金融服務的銷售方法和銷售流程的內容

❶ 銷售方式和銷售方法有哪些呢

營銷方式是指營銷過程中所有可以使用的方法。包括服務營銷、體驗營銷、知識營銷、情感營銷、教育營銷、差異化營銷、直銷、網路營銷等。

要有好的營銷方式首先要創造行之有效的營銷工具。但這並不意味著要把預算的75%都花在印製宣傳資料，製作介紹性的幻燈片和網頁上，而是需要好好的先想想需要呈現出什麼樣的整體形象。切記要友好地獲利。

(1)金融服務的銷售方法和銷售流程的內容擴展閱讀：

銷售在日常生活中非常普遍，每個人腦海中都有銷售的清晰畫面。銷售就是介紹商品提供的利益，以滿足客戶特定需求的過程。商品當然包括著有形的商品及無形的服務，滿足客戶特定的需求是指客戶特定的慾望被滿足，或者客戶特定的問題被解決。能夠滿足客戶這種的，唯有靠商品提供的特別利益。也就是一種交易滿足大家的共同的需求。

❷ 金融產品銷售主要是做什麼的

Beta理財師《成長手冊》系列裡有一本《新人篇》中有一篇文章——《理財銷售因標准而專業》

我截了其中一部分，文章對銷售工作的一些細節都有介紹到，希望我的回答對你有幫助。

銀行從前在沒有開始個人理財業務的時候，僅僅是櫃台交易作業，那時候的流程主要就是針對開戶、存取款、匯款的交易作業流程。今天銀行轉型開始做銷售的時候，整個分支的設置布局發生了改變，行員的工作職責也因業務內容變動而發生改變，分行要銷售各種理財產品。這時候就需要制定新的標准化流程，專門針對在分行理財業務的服務銷售流程，每一個在分行的理財從業人員遵循服務銷售的流程各盡其職又要相互協作，來完成分支行理財業務整體的服務銷售工作。
這個新的標准化流程首先應當是一個合規的作業流程，也是一個服務銷售的流程。以某外資銀行接待來分行客戶服務銷售流程為例，每一個工作崗位的行員在接待來行的客戶時，即按照標准化的步驟流程進行個人理財業務的服務和銷售。

第一步（step1）：識別、分流
客戶走進銀行第一個遇到的是迎賓主管（也就是大堂經理，或者是引導員），迎賓主管的主要工作職責是識別、分流和引導。
首先，迎賓主管通過簡單的問詢判別客戶：
如果是貴賓客戶或潛在的貴賓客戶，即通知貴賓理財經理來服務並做後續的銷售動作；
如果是一般理財客戶則交由低櫃區（非現金櫃）的個人理財經理來服務並做後續的銷售；
如果只是一般戶，則交由業務助理幫助辦理，這部分客戶一般沒有太多的資金理財，多數不做銷售，只協助其辦理簡單的業務介紹自動化服務就完成交易。

第二歩（step2）：KYC——了解你的客戶
當理財業務人員（貴賓理財經理或個人理財經理）接待來自大堂經理轉介過來的開戶客戶時，理財經理首先要做的就是KYC（Know Your Customer）——了解你的客戶，讓客戶填寫事先准備好的開戶問卷。做這個步驟的目的是：
1.收集客戶個人資料，藉此了解客戶資金的來源，以符合「洗錢防制」規定，對客戶身份的識別。
2.根據客戶填寫的個人資料，通過問詢了解客戶的理財需求，發現銷售線索，為下一步銷售動作做鋪墊。
在外資銀行理財業務中，KYC是一個標准化的規范作業流程。這與傳統的簡單客戶資料填寫有著明顯的區別，現今的KYC不僅要了解客戶的基本信息資料（姓名、性別、聯系地址、聯系方式），還要詳細了解客戶的資產狀況、資金來源、職業、家庭狀況、個人喜好等等，這些個人的資料在服務頂級高端客戶的私人銀行規范要求更為嚴格，規定理財經理必須通過KYC問卷清楚地知道客戶資金來源、財產所得來源、職業等。

