匯率風險的含義

⑴ 企業規避匯率風險是什麼意思

這個主要針對外貿型企業而言的，因為外匯市場瞬息萬變，對已利潤率低的企業來說，萬一碰上匯率風險，很有可能會有匯率損失。
舉個很簡單的例子，假如有一批貨物成本為100元人民幣，出口到其他國家比如美國，售價20美元，如果按照1美元兌6.7人民幣來算的話，貨物價值134元人民幣，但是產品從出口到美國，美國人花20美元買了都需要花時間，而在外匯市場，匯率卻是24小時都在變化，假如從出貨到收到錢花了半個月時間，而這半個月時間外匯市場上有可能發生翻天覆地的變化，假如碰上英國脫歐這種事情，導致匯率大幅度波動，就很有可能虧損。
那企業該如何規避呢
1、在對外出口交易中，盡可能採用本幣作為計價貨幣；在必須使用外幣交易的條件下，要選擇在國際金融市場上可以自由兌換的貨幣，如歐元、英鎊等；在自由兌換貨幣中，應避「軟」就「硬」，選擇硬貨幣。
2、簽訂合同時，增加保值條款，把匯率定下來，以後無論匯率發生什麼變化，仍按合同規定的匯率付款。外匯風險分攤的方式就是在主約上附一個價格調整條款，允許匯率在某一上下的區域內調整，若真正的匯率波動超過此上下限，則超過部分所引起的差額由買賣雙力平均分擔。
3、遠期結匯鎖定匯率，在與指定銀行與客戶協商簽訂遠期結匯合同時，約定將來辦理結匯的外幣幣種、金額、匯率和期限。

⑵ 外匯風險的含義及主要類型有哪些

外匯風險：

是指一個企業的成本、利潤、現金流或市場價值因外匯匯率波動而引起的潛在的上漲或下落的風險。

分類：

狹義的外匯風險是指匯率風險和利率風險。

廣義的外匯風險包括利率風險，匯率風險，也包括信用風險，會計風險，國家風險等。本章我們是從狹義的角度來討論風險。

從國際外匯市場外匯買賣的角度來看，買賣盈虧未能抵消的那部分，就面臨著匯率變動的風險。該部分外匯風險的外幣金額稱為「受險部分」或「外匯敞口」。

(2)匯率風險的含義擴展閱讀：

規避方法：

企業外匯交易風險與結算某一具體交易有關，指企業以外幣進行的各種交易過程中，由於匯率變動使折算為本幣數額減少而造成的損失。各種交易包括：以信用方式進行的商品或勞務交易、外匯借貸交易、遠期外匯交易、以外匯進行投資等。

交易還可分為已完成交易和未完成交易。已完成交易為已列入資產負債表項目，如外幣表示的應收帳款和應付賬款；未完成交易則主要為表外項目，如外幣表示的將來的采購額、銷售額、租金以及預期發生的收支等。

⑶ 什麼是貿易性匯率風險

貿易性匯率風險又稱交易結算風險
交易結算風險是由於外匯匯率波動而引起的應收資產與應付債務價值變化所產生的風險。交易結算風險的主要表現是：①以即期或延期付款為支付條件的商品或勞務的進出口，在裝運貨物或提供勞務後貨款或勞務費用尚未收支這一期間，外匯匯率變化所發生的風險；②以外幣計價的國際信貸活動，在債權債務尚未清償前所存在的風險；③待交割的遠期外匯合同的一方，在該合同到期時，由於外匯匯率變化，交易的一方可能要拿出更多或較少貨幣去換取另一例3-2
我國內某公司向國外出口一批設備，以美元計價，貨價100萬美元，簽訂合同時，1美元＝8.50元人民幣，但3個月後結算時，1美元＝8.30元人民幣，則該公司在結算時就損失了人民幣20萬元。交易結算風險是以外幣計價進行貿易、非貿易業務的結算和支付的一般企業所面臨的風險。這種風險是伴隨著商品的交易或勞務的提供而發生，它不是因外匯的買或賣而發生，而是在以外匯約定交易時發生。換言之，外匯交易結算風險從簽訂交易合同，並確定以外幣計價的交易金額時發生，到實際結算交割時結束。其受險部分即是合同確定的、以外幣計價的交易金額。
1．出口交易結算風險
以外幣計價支付的出口交易所承擔的外匯風險依其貨款的結算方式的不同而產生差異。出口交易的外匯風險，從交易合同簽訂時發生，到貨款最終結算時消失。因此，從簽訂合同到裝船再到貨款結算的間隔時間越長，風險持續的時間也就越長；相反，風險持續的時間則越短。（1）即期付款方式下，合同簽訂時產生的外匯風險，其受險部分為合同金額的全部，到結匯時風險消失。由於從簽訂合同到結匯的時間間隔很短，一般情況下結算日匯率與交易發生日匯率相差無幾，故匯兌損失為零。
（2）遠期付款方式下，由於從簽訂合同到結匯的時間間隔較長，匯率變動的可能性較大。假定實際結匯時的外匯匯率下降，則該筆出口業務將發生匯兌損失。
（3）分期付款方式下，出口商的出口外幣金額的受險部分由簽約時的100萬美元，隨著分期付款的逐筆入賬而不斷減少，到最後一筆賬款收回時，其受險部分變為零。但因分期付款的風險持續時間較長，隨著外匯匯率的變化，各部分貨款的匯兌損益會有所不同。假定外匯匯率呈不斷下跌之勢，則各分期支付的外幣款項所承擔的風險也越來越大，匯兌損失不斷增加。
2．進口交易結算風險
進口交易結算風險的情況與出口交易結算風險的分析原理相同。企業從事以外幣計價支付的進口業務時，從簽訂交易合同開始到貨款完全結算之前也要承擔外匯風險，但進口業務的外匯風險和匯率變動及匯兌損益之間的關系卻與出口完全相反。出口的外匯風險主要來自於未來結算日外匯匯率的下跌，而進口的外匯風險則主要來自於未來結算日外匯匯率的上升。對出口貿易來講，未來結算日的外匯匯率下跌，將使出口商的預期收益下降，甚至有可能出現出口虧損的情況（當匯兌損失大於出口預期收益時）；對進口貿易而言，未來結算日的外匯匯率上升，將使進口商支付更多的本幣（與簽約時的匯率相比）購買進口用匯，從而提高了進口成本。
但以上的分析也產生這樣一個問題：如果一個企業同時從事進出口貿易，且安排得當，使得在同一天中的出口收匯和進口付匯的幣種、金額正好相同，不考慮外匯銀行買賣的手續費時，交易結算風險是否會消失？從道理上來說，交易結算風險會抵消，但這種情況出現的概率很小。現實的情形是，企業從事的進出口貿易業務，往往採用不同的外幣計價支付，貿易金額和結算日期也各不相同。因此，企業從事進出口貿易業務時所發生的外匯風險幾乎分散於每一筆交易中，風險完全相抵的情況並不經常發生。

