以下不屬於一次性金融服務的是

A. 什麼是一次性金融服務

一次性金融服務是指不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務.

B. 什麼叫一次性金融服務

一次性金融服務指的是金融機構在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1 萬元含以上或者外幣等值1000。

現在的人越來越追求便捷，在金融服務的辦理上面也是不斷的追求速度效率，而因此也出現了企業對應的提供越來越多的一條龍服務，也就是一次性金融服務。一次性金融服務推出的優點之一就是能有效地為人們提高金融業務的效率。

(2)以下不屬於一次性金融服務的是擴展閱讀：

應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務指：

一、應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供交易 金 額單筆人民幣1萬元以上或外匯等值1000美元以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付 等一次性金融服務。

二、客戶識別對象包括客戶和代理人。

三、辦理一次性金融服務時，應該查看客戶的身份文件包括：

1、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或文件

2、組織機構代碼證

3、稅務登記證

4、法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件

5、授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委託書和授權經辦人員的有效身份證件

C. 1.下列各項資產中，不屬於金融資產的是（ ）。 A.應收賬款 B.長期股權投資 C.預收賬款 D.應收票據

該選擇題應選B、預收賬款。因為預收賬款預收賬款屬於企業負債，不是資產，也不符合金融資產的定義。

金融資產（Financial Assets) ，實物資產的對稱。單位或個人所擁有的以價值形態存在的資產。是一種索取實物資產的無形的權利。

是一切可以在有組織的金融市場上進行交易、具有現實價格和未來估價的金融工具的總稱。金融資產的最大特徵是能夠在市場交易中為其所有者提供即期或遠期的貨幣收入流量。

(3)以下不屬於一次性金融服務的是擴展閱讀：

金融資產有關特徵：

1、貨幣性，指其可以用來做為貨幣或容易轉換為貨幣，行使交易媒介或支付功能；

2、流通性，可以迅速變現，而同時不受價值上的損失；

3、償還期限，在行使最終支付前的時間長度；

4、風險性，用來購買金融資產的本金是否有受損失的危險；

5、收益性，用收益率來表示，指金融資產所取得的收益與本金的比率。

參考資料來源：

網路——金融資產

D. 不屬於金融機構反洗錢義務的是什麼

根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》等法律的規定，金融機構應履行的反洗錢義務主要包括：
1、金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。
2、金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度。
a) 對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記，客戶身份信息發生變化時，應當及時予以更新；
b) 按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人；
c) 在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份；
d) 保證與其有代理關系或者類似業務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，並可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。
3、金融機構通過第三方識別客戶身份得，應當確保第三方已經採取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施；第三方未採取符合《中華人民共和國反洗錢法》要求的客戶身份識別措施，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
4、金融機構應當在規定的期限內，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業務憑證、賬簿等相關資料。客戶身份資料在業務關系結束後、客戶交易信息在交易結束後，應到至少保存五年。金融機構破產和解散時，應到將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務院有關部門指定的機構。
5、金融機構應當按照規定向中國反洗錢監測分析中心報告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。
6、金融機構及其工作人員應當依法協助、配合司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動。金融機構的境外分支機構應當遵循駐在國家或者地區反洗錢方面的法律規定，協助配合駐在國家或者地區反洗錢機構的工作。
7、金融機構在履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。
8、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反規定向客戶和其他人員提供。
9、金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送反洗錢統計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。
10、金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。
除上述之外的，其他都不屬於金融機構反洗錢的義務。

E. 15勞動保障知識競賽試題及參考答案

1. 歷史上最早出現的勞動法規是1802年（ ）議會頒布的《學徒健康與道德法

》。
a. 英國
b. 美國
c. 德國
d. 法國

2. 19世紀初期頒布的勞動法規是以（ ）的形式出現的。
a. 工會立法
b. 政府立法
c. 工廠立法
d. 議會立法

3. 國際勞動立法思想開始於（ ）。
a. 18世紀晚期
b. 19世紀初
c. 19世紀上半葉
d. 19世紀下半葉

4. 國際上通常將國際勞工組織通過的國際勞工公約和建議書合稱為（ ）。
a. 《國際勞工憲章》
b. 《國際勞工標准》
c. 《國際勞工條約》
d. 《國際勞工章程》

5. 下列表述中，不屬於勞動法中所指勞動的特徵的是（ ）。
a. 勞動法上的勞動，一般是人們在爭取與實現勞動全過程中的勞動
b. 勞動法上的勞動是有償性勞動
c. 勞動法上的勞動是勞雇關系的勞動
d. 勞動法上的勞動，是指人們創造物質財富和精神財富的所有有意識、有目的的

活動

6. 從（ ）角度分類，可以將勞動關系分為利益沖突型勞動關系、利益一體型

勞動關系、利益協調型勞動關系。
a. 工人運動
b. 職業
c. 資本的組織形式
d. 集體談判

7. 下列主體中不屬於《中華人民共和國勞動法》適用范圍的是（ ）。
a. 在我國境內設立的外商獨資企業
b. 我國公民在境外設立的獨資企業
c. 我國境內設立企業派駐境外的勞動者
d. 我國境內的個體經濟組織