第三步（step3）：即時銷售與理財健診
理財業務人員經過對客戶的KYC後，已初步掌握客戶的一些理財需求，在幫助客戶辦理業務（例如開戶）的同時，應即時開始做銷售的動作——向客戶推介理財產品，也就是「即時銷售」。
即時銷售的內容通常從談理財開始，根據經驗，如果是直接向客戶推銷產品，可能會引起客戶的反感，對理財人員產生戒心。同時，考慮到客戶通常對於財力上的問題會比較敏感，不太願意啟齒談論個人財力狀況，而一些客戶對投資理財知識很陌生，如何切入去跟客戶談投資理財的話題？根據經驗，可以通過一些簡單的銷售工具（sales kits）來幫助理財人員進行銷售的動作。
以服務VIP客戶為例，對於第一次接觸的客戶，較多採用的是通過為客戶提供免費的「理財健診」，顧名思義，理財健診的意思就是像醫生診斷一樣，通過一些理財規劃的工具幫助客戶評估目前的資產配置是否合理，發掘客戶的理財需求，提供專業的理財建議，向客戶推介適合的產品。理財健診的工具可以是一套財富管理系統、理財規劃系統，這套系統把在KYC步驟獲得的客戶信息如客戶年齡、過去的投資經驗、客戶所願意承擔的風險等等資料全部輸入進去後，電腦經過分析就會生成一個客戶的資產分配，告訴客戶的錢可以分別放在長、中、短期的哪類產品上，適合購買的產品的風險測試結果和理財規劃，理財經理根據結果給客戶做一些適合他的產品介紹和建議。
即時銷售的過程中，理財人員將事先准備好的銷售工具（如產品的宣傳單張、產品介紹、投資分析報告、為貴賓客戶提供的專享優惠等等）根據對客戶KYC後需求的了解，逐一向客戶介紹，幫助客戶了解理財規劃的好處，並推介適當的產品。

