1. 應收賬款催款函包含內容以及格式範本
一.應收賬款催款函包含以下內容：
1）欠款單位的全稱和賬號;
2）欠款原因;
3）欠款時間;
4）欠款金額;
5）發票號碼;
6）建議處理措施或意見。
二.下附公司催款函範文一份：
_______公司：
截至_____年__月31日，我公司帳面尚有貴公司欠款_____元（大寫人民幣_____元整）。按照與貴公司的有關合同協議的約定，貴公司應當在_____年__月__日之前支付上述款項，但我公司至今仍未受到該筆款項。因此，特請貴公司能夠在近期內及時向我公司支付上述款項。
我公司帳戶名稱：
開 戶 銀 行：
帳 號：
此致
_____公司（印章）
_____年___月___日
2. 有沒有一種機構或金融平台可以先行墊付企業賬期內的賒銷賬款
保理業務
保理（Factoring），全稱保付代理，又稱托收保付，是一個金融術語，指賣方將其現在或將來的基於其與買方訂立的貨物銷售/服務合同所產生的應收賬款轉讓給保理商（提供保理服務的金融機構），由保理商向其提供資金融通、買方資信評估、銷售賬戶管理、信用風險擔保、賬款催收等一系列服務的綜合金融服務方式。
它是商業貿易中以托收、賒賬方式結算貨款時，賣方為了強化應收賬款管理、增強流動性而採用的一種委託第三者（保理商）管理應收賬款的行為。
3. 應收賬款催收追討措施流程制度怎麼做呢
3.企業應收賬款風險的防範措施3.1建立專門的信用管理部門。企業信用風險管理是一項專業性、技術性和綜合性較強的工作。因此企業應設置獨立的信用管理部門，同時配備專業的信用管理人員，確保信用管理職能的實現。信用管理部門一般由財務總監領導，銷售部門和財務部門為成員。其基本職能包括建立、管理客戶信用檔案、信用風險分析、科學制定客戶的信用額度、負責清收應收賬款等。 3.2對客戶信用調查。企業應對自己的客戶信用狀況調查分析。對老客戶，要建立健全信用檔案，制定一套完整的信用記錄。對新客戶的信用管理應包括：進行信用調查、信用評估和制定合理的信用政策。如果企業不注重信用調查、分析，便盲目的賒銷，會加大企業的財務風險。因此，企業在向客戶銷售商品之前，必須嚴格調查分析客戶的信用狀況，並經內部授權批准後方可提供，以控制企業的信用風險。另外，對提供信用的客戶，企業還應隨時了解其信用狀況的變化。若對方出現信用惡化，經營狀況不佳時，企業應及時調整經營策略，以免造成經濟損失。 3.3制定合理的信用政策。信用政策是企業對應收賬款進行規劃和控制的基本策略與措施。企業必須根據自己的實際經營和客戶的信譽情況制定合理的信用政策。信用政策包括信用標准、信用期間和收賬政策三方面。①信用標準是客戶獲得商業信用應達到的最低標准，通常以預期的壞賬損失率表示。②信用期間是企業允許客戶從購貨到付款之間的時間，這個期間不宜過長也不宜過短，必須謹慎確定。③收賬政策是指客戶違反信用條件，拖欠甚至拒付賬款時企業所採取的收賬政策與措施。合理的信用政策應將信用標准、信用期間和收賬政策三者結合起來，綜合考慮三者的變化對銷售額、應收賬款各種成本的影響。 3.4提高企業產品質量。企業除了信用管理外，應在提高產品質量和服務質量上多下工夫。在產品質量上，應採取先進的生產設備，聘用先進技術人員，生產出物美價廉，適銷對路的產品，應收賬款就會大幅下降。同時，在服務上，企業應形成售前、售中、售後一整套服務體系。 3.5完善激勵和約束機制。企業應當落實內部催收款項的責任，將應收款項的回收與內部各業務部門的績效考核及其獎懲掛鉤。