中資金融機構必須遵循以下

Ⅰ 金融機構在經營中必須遵循的原則

、
利動盈性B全性流、C
安性E
、

Ⅱ 銀監會對中資商業銀行分支機構高級管理人員任職資格是怎樣規定的

根據《中資銀行業金融機構及非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格核准事項服務指南》的標准：

1、中資商業銀行（政策性銀行參照中資商業銀行執行）、農村中小金融機構（農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社）及非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格核准。

2、具體范圍：

中資商業銀行董事長、副董事長、獨立董事、其他董事會成員以及董事會秘書，須經任職資格許可。中資商業銀行行長、副行長、行長助理、風險總監、合規總監、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員，內審部門、財務部門負責人；

總行營業部總經理（主任）、副總經理（副主任）、總經理助理，分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機構總經理、副總經理、總經理助理，分行營業部負責人，管理型支行行長、專營機構分支機構負責人等高級管理人員，須經任職資格許可。

中資商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長（總經理）、副行長（副總經理）、首席代表，須經任職資格許可。其他雖未擔任上述職務，但實際履行本條前三款所列董事和高級管理人員職責的人員，總行及分支機構管理層中對該機構經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的人員，須經任職資格許可。

(2)中資金融機構必須遵循以下擴展閱讀：

信託公司申請核准高級管理人員任職資格，應當向銀保監分局或所在城市銀保監局提交申請，由銀保監分局或銀保監局受理並初步審核、銀保監局審查並決定。銀保監局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核准或不予核準的書面決定，並抄報銀保監會。

受理機構

1、國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行一級分行（直屬分行）、分行級專營機構：擬任職機構所在地銀保監局

2、城市商業銀行分行、分行級專營機構：擬任職機構所在地銀保監分局或所在城市銀保監局

3、城市商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長（總經理）、副行長（副總經理）：所在地銀保監局

Ⅲ 中資金融機構是什麼

中資金融機構是指中國出資成立的金融機構。
金融機構是指從事金融服務業有關的金融中介機構，為金融體系的一部分，金融服務業（銀行、證券、保險、信託、基金等行業）與此相應。
我國的金融機構，按地位和功能可分為四大類：
第一類，中央銀行，即中國人民銀行；
第二類，銀行。包括政策性銀行、商業銀行，村鎮銀行；
第三類，非銀行金融機構。主要包括國有及股份制的保險公司，城市信用合作社，證券公司(投資銀行)，財務公司等；
第四類，在境內開辦的外資、僑資、中外合資金融機構。

Ⅳ 境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法的境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法