❸ 金融企業營銷的過程主要包括哪些

價格（Price）：即通過改變產品價格（降低或者提高）、實行價格折扣或折讓、改變付款期限和信用條件來提高銷售量，從而實現產品銷售收入增加。 銷售渠道（Place）：銷售渠道是一項關鍵性的外部資源，是公司將其產品有效快速推向市場的重要載體，大凡成功的公司在銷售網路的構建、覆蓋面、管理專業化方面都有其他公司無法比擬之處。 促銷（Promotion）：即公司將其產品告知目標顧客並說服其購買而進行的活動，一般包括僱傭、培訓和激勵銷售人員；廣告；公共關系；直接營銷和網上營銷。 人（People）：企業雇員的外在形象和氣質、內在素質以及專業能力能夠給顧客傳遞公司所提供服務的質量信息，所以現在企業提高對自己員工的要求也是一種有效的營銷手段。 有形展示（Physical Evidence）：有形展示是指一切可傳達企業產品和服務特色及優點的有形組成部分：包括工作環境以及所有用以幫助產品和服務生產的一切實體產品和設施。 過程（Process）：即顧客獲得產品或服務前所必經的過程，企業通過對該過程的管理，使得顧客體驗到企業產品和服務的差異性，強化顧客滿意度和忠誠度。 包裝（Packaging）：包裝應該歸屬於產品的營銷手段，包裝是整體產品的一部分，通過包裝能美化商品，提高商品售價，起到有效的促銷作用。 傳統的營銷手段已為公司所熟知，而且傳統的營銷手段也容易被同行或者其他企業所模仿，所以一個公司要想提高銷售額或者銷售量，必須在營銷手段方面有所創新方可獲得成功。利用金融工具進行產品營銷就是筆者根據金融實務與理論結合所研究出的一種有效營銷方法（以下簡稱新營銷模式）。 新營銷模式構建的基本原理 該營銷模式所涉及的當事人是企業與銀行，所涉及的金融工具是銀行承兌匯票，下面將闡述企業如何利用銀行承兌匯票來進行產品的銷售。 在該營銷模式中，企業將產品主要銷售給與自己關系密切的銀行，銀行之所以接受企業的產品，主要是為吸引該企業更多的存款或者為該企業貸款（當然這種貸款歸還應具備非常可靠的信用保證），這與銀行多需存款，多放貸款給優質客戶的心理特徵相符。這里，企業並不是簡單的將一筆資金存入某銀行同時獲得該銀行的訂單，如果是這樣，那麼企業為增加更多的銀行訂單則需要動用企業更多的現金，這顯然得不償失。該模式的巧妙之處在於企業只需一筆啟動資金（或者是杠桿資金），然後利用銀行承兌匯票進行存款額和貸款額放大，從而實現滾動銷售。以KLMY公司為例，說明如下： KLMY公司在當地工商銀行有2000萬元的銀行存款，工商銀行以該筆存款作質押、並根據該公司的信用級別，以存款額的2.5倍（建設銀行和中國銀行是6倍）對該公司開具銀行承兌匯票，因此，KLMY公司可獲得6個月期限、數額為5000萬元的銀行承兌匯票1；KLMY公司用上述5000萬元的銀行承兌匯票1在建設銀行或中國銀行進行貼現（年貼現率為3％），可得到4925萬元的銀行存款（KLMY公司能夠容易獲得這筆銀行存款，主要是因為銀行承兌匯票具有很高信用保證，因此各銀行非常樂意為KLMY公司進行貼現、幾乎零風險從中賺取利息），KLMY公司以自有資金補充75萬元，正好為5000萬元；KLMY公司再用這筆5000萬元到A銀行存款，以A銀行5000萬元存款作質押，再開具6個月5000萬元的銀行承兌匯票2（假設授信倍數為1倍），用銀行承兌匯票2到B銀行進行貼現4925萬元，KLMY公司再補充自有資金75萬元，又可得到銀行存款5000萬元，又以這5000萬元進行再質押再貼現，以此循環，周而復始…… 上述資金運動過程中，KLMY公司選擇在哪家銀行進行存款和貼現，公司具有很大的主動權，最終KLMY公司選擇在哪家銀行進行存款和貼現的條件是所選銀行必須購買KLMY公司的產品：不僅存款銀行必須向公司購買產品，且貼現銀行也必須購買公司產品，實現雙贏。 新營銷模式下，對KLMY公司來講，銀行成了該公司的有效營銷渠道和隊伍，而且銀行還可利用自己的客戶資源進行KLMY公司產品的銷售，大大節省了傳統營銷方法發生的成本和費用。

