金融服務師的職業

A. 金融服務師職業培訓與資格認證的職業定義

（金融）服務師是指依據個人、企業收入、支出狀況的變化，針對其在事業發展的不同時期，制訂儲蓄計劃、保險計劃、投資對策、稅金對策等綜合性理財咨詢服務的專業人員。

B. 金融師是什麼職業啊介紹一下

理論上需要考下金融分析師的執照才算是金融分析師

特許金融分析師有執照可以考
這個執照叫CFA
需要四年金融相關工作經驗(現在改為投資公司相關了)
以及通過3次考試
考試分三個等級 每年只能考一個等級
通過前一個等級才能報考後面的等級

下面是關於考取CFA的一些介紹

1. Q：什麼是CFA考試？

A：CFA考試是由總部設於美國的CFA INSTITUTE 每年在全球范圍內舉行的資格測試。1962年設立的CFA課程，對投資知識、准則及道德設立了全球性的標准。CFA考試分為三個級別，每年考試兩次。

順利通過CFA課程者是達到一種成就，能獲得僱主、投資者和整個投資界的高度尊重。
CFA資格考試採用英文，候選人除應把握金融知識外，還必須具備良好的英文專業閱讀能力。

考試內容主要包括：①職業標准和操守；②財務報表分析；③量化分析；④經濟學；⑤固定收益投資分析；⑥股權分析；⑦投資組合治理；⑧企業金融；⑨衍生工具；⑩其他投資分析等等。

2. Q：CFA考試在每年幾月份考試？怎樣報名？何時截止報名？

A：CFA一級考試每年舉行兩次，分別在每年六月和十仲春的第一個周日；二、三級考試每年舉行一次，在每年六月的第一個周日。

考生可直接登陸www.cfainstitute.org網站進行在線注冊報名，或者在該網站下載注冊報名表格（亦可到我中心領取報名表），通過郵寄方式寄到其指定地址。

每次考試均有三次報名截止日期，相關信息請登陸網站www.cfainstitute.org查詢。

3. Q：CFA考試的報名費是多少？怎樣支付報名費？

A：考生首次參加CFA考試，需交納一次性注冊費，注冊費依注冊時間不同，由375美金——450美金不等。同時，亦需在每次考試前交納報名費，報名費也根據報名時間不同，用度由360美金——670美金不等。

考試注冊費及報名費由考生以信用卡直接向CFA INSTITUTE支付。

（註：考生在參加首次考試後，只需在以後的每次考試中交納報名費，無需再交納注冊費。）

4. Q：目前，國內共有幾個CFA考點？

A：國內現有三個CFA考點，分別是北京、上海和廣州。目前，北京和上海每年舉辦考試兩次，廣州每年僅在六月份舉辦考試一次。

5. Q：請問CFA考試有何指定教材？如何購買？

A：針對不同的考試級別，教材亦有所不同。請登陸www.cfainstitute.org 查閱教材相關信息。我們建議考生使用原版教材，以免耽誤您順利通過考試。

6. Q：請問CFA考試對考生的學歷和英語水平有何要求？

A：考生在報名參加考試時，要具備美國本科（或相當程度）的學歷，在專業方面，具體並未限制；或四年符合資格的專業工作經驗。考試對考生的英語水平無特別要求，但鑒於考試為全英文試卷、全英文做答，故考生的英語水平應建立在正確理解試題及正確表達考生觀點的基礎之上。

7. Q：請問考生報名參加考試時，是否對工作經驗有要求？

A：沒有要求。但在取得CFA特許狀之前，考生需積累四年相關領域工作經驗。

8. Q：請問通過CFA考試是否一定要參加培訓？CFA考試中心是否有相關培訓課程？如沒有，在國內是否有經認可的培訓機構？

A：CFA課程具有自學的特點，學員可自行設定學習的進度，因此不一定必須要通過培訓再參加考試。與大部分職業成就一樣，獲得名銜的關鍵在於進行充分的預備和不懈的努力。
CFA北京考試中心不舉辦相關培訓。但請考生留意：在您選擇培訓機構時，請確認培訓者是否持有CFA特許狀。

