一次性金融服務存款

① 關於銀行辦理大額現金存取款的規定

1、大額儲蓄存取款業務系指單筆存款或取款在5萬元（含5萬元）以上的儲蓄業務。各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據轄內情況，在1萬元至10萬元內規定專項管理大額儲蓄存取款業務的金額起點。

2、大、中型儲蓄所應開設大戶室或服務專櫃辦理大額儲蓄存取款業務。

3、櫃員制儲蓄所辦理大額儲蓄存取款業務必須雙人辦理，款要復點，帳要復核。

4、上機儲蓄所的大額儲蓄存取款業務作為高級別業務處理。

5、上機儲蓄所對儲戶當日在同一儲蓄分戶帳里存款累計5萬元（含5萬元）以上的儲蓄業務（各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據轄內情況，在1萬元至10萬元內規定專項管理此類業務的累計金額起點）要雙人辦理，核對賬款，並作為高級別業務處理。

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在銀行提取大額現金注意事項：

1、最好使用廢報紙、塑料口袋提款，往住成為攜帶巨款的信號，易被犯罪分子跟蹤，而且容易被搶走。建議取現金盡量使用斜挎包，走出銀行時一手護住包身，一手緊握背帶，讓犯罪分子難以下手。

2、大額取款應盡量減少步行路程，最好選擇門口可以停車或容易招到計程車的銀行。

3、取款後應低調，切忌邊數邊走甚至大聲宣揚自己身上有錢。

4、如果提取現金額過大，群眾可以要求銀行提供相關服務，到貴賓廳、大戶室進行操作，或提供押鈔保安等。

參考資料來源：網路-大額交易

參考資料來源：網路-儲蓄存取款憑條

參考資料來源：網路-銀行

② 為何每個銀行規定現金存款超過五萬塊要用有身份證呢

因為這是中國人民銀行反洗錢的規定。

根據《金融機構反洗錢規定》第九條：

金融機構應當按照規定建立和實施客戶身份識別制度。

（一）對要求建立業務關系或者辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記，客戶身份信息發生變化時，應當及時予以更新；

（二）按照規定了解客戶的交易目的和交易性質，有效識別交易的受益人；

（三）在辦理業務中發現異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份；

（四）保證與其有代理關系或者類似業務關系的境外金融機構進行有效的客戶身份識別，並可從該境外金融機構獲得所需的客戶身份信息。

前款規定的具體實施辦法由中國人民銀行會同中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會和中國保險監督管理委員會制定。

上述條款中的「辦理規定金額以上的一次性金融業務的客戶身份進行識別」，其中的「規定金額」即是五萬塊。

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《中華人民共和國居民身份證法》規定，如下情況時需要使用身份證：

1、常住戶口登記項目變更；

2、兵役登記；

3、婚姻登記、收養登記；

4、申請辦理出境手續；

5、法律、行政法規規定需要用居民身份證證明身份的其他情形。例如乘坐火車（而且部分站點可以不取車票刷身份證進站乘車），飛機。乘坐跨市長途汽車實名制，以及寄遞快遞郵件物品。

《中華人民共和國居民身份證法》規定，遇有下列情形時，依法執行職務的人民警察經出示執法證件可查驗居民身份證：

1、對有違法犯罪嫌疑的人員，需要查明身份的；

2、依法實施現場管制時，需要查明有關人員身份的；

3、發生嚴重危害社會治安突發事件時，需要查明現場有關人員身份的；

4、法律規定需要查明身份的其他情形。

③ 什麼叫一次性金融服務

一次性金融服務指的是金融機構在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1 萬元含以上或者外幣等值1000。

現在的人越來越追求便捷，在金融服務的辦理上面也是不斷的追求速度效率，而因此也出現了企業對應的提供越來越多的一條龍服務，也就是一次性金融服務。一次性金融服務推出的優點之一就是能有效地為人們提高金融業務的效率。

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應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務指：

一、應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供交易 金 額單筆人民幣1萬元以上或外匯等值1000美元以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付 等一次性金融服務。

二、客戶識別對象包括客戶和代理人。

三、辦理一次性金融服務時，應該查看客戶的身份文件包括：

1、可證明該客戶依法設立或者可依法開展經營、社會活動的執照、證件或文件

2、組織機構代碼證

3、稅務登記證

4、法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件

5、授權他人辦理的，還需出具合法有效的授權委託書和授權經辦人員的有效身份證件

④ 一次性金融服務識別對象有哪些

一次性金融服務識別對象
1.
客戶
2.
經理人

⑤ 什麼是一次性金融服務

一次性金融服務是指不在本銀行機構開立賬戶的客戶提供以下哪些條件的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務.