❹ 金融銷售有哪些途徑和方法是每天坐班打電話嗎謝謝

電話營銷的

❺ 金融服務營銷的概述

金融服務營銷的定義
金融服務是產品還是服務？
金融服務營銷的發展 金融服務是產品還是服務？
——來自《金融服務營銷手冊》的觀點
2009年4月出版的《金融服務營銷手冊》對該領域進行了比較綜合、前沿的研究，關於金融服務營銷的基本概念，作者艾沃琳·艾爾林奇、杜克·范納利提出：
為了將一般的營銷原理應用於金融服務，我們首先要問：被推銷的商品是產品還是服務？這有什麼區別嗎？首先我們承認它們有許多區別。舉個例子，假設你正在負責一項名為Topnotch 卡的新信用卡業務，該卡面對的是高端市場。這種信用卡提供許多額外服務，相應地，也收取相當高的年費。作為營銷人員，你的工作之一，就是利用焦點小組訪談法、調查法和其他一些市場調研方法，幫助產品設計人員確定什麼樣的產品附加特色會是未來的客戶最期待的，他們願意掏多少錢來接受這些服務；接下來，你需要精確地展示你所營銷的產品相對於競爭對手的產品的優勢，並找出向你的細分目標市場營銷、傳播上述優勢的方法。這些都是典型的產品營銷。
上述工作你都做得很優秀，你的Topnotch 卡也開始發行，進展比你預想的還要好。但是隨後你開始注意到一些令人不安的數字—部分客戶開始取消他們的信用卡業務，並且已經遠遠超出了你所預想的水平。經過對新老客戶的大量訪談，你發現對該信用卡客戶所提供的服務是不均衡的。有時候，客服代表能為客戶提供極大的幫助，但有時候他們卻讓客戶感到不滿意。其原因是，雖然客服代表已經接受過提供Topnotch 卡服務的培訓，但他們的薪酬是與其服務的客戶數量而不是客戶的滿意度掛鉤的。結果導致客戶對該卡的體驗與其豪華和量身定做的品牌形象不匹配。錯誤在於你像在營銷一種產品( 所有的Topnotch 卡都一樣)，而不是營銷一種服務( 使用Topnotch 卡的每一種體驗都是不同的)。
作為產品的金融服務
如前所述，金融服務既不是產品也不是服務，但又兼具兩者的要素。下面是金融服務與產品相同的一些方面：
1. 可分離性。與許多種類的服務不同，許多金融產品的生產能夠與其消費分離。消費者不必非要出現在銀行才能夠使用活期存款賬戶。就像運動鞋一樣，活期存款賬戶也是在其銷售和隨後使用之前被「生產」出來的。
2. 缺少易滅失性。與預訂一頓晚餐不同，信用卡在客戶需要時就會存在。它不是易滅失的。這就使得金融供應商能夠比較容易地管理服務的供給與需求。一家餐館座位有限，每位客戶在星期六晚上8 點都想佔到一張桌子，與此不同的是，信用卡的供給可以為了滿足需要而進行調整。
3. 批量生產。典型的，各類服務是在一定時間內一次創造並遞送的，產品通常則是批量生產的。許多金融服務比如財務建議是個性化的，反之，其他的金融服務是能夠批量生產和批量營銷的，比如保險單、學校儲蓄賬戶，或是債券交易商使用的數據分析系統。批量生產使得批量促銷和降低成本成為可能。
作為服務的金融服務
活期存款賬戶可以被「生產」出來，但不可觸知。不像面對一輛轎車，你是無法用雙眼或雙手觸摸活期賬戶或是檢查其外觀的。活期賬戶沒有物理存在。盡管在金融世界中經常使用「產品」這一詞彙，金融服務「產品」並不是完全意義上的產品，因為它們是無形的。無形的東西具有某些共同的特徵。
