① 對農商行監管談話
銀行監管者現場檢查時詢問金融機構的工作人員是監管談話的一種重要表現形式。(答案:錯)
A.對
B.錯
監管談話、非現場監管和現場監管是銀行業監督管理機構實施監管職能的三種方式,是並列的,監管者詢問金融機構工作人員是現場監管的內容,與監管談話是不同的,監管談話的對象是董事和高級管理人員。
② 金融機構反洗錢規定的全文內容
〔2006〕第 1 號
根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規定,中國人民銀行制定了《金融機構反洗錢規定》,經2006年11月6日第25次行長辦公會議通過,現予發布,自2007年1月1日起施行。
行長 周小川
二〇〇六年十一月十四日
第一條為了預防洗錢活動,規范反洗錢監督管理行為和金融機構的反洗錢工作,維護金融秩序,根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等有關法律、行政法規,制定本規定。
第二條本規定適用於在中華人民共和國境內依法設立的下列金融機構:
(一)商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行;
(二)證券公司、期貨經紀公司、基金管理公司;
(三)保險公司、保險資產管理公司;
(四)信託投資公司、金融資產管理公司、財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司;
(五)中國人民銀行確定並公布的其他金融機構。
從事匯兌業務、支付清算業務和基金銷售業務的機構適用本規定對金融機構反洗錢監督管理的規定。
第三條中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門,依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。
中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中,應當與國務院有關部門、機構和司法機關相互配合。
第四條中國人民銀行根據國務院授權代表中國政府開展反洗錢國際合作。中國人民銀行可以和其他國家或者地區的反洗錢機構建立合作機制,實施跨境反洗錢監督管理。
第五條中國人民銀行依法履行下列反洗錢監督管理職責:
(一)制定或者會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定金融機構反洗錢規章;
(二)負責人民幣和外幣反洗錢的資金監測;
(三)監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況;
(四)在職責范圍內調查可疑交易活動;
(五)向偵查機關報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動;
(六)按照有關法律、行政法規的規定,與境外反洗錢機構交換與反洗錢有關的信息和資料;
(七)國務院規定的其他有關職責。
第六條中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心,依法履行下列職責:
(一)接收並分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;
(二)建立國家反洗錢資料庫,妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息;
(三)按照規定向中國人民銀行報告分析結果;
(四)要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;
(五)經中國人民銀行批准,與境外有關機構交換信息、資料;
(六)中國人民銀行規定的其他職責。
第七條中國人民銀行及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的信息予以保密,不得違反規定對外提供。
中國反洗錢監測分析中心及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以保密;非依法律規定,不得向任何單位和個人提供。
第八條金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度,設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作,制定反洗錢內部操作規程和控制措施,對工作人員進行反洗錢培訓,增強反洗錢工作能力。
金融機構及其分支機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。
第九條金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度。
(一)對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別,要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件,進行核對並登記,客戶身份信息發生變化時,應當及時予以更新;
(二)按照規定了解客戶的交易目的和交易性質,有效識別交易的受益人;
(三)在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的,應當重新識別客戶身份;
(四)保證與其有代理關系或者類似業務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別,並可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。
前款規定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定。
第十條金融機構應當在規定的期限內,妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿等相關資料。
