㈠ 金融機構違反中國人民銀行有關現金管理的規定，應如何處罰
根據《金融違法行為處罰辦法》第19條，「金融機構違反中國人民銀行有關現金管理的規定，允許單位或者個人超限額提取現金的，給予警告，並處5萬元以上30萬元以下的罰款。」
㈡ 根據中國人民銀行法，如果金融機構未按照人民銀行，對外支付殘損幣，罰款金額在什麼區間
罰款1000-50000元之間。根據《人民幣管理條例》的規定，金融機構對外支付殘損幣，由中國人民銀行給予警告，並處1000元以上50000元以下的罰款。以下是《人民幣管理條例》相關條款：第22條第2款 「中國人民銀行不得將殘缺、污損的人民幣支付給金融機構，金融機構不得將殘缺、污損的人民幣對外支付。」第42條 「辦理人民幣存取款業務的金融機構違反本條例第二十一條第二款、第三款和第二十二條規定的，由中國人民銀行給予警告，並處1000元以上5000元以下的罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依法給予紀律處分。」
㈢ 金融機構在假幣收繳管理過程中出現哪些行為，由中國人民銀行給予警告，罰款
《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（ [2003]第4號令）第十七條規定——
第十七條 金融內機構有容下列行為之一，但尚未構成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時，責成金融機構對相關主管人員和其他直接責任人給予相應紀律處分：
（一）發現假幣而不收繳的；
（二）未按照本辦法規定程序收繳假幣的；
（三）應向人民銀行和公安機關報告而不報告的；
（四）截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的。
上述行為涉及假人民幣的，對金融機構處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對金融機構處以1000元以下的罰款。
㈣ 中國人民銀行有行政處罰權嗎
2002年銀監局從人民銀行分離出去之後，人民銀行對金融機構行使功能監管權，銀監會對銀行類金融機構行使機構監管權，《中國人民銀行法》規定人民銀行對金融機構行使九個方面的金融監管權，同時享有與之匹配的行政處罰權。因此，第一個回答中說人民銀行將行政處罰權交由銀監會是不正確的。
㈤ 銀監會和中國人民銀行可否對同一違規事情處罰
中國人民銀行的主要職責為：
起草有關法律和行政法規；完善有關金融機構運行規則；發布與履行職責有關的命令和規章。依法制定和執行貨幣政策。監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場、外匯市場、黃金市場。防範和化解系統性金融風險，維護國家金融穩定。確定人民幣匯率政策；維護合理的人民幣匯率水平；實施外匯管理；持有、管理和經營國家外匯儲備和黃金儲備。發行人民幣，管理人民幣流通。經理國庫。會同有關部門制定支付結算規則，維護支付、清算系統的正常運行。制定和組織實施金融業綜合統計制度，負責數據匯總和宏觀經濟分析與預測。組織協調國家反洗錢工作，指導、部署金融業反洗錢工作，承擔反洗錢的資金監測職責。管理信貸徵信業，推動建立社會信用體系。作為國家的中央銀行，從事有關國際金融活動。按照有關規定從事金融業務活動。承辦國務院交辦的其他事項。
銀監會主要職責為：
負責制定有關銀行業監管的規章制度和辦法;對銀行業金融機構實施監管，維護銀行業的合法、穩健運行；審批銀行業金融機構及其分支機構的設立、變更、終止及其業務范圍；對銀行業金融機構實行現場和非現場監管，依法對違法違規行為進行查處；審查銀行業金融機構高級管理人員任職資格；負責編制全國銀行數據、報表，並按照國家有關規定予以公布；加強對銀行業金融機構風險內控的監管，重視其公司治理機制的建設和完善，促使其有效地防範和化解金融風險。
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以上都是套話，白話文就是。
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銀監會（系統內又稱淫-賤-會）原出自人民銀行，以前雙方監管領域有交叉，經常吵架，後經雙方協調，現在好點啦，但也經常鬧矛盾，一般重大事情雙方會聯合發文，誰都不肯放權。
目前銀監會負責監管銀行經營是否合規，重點是信貸投放、銀行的內外部風險控制等，可以說它現在是干具體活的，具體到可以派人常駐到你銀行小半年，不查出問題不罷休，十分淫盪。什麼信貸投放超沒超標，銀行內部風險控制有沒有漏洞，匯票業務和不和規啦等等。
人民伐長崔短詔的措痊膽花銀行現在很少監管具體業務啦。主要管銀行間的業務往來（銀監會側重銀行和客戶之間）及對國家政策執行情況。比如，銀行有沒有違規投放電解鋁等高污染行業什麼的，它很少現場檢查，好對付，基本可以忽略。
㈥ 金融機構未按照規定報送大額交易報告，由什麼對金融機構作出行政處罰
第三十一條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：
（一）未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；
（二）未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的；
（三）未按照規定對職工進行反洗錢培訓的。
