貸款賬戶凍結銀行風險

㈠ 我辦理貸款時被告知我名下賬戶涉嫌反洗錢高風險是怎麼回事

這個問題造成的原因比較復雜。首先，這個反洗錢調查范圍是你名下所有的銀行賬戶，你其中的某個或者某幾個賬戶有洗錢嫌疑，故被人民銀行的反洗錢系統識別並列入高風險等級。
你仔細想想有沒有下列情況吧（涉及范圍太多，我大概說下我能想到的也是常見的）
1、賬戶平常資金進出較小，突然某些時段有大額資金進出或者大額資金進出頻繁。
2、賬戶資金進出固定且金額在敏感區間，如經常不斷進入49900元這類金額，然後也不斷出去49900元這類金額。（整數進整數出）
3、賬戶資金進出頻繁且大額還不過夜，賬戶大額資金進入後馬上就轉出，不過夜。
4、你的賬戶交易對手有涉案賬戶且與你賬戶的資金往來比較多。
5、你的賬戶真的涉及洗錢、賭博、電信詐騙之類的，被立案偵查過。
賬戶被列為高風險不代表一定涉及洗錢，不過你的賬戶流水肯定是有問題的

㈡ 貸款在銀行被凍結怎麼處理

當下，能夠凍結銀行資產的部門有法院、稅務機關、海關、檢察院、公安局、相關國家（軍隊）保衛機關、監獄、審計、監察、證監、銀監、保監等相關部門。
但是，這些部門當中，能夠處理被凍結資產只有法院、稅務、海關三個部門。這三個部門可以在合法范圍之內直接從被凍結的資產中劃扣資金。

除了政府部門可以凍結資產之外，其實個人也可以凍結自己的銀行賬戶。而這種情況，一般發生在資金安全出現問題的情況下。比如，銀行卡丟失、被盜刷、U盾丟失等情況。
而這種情況下，銀行也不能隨意處置被凍結的資產，不過個人申請凍結容易，解封卻並不容易，尤其是發生一些突發事件的時候。

曾經有一個朋友錢包丟失，銀行卡、身份證等全部丟失，於是申請銀行卡掛失，而掛失期間銀行卡自動被凍結，不允許任何交易。這位朋友立刻去申請補辦身份證，然而身份證的補辦需要一定的時間，在這期間，突發用錢，結果銀行死活不給解封，一定要等到身份證下來之後才給辦理。
當然這只是一個個案，對於大部分人而言，這種事情還是比較少見，卻依然不能讓我們忽視，所以在凍結個人銀行卡的時候，也要綜合考慮周全，提前做好資金安排，防止突發事件，沒有資金周轉~

㈢ 貸款公司說要凍結我的銀行卡賬戶,可能嗎

公司董事，現公司4個股東的銀行卡賬戶被凍結，只要股東注冊資金到位不會連累董事，董事賬戶也不會被凍結的。

㈣ 貸款違約後銀行能凍結所有賬戶嗎

一、貸款的前提條件之一：開立基本存款賬戶（這個就是以後貸款轉入的存款賬戶，或說扣款賬戶）：
二、商業銀行法、貸款通則等法律法規明文規定：借款人不按約定使用貸款的，貸款人有權提前收回貸款或停止發放尚未支取的貸款；
三、合同法明確規定：當事人互負債務，一方怠於履行到期債務，另一方可不履行償還義務，但是債務金額為准。
等等，綜上，銀行方面的提供的《借款合同》上都有如下條款：借款人未按約定用途用款，貸款人需提前收回時；借款逾期債務人未履行還款義務的，貸款人（銀行）有權從借款人存款賬戶扣收！但是特別要注意的是：這個存款賬戶，僅是指貸款時所使用的那個賬戶，而不是借款人在該銀行的所有存款賬戶。如果涉及到貸款專用的存款賬戶以外的，需級借貸雙方協商或起訴、仲裁等有權部門決定。

㈤ 身份證被幕後貸款，賬戶被凍結，後來銀行又解凍，是否繼續可以起訴銀行

如果是真的話那你就完全可以起訴銀行，因為辦理貸款首先就要先核實客戶的身份，既然是在你不知情的情況先銀行還給成功辦理貸款那就是銀行的失誤。

㈥ 貸款賬戶被凍結，所貸款可否繼續到賬

如果銀行賬戶被凍結，要馬上通知銀行更改賬戶。你可以重新開一個新的賬戶，再讓銀行放款到新戶。要不然，然後還是會正常放款，但錢進了去，也會被凍結，你拿不出來的。

㈦ 銀行房貸賬戶被凍結，請問要怎麼還貸款

若是招行一卡通，貸款扣款賬戶的凍結類型不同，對貸款扣款影響有所不同：
【正常扣款】（月供、到期扣款）：掛失、卡片到期未換卡；
【不能放款】有權機關凍結、存款證明 / 質押凍結；
【不能扣款】有權機關凍結、行內凍結、存款證明 / 質押凍結、委託凍結，及舊儲蓄系統中的司法凍結、錯賬凍結。

㈧ 請問銀行貸款賬戶可以凍結嗎請專業人士回答。

有權凍結的。商業貸款分設商品流轉貸款戶、臨時貸款戶、大修理貸款戶、農副產品預購定金貸款戶等。農業貸款分設農業生產費用貸款戶、專業戶貸款戶等。

此外，還設立了逾期貸款戶、積壓物資貸款戶、擠占挪用流動資金貸款戶等。貸款帳戶分別設置，以嚴格的信貸紀律加強對信貸資金的監督和管理。

(8)貸款賬戶凍結銀行風險擴展閱讀

銀行對各企業單位專設的、用以記載和反映各種貸款增減變化的帳戶。該帳戶根據貸款單位所屬的經濟成份、行業及其貸款的用途來分別設置。如專業銀行對工業貸款分設有國營工 (商)業企業貸款戶、集體工 (商) 業企業貸款戶等。

在國營工業企業中又有輕工業貸款戶、化學工業貸款戶、電子工業貸款戶等；在各部門的貸款戶中，又分有流動資金貸款戶、大修理貸款戶、結算代款戶等。

㈨ 貸款被凍結對銀行有什麼影響

只聽說過賬戶被凍結，沒聽說過貸款被凍結。
是不是貸款單位被告了？法院來查封了？
不扣息的情況下沒啥關系，盡早恢復就好。如果正好到了扣息的日子，那就悲劇了。不過還是可以通過手工還款的方式現金繳款、代付息等手段都可以彌補。
只要想做，總是有門路的。

㈩ 賬戶被銀行凍結

你爸是擔保人的話，除非貸款的人出錢還了。或者說走司法程序，可以具體咨詢下。