前款規定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會制定。
第十一條金融機構應當按照規定向中國反洗錢監測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。
前款規定的具體實施辦法由中國人民銀行另行制定。
第十二條中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會指導金融行業自律組織制定本行業的反洗錢工作指引。
第十三條金融機構在履行反洗錢義務過程中,發現涉嫌犯罪的,應當及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。
第十四條金融機構及其工作人員應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。
金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或者地區反洗錢方面的法律規定,協助配合駐在國家或者地區反洗錢機構的工作。
第十五條金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密;非依法律規定,不得向任何單位和個人提供。
金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密,不得違反規定向客戶和其他人員提供。
第十六條金融機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告,受法律保護。
第十七條金融機構應當按照中國人民銀行的規定,報送反洗錢統計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。
第十八條中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要,可以採取下列措施進行反洗錢現場檢查:
(一)進入金融機構進行檢查;
(二)詢問金融機構的工作人員,要求其對有關檢查事項作出說明;
(三)查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料,並對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存;
(四)檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。
中國人民銀行或者其分支機構實施現場檢查前,應填寫現場檢查立項審批表,列明檢查對象、檢查內容、時間安排等內容,經中國人民銀行或者其分支機構負責人批准後實施。
現場檢查時,檢查人員不得少於2人,並應出示執法證和檢查通知書;檢查人員少於2人或者未出示執法證和檢查通知書的,金融機構有權拒絕檢查。
現場檢查後,中國人民銀行或者其分支機構應當製作現場檢查意見書,加蓋公章,送達被檢查機構。現場檢查意見書的內容包括檢查情況、檢查評價、改進意見與措施。
第十九條中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要,可以與金融機構董事、高級管理人員談話,要求其就金融機構履行反洗錢義務的重大事項作出說明。
第二十條中國人民銀行對金融機構實施現場檢查,必要時將檢查情況通報中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會。
第二十一條中國人民銀行或者其省一級分支機構發現可疑交易活動需要調查核實的,可以向金融機構調查可疑交易活動涉及的客戶賬戶信息、交易記錄和其他有關資料,金融機構及其工作人員應當予以配合。
前款所稱中國人民銀行或者其省一級分支機構包括中國人民銀行總行、上海總部、分行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行、副省級城市中心支行。
第二十二條中國人民銀行或者其省一級分支機構調查可疑交易活動,可以詢問金融機構的工作人員,要求其說明情況;查閱、復制被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料;對可能被轉移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料,可以封存。
調查可疑交易活動時,調查人員不得少於2人,並出示執法證和中國人民銀行或者其省一級分支機構出具的調查通知書。查閱、復制、封存被調查的金融機構客戶的賬戶信息、交易記錄和其他有關資料,應當經中國人民銀行或者其省一級分支機構負責人批准。調查人員違反規定程序的,金融機構有權拒絕調查。
詢問應當製作詢問筆錄。詢問筆錄應當交被詢問人核對。記載有遺漏或者差錯的,被詢問人可以要求補充或者更正。被詢問人確認筆錄無誤後,應當簽名或者蓋章;調查人員也應當在筆錄上簽名。
調查人員封存文件、資料,應當會同在場的金融機構工作人員查點清楚,當場開列清單一式二份,由調查人員和在場的金融機構工作人員簽名或者蓋章,一份交金融機構,一份附卷備查。
第二十三條經調查仍不能排除洗錢嫌疑的,應當立即向有管轄權的偵查機關報案。對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的,金融機構應當立即向中國人民銀行當地分支機構報告。經中國人民銀行負責人批准,中國人民銀行可以採取臨時凍結措施,並以書面形式通知金融機構,金融機構接到通知後應當立即予以執行。
偵查機關接到報案後,認為需要繼續凍結的,金融機構在接到偵查機關繼續凍結的通知後,應當予以配合。偵查機關認為不需要繼續凍結的,中國人民銀行在接到偵查機關不需要繼續凍結的通知後,應當立即以書面形式通知金融機構解除臨時凍結。
臨時凍結不得超過48小時。金融機構在按照中國人民銀行的要求採取臨時凍結措施後48小時內,未接到偵查機關繼續凍結通知的,應當立即解除臨時凍結。
