法興銀行交易員

❶ 法國興業銀行破產案

法國興業銀行(14.49,0.24,1.68%,吧)1月26日說，法國警方於25日晚搜查了這家銀行位於巴黎商業區的總部。據報道，搜查的主要目標是掌握違規交易員熱羅姆·凱維埃爾電腦中的資料，興業銀行指責他一個人的違規操作造成了銀行49億歐元的損失。這是1月25日在法國巴黎拉台芳斯商業區拍攝的興業銀行總部。

新華網巴黎7月4日電(記者 蘆龍軍)法國銀行監管機構——法國銀行委員會4日對興業銀行開出400萬歐元罰單，原因是興業銀行內部監控機制「嚴重缺失」，導致巨額欺詐案的發生。

銀行委員會在一份公告中指出，興業銀行內部監控機制嚴重缺失，使得金融交易在各個級別缺乏監控的情況下，在較長時期內難以被察覺並得到糾正，因而存在較大可能發生欺詐案並帶來嚴重後果。

為此，銀行委員會對興業銀行罰款400萬歐元。這一罰款金額接近銀行委員會的罰款上限。根據相關規定，銀行委員會有權對違規行為進行處罰，目前其罰款上限為500萬歐元。

今年1月，興業銀行曝出違規操作丑聞。該銀行交易員凱維埃爾違規購入大量歐洲股指期貨，給銀行造成49億歐元的損失。

興業銀行在法國首都巴黎的管理人員拒絕就處罰決定發表評論。興業銀行將損失歸咎為凱維埃爾個人的違規操作，凱維埃爾的律師則說，凱維埃爾上司對他的行為事先知情。

法國銀行委員會隸屬法國央行——法蘭西銀行，其主要職責包括監督銀行系統遵守相關法律法規、關注銀行財務經營質量等。

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❷ 英國巴林銀行破產悲劇和2008年法國興業銀行期貨交易員巨虧事件給國內投資者什麼警示

巴林破產，看 羅生門 的時候，有一句話是說：有軟弱的地方就有謊言。更通俗一點的說法就是人們為了一時的逞強，撒下一個謊言，接著就要撒下更多的謊言來彌補。而且，機構更是給這些錯誤的發生提供了條件，交易和清算的混淆，讓黑洞越來越大，監管部門不力，自律又沒有得到貫徹。把風險完全暴露，管理層的對風控、內部預警的盲目忽視，審計的失職拖拉。

❸ 請問2008年法興銀行丑聞交易的結果是怎麼樣傑羅姆的結局呢

法國興業銀行1月26日說，法國警方於25日晚搜查了這家銀行位於巴黎商業區的總部。據報道，搜查的主要目標是掌握違規交易員熱羅姆·凱維埃爾電腦中的資料。興業銀行指責他一個人的違規操作造成了銀行49億歐元的損失。這是1月25日在法國巴黎拉台芳斯商業區拍攝的興業銀行總部。新華社/路透。

新華網專稿：法國興業銀行詳細介紹了該行交易員熱羅姆·凱維埃爾是如何避開一切監控措施、在歐洲市場上豪賭500億歐元的。它說，該交易員非法侵入計算機系統，「運用數種欺詐手段」掩蓋自己的記錄，造成了數十億歐元的損失。
興業銀行說，凱維埃爾個人看來沒有從這些交易中獲利，而且似乎是單干。興業銀行企業與投資銀行業務部主管讓-皮埃爾·米斯捷27日重申了這種說法。不過他補充說：「我不能百分之百地向你們保證他沒有同夥。」
檢方稱調查有成果

據法新社27日報道，因被興業銀行認為「舞弊」損失49億歐元而遭拘留的該行交易員熱羅姆·凱維埃爾27日通過律師宣稱自己無辜。他的律師們已起訴銀行。而據檢察機關說，調查取得了「極富成果」的進展。

總統顧問亨利·蓋諾周日在談到興業銀行案時表示，應該考慮修改有關「已變得瘋狂」的銀行系統的種種規定。

預算部長埃里克·韋爾特則聲稱，「這是一種被興業銀行暴露出來的、明顯的舞弊系統」。

警方對這位交易員實施的拘留已延至周日全天。在被拘留48小時之後，他將要麼重獲自由，要麼被交給巴黎檢察院。

❹ 導致巴林銀行倒閉的最根本原因是什麼

新加坡巴林公司期貨經理尼克·里森錯誤地判斷了日本股市的走向。

1995年1月份，里森看好日本股市，分別在東京和大阪等地買了大量期貨合同，指望在日經指數上升時賺取大額利潤。但日本阪神地震打擊了日本股市的回升勢頭，股價持續下跌。巴林銀行最後損失金額高達14億美元之巨，而其自有資產只有幾億美元，虧損巨額難以抵補。

(4)法興銀行交易員擴展閱讀：

在業務調整以及風險中心調整的過程中，由於商業銀行缺乏監控市場風險和操作風險的經驗，「魔鬼交易員」違規交易造成嚴重損失的事件時有發生。2007年，法興銀行一交易員因從事未經授權的投機交易，最終導致71億美元損失，創下了截至目前違規交易損失的世界紀錄。

