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保理杠桿資本充足率

發布時間:2021-06-12 00:33:51

❶ 什麼是資本充足率

資本充足率是指銀行自身資本和加權風險資產的比率,代表了銀行對負債的最後償債能力。銀行用少量資本運營大量債權資產,以此來獲得高回報率,這就是「杠桿原理」,但這也是銀行產生系統風險的根源之一。為了讓金融業在眾多風險面前有足夠的抵抗能力,最低限度地降低金融業暴發危機引起社會動盪,1988年在瑞士巴塞爾召開的「巴塞爾銀行監管委員會」會議上確定了8%的資本充足率要求,中國在20世紀90年代中後期開始金融體制改革中也確立了這個風險控制指標。
本條內容來源於:中國法律出版社《新編金融法小全書(第五版)》

❷ 資本充足率 是什麼意思啊

資本充足率也稱資本充實率,是保證銀行等金融機構正常運營和發展所必需的資本比率。各國金融管理當局一般都有對商業銀行資本充足率的管制,目的是監測銀行抵禦風險的能力。
資本充足率有不同的口徑,主要比率有資本對存款的比率、資本對負債的比率、資本對總資產的比率、資本對風險資產的比率等。
中國銀行業監督管理委員會令(2004年第2號)《商業銀行資本充足率管理辦法》(自2004年3月1日起施行)中規定:第十一條 商業銀行資本充足率的計算公式:
資本充足率=(資本—扣除項)/(風險加權資產+12.5倍的市場風險資本)
核心資本充足率=(核心資本—核心資本扣除項)/(風險加權資產+12.5倍的市場風險資本)

❸ 資本充足率和杠桿率兩個指標會不會有相關性

你好,杠桿率一般是指資產負債表中總資產與權益資本的比率。高杠桿率意味著在經濟繁榮階段,金融機構能夠獲得較高的權益收益率;但當市場發生逆轉時,將會面臨收益大幅下降的風險。商業銀行、投資銀行等金融機構一般都採取杠桿經營模式。次貸危機爆發前,美國商業銀行的杠桿率一般為1O-20倍,投資銀行的杠桿率通常在3O倍左右。
資本充足率是指資本總額與加權風險資產總額的比例。資本充足率反映商業銀行在存款人和債權人的資產遭到損失之前,該銀行能以自有資本承擔損失的程度。
資本充足率是杠桿率的反面。

❹ 什麼是資本充足率

靜態資本充足率又叫資本風險(加權)資產率Capital to Risk (Weighted) Assets Ratio (CRAR)。靜態資本充足率是一個銀行的資本總額對其風險加權資產的比率。國家調控者跟蹤一個銀行的CAR來保證銀行可以化解吸收一定量的風險。
靜態資本充足率是保證銀行等金融機構正常運營和發展所必需的資本比率。各國金融管理當局一般都有對商業銀行靜態資本充足率的管制,目的是監測銀行抵禦風險的能力。靜態資本充足率有不同的口徑,主要比率有資本對存款的比率、資本對負債的比率、資本對總資產的比率、資本對風險資產的比率等。
靜態資本充足率反映商業銀行在存款人和債權人的資產遭到損失之前,該銀行能以自有資本承擔損失的程度。規定該項指標的目的在於抑制風險資產的過度膨脹,保護存款人和其他債權人的利益、保證銀行等金融機構正常運營和發展。各國金融管理當局一般都有對商業銀行靜態資本充足率的管制,目的是監測銀行抵禦風險的能力。
靜態資本充足率有不同的口徑,主要比率有資本對存款的比率、資本對負債的比率、資本對總資產的比率、資本對風險資產的比率等。

❺ 資本充足率和資產負債率是一回事嗎他們之間有什麼關系呢反應的東西一樣嗎謝謝了

。。。。。。
這個差太多了,這個問題金融類的較多,資本充足率簡單講就是你出錢多少的問題。至於資產負債率反應的是杠桿比例的問題。

❻ 資本充足率30%,杠桿類型16%正常嗎

,杠桿率一般是指資產負債表中總資產與權益資本的比率。高杠桿率意味著在經濟繁榮階段,金融能夠獲得較高的權益收益率;但當市場發生逆轉時,將會面臨收益大幅下降的風險。商業銀行、銀行等金融一般都採取杠桿經營模式。次貸危機爆發前,美國商業銀行的杠桿率一般為1O-20倍,銀行的杠桿率通常在3O倍左右。
資本充足率是指資本總額與加權風險資產總額的比例。資本充足率反映商業銀行在存款人和債權人的資產遭到損失之前,該銀行能以自有資本承擔損失的程度。
資本充足率是杠桿率的反面。

❼ 請問誰能簡單解釋下資本充足率

你的問題要結合銀行的年報來看,銀行業的中報和年報都會披露資本總額和資本凈額。扣除項是專門的一個數據,這部分數據可以是資產減值造成的,可以是收購產生的商譽等無形資產造成的。總之沒有一定的定義,要看銀行財報披露和具體的數據。資本凈額=資本總額-扣除項。而資本就是指這個銀行的自己擁有的資金,一級資本差不多=股東權益裡面的所有現金資產。二級資本也就是附屬資本差不多=銀行自身的企業債務和相關證券類資產。流動性和變現上不如一級資本也就是核心資本。一般來說的資本充足率分子的資本凈額差不多等同於核心資本+附屬資本-扣除項。其餘的你自己先要搞明白什麼是資本,核心資本,附屬資本等問題。
風險加權資產是指,銀行總資產裡面擁有風險權重的資產。銀行業的總資產有很多資產是0風險權重的,有很多風險權重則很高。這個要看每個銀行的資產負債結構的配置,一般來說風險權重高的收益也更高。至於具體的風險權重列表你自己查央行和銀監會關於銀行資本充足率管理辦法。舉例來說,國債就是0風險權重的,外國國債評級在aa-以下的則是100%,評級在aa-以上的國家的企業債務風險權重則為50%。
12.5倍的市場風險資本則是指商業銀行交易性的資產達到一定比例和額度之後,必須計提單獨的市場風險資本。例如商業銀行股票交易交易,外匯交易風險以及商品和期權等市場交易風險。簡而言之一句話就是銀行拿錢當炒家的這部分資產都必須單獨計提風險資本。由於銀行是杠桿經營,由於資本充足率的8%要求,杠桿的理論最大限度為12.5倍。為了限制風險,所以要求這些資產必須要乘以12.5倍。

❽ 資本充足率公式裡面的杠桿12.5倍是怎麼來的,為什麼是12.5倍

因為商業銀行資本充足率不得低於8%,核心資本充足率不得低於4%。也就是說商業銀行資本充足率大於或者等於8%才是比較的安全,能夠對沖相應的風險。12.5倍的市場風險資本就是對市場風險的擴大100/8倍後,使得資本充足率仍然在大於或者等於8%才是比較的安全。

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