新基金為什麼持倉資金少了

① 基金定投為什麼凈值都是上漲的 而且還上漲挺大 而自己持倉的市值卻少了20多塊錢呢

您的本息和為基金總市值與期間分紅之和，您可以查看是否期間有分紅金額沒有反映在您的帳戶上，一般情況下每筆定投都是正盈利的話，持倉市值也是會增加的。

② 買的基金持有份額和持有金額是一樣的嗎要是持有金額降下去了份額會不會跌下去

基金持有金額比持有份額少屬於虧損，開放式基金的初始單位凈值一般為1，基金上市後的每個交易日都會更新基金單位份額凈值。

對於收益率較為穩定的基金產品而言，基金單位份額凈值大概率是上漲的，所以投資者買入基金產品時的單位凈值有可能高於1。

凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）；

申購費用=申購金額-凈申購金額；

申購份額=凈申購金額/T日基金份額凈值。

贖回總額 = 贖回份額×贖回當日基金份額凈值

贖回費用 = 贖回總額×贖回費率

贖回金額 = 贖回總額－贖回費用

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外扣法：

份額 = 投資金額×（1+認申購費率）÷認申購當日凈值+利息

收益 = 贖回當日單位凈值×份額×（1－贖回費率）+紅利－投資金額

大部分基金公司採用的都是外扣法，因為同樣的申購金額，外扣法購買的份額會多一點，對基金民比較有利。

用此方法可以計算每日自己的盈利情況。購買基金後，如果覺得每日計算比較麻煩，可以採用財道網的基金賬本進行管理，可以自動計算出每天的收益及收益率.

③ 基金持倉股票為什麼會變動

股票可以買賣，基金根據自己判斷決定一段時間買或賣持倉股票，那持倉就會增加或減少持倉的股票。

④ 我基金持有金額比持有份額少，是不是虧了

基金持有金額比持有份額少屬於虧損，開放式基金的初始單位凈值一般為1，基金上市後的每個交易日都會更新基金單位份額凈值。

對於收益率較為穩定的基金產品而言，基金單位份額凈值大概率是上漲的，所以投資者買入基金產品時的單位凈值有可能高於1。

例如某投資者購買了1萬元某基金產品，申購費率為0，申購日的基金份額凈值為1.0200，那麼申購份額=10000/1.0200=9803.92，此時投資者持有份額就要低於投資本金。

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基金投資的收益來自未來，比如要贖回股票型基金，就可先看一下股票市場未來發展是牛市還是熊市。再決定是否贖回，在時機上做一個選擇。如果是牛市，那就可以再持用一段時間，使收益最大化。如果是熊市就是提前贖回，落袋為安。

把高風險的基金產品轉換成低風險的基金產品，也是一種贖回，比如：把股票型基金轉換成貨幣基金。

與定期投資一樣，定期定額贖回，可以做了日常的現金管理，又可以平抑市場的波動。定期定額贖回是配合定期定額投資的一種贖回方法。

⑤ 愛基金賬戶持倉資產為什麼和實際購買金額不符

1.基金申購只有基金公司確認完成後才增加到持倉資產中，一般在T+1日17點後可查看
2.基金認購在基金成立後，才會增加持倉資產中
3.收益寶購買基金，並不是從銀行卡中進行扣款，而是從收益寶基金的份額轉購成目標基金份額
4.基金發生分紅折算拆分，現金分紅會在紅利發放日後返回到銀行卡，紅利再投資會在紅利轉再投資到賬日後到的持倉中，折算份額也會折算拆分日後會到持倉中
5.購買基金會收取一定的手續費，持倉資產也會進行扣除
溫馨提示：如上述情況都不存在，可撥打4008-773-772（工作日9：00-17:30）進行咨詢

⑥ 為什麼說基金不賣出就不算真正的虧損可帳面上的資金的確少了呀

基金不賣出確實不算真虧，只是浮虧，只有將基金的份額賣出後才算坐實虧損還是賺錢。帳面上的數字只是數字而己，只有交易了才算坐實！

⑦ 我認購了11月1號新發行的基金，已經受理成功了，為什麼在持有基金裡面查詢不到呢

認購新基金，要等到基金正式成立後才能在網上查詢到份額，何時成立可關注基金公司的相關公告。

⑧ 為什麼基金漲了,持倉虧盈不變

如果基金凈值漲了，你的持倉資金沒有變動，那你要看看你到底買什麼基金了。

⑨ 收益為負數的時候為什麼持有金額減少的同時其他的基金收益也會減少呢例如：A基金持有金額為100元，

貨幣基金的單位凈值永遠是1元，它的收益是每天分配的（有波動，每天不一樣），它的收益分配公布方式就是「每萬份收益」，「每萬份收益 0.3504」意思就是每一萬份貨幣基金份額今天可以獲得的收益是0.4538元。「7日年收益率」就是最近7天的平均收益折算成一年的收益率。
「每萬份收益」是你每天實際得到的收益，「7日年收益率」是考察一個貨幣基金長期的收益能力的參數。簡單說就是七日收益的一個平均收益率，它是每天都會重新計算一次的。

近7日年化收益率，是指貨幣基金7個自然日每萬份基金份額平均收益折算出來的年收益率。是7日內收益情況的一個平均值。因此，如果近7日收益率一樣的話，並不意味每天的每萬份收益也會一樣。

投資者真正要關心的，應是每萬份基金單位收益，它所反映的是投資者每天可獲得的真實收益。這個指標越高，投資人可獲得真實收益就越高，而近7日年化收益率與投資者的真正收益，仍存在著一定的距離。

因為是平均率嘛，如果這幾天的每萬份收益比較高，就一天低了，平均值也是高的呀。

所以一個月：就要以30日收益率來算。也就是一個月近(10000/10000)*1.9*30= 57
也就是一個月賺57塊還要減去利息稅5%。
沒什麼手續費的。