❶ 銀行對風險等級最高的客戶，多長時間進行一次審核
半年 就是半年
❷ 金融機構對高風險客戶應採取什麼措施
金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，並考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應嚴於對風險等級較低客戶或者賬戶的審核，對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每半年進行1次審核。
❸ 持續客戶身份識別措施包括
持續客戶身份識別措施如下：
1、對於普通客戶，在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當採取持續的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。
2、對於高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當在三個層面採取措施：大枝備一是加強風險識別，了解其資金來源、資金用途、經濟狀況或者經營狀況等信息；二是加強對其金融交易活動的監測分析；三是加強風險管理措施。
3、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新且沒有提出合理理由的，金融機構應中止為客戶辦理業務。
4、客戶為外國政要的，滾毀金融機構應採取合理措施了解其資金來源和用途。以下三點值得注意：搭指一是客戶為外國政要，不包括本國政要；二是可以先開立賬戶，再採取措施了解資金來源和用途；三是採取合理措施，即辦理正常業務所能想到的措施
❹ 金融機構對高風險客戶採取什麼措施
金融機構對高風險客戶通常會採取一系列嚴格的風險管理措施。
首先，金融機構會對高風險客戶進行詳盡的盡職調查。這一過程包括收集和分析客戶的身份信息、財務狀況、業務背景及交易目的等，以全面評估客戶的風險水平。例如，對於涉嫌洗錢或恐怖主義資金籌集等違法活動的客戶，金融機構會進行深入的法律合規審查，確保不會因與客戶的不當關聯而捲入法律風險。
其次，金融機構會針對高風險客戶實施更為嚴格的監控措施。這包括定期審查客戶的交易活動，以及實時監控異常交易行為。一旦發現可疑交易，如大額資金頻繁轉移或與黑名單上的實體發生交易，金融機構會立即啟動內部風險預警機制，進一步調查並採取相應的風險控制措施。
最後，在必要時，金融機構會對高風險客戶採取限制或終止服務的措施。例如，對於信用風險極高的客戶，金融機構可能會要求其提供額外的擔保或降低交易限額，以確保資金安全。在極端情況下，如客戶涉及嚴重的違法行為，金融機構甚至會選擇報告相關機構並終止與該客戶的所有業務往來。
綜上所述，金融機構對高風險客戶的管理是一個多層次、多維度的過程，旨在通過細致的盡職調查、持續的交易監控和必要時的服務限制，來有效降低潛在風險，保障金融系統的穩健運行。