證券金融公司應當遵守

A. 投資金融類上市公司應注意什麼

金融企業上市，將構造一個對市場舉足輕重的藍籌板塊。
由於行業的特殊性，金融企業比一般企業資產規模大，收益穩定，更由於行業本身在國民經濟中的特殊地位，金融企業對整體經濟的影響力大。與此相應的是金融企業在證券市場的特殊地位。
在海外證券市場上，金融股以其回報穩定、股本規模大等特點，成為市場穩定的重要力量。無論是美國的JP摩根，日本的富士銀行，還是香港的匯豐控股，對推動資本市場發展和穩定具有舉足輕重的作用。在香港，匯豐控股的股價漲跌，直接影響到港股的人氣。
金融類上市公司與非金融類上市公司相比具有規模大、服務內容特殊、負債比率高、運作的金融資產風險大、經營區域分散、電算化程度高、大量涉及普通居民的切身利益等特點。與國際金融類上市公司相比，我國金融類上市公司還存在著法規不健全、資本充足率過低、內部控制薄弱等問題。同時，我國的會計、審計有關制度呆壞帳分類不細，准備金率不高，致使我國金融企業在運作中存在著不良資產得不到及時化解、審計准則不健全、注冊會計師的技術和職業道德水準不夠高、提供的審計報告公信力不強、各種風險不能充分反映金融上市公司的財務狀況和經營成果，投資者難以據此正確判斷投資風險，因此投資金融類上市公司有著特殊的風險。
為了從金融機構的復雜性出發，強調金融企業上市信息披露的准確、完整和充分、特別是對資產質量、內控機制和一些與一般上市公司不一樣的會計科目加強了解，目前，中國證監會已經制定了公開發行證券公司信息披露編報規則1-6號，主要的披露內容包括以下三個方面：
1、資產質量狀況和對不良資產的處置。資產質量是衡量一家企業經營狀況的重要依據之一。對於申請發行上市的金融企業，首先要按照國家有關政策法令的一般性要求，進行信息披露。如此，所有的企業都要按照財政部《股份有限公司會計制度》及其補充規定（（1999）35號）規定的要求，對各項資產的可能損失，提足四項損失准備，即應收款壞帳准備、存貨跌價准備、長期投資減值准備、短期投資跌價准備。對金融企業來說，還要嚴格按照各監管部門的要求進行信息披露。
2、敏感性會計信息。金融企業的敏感性會計科目，主要是指那些能夠反映公司資產質量與經營狀況、提示潛在風險的科目。這些科目的內容對投資者的判斷和投資決策都是至關重要的。
3、內控機制的建立。一個健全的金融企業內控機制，涉及其穩健經營和防範風險，關繫到企業的興衰成敗。以往我國許多金融企業出現這樣或那樣的問題，在很大程度上都與內控機制不健全有關。金融企業申請發行上市，應該向投資者披露內控機制的建立健全狀況。如，以往產生許多問題的制度性原因是否已經改變，違規操作能否得到有效控制，今年公司盈性如何，以及如何保證盈利等。只要把這些都向投資者進行充分披露，才能樹立起投資者的信心。
為了保證申請上市公司尤其是其中的商業銀行進行投資決策時，應同時關注收益性及其成長性、安全性和流動性等各個方面。銀行發行上市所公布的招股說明書，是投資者最可靠和最全面的資料來源，投資者應重點關注，對些進行有針對性的解析，以考察銀行的投資價值所在。
1、收益及其增長情況。首先根據公布的財務數據看銀行的收益情況，如每股收益，凈資產收益率等。
2、安全性狀況，主要是銀行的資產狀況。由於商業銀行目前仍然以信貸業務為主，因此，商業銀行的信貸資產的狀況基本上決定了銀行的經營風險，這也是我國所有商業銀行所面臨的主要問題。
3、流動性狀況。一般情況下，銀行不會發生流動性危機。但流動性危機一旦發生，則可能引發擠兌，造成商業銀行信譽受損 。因此，銀行總是把流動性管理性管理作為經營管理中的一項重要內容。

B. 綜合類券商經營證券自營業務應遵循（ ）的原則。

【答案】A
【答案解析】本題考查證券自營業務管理原則。證券自營.業務應遵循的一般性原則內蠆，：(1)自營業容務和其他業務分賬經營、分業管理原則。(2)經紀業務優先原則。(3)公平父易原則。(4)嚴格內部控制原則。

C. 證券金融公司針對違約情形有哪些處理措施

您好，證券金融公司處理證券公司違約的措施包括：要求證券公司支付逾期未了結轉融通交易的違約金；要求證券公司支付逾期未了結權益補償的費用和違約金；處分證券公司的保證金用於了結其逾期轉融通債務；視情況調整證券公司的授信額度或保證金比例檔次、要求證券公司提前償還債務、暫停或終止向乙方提供轉融通服務、解除轉融通業務合同、要求證券公司賠償損失等。

D. 轉融通業務監督管理試行辦法的第一章 總 則

第一條 為了健全融資融券交易機制，拓寬證券公司融資融券業務資金和證券來源，規范轉融通業務及相關活動，防範轉融通業務風險，根據《證券法》、《證券公司監督管理條例》，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱轉融通業務，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業務的經營活動。
第三條 從事轉融通業務及相關活動，應當遵循平等、自願、公平和誠實信用原則，不得損害社會公共利益。
第四條 證券金融公司應當遵守法律、行政法規和本辦法的規定，嚴格防範和控制風險，穩健開展轉融通業務。
第五條 中國證券監督管理委員會（以下簡稱證監會）依法對證券金融公司及其相關業務活動進行監督管理。

E. 證券金融公司對證券公司保證金行使哪些方面的管理職責

證券金融公司對證券公司保證金行使五方面的管理職責，主要包括：證券公司擔保證券/資金明細賬戶的開立及管理；可充抵保證金證券范圍及折算率的確定；證券公司交存、提取、替換、買賣保證金等操作的審核；代證券公司行使對證券發行人的權利；保證金盯市、追繳、處分及有償使用等。

F. 證券金融公司針對違約情形有哪些處理措施

證券金融公司處理證券公司違約的措施包括：要求證券公司支付逾期未了結轉融通交易的違約金；要求證券公司支付逾期未了結權益補償的費用和違約金；處分證券公司的保證金用於了結其逾期轉融通債務；視情況調整證券公司的授信額度或保證金比例檔次、要求證券公司提前償還債務、暫停或終止向乙方提供轉融通服務、解除轉融通業務合同、要求證券公司賠償損失等。

G. 證券基金經營機構開展各項業務，應當堅持哪些原則

證券經營機構主要經營證券承銷業務、證券經紀業務、證券自營業務、私募發行、兼並收購、基金管理、風險基金、金融衍工具交易、咨詢服務等業務

H. 證券金融公司對證券公司保證金行使哪些方面的管理職責

您好，證券金融公司對證券公司保證金行使五方面的管理職責，主要包括：證券公司擔保證券/資金明細賬戶的開立及管理；可充抵保證金證券范圍及折算率的確定；證券公司交存、提取、替換、買賣保證金等操作的審核；代證券公司行使對證券發行人的權利；保證金盯市、追繳、處分及有償使用等。

I. 我很想在證券金融方面發展，需要遵循些什麼路經

從事行業分析或是證券研究的人最起碼都是碩士生，不然一般的證券公司都不會過問的，他們要求的就必須是碩士學位。所以你還是最好繼續學習吧。