境外金融機構向已依法設立的中資金融機構投資入股，適用本辦法。
本辦法所稱的境外金融機構包括國際金融機構和外國金融機構，國際金融機構是指世界銀行及其附屬機構、其他政府間開發性金融機構及中國銀行業監督管理委員會認可的其他國際金融機構；外國金融機構是指在外國注冊成立的金融控股公司、商業銀行、證券公司、保險公司、基金及中國銀行業監督管理委員會認可的其他外國金融機構。
本辦法所稱的中資金融機構是指依法在中國境內設立的中資商業銀行、城市信用社、農村信用社、信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司，以及中國銀行業監督管理委員會批准設立的其他中資金融機構。
本辦法所稱的投資入股比例是指出資額或者所持股份佔中資金融機構的實收資本總額或者股份總額的比例。 境外金融機構投資入股中資金融機構，應當具備下列條件：
(一)投資入股中資商業銀行的，最近一年年末總資產原則上不少於100億美元；投資入股中資城市信用社或農村信用社的，最近一年年末總資產原則上不少於10億美元；投資入股中資非銀行金融機構的，最近一年年末總資產原則上不少於10億美元；
(二)中國銀行業監督管理委員會認可的國際評級機構最近兩年對其給出的長期信用評級為良好；
(三)最近兩個會計年度連續盈利；
(四)商業銀行資本充足率不低於8%；非銀行金融機構資本總額不低於加權風險資產總額的10%；
(五)內部控制制度健全；
(六)注冊地金融機構監督管理制度完善；
(七)所在國(地區)經濟狀況良好；
(八)中國銀行業監督管理委員會規定的其他審慎性條件。
中國銀行業監督管理委員會根據金融業風險狀況和監管需要，可以調整境外金融機構投資入股中資金融機構的資格條件。
第八條單個境外金融機構向中資金融機構投資入股比例不得超過20%。
第九條多個境外金融機構對非上市中資金融機構投資入股比例合計達到或超過25%的，對該非上市金融機構按照外資金融機構實施監督管理。
多個境外金融機構對上市中資金融機構投資入股比例合計達到或超過25%的，對該上市金融機構仍按照中資金融機構實施監督管理。
第十條境外金融機構投資入股中資金融機構，由吸收投資的中資金融機構作為申請人，向中國銀行業監督管理委員會提出申請：
(一)國有獨資商業銀行、股份制商業銀行及中國銀行業監督管理委員會直接監管的非銀行金融機構吸收境外金融機構投資入股的，直接向中國銀行業監督管理委員會申請批准；
(二)本條第一項規定以外的中資金融機構吸收境外金融機構投資入股的，向所在地中國銀行業監督管理委員會省級派出機構提出申請，經審核後報中國銀行業監督管理委員會批准。
第十一條中資金融機構向中國銀行業監督管理委員會提出吸收投資入股申請時，應提交下列文件：
(一)中資金融機構吸收投資入股的申請書；
(二)中資金融機構股東大會或董事會同意吸收投資的決議或上級主管部門的批准文件；
(三)境外金融機構股東大會或董事會同意向中資金融機構投資入股的決議；
(四)雙方簽訂的意向性協議；
(五)境外金融機構最近三年的年報或經審計的資產負債表、利潤表等財務報表；
(六)境外金融機構的資金來源、經營情況等資料；
(七)中國銀行業監督管理委員會要求的其他相關資料。
投資人為外國金融機構的，中資金融機構還應當提交經中國銀行業監督管理委員會認可的國際評級機構對該外國金融機構最近兩年的評級報告和注冊地金融監管當局的批准文件。
第十二條中國銀行業監督管理委員會自接到完整的申請文件之日起3個月內作出批准或不批準的決定；決定不批準的，應當書面通知申請人並說明理由。
第十三條境外金融機構應當在收到中國銀行業監督管理委員會的批准決定後60個工作日內將資金足額劃入中資金融機構賬戶，並經中國銀行業監督管理委員會認可的會計師事務所驗證。
第十四條中資金融機構因境外金融機構投資入股而變更注冊資本或股權結構的，應當依照有關規定辦理變更手續。
第十五條中資金融機構違反本辦法，擅自變更股東、調整股權結構的，由中國銀行業監督管理委員會根據有關規定予以處罰。
第十六條已向中資金融機構投資入股的境外金融機構增加持股比例的，適用本辦法有關規定。
第十七條香港、澳門和台灣地區的金融機構投資入股中資金融機構，適用本辦法；國務院另有規定的，適用其規定。
第十八條合格境外機構投資者購買上市中資金融機構流通股不適用本辦法。
第十九條投資入股汽車金融公司，依照《汽車金融公司管理辦法》的相關規定執行。
第二十條本辦法由中國銀行業監督管理委員會負責解釋。
第二十一條本辦法自2003年12月31日起施行。本辦法施行前頒布的有關文件與本辦法規定不一致的，按照本辦法執行。

Ⅳ 金融機構開展反洗錢客戶身份識別工作，應遵循哪些原則

客戶身復份識別制度的主要原則是制：金融機構應當勤勉盡責，建立健全和執行客戶身份識別制度，遵循「了解你的客戶」的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特徵的客戶、業務關系或者交易，採取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。自然人客戶的身份基本信息包括客戶的姓名、性別、國籍、職業、住所地或者工作單位地址、聯系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限。客戶的住所地與經常居住地不一致的，登記客戶的經常居住地。法人、其他組織和個體工商戶客戶的身份基本信息包括客戶的名稱、住所、經營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼；可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業務人員的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。

Ⅵ 求《金融機構反洗錢規定》全文。

中國人民銀行令〔2003〕第1號

根據《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律法規的規定，中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規定》，經2002年9月17日第7次行務會議通過，現予公布，自2003年3月1日起施行。

行長：周小川
二○○三年一月三日

金融機構反洗錢規定

第一條為防止違法犯罪分子利用金融機構從事洗錢活動，維護金融安全，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和其他法律、行政法規的規定，制定本規定。