㈦ 哪些行政主管機構具有對反洗錢工作的行政處罰權 中國人民銀行
中國人民銀行。
根據《中華人民共和國中國人民銀行法》第四條 「中國人民銀行履行下列職責：……（十）指導、部署金融業反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測；……」的規定，可知中國人民銀行是我國的反洗錢行政主管部門。又根據《中華人民共和國反洗錢法》第八條「國務院反洗錢行政主管部門組織、協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測，制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章，監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況，在職責范圍內調查可疑交易活動，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。國務院反洗錢行政主管部門的派出機構在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內，對金融機構履行反洗錢義務的情況進行監督、檢查」的規定，可以國務院反洗錢行政主管部門，即中國人民銀行可以對洗錢行為進行行政處罰。
㈧ 金融機構在假幣收繳管理過程中出現哪些行為會由中國人民銀行給予警告、罰款
《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（ [2003]第4號令）第十七條規定——內
第十七條 金融機構有下列容行為之一，但尚未構成犯罪的，由中國人民銀行給予警告、罰款，同時，責成金融機構對相關主管人員和其他直接責任人給予相應紀律處分：
（一）發現假幣而不收繳的；
（二）未按照本辦法規定程序收繳假幣的；
（三）應向人民銀行和公安機關報告而不報告的；
（四）截留或私自處理收繳的假幣，或使已收繳的假幣重新流入市場的。
上述行為涉及假人民幣的，對金融機構處以1000元以上5萬元以下罰款；涉及假外幣的，對金融機構處以1000元以下的罰款。
㈨ 人民銀行對金融機構罰金如何繳存國庫
財政部駐各省、自治區、直轄市、計劃單列市財政監察專員辦事處，中國人民銀行各分支行、營業管理部、省會(首府)城市中心支行，大連、青島、寧波、廈門、深圳市中心支行，各政策性銀行、國有獨資商業銀行、股份制商業銀行：
為做好空頭支票罰款收繳有關工作，現將有關事項通知如下：
一、空頭支票罰款的代收機構由財政部駐各省、自治區、直轄市、計劃單列市財政監察專員辦事處(以下簡稱「財政專員辦」)和中國人民銀行分支行協商確定。代收機構應當是能夠經辦國庫業務的金融機構。代收機構應當將所收罰款就地全額繳入中央國庫。
二、財政專員辦向空頭支票罰款代收機構撥付代收手續費。財政專員辦於每年終了後的20個工作日內，按上年金融機構代收空頭支票罰款實際繳入中央國庫總額的0.5％，開具收入退還書，就地從中央國庫退付給代收機構。
三、中國人民銀行分支行向舉報簽發空頭支票行為的銀行(以下簡稱「舉報行」)按每案罰款的10％支付協助執行手續費，協助執行手續費每筆最高不超過10萬元。中國人民銀行分支行於每年終了後的20個工作日內，將上年應支付的協助執行手續費核付給舉報行。
四、金融機構為中國人民銀行辦理代收空頭支票罰款而獲得的代收手續費收入、協助執行手續費收入均納入「營業收入--手續費收入」中核算。
五、中國人民銀行向舉報行支付的協助執行手續費在中國人民銀行「業務支出--手續費支出」賬戶中列支。
六、本通知自2005年5月1日起施行。
㈩ 金融機構存在哪些行為，由中國人民銀行或其派出機構給予處罰
金融機構由中國人民銀行和銀行業監督管理委員會雙方監管。中國人民銀行只管貨幣政策方面的。大多數商業銀行的違法行為是由銀監會處罰的。
第八章 法律責任
第七十三條 商業銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任：
（一）無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；
（二）違反票據承兌等結算業務規定，不予兌現，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規定退票的；
（三）非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的；
（四）違反本法規定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。
有前款規定情形的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
第七十四條 商業銀行有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經批准設立分支機構的；
（二）未經批准分立、合並或者違反規定對變更事項不報批的；
（三）違反規定提高或者降低利率以及採用其他不正當手段，吸收存款，發放貸款的；
（四）出租、出借經營許可證的；
（五）未經批准買賣、代理買賣外匯的；
（六）未經批准買賣政府債券或者發行、買賣金融債券的；
（七）違反國家規定從事信託投資和證券經營業務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資的；
