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關於銀行業金融機構收繳假幣的程序

發布時間:2024-05-06 07:01:18

⑴ 假幣收繳流程

假幣收繳一般可以分為以下的5個步驟,分別是:1、需要委派兩名以上的業務人員進行收繳假幣;2、業務人員需要在持有人的視線范圍內,當面收繳假幣;3、業務人員加蓋假幣章,或者使用專用袋加封;4、業務人員需要向收繳人出具假幣的收繳憑證;5、業務人員要向持有人告知其權利。
【法律依據】
《中華人民共和國刑法》 第一百七十二條 持有、使用假幣罪
明知是偽造的貨幣而持有、使用,數額較大的,處三年以下有期徒刑或者拘役,並處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;數額巨大的,處三年以上十年以下有期徒刑,並處二萬元以上二十萬元以下罰金;數額特別巨大的,處十年以上有期徒刑,並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

⑵ 請問正規的銀行網點收繳假幣的程序假幣

一、嚴格執行假幣收繳程序。按照《人民幣管理條件》的規定,收繳假幣是國家賦予辦理存取款業務的金融機構的工作職責,事關人民幣的信譽和人民群眾的切身利益。各商業銀行、城鄉信用社應嚴格按照《人民幣管理條例》第三十四、三十五條的規定收繳假幣。處理現金的業務程序應在持有人視線內操作;發現假幣應在持有人視線內由兩人在場對其作出鑒定意見;一旦確認為假幣不應再退還持有人,但要明確告之其權利和義務。不得以判定不準為由退還假幣,更不準將蓋章的假幣退還持有人。
二、對假幣持有人做好說明、解釋工作。收繳假幣牽涉到群眾的切身利益。一線人員要嚴格按工作程序操作,並對假幣持有人提出的疑問耐心解答,做好說明、解釋工作,尤其應明確告之假幣持有人的權利及可能承擔的法律後果。對假幣持有人反映過激、矛盾較大的問題,管理人員應當直接處理,確保業務正常進行,防止現場出現混亂,必要時還商請公安部門協助。
三、人民銀行各分支行和各商業銀行要加強對此項工作的管理。人民銀行各分支行要對商業銀行執行《人民幣管理條例》的情況進行定期、不定期的執法檢查,對造成蓋章假幣流出銀行的單位和個人區分不同情況,進行處理。各商業銀行要做好自查自律工作,對多次造成蓋章假幣流出銀行的部門或機構,應責令其領導作出檢查,對負有責任的業務人員要提出警告,對多次出現同一問題的業務人員應重新進行培訓及採取其他處理措施。
四、正確處理收到的蓋章假幣,防止其再度流入社會。各商業銀行在收到蓋章假幣時,應按假幣收繳程序,由雙人收繳處理,並於收繳後上繳人民銀行當地分支行,經人民銀行當地分支行確認後不屬轄內商業銀行的,應按行號將實物轉到其所在地人民銀行分支行處理,同時將情況抄報上級行。

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