第二條金融機構開展反洗錢工作，適用本規定。

本規定所稱金融機構，是指在中華人民共和國境內依法設立和經營金融業務的機構，包括政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、財務公司、信託投資公司、金融租賃公司和外資金融機構等。

第三條本規定所稱洗錢，是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。

第四條金融機構及其工作人員應當依照本規定認真履行反洗錢義務，審慎地識別可疑交易，不得從事不正當競爭妨礙反洗錢義務的履行。

第五條金融機構及其工作人員應當保守反洗錢工作秘密，不得違反規定將有關反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員。

第六條金融機構應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動，依照法律、行政法規等有關規定協助司法機關、海關、稅務等部門查詢、凍結、扣劃客戶存款。

中資金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或地區反洗錢方面的法律規定，依法協助配合駐在國家或地區反洗錢部門的工作。

第七條中國人民銀行是金融機構反洗錢工作的監督管理機關。

中國人民銀行設立金融機構反洗錢工作領導小組，履行下列職責：

（一）統一監管、協調金融機構反洗錢工作；

（二）研究和制定金融機構的反洗錢戰略、規劃和政策，制定反洗錢工作制度，制定大額和可疑人民幣資金交易報告制度；

（三）建立支付交易監測系統，對支付交易進行監測；

（四）研究金融機構反洗錢工作的重大疑難問題，提出解決方案與對策；

（五）參與反洗錢國際合作，指導金融機構反洗錢工作的對外合作交流；

（六）其他應由中國人民銀行履行的反洗錢監管職責。

國家外匯管理局負責對大額、可疑外匯資金交易報告工作進行監督管理。國家外匯管理局制定大額、可疑外匯資金交易報告制度。

第八條金融機構應當按照中國人民銀行的規定，建立健全反洗錢內控制度，並報送中國人民銀行備案。

第九條金融機構應當設立專門的反洗錢工作機構或者指定其內設機構負責反洗錢工作，並配備必要的管理人員和技術人員。

金融機構應當根據實際需要，在其分支機構設立專門機構或者指定專人負責反洗錢工作，並按照分級管理的原則，對下屬分支機構執行本規定和反洗錢內控制度的情況進行監督、檢查。

新設金融機構或者金融機構增設分支機構應當制定有效的反洗錢措施。

第十條金融機構應建立客戶身份登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業務的客戶的身份。

金融機構不得為客戶開立匿名賬戶或假名賬戶，不得為身份不明確的客戶提供存款、結算等服務。

第十一條金融機構為個人客戶開立存款賬戶、辦理結算的，應當要求其出示本人身份證件，進行核對，並登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，並登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。

對不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構不得為其開立存款賬戶。

第十二條金融機構為單位客戶辦理開戶、存款、結算等業務的，應當按照中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對並登記。

對未按照規定提供本單位有效證明文件和資料的，金融機構不得為其辦理存款、結算等業務。

第十三條金融機構為客戶提供金融服務時，發現大額交易的，應當按照有關規定向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告。

大額資金的額度標准，按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關資金交易報告的規定執行。

第十四條金融機構為客戶提供金融服務時，發現可疑交易的，應當向中國人民銀行或者國家外匯管理局報告。

可疑交易的報告標准，按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關資金交易報告的規定執行。

第十五條金融機構的分支機構應將大額、可疑資金交易情況，按照中國人民銀行和國家外匯管理局有關資金交易報告程序的規定，報送中國人民銀行或者國家外匯管理局當地分支機構，同時上報其上級單位。

第十六條金融機構應對大額、可疑資金交易進行審查、分析，發現涉嫌犯罪的應當及時向當地公安部門報告。

第十七條金融機構應當按照下列規定期限保存客戶的賬戶資料和交易記錄：

（一）賬戶資料，自銷戶之日起至少5年；

（二）交易記錄，自交易記賬之日起至少5年。

前款所稱交易記錄包括賬戶持有人、通過該賬戶存入或提取的金額、交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。

賬戶資料和交易記錄的保存按照國家有關會計檔案管理的規定執行。

第十八條中國人民銀行或者國家外匯管理局經分析研究金融機構的大額和可疑交易報告，對認為涉嫌犯罪的，應當按照《行政執法機關移送涉嫌犯罪案件的規定》規定的程序將報告等資料移送司法機關，並不得對金融機構客戶和其他人員泄漏報告的內容。

