶手續後，借款單位應依據開戶行開出的收付憑證填寫「反饋表」，並於次日將「反饋表」存款憑證影印件報送登記部門。

5．借用非調入現匯而需從境內匯出借款本息的非調入形式債務的單位，應在債務實際發生後，填寫「反饋表」，於次日將「反饋表」影印件寄送登記部門。在債務到期還本付息時，應憑登記部門的核准件到開戶行開立「外債還本付息專用現匯賬戶」(以下簡稱還本付息專戶)，辦理匯出本息手續。

6．經國家外匯管理局或其分局批准，將借款存放境外的單位，應每月通過「反饋表」向原登記部門報送當月存款變動情況。

7．境內機構向在華外資銀行、中外合資

銀行借款，可以不另設賬戶，但借款單位必須按有關規定履行登記和報送「反饋表」手續。

8．在本地領取《登記證》的借款單位，如必須在異地銀行辦理開戶、還本付息手續時，可先持本地登記部門開出的《登記證》到異地登記部門辦理還本付息核准手續，異地開戶行在辦理手續3天後，將支付憑證的影印件報送原登記部門。

第七條 在《登記證》上記載的債務最後一次還本付息後，開戶行應立即注銷其「外債專戶」和「還本付息專戶」，借款單位應在15天內向發證的登記部門繳銷《登記證》。

辦理外匯核銷：
出口單位初次申領出口收匯核銷單（以下簡稱"核銷單"）前應當憑以下材料到外匯局辦理登記：
1、單位介紹信、申請書；
2、外經貿部門批准經營進出口業務批件正本及復印件；
3、工商營業執照副本及復印件；
4、企業法人代碼證書及復印件；
5、海關注冊登記證明書復印件；
6、出口合同復印件。
外匯局對上述材料審核無誤後為出口單位辦理登記手續。

Ⅸ 銀行業金融機構有( )等情形，由中國銀監會責令改正。

E是對的，是銀監會的職責。E是屬於違法經營。
銀監會職責：依照法律、行政法規制定並發布對銀行業金融機構及其業務活動監督管理的規章、規則；
依照法律、行政法規規定的條件和程序，審查批准銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍；
對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理；
依照法律、行政法規制定銀行業金融機構的審慎經營規則；
對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行非現場監管，建立銀行業金融機構監督管理信息系統，分析、評價銀行業
金融機構的風險狀況；
對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行現場檢查，制定現場檢查程序，規范現場檢查行為；
對銀行業金融機構實行並表監督管理；
會同有關部門建立銀行業突發事件處置制度，制定銀行業突發事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和
處置程序，及時、有效地處置銀行業突發事件；
負責統一編制全國銀行業金融機構的統計數據、報表，並按照國家有關規定予以公布；對銀行業自律組織的活動進行指
導和監督；
開展與銀行業監督管理有關的國際交流、合作活動；
對已經或者可能發生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業金融機構實行接管或者促成機構重組；
對有違法經營、經營管理不善等情形銀行業金融機構予以撤銷；
對涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶予以查詢；對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的申請司
法機關予以凍結；
對擅自設立銀行業金融機構或非法從事銀行業金融機構業務活動予以取締；
負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作；
承辦國務院交辦的其他事項。
人行職責：
中國人民銀行職能

中國人民銀行的主要職責為：
（一）擬訂金融業改革和發展戰略規劃，承擔綜合研究並協調解決金融運行中的重大問題、促進金融業協調健康發展的責任，參與評估重大金融並購活動對國家金融安全的影響並提出政策建議，促進金融業有序開放。
（二）起草有關法律和行政法規草案，完善有關金融機構運行規則，發布與履行職責有關的命令和規章。
（三）依法制定和執行貨幣政策；制定和實施宏觀信貸指導政策。
（四）完善金融宏觀調控體系，負責防範、化解系統性金融風險，維護國家金融穩定與安全。
（五）負責制定和實施人民幣匯率政策，不斷完善匯率形成機制，維護國際收支平衡，實施外匯管理，負責對國際金融市場的跟蹤監測和風險預警，監測和管理跨境資本流動，持有、管理和經營國家外匯儲備和黃金儲備。
（六）監督管理銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場、銀行間票據市場、銀行間外匯市場和黃金市場及上述市場的有關衍生產品交易。
（七）負責會同金融監管部門制定金融控股公司的監管規則和交叉性金融業務的標准、規范，負責金融控股公司和交叉性金融工具的監測。
（八）承擔最後貸款人的責任，負責對因化解金融風險而使用中央銀行資金機構的行為進行檢查監督。
（九）制定和組織實施金融業綜合統計制度，負責數據匯總和宏觀經濟分析與預測，統一編制全國金融統計數據、報表，並按國家有關規定予以公布。
（十）組織制定金融業信息化發展規劃，負責金融標准化的組織管理協調工作，指導金融業信息安全工作。
（十一）發行人民幣，管理人民幣流通。
（十二）制定全國支付體系發展規劃，統籌協調全國支付體系建設，會同有關部門制定支付結算規則，負責全國支付、清算系統的正常運行。
（十三）經理國庫。
（十四）承擔全國反洗錢工作的組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢及恐怖活動的資金監測。
（十五）管理徵信業，推動建立社會信用體系。
（十六）從事與中國人民銀行業務有關的國際金融活動。
（十七）按照有關規定從事金融業務活動。
（十八）承辦國務院交辦的其他事項。