非金融機構取締辦法的通知

Ⅰ 為什麼央行等七部門要發公告各類代幣發行融資活動立即停止

央行等七部門要復發公告各制類代幣發行融資活動立即停止的原因：

央廣網9月4日消息 4日，中國人民銀行、中央網信辦、工業和信息化部、工商總局、銀監會、證監會、保監會等七部門發布關於防範代幣發行融資風險的公告。

Ⅱ 什麼是非法人金融機構

金融機構是專門從事金融活動的組織，包括中央銀行、商業銀行、政策性銀行等各類銀行和信用合作社、信託投資公司、投資基金、財務公司、證券公司、證券交易所、保險公司等實際上構成一個體系。金融機構的基本作用是提供創造金融交易工具，在金融活動參與者之間推進資金流轉。

Ⅲ 我朋友以個人名義非法吸收公眾存款五十萬元，構成非法吸收公眾存款罪嗎會被判多久呢

問：我朋友以個人名義非法吸收公眾存款五十萬元，構成非法吸收公眾存款罪嗎？會被判多久呢？

答：君同法律在線咨詢為您解答

非法吸收公眾存款罪的法律規定：

[刑法條文]

第一百七十六條

非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

[相關法律法規]

《商業銀行法》第七十九條第一款

未經中國人民銀行批准，擅自設立商業銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款的，依法追究刑事責任;並由中國人民銀行予以取締。

《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》》第二條

任何非法金融機構和非法金融業務活動，必須予以取締。

第四條

本辦法所稱非法金融業務活動，是指未經中國人民銀行批准，擅自從事的下列活動：

(一)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款;

(二)未經依法批准，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資;

前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動;所稱變相吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與

吸收公眾存款性質相同的活動。

第二十二條

設立非法金融機構或者從事非法金融業務活動，構成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構成犯罪的，由中國人民銀行沒收非法所得，並處非法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款。

Ⅳ 非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法的簡介

【法規標題】非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法
【頒布單位】國務院
【發文字型大小】中華人民共和國國務院令第247號
【頒布時間】1998-7-13
【生效時間】1998-7-13
【失效時間】

Ⅳ 非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法的非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法

（1998年7月13日中華人民共和國國務院令第247號發布根據2011年1月8日《國務院關於廢止和修改部分行政法規的決定》修訂） 第二十八條取締非法證券機構和非法證券業務活動參照本辦法執行，由中國證券監督管理委員會負責實施，並可以根據本辦法的原則制定具體實施辦法。取締非法商業保險機構和非法商業保險業務活動參照本辦法執行，由國務院商業保險監督管理部門負責實施，並可以根據本辦法的原則制定具體實施辦法。第二十九條本辦法施行前設立的各類基金會、互助會、儲金會、資金服務部、股金服務部、結算中心、投資公司等機構，超越國家政策范圍，從事非法金融業務活動的，應當按照國務院的規定，限期清理整頓。超過規定期限繼續從事非法金融業務活動的，依照本辦法予以取締；情節嚴重，構成犯罪的，依法追究刑事責任。第三十條本辦法自發布之日起施行。