第十九條中國人民銀行負責指導和組織金融機構反洗錢培訓工作。

金融機構應當開展對其客戶的反洗錢宣傳工作，並對其工作人員進行反洗錢培訓，使其掌握有關反洗錢的法律、行政法規和規章的規定，增強反洗錢工作能力。

第二十條金融機構違反本規定，有下列行為之一的，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告；逾期不改正的，可以處以3萬元以下罰款；情節嚴重的，可以取消其直接負責的高級管理人員的任職資格：

（—）未按照規定建立反洗錢內控制度的；

（二）未按照規定設立專門機構或者指定專門機構負責反洗錢工作的；

（三）未按照規定要求單位客戶提供有效證明文件和資料，進行核對並登記的；

（四）未按照規定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的；

（五）違反規定將反洗錢工作信息泄露給客戶和其他人員的；

（六）未按照規定報告大額交易或者可疑交易的。

第二十一條 經營外匯業務的金融機構，對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現鈔等異常情況不及時報告的，依照《金融違法行為處罰辦法》第二十五條的規定處罰。

第二十二條金融機構在開展業務過程中，違反有關法律、行政法規，從事不正當競爭，損害反洗錢義務的履行的，依照《金融違法行為處罰辦法》的有關規定處罰，對該金融機構直接責任人員給予紀律處分，情節嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。

第二十三條金融機構為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機構警告，可以處1000元以上5000元以下罰款。情節嚴重的，取消該金融機構直接負責的高級管理人員的任職資格。