9. Q：請問CFA北京考試中心在國內負責哪些工作？

A：CFA北京考試中心成立於2003年8月15日，負責CFA考試在中國大陸的組織、推廣、咨詢等工作，以及代理CFA考試專用計算器在國內的銷售。

10. Q：請問如何取得CFA特許狀？

A：CFA考試共分三個級別， 分別是LevelⅠ、LevelⅡ和LevelⅢ，考過前一級別，才能參加下一個級別考試。考生在通過全部三個級別的考試後，經資格審查通過，就可獲取CFA特許狀。

11. Q：請問目前國內CFA特許狀持有者有多少人？

A：截止2004年6月底，國內（不包含港澳、台灣地區），CFA特許狀持有者大約有200多人。（按常駐地劃分）

12. Q：請問CFA考試的考試科目有哪些？通過率是多少？CFA特許狀持有者都在哪些領域任職？

A：相關信息請參見CFA CATALOGUE。 上海啟動「注冊金融理財師」考試認證
職場關註：金融理財市場，人才匱乏
改革開放以來，中國的經濟建設有目共睹，中國GDP年均增長達到9.5％。是世界上增長速度最快的國家，這個速度是同期世界經濟年均增速的3倍。中產階級和豪富階層正在迅速形成，並有相當一部分人的理財觀念從激進投資和財富快速積累階段逐步向穩健守舊投資、財務安全和綜公道財方向發展，因而對能夠提供客觀、全面理財服務的理財師的要求迅猛增長，中國已經成為全球個人金融業務增長最快的國家之一。
在上海，《上海國際金融中心建設「十一五」規劃》（下稱《規劃》）顯示，「十五」期間，上海已基本確立金融在上海經濟發展和城市功能優化中的核心作用，基本確立國內外金融機構主要集聚地的地位，建立了比較完善的金融機構體系；基本確立國內體系完 善、輻射力強的金融市場中心的功能，建立了比較完整、輻射全國的金融市場體系；基本確立公平、公正、公然的金融發展環境，金融生態環境綜合評價排名全國第一，完成了「五年打基礎」的目標，從而奠定了以市場中心為主要特徵的國內金融中心地位。上海已成為中國內地的金融中心，並為我國金融闊步走向世界積累了豐富經驗。
隨著金融市場全面對外開放，個人投資渠道的逐步增加，全民理財觀念和需求的不斷增長，以貴賓理財為代表的顧問式金融行銷已成為銀行、證券、保險、投資、理財、信託等金融機構應對激烈市場競爭和開展個人金融服務的重要手段。
「上海是擁有2千萬人口的大都市，作為國際金融城市之一，按照西方國家標准，最少應有100萬人從事金融行業，但目前上海的金融人才只有不到10萬人，嚴重緊缺。」2007年4月在首屆「浦東金融青年論壇」上，專家指出，今後幾年，是上海國際金融中心建設極為關鍵的時期，能否擁有一大批優秀的金融人才，已成為上海國際金融中心能否建成的關鍵。浦東綜合經濟學會秘書長武偉透露，倫敦金融城此前發布報告表明，人力資源供給因素在影響一個國際金融中心的前六大因素中高居榜首。根據調查，上海目前僅有85000名金融從業職員，其中國際水準的金融人才還不到倫敦的1/4。
人才的匱乏帶給我們的不僅只是困難，更是機遇。面對金融理財需求的高速增長，不難預見，專業理財規劃師將成為繼律師、注冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展遠景的金領職業。
「注冊金融理財師」是上海人才培訓（市場）促進中心、上海人才培訓市場考試認證部 特別為從事金融理財相關行業的人士以及希看從事金融理財相關行業的人士所設立的一項專項職業資格認證，該認證在上海人才培訓（市場）促進中心人才庫中注冊。
該課程將通過系統學習理財工具和理財規劃實際操縱，使學員熟練把握理財基本技巧，具備獨立為客戶量身定製理財規劃分析報告、開展理財服務和個人金融營銷的能力。上海人才培訓（市場）促進中心 上海霽龍信息技術有限公司 版權所有
學員在經過注冊金融理財師考試培訓認證中心所安排的相關培訓，並終極通過注冊金融理財師專業考試合格後，即可獲得該資格，提升學員自身價值及專業水平，從而獲得更多的社會及行業內的認受性及更進一步開拓自身廣闊的職業空間做預備，並且通過一系列的後續培訓考核及國內外相關專業資格互相承認等，讓持有注冊金融理財師資格的人士更能獲取國際國內的市場認可。