對於造成逾期應收賬款的業務部門和相關人員，企業應當在內部以恰當的方式予以警示，接受員工的監督。對於造成壞賬損失的業務部門和責任人員，企業應當按照考核機制相應扣減工資。 3.6加大應收賬款的催收力度。應收賬款發生後，企業應採取各種措施，盡量爭取按期收回貨款。一般情況下，大多數客戶目的非常明確，願意迅速付清貨款，享受現金折扣。因此，企業對信用期內的應收賬款一般不用過問。而對於逾期的應收賬款，應按其拖欠的賬齡、金額進行排隊分析，因為應收賬款賬齡越長，收不回來的可能性越大，產生壞帳的可能性越大。通過分析，確定優先收賬的對象，盡量在發生欠款的初期，就採取有效的收賬措施。同時應分清債務人是故意拖欠，還是願意付款卻沒有付款的能力。對故意拖欠的債務人，採取通常的催收辦法只能是延誤時間，對此類欠款必須採取更加有力的措施進行追討，或迅速通過法律途徑採取訴訟保全等措施加以追討。而對於願意付款，但目前沒有付款能力的企業，看是債務人暫時出現了資金周轉困難，還是由於其財務狀況發生了嚴重的危機甚至達到資不抵債所致。如果是債務人財務狀況發生了嚴重的危機無力還款，隨著時間的推移，極有可能轉變為故意拖欠，對此類欠款必須從一開始就採取強有力的追收措施或相應的債權保障措施，切不能礙於情面而坐失收款良機。 總之，應收賬款風險無處不在，如何加強對應收賬款的核算和管理，影響企業資金的正常周轉，關繫到企業的生死存亡。所以，我們應清醒地認識到，防範應收帳款的風險是一項長期艱巨的工作，我們應長抓不懈，為企業築起一道防範經營風險的銅牆鐵壁。加強銷售人員的回款意識：我們應該銷售人員培養成良好的習慣：貨款回收期限前一周，電話通知或拜訪負責人，預知其結款日期；期限前三天確定結款日期，如自己不能如約應通知對方自己的某一位同事會前往處理，如對方不能如約應建議對方授權其他人跟進此款；在結款日一定按時前往拜訪。 1、 因為時間是欠款者的保護傘，時間越長，追收成功率越低：2、 最後收款期限 a、 客戶拖欠之日數，不應超過回款期限的1/3；如超過，應馬上採取行動追討； b、 如期限是30天，最後收款期限不能超過40天； c、 如期限是60天，最後收款期限不能超過80天； d、 如果不馬上追討，相當於將回款的機會讓給別的公司，同時本公司的經營風險就相應的提高。 已被拖欠款項的處理方法 1. 文件：檢查被拖欠款項的銷售文件是否齊備 2. 收集資料：要求客戶提供拖欠款項的原因，並收集資料以證明其正確性； 3. 追討文件：建立賬款催收制度。根據情況發展的不同，建立三種不同程度的追討文件――預告、警告、律師信，按情況及時發出； 4. 最後期限：要求客戶了解最後的期限以及其後果，讓客戶了解最後期限的含義； 5. 行動升級：將欠款交予較高級的管理人員處理，將壓力提升； 6. 假起訴：成立公司內部的法律部，以法律部的名義發出追討函件，警告容忍已經到最後期限； 7. 調節：使用分期付款、罰息、停止數期等手段分期收回欠款； 8. 要求協助：使用法律維護自己的利益。 三、 對於呆/死帳的處理方法： 1. 折讓 2. 收回貨物 3. 處理抵押品 4. 尋求法律協助 5. 訴訟保全
4. 金融服務外包，信貸催收服務以及應收賬款管理外包服務合法嗎
貸款服務外包，屬於商業銀行服務外包中的一種。根據中國銀行業監督管理內委員會《商業銀行外容包風險管理指引》第三條對「商業銀行服務外包」的定義：外包是指商業銀行將原本應由自身負責處理的某些實務委託給服務提供商進行處理的經營行為。服務提供商包括：獨立第三方，商業銀行或其所屬集團設立在中國境內或者境外的子公司、關聯公司或附屬機構。因此，包括貸款外包在內的銀行外包行為，在規章層面已經得到了中國銀監會的承認和支持。