第二十四條中國銀行業協會、中國財務公司協會以及其他金融業行業自律組織可以根據本規定製定行業反洗錢工作指引。

第二十五條本規定自2003年3月1日起施行。

Ⅶ 中國銀行業監督管理委員會中資商業銀行行政許可事項實施辦法的第二章機構設立

第六條設立中資商業銀行法人機構應當符合以下條件：
（一）有符合《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國商業銀行法》規定的章程；
（二）注冊資本為實繳資本，最低限額為10億元人民幣或等值可兌換貨幣，城市商業銀行法人機構注冊資本最低限額為1億元人民幣；
（三）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員；
（四）有健全的組織機構和管理制度；
（五）有與業務經營相適應的營業場所、安全防範措施和其他設施；
（六）建立與業務經營相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息科技系統，具備保障信息科技系統有效安全運行的技術與措施。
第七條設立中資商業銀行法人機構，還應當符合其他審慎性條件，至少包括：
（一）具有良好的公司治理結構；
（二）具有健全的風險管理體系，能有效控制各類風險；
（三）發起人股東中應當包括合格的戰略投資者；
（四）具有科學有效的人力資源管理制度，擁有高素質的專業人才；
（五）具備有效的資本約束與資本補充機制；
（六）有助於化解現有金融機構風險，促進金融穩定。
第八條設立中資商業銀行法人機構應當有符合條件的發起人，發起人包括：境內金融機構、境外金融機構、境內非金融機構和銀監會認可的其他發起人。
前款所稱境外金融機構包括香港、澳門和台灣地區的金融機構。
第九條境內金融機構作為中資商業銀行法人機構的發起人，應當符合以下條件：
（一）主要審慎監管指標符合監管要求；
（二）公司治理良好，內部控制健全有效；
（三）最近3個會計年度連續盈利；
（四）社會聲譽良好，最近2年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；
（五）銀監會規章規定的其他審慎性條件。
第十條境外金融機構作為中資商業銀行法人機構的發起人或戰略投資者，應當符合以下條件：
（一）最近1年年末總資產原則上不少於100億美元；
（二）銀監會認可的國際評級機構最近2年對其長期信用評級為良好；
（三）最近2個會計年度連續盈利；
（四）商業銀行資本充足率應當達到其注冊地銀行業資本充足率平均水平且不低於10.5%；非銀行金融機構資本總額不低於加權風險資產總額的10%；
（五）內部控制健全有效；
（六）注冊地金融機構監督管理制度完善；
（七）所在國（地區）經濟狀況良好；
（八）銀監會規章規定的其他審慎性條件。
境外金融機構作為發起人或戰略投資者入股中資商業銀行應當遵循長期持股、優化治理、業務合作、競爭迴避的原則。
銀監會根據金融業風險狀況和監管需要，可以調整境外金融機構作為發起人的條件。
第十一條單個境外金融機構及被其控制或共同控制的關聯方作為發起人或戰略投資者向單個中資商業銀行投資入股比例不得超過20%，多個境外金融機構及被其控制或共同控制的關聯方作為發起人或戰略投資者投資入股比例合計不得超過25%。
前款所稱投資入股比例是指境外金融機構所持股份佔中資商業銀行股份總額的比例。境外金融機構關聯方的持股比例應當與境外金融機構的持股比例合並計算。
第十二條境內非金融機構作為中資商業銀行法人機構發起人，應當符合以下條件：
（一）依法設立，具有法人資格；
（二）具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；
（三）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構的貸款本金和利息；
（四）具有較長的發展期和穩定的經營狀況；
（五）具有較強的經營管理能力和資金實力；
（六）財務狀況良好，最近3個會計年度連續盈利；
（七）年終分配後，凈資產達到全部資產的30%（合並會計報表口徑）；
（八）權益性投資余額原則上不超過本企業凈資產的50%（合並會計報表口徑），國務院規定的投資公司和控股公司除外；
（九）入股資金為自有資金，不得以委託資金、債務資金等非自有資金入股，法律法規另有規定的除外；
（十）銀監會規章規定的其他審慎性條件。
第十三條有以下情形之一的企業不得作為中資商業銀行法人機構的發起人：
（一）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；
（二）關聯企業眾多、股權關系復雜且不透明、關聯交易頻繁且異常；
（三）核心主業不突出且其經營范圍涉及行業過多；
（四）現金流量波動受經濟景氣影響較大；
（五）資產負債率、財務杠桿率高於行業平均水平；
（六）代他人持有中資商業銀行股權；
（七）其他對銀行產生重大不利影響的情況。
第十四條中資商業銀行法人機構設立須經籌建和開業兩個階段。
第十五條國有商業銀行法人機構、股份制商業銀行法人機構的籌建申請，應當由發起人各方共同向銀監會提交，銀監會受理、審查並決定。銀監會自受理之日起4個月內作出批准或不批準的書面決定。
城市商業銀行法人機構的籌建申請，應當由發起人各方共同向擬設地銀監局提交，擬設地銀監局受理並初步審查，銀監會審查並決定。銀監會自收到完整申請材料之日起4個月內作出批准或不批準的書面決定。
第十六條中資商業銀行法人機構的籌建期為批准決定之日起6個月。
國有商業銀行、股份制商業銀行法人機構未能按期籌建的，該機構籌建組應當在籌建期限屆滿前1個月向銀監會提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個月。