C. 金融服務師是做什麼這個證件怎麼考

金融服務師指針對個人、企業在事業發展的不同時期，依據其收入、支出狀況的變化，通過金融專家、稅務師、保險師、不動產鑒定師等專家的協助，制訂儲蓄計劃、保險計劃、投資對策、稅金對策等理財方案。
隨著我國經濟高速發展，

人們收入水平不斷提高以及以及住房制度、醫療制度、養老制度等改革的推進，面對日益豐富相對多樣化的投資渠道，投資的專業性和復雜性開始凸現，如何規劃企業、個人以及家庭成員的退休、養老、醫療、稅收等計劃，人們對系統的專業的理財咨詢服務的要求在不斷增溫，而金融服務師將成為大眾的最佳選擇。
20世紀70年代，金融服務師首先出現在美國，繼而在國際盛行，已成為最受歡迎的職業，年薪已達十多萬美元。具備國際金融理財規劃專業的人才，尤其是取得資格認證的金融服務師必將成為中國理財職場上的新寵。預測2年內金融服務師將成為繼律師、注冊會計師後最熱門的職業。

D. 金融方面有哪些職業

• 銀行業（包括商業銀行、中央銀行、政策性銀行版、信用社、城市合作銀行等）。

• 證券業證：券權業是為證券投資活動服務的專門行業。

• 保險業：保險業是指將通過契約形式集中起來的資金，用以補償被保險人的經濟利益業務的行業。

• 信託業：信託業(Trust Instry)信託與銀行、證券、保險並稱為金融業的四大支柱，其本來含義是"受人之託、代人理財"。

• 財務公司：財務公司又稱金融公司，是為企業技術改造、新產品開發及產品銷售提供金融服務，以中長期金融業務為主的非銀行機構。

• 投資銀行業：投資銀行業是指以，、項目融資、資金管理、公司理財等提供綜合性金融服務與金融咨詢的行業。



(4)金融服務師的職業擴展閱讀：


金融業起源於公元前2000年巴比倫寺廟和公元前 6世紀希臘寺廟的貨幣保管和收取利息的放款業務。

公元前5～前3世紀在雅典和羅馬先後出現了銀錢商和類似銀行的商業機構。在歐洲，從貨幣兌換業和金匠業中發展出現代銀行。最早出現的銀行是義大利威尼斯的銀行(1580)。

1694年英國建立了第一家股份制銀行──英格蘭銀行，這為現代金融業的發展確立了最基本的組織形式。

E. 金融從事的崗位有哪些

金融專業可從事的崗位有

1.銀行業：包括國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行和信用合作社以及外資金融機構的櫃台、客服、結算、財務、貸審等。

2.證券業：主要由證券交易所、證券公司、證券協會組成，工作有投資顧問、行政工作、證券經紀人等。

3.保險業：壽險經紀人、保險業務員、核保人員、理賠人員、保險代理人等。

4.基金業：基金研究人員、研究助理、基金助理、基金經理

5.信託業：信託經理、客戶經理、、銷售經理、資金監管、投資經理等。

6.資產管理業：高學歷的資產評估人員和資產經營管理人員。

(5)金融服務師的職業擴展閱讀

金融專業主要用計算機來實現數學模型，從而解決金融相關的問題。所以，金融專業不同於MBA和MSP，它主要是培養金融界的技術工作者，也稱作金融專業師。它的職位主要集中在投資銀行、對沖基金、商業銀行和金融機構。負責的主要工作根據職位也有很大區別，比較有代表性的包括pricing、model validation、research、develop and risk management，分別負責衍生品定價模型的建立和應用、模型驗證、模型研究、程序開發和風險管理。總體來說工作相對辛苦，收入比其他行業高很多。