第二十四條中國人民銀行及其分支機構從事反洗錢工作的人員有下列行為之一的,依法給予行政處分:
(一)違反規定進行檢查、調查或者採取臨時凍結措施的;
(二)泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業秘密或者個人隱私的;
(三)違反規定對有關機構和人員實施行政處罰的;
(四)其他不依法履行職責的行為。
第二十五條金融機構違反本規定的,由中國人民銀行或者其地市中心支行以上分支機構按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規定進行處罰;區別不同情形,建議中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會或者中國保險監督管理委員會採取下列措施:
(一)責令金融機構停業整頓或者吊銷其經營許可證;
(二)取消金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關金融行業工作;
(三)責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。
中國人民銀行縣(市)支行發現金融機構違反本規定的,應報告其上一級分支機構,由該分支機構按照前款規定進行處罰或者提出建議。
第二十六條中國人民銀行和其地市中心支行以上分支機構對金融機構違反本規定的行為給予行政處罰的,應當遵守《中國人民銀行行政處罰程序規定》的有關規定。
第二十七條本規定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中國人民銀行發布的《金融機構反洗錢規定》同時廢止。
③ 銀行內保守押人員談話記錄怎麼寫
辭舊歲,總結成績找差距;迎新年,科學計劃添措施。回顧2010年工作,平昌中隊在巴中保安服務總公司和守押分公司的具體領導和指揮下,在平昌工行各級領導的大力推動下,通過同志們的艱辛努力、認真履行職責、明確任務、工作兢兢業業、任勞任願積極完成了上級交給的各項守護押運任務。
全年共完成日常押運700餘人次,其中長途押運45餘次。保證了人員、槍支、車輛的絕對安全。在守護方面始終堅持雙人雙崗執勤,從未出現過客戶單位通報的脫崗、漏崗、單人值崗現象。基本完成了中隊年初擬定的工作目標。以上成績地取得具體表現在以下幾個方面。
1、強化思想、提
積極和違反制度的人員 , 中隊根據公司《守押人員獎懲規定》 , 堅持做到優者必獎 . 違者必罰 , 從而樹立隊員的正確榮辱觀,增強了隊伍凝聚力和集體觀念。
3 、重防範,確保守押工作絕對安全
守押工作責任重大,決不允許有絲毫閃失。因此工行守押中隊一切工作圍繞安全展開 . 確保守押工作的安全 . 第一 嚴格武器裝備管理 . 確保槍支彈葯的安全。做到了槍支彈葯分開存放 . 雙人雙鎖 . 雙人保管 , 同開同啟,定期對槍支進行保養維護。同時不定期的組織人員對槍支進行分解結合訓練,讓大家對手中的武器性能做到爛熟於心,以備在出現危險情況做到臨危不亂正確使用槍支,確保自身和財產的安全。第二嚴格車輛管理維護,由於中隊車輛車齡較長,車況較差的實際情況,中隊指定了車輛專人負責制度,隨時將車輛在運行過程中出現的狀況和安全隱患向公司報告,並及時送到公司指定地維修點進行維護,保證車輛處於相對的良好狀態。第三嚴格駕駛員管理,要求駕駛員保持充足的睡眠跟休息,嚴禁出現疲勞駕駛。在日常加鈔、長途押運做到謹慎駕駛,不開飛車不開快車,牢固樹立「寧讓三分不搶一秒」,以安全平穩到達目的地為評價駕駛技術好壞的意識。
4、以嚴謹負責的態度積極做好其它工作。
我們在做好本職工作的同時,還服從領導的安排,盡我所能地完成領導交辦或其它臨時性工作任務,根據領導的交待將各項工作部署及時分解,明確工作目標和具體任務,並及時向領導反饋辦理結果;全力做好日常工作。押運工作事情繁雜,但卻絲毫不能馬虎,這些工作看起來是小事,可耽誤了就是大事。
5、認清自我,找出差距。
在這一年的工作中,雖然我們平昌中隊對工作十分認真,但出現的問題也不容忽視,如:自身素質有待進一步提高,有創造性的工作思路還不是很多,個別工作做的還不夠完善。這有待於我們中隊在新的一年裡盡力彌補這些缺點。我們將認真學習各項政策規章制度,全面提高自身的綜合素質,努力使思想覺悟和工作效率全面進入一個新水平,為公司的發展做出更大更多的貢獻。
④ 對安全管理人員談話內容有哪些問題
看你是什麼級別。
1.如果你是行政,和他同級,那自然是行政談話,
(1)關於公司行政關系。
(2)關於他個人的崗位職責
2.如果你是老闆,那就你定了
⑤ 領導和員工一對一的談心內容
如果你是領導,你應該關心員工的身體心理健康以及工資待遇情況。要站在同一地位上談話,不要有高人一等的語氣。
如果是員工,就應該如實告訴領導實際情況,提出對公司的不滿之處以及給出的建議。
如果您是領導:您可以問員工的工作情況(順利與否、有什麼困難等)、生活情況、家庭情況、面臨的問題公司能不能解決、需要什麼幫助等。
作為公司管理者,也應該處理好與員工的關系。它們是公司利益的直接創造這。一句話:把他們當人看,當親兄弟姐妹看。以工作生活為核心、重點,什麼都可以談。
(5)金融機構對管理人員的談話內容擴展閱讀;
當詢問進展怎麼樣的時候可以問問對方「最近過得怎麼樣」,雖然看上去差別不大,但其實還是有很大的差別的。「過得怎麼樣」這個問題可以讓對話更為私密,可以探討生活——探討周末的活動,探討家人的活動,探討工作的進展等。
這個問題同時也有助於邀請對方詳細說明。不過,坦率地說,除了「進展如何」這種問題,似乎其他很多問題,都可以幫助大家更多地了解別人是如何生活的。
問一些關於這個項目具體事情的問題,而不是泛泛而談。而是要問對方「你能告訴我,到目前為止,在某某領域工作最令人驚訝的是什麼?」如果一個員工發現了令人驚訝的事情,那麼對方也很有可能會感到驚訝。這樣的見解對自身來說總是很有用的,它可以幫助大家准確地了解團隊潛在的問題。
⑥ 和金融業領導談話應該怎麼說
專業化 有金融知識 有應變能力