城市商業銀行法人機構未能按期籌建的，該機構籌建組應當在籌建期限屆滿前1個月向所在地銀監局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個月。
該機構籌建組應當在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批准文件失效，由決定機關辦理籌建許可注銷手續。
第十七條國有商業銀行、股份制商業銀行法人機構的開業申請應當向銀監會提交，由銀監會受理、審查並決定。銀監會自受理之日起2個月內作出核准或不予核準的書面決定。
城市商業銀行法人機構的開業申請應當向所在地銀監局提交，由所在地銀監局受理、審查並決定。銀監局自受理之日起2個月內作出核准或不予核準的書面決定，抄報銀監會。
第十八條中資商業銀行法人機構應當在收到開業核准文件並按規定領取金融許可證後，根據工商行政管理部門的規定辦理登記手續，領取營業執照。
國有商業銀行、股份制商業銀行法人機構應當自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的，應當在開業期限屆滿前1個月向銀監會提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，開業延期的最長期限為3個月。
城市商業銀行法人機構應當自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的，應當在開業期限屆滿前1個月向所在地銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，開業延期的最長期限為3個月。
中資商業銀行法人機構未在前款規定期限內開業的，開業核准文件失效，由決定機關辦理開業許可注銷手續，收回其金融許可證，並予以公告。 第十九條中資商業銀行設立的境內分支機構包括分行、分行級專營機構、支行、分行級專營機構的分支機構等。中資商業銀行設立境內分支機構須經籌建和開業兩個階段。
第二十條中資商業銀行申請設立分行，申請人應當符合以下條件：
（一）具有良好的公司治理結構；
（二）風險管理和內部控制健全有效；
（三）主要審慎監管指標符合監管要求；
（四）具有撥付營運資金的能力；
（五）具有完善、合規的信息科技系統和信息安全體系，具有標准化的數據管理體系，具備保障業務連續有效安全運行的技術與措施；
（六）監管評級良好；
（七）最近2年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；
（八）銀監會規章規定的其他審慎性條件。
第二十一條中資商業銀行申請設立信用卡中心、小企業信貸中心、私人銀行部、票據中心、資金營運中心、貴金屬業務部等分行級專營機構，申請人除應當符合第二十條有關規定外，還應當符合以下條件：
（一）專營業務經營體制改革符合該項業務的發展方向，並進行了詳細的可行性研究論證；
（二）專營業務經營體制改革符合其總行的總體戰略和發展規劃，有利於提高整體競爭能力；
（三）開辦專營業務2年以上，有經營專營業務的管理團隊和專業技術人員；
（四）專營業務資產質量、服務等指標達到良好水平，專營業務的成本控制水平較高，具有較好的盈利前景；
（五）銀監會規章規定的其他審慎性條件。
第二十二條國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行的一級分行、分行級專營機構籌建申請由其總行向銀監會提交，銀監會受理、審查並決定。銀監會自受理之日起4個月內作出批准或不批準的書面決定。
國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行的二級分行籌建申請由其一級分行向擬設地銀監局提交，銀監局受理、審查並決定。銀監局自受理之日起4個月內作出批准或不批準的書面決定。
城市商業銀行分行籌建申請由其總行向擬設地銀監局提交，銀監局受理、審查並決定。銀監局自受理之日起4個月內作出批准或不批準的書面決定。
第二十三條分行、分行級專營機構的籌建期為批准決定之日起6個月。未能按期籌建的，其籌建申請人應當在籌建期限屆滿前1個月向籌建申請受理機關提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個月。
申請人應當在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批准文件失效，由決定機關辦理籌建許可注銷手續。
第二十四條中資商業銀行分行、分行級專營機構的開業申請由其籌建申請人向所在地銀監局提交，銀監局受理、審查並決定。銀監局自受理之日起2個月內作出核准或不予核準的書面決定。分行、分行級專營機構開業應當符合以下條件：
（一）營運資金到位；
（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員；
（三）有與業務發展相適應的組織機構和規章制度；
（四）有與業務經營相適應的營業場所、安全防範措施和其他設施；
（五）有與業務經營相適應的信息科技部門，具有必要、安全且合規的信息科技系統，具備保障本級信息科技系統有效安全運行的技術與措施。
第二十五條分行、分行級專營機構應當在收到開業核准文件並按規定領取金融許可證後，根據工商行政管理部門的規定辦理登記手續，領取營業執照。分行、分行級專營機構應當自領取營業執照之日起6個月內開業，未能按期開業的，申請人應當在開業期限屆滿前1個月內向所在地銀監局提交開業延期報告。開業延期不得超過一次，開業延期的最長期限為3個月。
分行、分行級專營機構未在前款規定期限內開業的，原開業核准文件失效，由決定機關辦理開業許可注銷手續，收回其金融許可證，並予以公告。