金融專業在職研究生培養具備金融學方面的理論知識和業務技能，能在銀行、證券、投資、保險及其他經濟管理部門和企業從事相關工作的專門人才。

參考資料:網路-金融專業

F. 金融服務師職業培訓與資格認證的職業等級

金融服務師資格認證分為三個層次：助理（金融）服務師（職業等級3級）、（金融）服務師（職業等級2級）和高級（金融）服務師（職業等級1級）

G. 金融行業包括哪些職業

1. 銀行業（包括商業銀行、中央銀行、政策性銀行、信用社、城市合作銀行等）專。

2. 證券業證：券業是屬為證券投資活動服務的專門行業。

3. 保險業：保險業是指將通過契約形式集中起來的資金，用以補償被保險人的經濟利益業務的行業。

4. 信託業：信託業(Trust Instry)信託與銀行、證券、保險並稱為金融業的四大支柱，其本來含義是"受人之託、代人理財"。

5. 財務公司：財務公司又稱金融公司，是為企業技術改造、新產品開發及產品銷售提供金融服務，以中長期金融業務為主的非銀行機構。

6. 投資銀行業：投資銀行業是指以，、項目融資、資金管理、公司理財等提供綜合性金融服務與金融咨詢的行業。

(7)金融服務師的職業擴展閱讀：

金融業起源於公元前2000年巴比倫寺廟和公元前 6世紀希臘寺廟的貨幣保管和收取利息的放款業務。

公元前5～前3世紀在雅典和羅馬先後出現了銀錢商和類似銀行的商業機構。在歐洲，從貨幣兌換業和金匠業中發展出現代銀行。最早出現的銀行是義大利威尼斯的銀行(1580)。

1694年英國建立了第一家股份制銀行──英格蘭銀行，這為現代金融業的發展確立了最基本的組織形式。

H. 金融行業都有哪些職位

金融行業熱門職位主要有：預測分析與管理咨詢人員（負責各種市場數據的收集和分析，該崗位的重要性越來越明顯）、基金經理、證券經紀人和股票分析師。

一：預測分析與管理咨詢人員：負責各種市場數據的收集和分析，該崗位的重要性越來越明顯。

二：經濟預測分析與管理咨詢人員經濟預測分析人員的行業分布非常廣泛，但一般只有各個行業中的跨國公司、大中型企業和政府經濟決策部門、公共研究機構才會設置。

而管理咨詢人員主要是流向一些咨詢公司，比如IT咨詢、營銷咨詢、上市輔導等。

三：證券經紀人：證券經紀人的素質要求主要集中在兩個方面：一是扎實的金融學基金知識；二是基於對市場的長期觀察之後得出的投資經驗；由於證券投資是高風險、高收益的投資，作為證券經紀人必須通過對政權市場價格變動趨勢的研究，把握規律性，並結合影響證券價格的各種因素分析，逐步積累並具備相當的投資經驗和熟練的業務操作能力。

四：基金經理：隨著更多的基金項目和基金管理公司的產生，社會將需要眾多的基金管理 人才，基金經理就是這一行當中的高層次人才，其職責大致可分為：負責某項基金的籌措；負責基金的運作和管理；負責基金的上市和上市後的監控。目前這方面的人才十分緊缺，其職業的前景看好。

五：股票分析師，也是目前金融行業的熱門職位。股票分析師主要為股市投資者提供股市投資咨詢服務，以及舉辦有關的講座、報告會、分析會等，部分股票分析師在報刊上發表股評文章，以及通過電台、電視台等公眾媒 體提供股市投資服務。

(8)金融服務師的職業擴展閱讀：

金融行業就業方向

無論是本科畢業，還是碩士畢業，金融學專業畢業生總體上的就業方向有經濟分析預測、對外貿易、市場營銷、管理等，如果能獲得一些資格認證，就業面會更廣，就業層次也更高端，待遇也更好，比如特許金融分析師、金融風險管理師（FRM)、特許財富管理師(CWM)、基金經理、精算師、證券經紀人、股票分析師等。

金融專業開始就越來越受國家的重視,特別是各個大的城市, 這個專業會有銀行,證券,期貨,外匯,保險,會計學,財政,及管理,營銷等方面的課程,用心學好 專業課對以後非常有用.,就算不從事本專業類工作,理財理念和金融,經濟方面的理解也會終生受益的。

金融學畢業有3個就業方向，銀行、保險和證券。銀行最穩定，福利好，但是難進。保險最好進，同時也是最累壓力最大的。