從實例來看，以行業典型企業國內知名的江川金融服務股份有限公司的業務分類來看，在其接受銀行等金融機構委託，提供的全程貸款流程中、包括但不限於貸款營銷、調查、信用評級、評審、審查、擔保物評估、擔保登記、放款審查、台賬管理、貸後管理、催收清欠等貸款服務。
5. 應收賬款的催收方法
聯信集團提醒企業在追收債務時應注意：
不能做的事情有:
不合理的時間打電話
增加原本協議中沒有的額外費用或利息
沒收財產，盡管沒有法律權力這樣做
謊稱債務人欠多少錢
假裝成律師恐嚇債務人
假裝你代表政府
謊稱你會不會向信用機構報告債務
對債務人進行虛假的威脅，如起訴債務人、逮捕債務人或因債務人不還款而將其送進監獄
能做的事情有:
電話保持簡短。電話溝通過程中，一定要保證你的信息簡短有效而正式。要確保電話另一端的人親自接這個電話，在談話的過程中一定要保持冷靜，但也要清楚提醒對方有償還債務的義務。
寫信或發郵件。給欠你錢的客戶寫信或發送郵件提醒對方付款，即：付款通知單/催收函。你應該確保除了打電話之外還要發送這些信/郵件，保存你發送的每封信/郵件的副本。如果你必須去找催收公司，他們後面可能會有用。
提出折扣付款的要求。如果你認為債務人資金壓力大，可能願意這樣做，你可能考慮接受折扣付款以補充您的經營現金流。這是一個經常使用的策略，因為客戶可能從最開始就沒有打算全額還清他們所欠的債務。這一和解方式必須要在補充合同等有效法律文件中明確說明，表明付款少於應付，以結束這筆債務。
僱傭一家催收公司。債務催收公司是處理逾期賬款的專業公司。他們往往是你從債務人那裡得到錢的唯一希望。這些機構通常會從催收所得的債務額里收取一定比例的傭金，但得到一些錢總比什麼都得不到好。你可以試著聯系一下我們尋求幫助。
提起訴訟。如果你不想僱傭催收公司，你可以選擇通過訴訟來收回欠款。但是，這種方法也有較高的費用，例如律師費和訴訟費。
6. 應收賬款催收如何催收，有哪些技巧
一、針對新客戶或沒有把握的老客戶。對新客戶或沒有把握的老客戶，無論是代銷或賒銷，交易的金額都不宜過大。寧可自己多跑幾趟路，多結幾次賬，多磨幾次嘴皮，也不能圖方便省事，把大批貨物交給對方代銷或賒銷。須知欠款越多越難收回，這一點非常重要。很多銷售人員都有這樣的經驗：有些新客戶，一開口就要大量進貨，並且不問質量，不問價格，不提任何附加條件，對賣方提出的所有要求都滿口應承，這樣的客戶風險最大。
二、貨、款無歸的風險有時是由推銷人員造成的。有些推銷人員惟恐產品賣不出去(特別是在市場上處於弱勢的產品)，因此在對客戶信用狀況沒有把握的情況下，就採用代銷或賒銷方式，結果給企業造成重大損失。為避免發生這種情況，可以在企業與銷售人員之間實行「買賣制」，即企業按照100%的回款標准向銷售人員收取貨款，客戶的貨款由銷售人員負責收取。這種辦法把貨、款無歸的風險責任落實到銷售人員身上，銷售人員在向有一定風險的客戶供貨時就會三思而後行。一旦發生貨、款不能回收的情況，也會千方百計、竭盡全力去追討，否則將直接損害其自身經濟利益。這是最能調動銷售人員責任心和工作積極性的辦法，比上級主管人員的催促督導要有效、簡單得多。
三、預防客戶拖欠貨款。為預防客戶拖欠貨款，在交易當時就要規定清楚交易條件，尤其是對收款日期要作沒有任何彈性的規定。例如，有的代銷合同或收據上寫著「售完後付款」，只要客戶還有一件貨物沒有賣完，他就可以名正言順地不付貨款；還有的合同或收據上寫著「10月以後付款」，這樣的規定今後也容易扯皮。