Ⅵ 日本、韓國怎麼樣防止市領導、縣領導套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人

一、理解根據《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十四條第一款的立法背景、意義。
［民間借貸合同無效的情形］ 第十四條 具有下列情形之一，人民法院應當認定民間借貸合同無效：（一）套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人，且借款人事先知道或者應當知道的；（二）以向其他企業借貸或者向本單位職工集資取得的資金又轉貸給借款人牟利，且借款人事先知道或者應當知道的；（三）出借人事先知道或者應當知道借款人借款用於違法犯罪活動仍然提供借款的；（四）違背社會公序良俗的；（五）其他違反法律、行政法規效力性強制性規定的。
該條文規定了關於民間借貸合同無效的具體情形。
合同效力問題反映的是法律和人們對民事主體意思自治和契約自由的基本態度和觀念，通過有效和無效設定，一定程度上即劃定了人們意思自治和契約自由的邊界。為了維護市場的穩定，我們從歷史的多個立法上看，非金融機構法人及其他組織禁止從事借貸或融資活動。
1998年，國務院實施《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》，該辦法第四條、第五條明確禁止和取締任何自然人未經中國人民銀行批准擅自從事金融活動，如非法吸收或變相非法吸收公眾存款、向社會不特定對象進行非法集資以及非法發放貸款、辦理結算、票據貼現、資金拆借、信託投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣及央行認定的其他非法金融活動等均被屬禁止之列。該辦法與1997年亞洲金融危機相呼應，是我國積極應對金融危機的重要舉措。我們不難看出，我國以往的法律、司法解釋及部門規章對自然人的借貸活動基本持較為開放的態度，即使有禁止性規范也是當時對一般民事活動的規范或特殊時期的規范，規範本身並未反映活動的特殊性。
2006年《銀行業監督管理法》。該法第十九條規定，「未經國務院銀行業監督管理機構批准，任何單位或者個人不得設立銀行業金融機構或者從事銀行業金融機構的業務活動」。
我們可以看到《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十四條第一款目的是維護國家對信貸發放及利率的管理，防範高利貸轉貸行為給金融市場帶來的風險，同時還能更好防範職業放貸人的界定。在市場經濟深入發展的今天，我國民間的職業放貸人已成為一股不可忽視的職業階層，其擁有的資金量，運作的規則和職業放貸機構並不本質區別，但一直缺乏有效的規范。
二、審判實務
《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十四條第一款把握的關鍵點為如何認定「知道或應當知道」。筆者認為只要出借人在簽訂借款合同時存在尚欠銀行貸款未還事實的，可認定 「借款人事先知道或者應當知道」這一要件，高利轉貸，該民間借貸合同無效。
《最高人民法院關於印發<全國法院民商事審判工作會議紀要>的通知》第52條「民間借貸中，出借人的資金必須是自有資金。出借人套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人的民間借貸行為，既增加了融資成本，又擾亂了信貸秩序，根據民間借貸司法解釋第14條第1項的規定，應當認定此類民間借貸行為無效。人民法院在適用該條規定時，應當注意把握以下幾點：一是要審查出借人的資金來源。借款人能夠舉證證明在簽訂借款合同時出借人尚欠銀行貸款未還的，一般可以推定為出借人套取信貸資金，但出借人能夠舉反證予以推翻的除外。二是從寬認定「高利」轉貸行為的標准，只要出借人通過轉貸行為牟利的，就可以認定為是「高利」轉貸行為。三是對該條規定的「借款人事先知道或者應當知道的」要件，不宜把握過苛。實踐中，只要出借人在簽訂借款合同時存在尚欠銀行貸款未還事實的，一般可以認為滿足了該條規定的「借款人事先知道或者應當知道」這一要件。」 高利轉貸行為的危害性在於該行為本身，該款的的應用，與職業放貸無效規則不同，套取信貸資金轉貸無效，不需要轉貸行為是營業性、經常性，偶發行為也應認定無效。
在審判實務認定當中，主要出借人自認或者被告舉證證明該出借人在簽訂借款合同時存在尚欠銀行貸款未還事實，又存在高利轉貸的行為，可認定該民間借貸合同無效。
三、本案中的實際應用
本案中，原告作為出借人，在庭審中自認本案借款資金來源系通過透支其持有的興業銀行信用卡60000元獲得，符合「借款人事先知道或者應當知道」這一要件。原告套取銀行信貸資金高利轉貸給被告，且被告應當知道的情況下，原告意圖獲取高額利息的行為符合上述合同無效的規定，雙方的借款合同應屬無效合同，該合同無效後，因該合同取得的財產，應當予以返還。雙方均對合同無效的後果存在過錯，應當各自承擔相應的責任，原告於2018年12月31日轉賬兩筆合計借款57000元給被告，被告於2019年6月21日還款4000元。因此，被告謝某應當將剩餘借款53000元返還給原告韓某，對原告韓某主張的其他訴求，於法無據，本院不予支持。

Ⅶ 洗錢和非法集資怎麼懲罰

洗錢和非法集資都是會追究刑事責任的。
洗錢刑法標准：
刑法條文第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：
（一）提供資金賬戶的；
（二）協助將財產轉換為現金或者金融票據的；
（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；
（四）協助將資金匯往境外的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源的。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;情節嚴重的，處五年以上有期徒刑。
非法集資刑法標准：

《刑法》第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；
數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；
數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

Ⅷ 非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法的背景

1998年前後，我國的非法金融機構和非法金融業務活動十分活躍，嚴重干擾了正常的經濟、金融秩序，極易引發社會風險, 具有很大的社會危害性 。有的主管部門擅自批准成立金融機構，有的個人非法集資，甚至有犯罪分子通過欺騙手段聚集資金，任意揮霍、浪費、轉移或者非法佔有，參與者很難收回資金，嚴重者傾家盪產、血本無歸 。
常見手段
1、承諾高額回報
不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造「天上掉餡餅」、「一夜成富翁」的神話，通過暴利引誘投資者。
2、編造虛假項目
不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設等旗號，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。
3、以虛假宣傳造勢
不法分子在宣傳上一擲千金，採取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、僱人廣為散發傳單、進行社會捐贈等方式，製造聲勢，騙取社會公眾投資。
4、利用親情誘騙
不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。

Ⅸ 非法吸收公眾存款罪都要出公告嗎

1998年國務院發布的《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》（下簡稱《辦法》）第四條規定，「本辦法所稱非法金融業務活動，是指未經中國人民銀行批准，擅自從事的下列活動：
（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；
（二）未經依法批准，以任何名義向社會不特定對象進行的非法集資；
（三）非法發放貸款、票據貼現、資金拆借、信託投資、金融租賃、融資擔保、外匯買賣；
（四）中國人民銀行認定的其他非法金融業務活動。前款所稱非法吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，向社會不特定對象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內還本付息的活動；所稱變相吸收公眾存款，是指未經中國人民銀行批准，不以吸收公眾存款的名義，向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務與吸收公眾存款性質相同的活動。」實踐中爭議主要在於《辦法》能否作為非法吸收公眾存款罪的定罪量刑的依據。