8. 勞動法作為一個獨立的法律部門，是自19世紀初大工業生產後，由於國家對

僱傭關系的干預而從傳統（ ）中獨立出來的。
a. 民法
b. 經濟法
c. 行政法
d. 社會保障法

9. 與勞動法相鄰近的法律部門最密切的是（ ）。
a. 民法
b. 經濟法
c. 行政法
d. 社會保障法

10. （ ）在各項勞動權力中居於首要地位，是勞動者賴以生存的權利。
a. 職業安全權
b. 休息權
c. 勞動就業權
d. 報酬權
（提問者：應屆畢業生網友，提問時間:2009年05月13日）

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答:
1. 歷史上最早出現的勞動法規是1802年（a. 英國 ）議會頒布的《學徒健康與道德法 》。 2. 19世紀初期頒布的勞動法規是以（c. 工廠立法 ）的形式出現的。 3. 國際勞動立法思想開始於（ d. 19世紀下半葉 ）。 4. 國際上通常將國際勞工組織通過的國際勞工公約和建議書合稱為（b. 《國際勞工標准》 ）。 5. 下列表述中，不屬於勞動法中所指勞動的特徵的是（ d. 勞動法上的勞動，是指人們創造物質財富和精神財富的所有有意識、有目的的 ）。 6. 從（ a. 工人運動 ）角度分類，可以將勞動關系分為利益沖突型勞動關系、利益一體型 勞動關系、利益協調型勞動關系。 7. 下列主體中不屬於《中華人民共和國勞動法》適用范圍的是（b. 我國公民在境外設立的獨資企業 ）。 8. 勞動法作為一個獨立的法律部門，是自19世紀初大工業生產後，由於國家對 僱傭關系的干預而從傳統（ a. 民法 ）中獨立出來的。 9. 與勞動法相鄰近的法律部門最密切的是（d. 社會保障法 ）。 10. （ c. 勞動就業權）在各項勞動權力中居於首要地位，是勞動者賴以生存的權利。配第－克拉克定理表明：勞動力的轉移方向為（ ）
A、一產→二產→三產
B、二產→三產→一產
C、三產→一產→二產
D、三產→二產→一產

F. 應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指什麼

現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等。

根據《中華人民共和國反洗錢法》第十六條金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記。

客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。與客戶建立人身保險、信託等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。

金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

(6)以下不屬於一次性金融服務的是擴展閱讀：

反洗錢必要性：

洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構的信譽，而且對我國正常的經濟秩序和社會穩定，具有極大地破壞作用。

1、國內形勢的需要。近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發生，非法轉移資金活動大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。

由於缺乏對洗錢行為的預防監控措施，導致不能及早發現犯罪線索，影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。政府和社會各界關於加強反洗錢立法、完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。

2、國際形勢的需要。洗錢活動具有跨國（境）特性，遏制和打擊跨國洗錢活動必須通過規范和協調國內、國際立法，加強反洗錢國際合作。

且我國已經批准加入的《聯合國禁止非法販運麻醉葯品和精神葯物公約》、《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》、《聯合國反腐敗公約》和《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》等，都明確要求各成員國建立健全反洗錢法律制度。

3、實際工作的需要。關於反洗錢活動，在此以前我國雖然缺少一部完整的反洗錢法，但是反洗錢的工作從二十世紀九十年代以來沒有停止過。在追究犯罪方面，如1997年刑法對洗錢犯罪作了明確的規定，並給予嚴厲的處罰。

G. 一次性金融服務識別對象有哪些

一次性金融服務識別對象
1.
客戶
2.
經理人

H. 用農村信用社的卡轉帳給農村信用社的存摺問題 請別兒戲回答

銀行機構在辦理下述人民幣銀行業務時，如法律、法規或部門規章規定需要核對相關個人出示的居民身份證，則應進行聯網核查：

(一)銀行賬戶業務，包括開立、變更個人儲蓄賬戶、個人銀行結算賬戶、單位銀行結算賬戶業務。
(二)支付結算業務，包括票據結算業務、銀行卡結算業務、匯兌等業務。
本規定將應進行聯網核查的銀行業務統稱為規定業務。
銀行機構為加強內部管理，在辦理除規定業務之外的其他銀行業務時也可進行聯網核查。
銀行機構在辦理規定業務時，需當場為客戶辦結的，應當場聯網核查相關個人的公民身份信息；不需當場辦結的，應在辦結相關業務前聯網核查相關個人的公民身份信息。
金融機構大額現金存取履行客戶身份識別義務的標准
1、 政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當按照規定識別客戶身份。
2、 商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當按照規定識別客戶身份。
3、 保險業務規定（略）

特別提示：
農村信用社在建立或修改客戶資料、開立銀行結算賬戶以及提供一次性金融服務時，還應留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件，同時在復印空白處登記關聯交易的日期、流水號信息。
票據兌付僅限於以現金方式進行票據兌付的業務。農村信用社提供的各類通存通兌業務金融服務不屬於一次性金融服務。