（八）向關系人發放信用貸款或者發放擔保貸款的條件優於其他借款人同類貸款的條件的。
第七十五條 商業銀行有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）拒絕或者阻礙國務院銀行業監督管理機構檢查監督的；
（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；
（三）未遵守資本充足率、存貸比例、資產流動性比例、同一借款人貸款比例和國務院銀行業監督管理機構有關資產負債比例管理的其他規定的。
第七十六條 商業銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經批准辦理結匯、售匯的；
（二）未經批准在銀行間債券市場發行、買賣金融債券或者到境外借款的；
（三）違反規定同業拆借的。
第七十七條 商業銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監督的；
（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；
（三）未按照中國人民銀行規定的比例交存存款准備金的。
第七十八條 商業銀行有本法第七十三條至第七十七條規定情形的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第七十九條 有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款：
（一）未經批准在名稱中使用「銀行」字樣的；
（二）未經批准購買商業銀行股份總額百分之五以上的；
（三）將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲的。
第八十條 商業銀行不按照規定向國務院銀行業監督管理機構報送有關文件、資料的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。
商業銀行不按照規定向中國人民銀行報送有關文件、資料的，由中國人民銀行責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。
第八十一條 未經國務院銀行業監督管理機構批准，擅自設立商業銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構成犯罪的，依法追究刑事責任；並由國務院銀行業監督管理機構予以取締。
偽造、變造、轉讓商業銀行經營許可證，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十二條 借款人採取欺詐手段騙取貸款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十三條 有本法第八十一條、第八十二條規定的行為，尚不構成犯罪的，由國務院銀行業監督管理機構沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。
第八十四條 商業銀行工作人員利用職務上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規定收受各種名義的回扣、手續費，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。
有前款行為，發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
第八十五條 商業銀行工作人員利用職務上的便利，貪污、挪用、侵佔本行或者客戶資金，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。
第八十六條 商業銀行工作人員違反本法規定玩忽職守造成損失的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
違反規定徇私向親屬、朋友發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
第八十七條 商業銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業秘密的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十八條 單位或者個人強令商業銀行發放貸款或者提供擔保的，應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員或者個人給予紀律處分；造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
商業銀行的工作人員對單位或者個人強令其發放貸款或者提供擔保未予拒絕的，應當給予紀律處分；造成損失的，應當承擔相應的賠償責任。
第八十九條 商業銀行違反本法規定的，國務院銀行業監督管理機構可以區別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。
商業銀行的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
第九十條 商業銀行及其工作人員對國務院銀行業監督管理機構、中國人民銀行的處罰決定不服的，可以依照《中華人民共和國行政訴訟法》的規定向人民法院提起訴訟。