金融部門怎麼去杠桿

1. 金融機構的去杠桿化以及杠桿率是什麼意思

杠桿率，資產與銀行資本的比率。「去杠桿化」是指金融機構或金融市場減少杠桿的過程。

當資本市場向好時，高杠桿模式帶來的高收益使人們忽視了高風險的存在，等到資本市場開始走下坡路時，杠桿效應的負面作用開始凸顯，風險被迅速放大。對於杠桿使用過度的企業和機構來說，資產價格的上漲可以使它們輕松獲得高額收益，而資產價格一旦下跌，虧損則會非常巨大，超過資本，從而迅速導致破產倒閉。

金融危機爆發後，高「杠桿化」的風險開始為更多人所認識，企業和機構紛紛開始考慮「去杠桿化」，通過拋售資產等方式降低負債，逐漸把借債還上。這個過程造成了大多數資產價格如股票、債券、房地產的下跌。

綜合各方的說法，「去杠桿化」就是一個公司或個人減少使用金融杠桿的過程。把原先通過各種方式（或工具）「借」到的錢退還出去的潮流。

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金融機構去杠桿對中國的影響：

金融產品的去杠桿化對中國影響很小。

由於實行資本賬戶的管制，中國絕大多數的對外金融投資都是以中央銀行外匯儲備投資的形式進行。這類投資一向穩健保守，基本不會涉足高度杠桿化的金融產品，即使有所損失，也不能與其他類型投資者的損失相提並論。

其次，「金融機構的去杠桿化」和「投資者的去杠桿化」對中國的影響也相對較小。

2. 請問什麼是金融機構的去杠桿化 謝謝

簡單理解，就是出售風險資產，降低負債比例

金融危機導致很多資產價格暴跌，就會影響金融機構的收益，導致負債增加，降低了資本充足率，資本充足率過低，那麼金融機構就面臨破產的威脅，所以要去杠桿化操作

3. 關於金融機構 杠桿化 去杠桿化的問題

從網上找的，你看能不能解決你的問題關於杠桿化 桿化中的杠桿有兩層含義，一個是指財務杠桿，指的是公司負債經營，杠桿比率是負債/資產，二是指衍生工具杠桿，次貸危機的根源就在於基礎資產與其對應的衍生產品總量的不平衡，因此當美聯儲自04-06年大幅度加息引起的償還住房貸款困難，導致了基礎資產的惡化，從而以其為基礎的證券化金融工具縮水，流動性變差，金融公司不得不出售自身資產來債務重組，而眾多金融公司出售金融資產將導致資產更加便宜，最終這些公司將會得到更高的債務/資產比，也就是杠桿比率。據權威專家測算，2007年，國際前十大投行的杠桿率達到30倍，全球金融資產約是實體經濟的16到18倍。 關於去杠桿化 何謂去杠桿化？通俗地說，就是一個公司或個人減少使用金融杠桿的頻率和幅度，把原先通過各種方式（或工具）「借」到的錢退還出去並形成一種經濟潮流。其對社會經濟的影響極大，甚至可能導致流動性枯竭、金融危機的加深和擴大。但同時，它又被普遍認為是走出這場國際金融危機的必由之路。這也就形成了一個「去杠桿化悖論」。
一般認為，去杠桿化包括五個階段，即金融產品的去杠桿化、金融機構的去杠桿化、投資者的去杠桿化、消費者的去杠桿化、去全球化（貿易保護主義盛行）。當然，這五個階段也並非涇渭分明，常常又有時間和空間上的交集。

4. 一文讀懂金融怎麼去杠桿

通俗說。金融的去杠桿化。負債越高、降低債務的過程，或者增加自有資本金專，本質上就是一個還債。去屬杠桿化，本質是一個負債率的水平，就是降低這個杠桿率，或者兩者同時進行，或者減少負債，杠桿率越高杠桿率就是負債除以自有資本，就是多拿自己的錢玩兒，少借別人的錢玩兒

5. 金融業如何去杠桿防風險

2008年金融危機以來，金融業成為大規模外溢效應的渠道，國際資本流動透過金融機構網路跨境交易形成的外部沖擊日益顯著，實行靈活匯率的國家也難免資本流動沖擊。2008年面對外部沖擊，歐盟內部各國紛紛「以鄰為壑」，各自為國內所有銀行存款提供全額擔保，避免資金外流維持銀行系統的流動性。「蒙代爾三難困境」理論框架受到質疑，美元作為最主要國際儲備貨幣美國貨幣政策是全球流動性周期的重要驅動力之一，對國際跨境信貸流動和金融市場杠桿有重大影響，匯率自由浮動難以抑制資本流動確保貨幣政策獨立。受流動性周期影響的經濟體，從「三難困境」：無法同時實現貨幣政策獨立、匯率穩定、資本自由流動，變為資本自由流動還是貨幣政策獨立的「兩難」選擇。其政策含義是：實施宏觀審慎管理，加強金融市場杠桿交易監管，切斷外部沖擊傳導渠道，可確保貨幣政策獨立穩定金融形勢。
流動性的實質源於貨幣創造，第一層次是貨幣當局供應基礎貨幣創造流動性。第二層次是銀行以及影子銀行體系通過信用擴張期限轉換派生存款創造流動性。這意味貨幣政策能否不受干擾服務於充分就業、物價穩定等宏觀經濟目標，取決於貨幣當局是否能夠控制流動性來源。
從流動性供給層次看，基礎貨幣提供的流動性要比市場內生杠桿交易衍生的流動性穩定。貨幣乘數代表了銀行、影子銀行體系等信用（債務）創造貨幣的程度，一定程度也表明了金融系統的杠桿水平。中國貨幣乘數從2011年3.79升至2017年4月的5.33，達到1997年以來的歷史高位。
貨幣乘數高表明基礎貨幣不足，貨幣供應的增長嚴重倚賴貨幣派生渠道信用創造貨幣，流動性更多是由債務杠桿交易提供。這類杠桿交易主要由風險偏好上升驅動，金融機構加杠桿加大同業拆借、回購等短期融資，配置公司債券、信託受益人權益（公司貸款、信託產品和理財產品）等長期限風險資產，減持優質流動性資產，導致風險資產價格上漲，扭曲風險溢價信用利差縮窄，催生資產泡沫。市場交易量增加烘托下，表面上市場流動性充裕，但這類債務杠桿交易衍生的流動性具有脆弱屬性，資金流動對境內外息差、匯差極敏感。一旦出現市場壓力撤資，這些流動性就可能迅速消失，刺破資產泡沫引致危機。

6. 什麼是金融去杠桿的正確姿勢

所謂杠桿，從狹義上講，是指資產與股東權益之比；從廣義講，則是指通過負債實現以較小的資本金控制較大的資產規模，從而擴大盈利能力或購買力。 自從次貸危機爆發以來，「去杠桿化」一詞遍從國外一直流行到國內。所謂「去杠桿化」，是指公司或者個人減少使用金融杠桿，把原來通過各種方式「借」到的錢退還出去的這樣一個潮流。