四、及時察覺其異動。交易達成之後，要經常觀察客戶的經營狀況，及時察覺其異動。如果客戶出現異常的變化，一般事先會有一些徵兆出現，如進貨額突然減少，處理並不滯銷的庫存商品，拖延付款，客戶單位的員工辭職者突然增多，老闆插手毫不相乾的事業或整天沉溺於聲色之中。還有些外部環境的變化也要及時察覺，例如客戶附近的房子上用紅漆寫下了「拆遷」字樣，說明客戶商店近期內就要關門拆遷。如果發現這些情況，要立刻結賬，防止客戶不知去向。
五、提前就催收。對於支付貨款不幹脆的客戶，如果只是在合同規定的收款日期前往，一般情況下收不到貨款，必須在事前就催收。到了合同規定的收款日，上門的時間一定要提早，這是收款的一個訣竅。否則客戶有時還會反咬一口，說我等了你好久，你沒來，我要去做其他更要緊的事，你就無話好說。登門催款時，不要看到客戶處有另外的客人就走開，一定要說明來意，專門在旁邊等候，這本身就是一種很有效的催款方式。因為客戶不希望他的客人看到債主登門，這樣做會搞砸他別的生意，或者在親朋好友面前沒有面子。在這種情況下，只要所欠不多，一般會趕快還款，打發你了事。
六、對於付款情況不佳的客戶。一碰面不必跟他寒暄太久，應直截了當地告訴他你來的目的就是專程收款。如果收款人員吞吞吐吐、羞羞答答的，反而會使對方在精神上處於主動地位，在時間上做好如何對付你的思想准備。如果客戶一見面就開始討好你，或請你稍等一下，他馬上去某處取錢還你(對方說去某處取錢，這個錢十有八、九是取不回來的，並且對方還會有「最充分」的理由，滿嘴的「對不住」)，這時，一定要揭穿對方的「把戲」，根據當時的具體情況，採取實質性的措施，迫其還款。
上述一系列軟磨硬纏的功夫都不奏效時，就只有使用最後「殺手鐧」，通過訴訟途徑解決。
7. 應收賬款的催收措施和方法
如何收回應收賬款
有時候，如果顧客對所收到的產品或服務不滿意，他們可能會對發票提出異議並拒絕付款。賬單錯誤和定價問題，比如沒有落實促銷和折扣，也是引起糾紛的常見原因。當這種情況發生時，其他部門，如銷售和客戶服務，可能會介入來評估問題並確定最佳的解決方案。類似問題大多數情況下，不會拖到應收到期才解決。
然而，如果糾紛不能解決，就要啟動催收程序。常規流程如下:
在採取任何行動之前，首先確認已向客戶開具了發票。
接下來，通過電話留言或電子郵件聯系客戶，並提醒他們貨款已逾期。要求他們立即付款，否則就會面臨滯納金或利息的風險。
如果客戶在24-72小時內沒有回復，工作人員可以通過電話進行跟進。
同時，向客戶寄送一封催收確認函，確認細節及金額，並講明後續風險。
這個過程可能會重復幾次，取決於公司的寬限期。應收賬款的平均催收期為30天，逾期90天以上就被視為嚴重拖欠。當逾期超過120天或被視為無法收回時，可以將賬戶發送給第三方催收機構(比如:Inter-Credit Group)代為處理。
8. 供應鏈金融業務中應收類業務包括哪些
你好，今天剛寫一篇類似的文章，應收類業務包含：
應收賬款登記（應收賬款信息的登記、錄入，及掃描件上傳）；應收賬款質押（應收賬質押信息的登記、及掃描件上傳）；爭議登記（記錄並管理存在爭議的應收賬款）；爭議接觸（記錄爭議的處理結果）；賬款質押解除（解除質押信息記錄）；可用額度查詢（供應商應收賬款額度查詢）；出賬申請（應收賬款融資劃款申請）；後台管理（應收賬款明細賬信息查詢）；應收款項催收（應收款項催收查詢及導出EXCEL）
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