1. 低市場准入成本。製造、存貯和分銷金融「產品」的成本很低或者是沒有成本。啟動成本很低，這就意味著創造或是復制一種金融產品的門檻很低。雖然可能有法律限制和一定的營銷費用，創造一種新產品的資本性成本是微不足道的，而且也不存在倉儲和實物分銷成本。
2. 上市速度快。一個製造商在生產一種新型玩具或飛機時，必須首先設計藍圖、製作模型、檢查設計的完整性，甚至在產品試銷前，還要經常重新改造樣品。但在金融服務領域，創意就是產品。如果一個投資銀行能想出一個現金流證券化的新方法( 如發售一個流行歌手的未來版稅的股票)，該銀行能在股票發行計劃書墨跡剛干時就售出股票。
3. 缺少排他性。一個成功的製造類新產品通常能享有一段時期的排他性，在此期間，不存在競爭。為了防止競爭對手們盜用完全一樣的模式，該產品可以申請專利( 比如一種葯品) 或是注冊商標( 比如軟體)。其他廠家如想建造一套具有競爭力的生產設施( 比如用於生產一款新型飛機的設施)，其成本非常之高，以至沒有可行性。
然而在金融服務領域，保護措施缺乏，市場進入的成本也低。美林公司在20 世紀70 年代末「發明」了第一個CMA( 現金管理賬戶，Cash Management Account)。這是有史以來經紀公司第一次推出的既有投資服務、又有活期存款服務的賬戶。這項「發明」很成功，為美林帶來了許多新業務。但好景不長，沒過幾年，所有經紀公司都有了這種賬戶。雖然美林為該產品名稱注冊了商標，卻不能保護這項創意，其作為創始人的先發優勢很快就消失了。
服務至上
由於很容易復制一項新的金融服務創意，所以很難做到產品的差異化。無論你給自己的產品增加什麼樣的附加特色，例如，附屬信用卡(Affiliation Credit Cards) 或在線賬單支付，這些創意都能夠被你的競爭對手很容易地復制。從長遠來看，附加值不是來自產品本身，而是來自其他方面。
那麼附加值究竟來自何方呢？最重要的差異還是來自於服務。對產品來說，你可以從生產過程的源頭控制其質量。對於服務，其質量掌握在銷售人員或客戶管理人員手中，他們能提高( 或降低) 其質量。這意味著，由於銷售或提供產品的個體不同，你的產品質量也會有所不同。所有的惠普2210 型彩色復印機都是一樣的，但所有的金融顧問卻不盡相同。
因此，營銷金融服務組織面臨的最大挑戰之一，就是控制服務質量。這是一項艱巨的任務，尤其是在由第三方負責提供服務的領域，因為他們與服務的製造商之間沒有直接僱傭關系。這些第三方包括投資顧問、獨立保險中介或者是養老金計劃的第三方管理人。
金融服務營銷的發展
實際上，不僅是在我國國內，國外對金融服務營銷的研究也起步較晚。相關的資料比較少。 時間 階段 代表性事件 營銷重點 20世紀50年代 誕生 1958年在全美銀行聯合會議上第一次提到營銷 廣告和促銷 20世紀60年代 友好服務 推行「微笑」服務 改善服務 20世紀70年代 金融創新 花旗走得最快，1961年就推出了大額可轉讓存單（CDs），揭開了銀行產品創新浪潮的序幕。
而全面的「金融革命」爆發在70年代：保險公司推出五花八門的險種，銀行提供信用卡服務、共同基金、國際保險等 金融產品和服務創新 20世紀80年代 金融定位、現代營銷 許多金融機構紛紛各自選擇確定自己的形象和服務重點；加強對營銷環境的調研和分析，制定長期和短期的營銷計劃，建立營銷部門 市場細分、價值定位並建立競爭優勢
營銷調研、分析、計劃、控制

