杠桿率和資本充足率的區別

Ⅰ 杠桿率的杠桿率優缺點

杠桿率的優點
引入杠桿率作為資本監管的補充手段，其主要優點為：一是反映股東出資的真金白銀對存款人的保護和抵禦風險的作用，有利於維持銀行的最低資本充足水平，確保銀行擁有一定水平的高質量資本(普通股和留存利潤)。二是能夠避免加權風險資本充足率的復雜性問題，減少資本套利空間。本次金融危機的教訓表明，在新資本協議框架下，如果商業銀行利用新資本協議的復雜性進行監管套利， 將會嚴重影響銀行的資本水平。有關數據顯示，一些銀行的核心資本充足率和杠桿比率出現背離。2008年年末，瑞士信貸(Credit Suisse)的核心資本充足率為13.1% ，但杠桿比率只有2.9%；UBS核心資本充足率為11.5%，杠桿比率卻只有2.6%。
通過引入杠桿率，能夠避免過於復雜的計量問題，控制風險計量的風險。三是有利於控制銀行資產負債表的過快增長。通過引入杠桿率，使得資本擴張的規模控制在銀行有形資本的一定倍數之內，有利於控制商業銀行資產負債表的過快增長。
杠桿率的缺點
杠桿率也有其內在缺陷：一是對不同風險的資產不加以區分，對所有資產都要求同樣的資本，難以起到鼓勵銀行有效控制資產風險的目的。二是商業銀行可能通過將資產表外化等方式規避杠桿率的監管要求。三是杠桿率缺乏統一的標准和定義， 同時對會計准則有很強的依賴性。由於杠桿率的相關項目主要來源於資產負債表，受會計並表和會計確認規則的影響很大，在各國會計准則有較大差異的情況下，該指標難以在不同國家進行比較。由於杠桿率具有以上內在缺陷，不可能簡單替代加權風險資本充足率作為獨立的資本監管手段，但其作為加權風險資本充足率的補充手段，可以從另一角度反映銀行資本充足狀況和資產擴張規模。

Ⅱ 銀行資本充足率，一級資本充足率，核心一級資本充足率的區別

你了解銀行資本充足率，一級醬充足率，核心一級資本充足率的區別。你的的問題，經過綜合查詢分析。1、根據（資本管理辦法）未來銀行資本充足率，一級資本充足率和核心一級資本充足率分別不得低於百分之八、百分之六、百分之五。2、區別在於在計算資本充足率時，總資本包括核心資本和附屬資本。核心資本/風險資產，即為核心資本充足率。至於核心資本和附屬資本的概念和構成的資本的核心。

Ⅲ 銀行准備金率和資本充足率有什麼區別

資本充足率是資本對風險加權資產的比率來衡量，巴塞爾協定規定的是8%。
存款准備金率是銀行吸收存款後要上繳到中央銀行的比例。
1.資本充足率一般不變，存款准備金率隨時都在調整的。
2.資本充足率是銀行能否營業的先決條件，也是衡量經營狀況的指標。存款准備金率是政府的一般貨幣政策，用來調節市場的貨幣供給。

sor，對資本充足率的解釋有偏差，銀行學是以前學的了。

巴塞爾協定
第十九條 商業銀行對我國中央政府和中國人民銀行本外幣債權的風險權重均為0%。
存款准備金屬於對中央銀行的債權。
故可以說是分母，但乘以0，所有不算在分母裡面。
也不算分子！見下條：
第十二條 商業銀行資本包括核心資本和附屬資本。

核心資本包括實收資本或普通股、資本公積、盈餘公積、未分配利潤和少數股權。

附屬資本包括重估儲備、一般准備、優先股、可轉換債券和長期次級債務。

Ⅳ 銀行杠桿率、金融杠桿率是什麼意思

銀行杠桿率：杠桿率的計算方式為一級資本除以總資產，包括表內和表外資產。表內資產按名義金額確定，表外資產則存在換算的問題。其中對於非衍生品表外資產按照100%的信用風險轉換系數轉入表內，而對於金融衍生品交易採用現期風險暴露法計算風險暴露。
根據銀監會最新監管要求（中國銀監會關於中國銀行業實施新監管標準的指導意見-銀監發【2011】44號）。杠桿率監管標准，即一級資本占調整後表內外資產余額的比例不低於4%，彌補資本充足率的不足，控制銀行業金融機構以及銀行體系的杠桿率積累。