第二十六條中資商業銀行申請設立支行，應當符合以下條件：
（一）國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行在擬設地所在省、自治區、直轄市內設有分行、視同分行管理的機構或分行以上機構且正式營業1年以上，經營狀況和風險管理狀況良好；城市商業銀行在擬設地同一地級或地級以上城市設有分行、視同分行管理的機構或分行以上機構且正式營業1年以上，經營狀況和風險管理狀況良好；
（二）擬設地已設立機構具有較強的內部控制能力，最近1年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；
（三）具有撥付營運資金的能力；
（四）已建立對高級管理人員考核、監督、授權和調整的制度和機制，並有足夠的專業經營管理人才；
（五）銀監會規章規定的其他審慎性條件。
第二十七條中資商業銀行的支行籌建申請由分行、視同分行管理的機構或城市商業銀行總行提交，擬設地銀監分局或所在城市銀監局受理，銀監局審查並決定。銀監局自收到完整申請材料或直接受理之日起4個月內作出批准或不批準的書面決定。
第二十八條支行的籌建期為批准決定之日起6個月。未能按期籌建的，申請人應當在籌建期限屆滿前1個月向籌建受理機關提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，籌建延期的最長期限為3個月。
申請人應當在前款規定的期限屆滿前提交開業申請，逾期未提交的，籌建批准文件失效，由決定機關辦理籌建許可注銷手續。
第二十九條支行的開業申請由分行、視同分行管理的機構或城市商業銀行總行向籌建受理機關提交，籌建受理機關受理、審查並決定。籌建受理機關自受理之日起2個月內作出核准或不予核準的書面決定。
支行開業應當符合以下條件：
（一）營運資金到位；
（二）有符合任職資格條件的高級管理人員和熟悉銀行業務的合格從業人員；
（三）有與業務經營相適應的營業場所、安全防範措施和其他設施。
第三十條支行應當在收到開業核准文件並按規定領取金融許可證後，根據工商管理部門的規定辦理登記手續，領取營業執照。
支行應當自領取營業執照之日起6個月內開業。未能按期開業的，申請人應當在開業期限屆滿前1個月向開業申請受理機關提出開業延期報告。開業延期不得超過一次，開業延期的最長期限為3個月。
支行未在規定期限內開業的，原開業核准文件失效，由決定機關辦理開業許可注銷手續，收回其金融許可證，並予以公告。
中資商業銀行設立專營機構的分支機構，參照中資商業銀行設立相應分支機構的行政許可條件和程序實施。
第三十一條中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構的，應當符合以下條件：
（一）主要審慎監管指標符合監管要求，提足准備金後具有營運資金撥付能力；
（二）收購方授權執行收購任務的分行經營狀況良好，內部控制健全有效，合法合規經營；
（三）按照市場和自願原則收購；
（四）銀監會規章規定的其他審慎性條件。
第三十二條中資商業銀行收購其他銀行業金融機構設立分支機構須經收購和開業兩個階段。收購審批和開業核準的程序同中資商業銀行設立分行或支行的籌建審批和開業核準的程序。 投資設立、參股、收購境內法人金融機構
第三十三條中資商業銀行申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構的，應當符合以下條件：
（一）具有良好的公司治理結構；
（二）風險管理和內部控制健全有效；
（三）具有良好的並表管理能力；
（四）主要審慎監管指標符合監管要求；
（五）權益性投資余額原則上不超過其凈資產的50%（合並會計報表口徑）；
（六）具有完善、合規的信息科技系統和信息安全體系，具有標准化的數據管理體系，具備保障業務連續有效安全運行的技術與措施；
（七）最近2年無嚴重違法違規行為和因內部管理問題導致的重大案件；
（八）最近3個會計年度連續盈利；
（九）監管評級良好；
（十）銀監會規章規定的其他審慎性條件。
第三十四條國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構由銀監會受理、審查並決定。銀監會自受理之日起6個月內作出批准或不批準的書面決定。
城市商業銀行申請投資設立、參股、收購境內法人金融機構由申請人所在地銀監局受理、審查並決定。所在地銀監局自受理之日起6個月內作出批准或不批準的書面決定。 第三十五條中資商業銀行申請投資設立、參股、收購境外機構，申請人應當符合以下條件：
（一）具有良好的公司治理結構，內部控制健全有效，業務條線管理和風險管控能力與境外業務發展相適應；
（二）具有清晰的海外發展戰略；
（三）具有良好的並表管理能力；
（四）主要審慎監管指標符合監管要求；
（五）權益性投資余額原則上不超過其凈資產的50%（合並會計報表口徑）；
（六）最近3個會計年度連續盈利；
（七）申請前1年年末資產余額達到1000億元人民幣以上；
（八）具備與境外經營環境相適應的專業人才隊伍；
（九）銀監會規章規定的其他審慎性條件。
本辦法所稱境外機構是指中資商業銀行境外一級分行、全資附屬或控股金融機構、代表機構，以及境外一級分行、全資子公司跨國（境）設立的機構。
第三十六條國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行申請投資設立、參股、收購境外機構由銀監會受理、審查並決定。銀監會自受理之日起6個月內作出批准或不批準的書面決定。
城市商業銀行申請投資設立、參股、收購境外機構由申請人所在地銀監局受理、審查並決定。所在地銀監局自受理之日起6個月內作出批准或不批準的書面決定。