出現魔鬼交易員，並不是銀行體系共有的現象，更多的還是銀行內部風險管理體系的缺陷所致。國際銀行監管當局對商業銀行市場風險及操作風險的監控要求已大幅度提高，但對監管者和銀行業來說，相關風險並未消失，未來仍有很多工作要做。

‍參考資料來源：人民網-人民日報經濟透視：魔鬼交易員引發銀行內控制度之思

❺ 法國興業銀行巨虧事件後，對金融機構期貨部門的交易員的管理應該如何改革

1.加強高層監管
2.完善內部控制，注意管理程序，交易員交易程序
3.加強交易員法規，道德教育
4.嚴格風控管理，隨時把我操作風險，並且能在風險發生後立即做出反應，降低損失

❻ 法國興業銀行的相關事件

法國第二大銀行興業銀行2008年1月24日 披露，由於旗下一名交易員私下越權投資金融衍生品，該行因此蒙受了49億歐元（約合71.6億美元）的巨額虧損。據稱，這也是有史以來涉及金額最大的交易員欺詐事件。
這一數額巨大的欺詐案件一度引起了法國總統薩科齊的關注，監管當局已著手對此展開調查。更糟的是，受美國次貸危機拖累，該行還額外計提了20.5億歐元的資產損失。為了緩和資金困境，興業銀行緊急宣布，通過增發配股的方式再融資55億歐元。該行同時表示，不排斥任何合並或是收購建議。 除了49億歐元的意外虧損之外，興業還披露了巨額的「意料之中」的損失，那就是與次貸危機相關的資產計提。根據最新的數據，興業已計提了20.5億歐元的次貸相關損失，其中包括11億歐元與美國次貸市場相關的資產、5.5億歐元與美國債券保險商相關的資產以及4億歐元的其他損失。
興業宣布，受累於欺詐事件和損失計提，公司2007年全年的凈利潤將降至6億到8億歐元之間。在2007年第三季度，興業宣布了3.75億歐元的資產沖減和交易損失。截至目前，該行在住房抵押貸款支持債券領域的投資約為3500萬歐元。
為了彌補資金缺口，興業昨日宣布，將通過增發配股的方式，緊急融資55億歐元。該行稱，融資計劃是為了保持資本充足率。與此同時，公司還宣布將出台一項旨在提高整個集團效率的全球計劃，第一步就是關閉旗下的澳大利亞資產證券化子公司。
在意外曝出巨額損失後，惠譽下調了對興業的信用評級。公司董事長溥敦則表示，該行將考慮任何來自外部的合並或並購建議，但這不是當前的優先選擇，並且任何建議都必須符合股東的利益。 根據興業的電子聲明，該行2008年1月18日發現一名在巴黎的交易員擅自設立倉位，並在未經許可的情況下大量投資於歐洲股指期貨。事實上，興業銀行在19日就已發現了上述「巨額欺詐交易」，不過，該行得等到將相關頭寸全部平倉之後才能向公眾披露。而軋平這些倉位直接導致了該行多達49億歐元的損失。
據稱，該交易員的手法相當老到，利用大量虛擬交易掩藏其違規投資行為，更致命的是，該名員工利用其在興業銀行工作的經驗，輕而易舉騙過了該行的安保系統。涉案的交易員已經承認了自己的不當行為，而相關的解聘程序「已經啟動」，興業還對其提出了法律訴訟，相關部門的直接負責人也將離職。
欺詐事件曝光後，興業董事長兼總裁溥敦(Daniel Bouton)曾提出辭職，但董事會拒絕了他的請求。該行已就此次事件向全體股東公開致歉。
此次興業銀行的欺詐案可能也刷新了一項世界紀錄，就是單筆涉案金額最大的交易員欺詐事件。在興業之前，巴林銀行保持著這一紀錄。1995年，由於新加坡子公司的一位投資經理在投資日經指數期貨時判斷失誤，導致巴林銀行虧損14億美元，這家有著200多年歷史的老牌英國銀行也不得不就此宣布破產。就在2007年，法國最大的零售銀行法國農業信貸銀行也發生了一起類似的欺詐案件，後者在紐約的一位交易員越權交易，給公司帶來2500萬歐元的損失。
上述消息公布後，興業銀行在泛歐證券交易所掛牌的股票2008年1月24日被緊急停牌。前一日，該股大跌4.1%，至79.08歐元，為2005年5月以來最低點，總市值約為350億歐元。由於投資人預期興業可能計提更多與次貸相關的損失，該行的股價2008年以來已累計下挫20%。 由於興業是法國市值第二大的銀行，法國監管當局對這一事件也給予了高度關注。法國央行和財政部都已介入事件調查，而法國總統也就此作出了表態。
法國總統薩科齊盡管拒絕對本次事件過多置評，但他也表示，興業銀行是欺詐事件中的受害者。法國總理則表示，興業銀行的形勢相當嚴峻，但他否認這一事件會帶來更廣泛層面的經濟影響。

❼ 法國興業銀行交易員蓋維耶爾

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