❻ 金融營銷的過程管理分為哪幾個方面

金融營銷過程就是金融營銷活動從開始到結束的過程。金融營銷過程以市場及其變化為導向，以客戶和滿足客戶需求為中心，由相應的營銷階段和程序構成，其目標是通過金融營銷服務為客戶創造價值和檢查營銷交易的正確性。金融營銷過程的管理主要體現在兩個方面：一方面將無形服務進行有形表達，另一方面，優化服務流程的設計和管理。

❼ 金融產品營銷的內容簡介

《金融產品營銷》共九個模塊，簡明闡述了金融產品與金融產品營銷的相關概念，比較詳細地介紹了金融產品營銷流程及營銷計劃、金融產品營銷環境分析、金融產品購買者行為分析、金融產品市場調研與目標市場選擇、金融產品營銷策略、金融產品營銷技巧、金融產品營銷實務等內容，使讀者能夠循序漸進地了解和掌握金融產品營銷的基本理論和實務知識。

❽ 誰有金融投資公司的客戶服務流程和銷售流程。十萬火急。。。。。在線等。。。。。

公司投資項目工作流程
第一步篩選
1、由公司總經理組織有關人員通過網路，電話，人際關系搜集招商項目和投資信息，發電子郵件。了解項目方資金狀況和項目進展的具體情況。
2、通過公司網站，電話等方法介紹我公司勢力，贏得對方的信任，篩選出具有合作意向並可能合作的項目。
3、填寫《業務登記審批表》報公司總經理，項目總監和董事長審核批准。總經理要提出項目運作的具體建議，項目總監要審核項目的真實性，可行性，合法性，並簽署實施建議報董事長審批。
4、董事長根據業務進展和資金情況簽署是否受理意見，交承辦人員落實。
5、決定受理的項目由具體聯系人和承辦人向對方發出受理和邀請函，邀請對方主要負責人到我方考察洽談。董事長決定放棄的。由具體承辦人向對方電話通知。
第二步洽談
1、對決定受理並應邀前來考察洽談的人員，由具體承辦人和對方商定前來洽談時間並安排好接待。
2、初次接待並參與談判人員一般由聯系人，承辦人和項目總監參加。
3、談判一般分三個環節並清楚下列問題，第一，由項目方闡述項目概況和進展情況。第二，現場提問清楚下列問題，項目名稱，項目簡介，投資金額。自籌金額，融資期限，利潤回報，擔保計劃，政府批文，法人代表，聯系人及聯系電話，有關證明材料等。第三，商定初步的合作意向和辦法，明確彼此的責任，權利和義務及運作程序及時間要求，起草列印項目合作意向書並報董事長審批，鑒定。
4、若對方明確提出不來考察，邀請我方前往項目方考察的要通過傳真等方式簽定合作意向書。對方要提前打考察費用。才可以安排考察人員。
第三步，考察
1、根據合作意向書，督促收取考察費。
2、考察費一律進公司帳戶，避免對方懷疑。
3、在收到考察費用後，根據項目性質，特點由總經理建議抽調有關專家組成項目考察組，並提出考察費用預算，報董事長審批後，向對方發項目考察函，商定具體考察的時間並通知前往的人員。
4、考察人員前去考察要通過正面接觸，明查暗訪等手段查清六個方面的主要問題，一要到現場鑒定項目的真實性。二要走訪有關部門審核項目合法性，三要集體研究項目的可行性。四要考察項目的投資環境。（包括政策環境、社會環境）五要考察項目的財務狀況。六要考察項目法人能力、信譽和項目實施團隊。要查看各種證件的原件並提供索要各種材料明細表收集各種證明材料。對一時不拿提供的，要限定時間寄送。
第四步評估
1、考察組收集到全部材料後，要進一步通過各種渠道進行核實。在核實的基礎上，召開考察組全體成員及有關專家參加的評估論證會議。
2、在論證的基礎上責成一人起草列印某某項目投資考察研究分析報告。報告一般要寫清下列主要內容：項目概況、項目投資環境分析、市場前景分析，社會經濟效益分析，財務狀況分析、經營管理團隊分析，投資風險分析，化解迴避風險的措施和建議，最後結論及建議等內容。
3、報告寫好後列印一式三份，送董事長一份，懂事會秘書一份，商定上報董事會研究決策的時間。
第五步決策
1、由項目考察組長或總經理向董事長或公司投資管理委員會宣讀講解考察報告，接受董事的提問和質詢。
2、董事集體研究表決拿出是否投資，融資和項目實施的意見。
3、對董事會或投資管理委員會否決的項目由具體承辦人通知對方，並說明情況。
4、對董事會決定投資的項目，由公司總經理牽頭起草投資合同，邀請項目法人前來進一步商談並確認，若需要補充考察，派人進一步考察，需要辦理項目評估，資產評估，安排律師跟蹤調查，公證抵押等手續要抓緊辦理。
5、在完善各種法律手續後，投資合同報公司法律顧問審核並簽署意見。
6、根據法律顧問的意見由公司法人代表簽定正式投資合同。
7、按照合同規定分階段打款並組織實施。合同規定需派財務總監監督項目實施的，由我方委派，對方安排食宿。
8、對我方不投資而需要幫助融資的項目，將報告轉送有關投資機構，並協同項目方繼續操作。

❾ 金融營銷有哪些營銷的過程

分析金融企業所處的營銷環境；尋找和發現尚未滿足的需求和慾望，並測量需求量的大小；制定金融企業業務發展及競爭戰略；選擇能有效地為其服務的目標市場及定位；制定和實施比競爭對手更有利的營銷策略和手段；通過調研反饋信息，為進一步修正和調整營銷戰略與策略提供依據。

❿ 金融營銷研究的內容有哪些

金融營銷是以客戶為研究對象，以盈利為目的，通過各種營銷策略的運用，把金融產品轉移到客戶手中的管理活動。隨著金融營銷觀念的演進，人們逐漸認識到，一個完整有效的市場營銷應包括前期的市場調研、市場細分、確立目標市場、進行市場定位，中期的產品推出、營銷策略組合，後期的售後服務、營銷風險管理等諸多方面。

學習金融營銷的最終目的就是要了解金融企業所處的環境，確立可行的營銷戰略和計劃，採用多元化的營銷手段和技巧，樹立先進的營銷理念，遵循正確的營銷流程，進行專業化營銷。