⑥ 銀行為什麼大額存款需要提供身份證

銀行對於大額存款需要提供身份證，是因為法律規定的。

依據《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第七條規定，政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系。

一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應當識別客戶身份，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，並留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

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大額存款需要提供身份證的，是法律規定的。因為按照《大額存單管理暫行辦法》明確指出，大額存單屬於一般性存款，受存款保險保障。由於理財產品屬於投資標的，投資者需承擔一定市場風險，大額存單相比之下風險更低、安全性更高。

此外，大額存單提前鎖定收益，也不受降息周期影響。 以寧波銀行為例，個人認購寧波銀個人大額存單，可攜帶身份證件和借記卡到寧波銀行各營業網點辦理認購手續。

參考資料來源：網路-金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管

網路-大額存單管理暫行辦法

人民網-寧波銀行首期大額存單利率上浮42% 個人30萬起購

⑦ 在銀行一次存多少錢才算大額存款

大額 存款 ，是指一次性金額較多的存款，一般5萬元起投(部分 銀行 1萬元)!其 利率 可基準上浮40%，甚至更多!是那些不具備發行大額 存單 資格的、中小銀行攬儲的重要手段之一!

據相關數據顯示，截止到2018年底，具備大額存單(20萬起存)發行資質的銀行不過才1197家。換句話來說，國內還有3300多家銀行，不具備發行的資格!而這些銀行，都是一些地方性的中、小銀行!

各大銀行的大額存單本金安全不同主要是指50萬以上的大額存單，如果是50萬以內大額存單存哪家銀行安然性都是一樣的，都是受到存款保險條例的保護。假如有200萬辦理大額存單，如果在國有銀行的話，安全性比較高， 國有銀行 抵抗風險能力強。反之假如200萬存民營銀行，民營銀行抵抗風險能力差，有出現破產倒閉的現象，一旦出現倒閉大額存單本金就存在風險。

與大額存單不同的是，大額存款只是給予利率上的差異，但是提前支取跟普通定期存款一樣，只能按照活期存款利率計息，也就是0.3%或0.35%。

如果要達到銀行的 私銀客戶 標准，往往對客戶的存款有非常高的要求，金融資產往往要達到數百萬元甚至千萬元以上。當然，享受的待遇也是非常高、非常多了，全方位VIP服務

⑧ 一類銀行卡一次性可以存10萬現金不

I類戶是指我行的借記卡或存摺，是可以提供存款、購買投資理財產品等金融產品、轉賬、消費和繳費支付、支取現金等服務的人民幣活期存款賬戶，一個客戶在一家銀行只能開立一個一類戶。
1、若是櫃面存款：本人辦理單筆5 萬元（含）以上現金存款業務的，需提供本人有效身份證件，存款金額不做限制；
2、若是櫃員機存款：我行的櫃員機單筆存款上限是1萬，且僅能識別面額為100元的人民幣，即單次放入鈔票數量上限為100張（實體1類戶每日存款金額沒有限制，鈔箱放滿後可清機循環使用）。
應答時間：2020-09-02，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

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⑨ 一次性金融服務識別要點包括哪些

一次性金融服務識別要點包括：了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其 他證明文件 ， 登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印伴或影印件。

⑩ 應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指什麼

現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等。

根據《中華人民共和國反洗錢法》第十六條金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記。

客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。與客戶建立人身保險、信託等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。

金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

(10)一次性金融服務存款擴展閱讀：

反洗錢必要性：

洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構的信譽，而且對我國正常的經濟秩序和社會穩定，具有極大地破壞作用。

1、國內形勢的需要。近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發生，非法轉移資金活動大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。

由於缺乏對洗錢行為的預防監控措施，導致不能及早發現犯罪線索，影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。政府和社會各界關於加強反洗錢立法、完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。

2、國際形勢的需要。洗錢活動具有跨國（境）特性，遏制和打擊跨國洗錢活動必須通過規范和協調國內、國際立法，加強反洗錢國際合作。

且我國已經批准加入的《聯合國禁止非法販運麻醉葯品和精神葯物公約》、《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》、《聯合國反腐敗公約》和《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》等，都明確要求各成員國建立健全反洗錢法律制度。

3、實際工作的需要。關於反洗錢活動，在此以前我國雖然缺少一部完整的反洗錢法，但是反洗錢的工作從二十世紀九十年代以來沒有停止過。在追究犯罪方面，如1997年刑法對洗錢犯罪作了明確的規定，並給予嚴厲的處罰。