⑷ 風險價值含義是什麼

同學你好，很高興為您解答！

風險價值是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場風險要素發生變化時可能對某項資金頭寸、資產組合或機構造成的潛在最大損失。例如，在持有期為1天、置信水平為99%的情況下，若所計算的風險價值為1萬美元，則表明該銀行的資產組合在1天中的損失有99%的可能性不會超過1萬美元。風險價值通常是由銀行的市場風險內部定量管理模型來估算。常用的風險價值模型技術主要有三種：方差-協方差法(Variance-Covariance
Method)、歷史模擬法(Historical Simulation Method)和蒙特卡洛法(Monte Carlo Simulation
Method)。風險價值已成為計量市場風險的主要指標，也是銀行採用內部模型計算市場風險資本要求的主要依據。

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⑸ 匯率風險的或然性是什麼意思，與不確定性的區別有哪些

兩者有一定的區別，或者然指是變動的方向，不定性是指變動的大小。
或然性：或然性是指匯率風險有發生或不發生兩種可能性，從而外匯持有者有損失或不損失，即受損或受益的可能性。
不定性：不定性是指匯率風險的大小不能確定。匯率風險的大小由綜合的因素來確定。

⑹ 外匯交易風險 外匯折算風險 經濟風險 的概念，怎樣理解呢。希望言簡意賅

一般這個風險都是可以通過對沖釋放的，風險的意思是比如你用美元做結算，但是用人民幣記賬的吧，加入美元升值，你能換到的人民幣就少了，就會產生外匯交易風險 外匯折算風險 經濟風險。

⑺ 外匯風險的含義是什麼外匯風險的種類有哪幾個

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外匯風險種類有哪些？如何避免各類外匯風險？
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什麼是匯率風險？
匯率風險又稱外匯風險，指經濟主體持有或運用外匯的經濟活動中，因匯率變動而蒙受損失的可能性。

外匯風險的種類：交易風險、折算風險、經濟風險。

1.交易匯率風險，運用外幣進行計價收付的交易中，經濟主體因外匯匯率的變動而蒙受損失的可能性。交易風險主要發生在以下幾種場合：
（1）商品勞務進口和出口交易中的風險。
（2）資本輸入和輸出的風險。
（3）外匯銀行所持有的外匯頭寸的風險。

2.折算匯率風險，又稱會計風險，指經濟主體對資產負債表的會計處理中，將功能貨幣轉換成記賬貨幣時，因匯率變動而導致帳面損失的可能性。 功能貨幣指經濟主體與經營活動中流轉使用的各種貨幣。記賬貨幣指在編制綜合財務報表時使用的報告貨幣，通常是本國貨幣。

3.經濟匯率風險，又稱經營風險，指意料之外的匯率變動通過影響企業的生產銷售數量、價格、成本，引起企業未來一定期間收益或現金流量減少的一種潛在損失。

化解匯率風險的主要措施：
（1）選擇恰當合同貨幣。在有關對外貿易和借貸等經濟交易中，選擇何種貨幣作為計價貨幣直接關繫到交易主體是否將承擔匯率風險。為了避免匯率風險，企業應該爭取使用本國貨幣作為合同貨幣，在出品、資本輸出時使用硬通貨，而在進口、資本輸入時使用軟通貨。同時在合同中加列保值條款等措施。

（2）通過在金融市場進行保值操作。主要方法有現匯交易、期貨交易、期匯交易、期權交易、借款與投資、利率—貨幣互換、外幣票據貼現等。

（3）對於經濟主體在資產負債表會計處理過程中產生的折算風險，一般是實行資產負債表保值來化解。這種方法要求在資產負債表上以各種功能貨幣表示的受險資產與受險負債的數額相等，從而使其折算風險頭寸為零，只有這樣，匯率變動才不致帶來折算上的損失。

（4）經營多樣化。即在國際范圍內分散其銷售、生產地及原材料來源地，通過國際經營的多樣化，當匯率出現變化時，管理部門可以通過比較不同地區生產、銷售和成本的變化趨利避害，增加在匯率變化有利的分支機構的生產，而減少匯率變化不利的分支機構的生產。

（5）財務多樣化。即在多個金融市場以多種貨幣尋求資金的來源和資金去向，實行籌資多樣化和投資多樣化，這樣在有的外幣貶值，有的外幣升值的情況下，公司就可以使絕大部分的外匯風險相互抵消，從而達到防範風險的目的。