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afp金融機構的新挑戰

發布時間:2021-06-17 11:22:27

① AFP金融理財師在實際工作中有用嗎國家承認這個認證嗎

像 cfa aicca cpf AFP一樣雖是外國的 ,但是得到我國人保廳考試中心認證的,和國內的考試一樣的合法地位,金融機構特別是銀行都認可他的,他是CPF在中國的過渡板,在中國叫金融理財師,但CPF官方來說是助理金融理財師,是二級,考了它才可考CPF,但在國內CFP不多的情況下,AFP還是很很有用的,但我要說的是,這個在銀行很好用,但銀行不是那麼好進得,不知道你的學歷,背景能進銀行嗎,進去了也不都做理財,財富管理,要沒機會做理財師,考了也沒多大用,證券,基金,信託,保險,第三方理財機構就更不用說了,更本沒有專門的理財師(總分公司,業務總部除外),有投資顧問的話也就是掛羊頭賣狗肉的業務員,要自己找客戶的,底薪低,工作流動性大。證券公司的投資顧問到也還可以,但不強求要這個證,他們要的是國內證券協會的投資咨詢資格和國外的分析師證書,研究生得話有招的,本科生投資咨詢資格加至少兩年相關工作經驗,有的公司就要求是證券行業的經驗,有的是自己提拔員工,這樣要業務做的好,但是現在這個行業也不好做,大多是從客戶經理干起的,沒干係的話很難再一家公司轉正,待下去,就不用說提拔你當顧問了。還有就是本科生有CFA 或者ciia,這個國外的證書有些難度,會用也高,特別是CFA,希望對你有幫助

② 取得AFP/CFP證書,對個人職業生涯有何好處

對於很多計劃投身金融領域的人而言,取得CFP或者AFP認證,能夠提升自我價值,增加從業機會,成為你邁入金融界門檻的重要途徑和手段之一。因為目前國內許多銀行,都已經在招聘中明文規定,取得AFP或CFP認證,成為招聘個金服務相關職位中,優先考慮的條件之一
再次,整個金融理財師認證是一個由低到高的系統認證。作為在個人金融理財領域一項黃金標准,AFP/CFP成為金融機構中衡量從普通理財人員到頂級理財師資質的最重要依據,因而,在金融機構中從事個人金融服務,必須取得相關認證,否則,對於個人職業發展將是極為不利的。

③ AFP/CFP證書對職業生涯有哪些好處

AFP/CFP持證人員從事的是個人金融服務,它不僅僅可以在銀行從事個人金融服務,它同樣適用於保險、基金和證券公司等金融機構的相關業務。AFP/CFP從業所涉及的金融機構的面很廣。
就中國金融業結構而言,銀行在整個金融資產的絕大部分,伴隨著近幾年行業發展,銀行擴招已是不爭事實,所以,單從銀行層面,越來越多的銀行開始重視個人金融業務,特別是伴隨著2007年金融市場的開放,競爭更加激烈,銀行業制定國際化發展戰略,更需要重視個金業務,因為個金業務既是銀行實現盈利的重要組成部分,也是銀行較為穩定的業務板塊。(與個人業務相比,公司業務中大客戶的突然離開,將對銀行的影響更大)
從保險公司來看,國外取得CFP認證最多的是從事保險行業的人員,因為要吸引你的客戶,營銷人員自己首先必須懂得理財。在中國,從事保險行業的業務人員及業務管理人員有150萬,真正在激烈而殘酷的競爭中能夠站穩腳跟的不過十分之一,AFP/CFP具備豐富的理財知識和先進的理念,能夠增強營銷人員的核心競爭力。
在證券公司,目前所從事的最主要業務是開 戶業務,未來伴隨著競爭的加劇,客戶經理要吸引客戶到公司開 戶,必須具備專業素養,其中具備豐富的理財知識十分重要。
在基金公司,也面臨同樣的情況。要吸引廣大的散戶購買基金,不具備理財等專業素養的銷售人員將面臨淘汰。

④ AFP和CFP是不是已經取消不認可了

我來回答。。。。
AFP/CFP,有兩類,一類是國內協會組織的,一類是國際金標委下發的,
金標委下發的,AFP金融理財師,和CFP國際金融理財師,是沒有被取消的,並且在銀行,和財富公司,被大力推廣,廣泛應用,所以說,別想A和C被取消了,國際證書,、
然後給你推薦:
金融行業可以推薦的證書
CFA,FRM,中級經濟師,基金,銀從,證券從業。。。。這是,從難到易的排序。,

⑤ AFP的認證需要有兩年以上金融機構的從業時間證明(本科),請問

AFP的認證是要你所在的金融機構蓋章認可的。

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