金融杠桿率：說來就是一個乘號（*）。使用這個工具，可以放大投資的結果，無論最終的結果是收益還是損失，都會以一個固定的比例增加，所以，在使用這個工具之前，投資者必須仔細分析投資項目中的收益預期，還有可能遭遇的風險，其實最安全的方法是將收益預期盡可能縮小，而風險預期盡可能擴大，這樣做出的投資決策所得到的結果則必然落在您的預料之中。使用金融杠桿這個工具的時候，現金流的支出可能會增大，必須要考慮到這方面的事情，否則資金鏈一旦斷裂，即使最後的結果可以是巨大的收益，您也必須要面對提前出局的下場
資 本：自有資本
後果：衍生品基金的八分之一
目的：自有實物資本所撬動的交易資本對沖基金等經營衍生產品的法人機構，一元錢的自有資本要對付一百甚至二百元的資產，杠桿率為1：100或1：200；投資銀行一般來說的杠桿率是1：30，但在CDO(債務抵押債券)的業務上，往往高達1：60。(國內前一陣子為了嚴格規范經營，降低風險，三申五令地要求房地產開發商的自有資本率不低於30%，杠桿率相當於1：3.3；盡管現實中的房地產開發商的杠桿率常在1：10左右。)那麼受著高度監管的商業銀行的自有資本又該是多少呢？即行話所謂的「監管資本充足率」，至少要在8%。也就是，按規定充分計提風險准備金，一塊錢的資本金，能放出12元半的信貸(風險權重為100%)。換句話說，銀行的杠桿率為1：12.5，不足投資銀行的2.5分之一，衍生品基金的八分之一。簡單理解就是「自有實物資本所撬動的交易資本總和」

Ⅳ 資本監管和資本充足率監管的區別

打貨架，把你們倉庫的產品分門別類的整齊的擺放在相應的貨架上，並貼上標簽一些近期需要的產品就放在最下面最方便拿的地方，有些東西是很長時間才用一次的就放在最上面。這樣就節省空間了看起來也清爽，要什麼對應相應的標簽直接拿好了

Ⅵ 資本充足率和杠桿率兩個指標會不會有相關性

你好，杠桿率一般是指資產負債表中總資產與權益資本的比率。高杠桿率意味著在經濟繁榮階段，金融機構能夠獲得較高的權益收益率；但當市場發生逆轉時，將會面臨收益大幅下降的風險。商業銀行、投資銀行等金融機構一般都採取杠桿經營模式。次貸危機爆發前，美國商業銀行的杠桿率一般為1O-20倍，投資銀行的杠桿率通常在3O倍左右。
資本充足率是指資本總額與加權風險資產總額的比例。資本充足率反映商業銀行在存款人和債權人的資產遭到損失之前，該銀行能以自有資本承擔損失的程度。
資本充足率是杠桿率的反面。

Ⅶ 銀行資本充足率與銀行核心資本充足率有什麼區別

銀行資本充足率是指銀行資本總額與該行的加權風險資產總額的比例。資本充足率反映商業銀行在存款人和債權人的資產遭到損失之前，該銀行能以自有資本承擔損失的程度。銀行的資本包括核心資本和附屬資本兩部分。
資本充足率有不同的口徑，主要比率有資本對存款的比率、資本對負債的比率、資本對總資產的比率、資本對風險資產的比率等。作為國際銀行監督管理基礎的《巴塞爾協議》規定，資本充足率以資本對風險加權資產的比率來衡量，其目標標准比率為8％。
商業銀行資本充足率的計算公式: 資本充足率=（資本―扣除項）/（風險加權資產+12.5倍的市場風險資本） 核心資本充足率=（核心資本―核心資本扣除項）/（風險加權資產+12.5倍的市場風險資本） 核心資本包括實收資本或普通股、資本公積、盈餘公積、未分配利潤和少數股權。 附屬資本包括重估儲備、一般准備、優先股、可轉換債券和長期次級債務。 商業銀行的附屬資本不得超過核心資本的100%；計入附屬資本的長期次級債務不得超過核心資本的50%。 商業銀行計算資本充足率時，應從資本中扣除以下項目： （一）商譽； （二）商業銀行對未並表金融機構的資本投資； （三）商業銀行對非自用不動產和企業的資本投資。 商業銀行計算核心資本充足率時，應從核心資本中扣除以下項目： （一）商譽； （二）商業銀行對未並表金融機構資本投資的50%； （三）商業銀行對非自用不動產和企業資本投資的50%。